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Empréstimo com juros baixo – Melhores bancos para fazer

Na hora de contratar um empréstimo com juros baixo é importante conhecer os melhores bancos, dessa forma você garante o melhor negócio. Saiba mais!

Artigo escrito por Claudia Borges em 15 de Julho de 2022

Muitas pessoas procuram crédito barato para organizar as contas. Mas, você sabe qual banco tem a menor empréstimo com juros baixo?

Conhecer essa informação é fundamental para garantir o melhor negócio, por isso, antes de assinar um contrato, compare as condições do empréstimo em todas as suas possibilidades.

Isso porque, as taxas de juros podem variar muito de uma instituição para outra, encarecendo bastante seu contrato e dificultando a contratação.

Portanto, leia com atenção nosso artigo até o fim e tire todas suas dúvidas sobre o assunto antes de fazer seu contrato!

Como fazer empréstimo com juros baixos?

Você precisa analisar cada banco e ver em qual deles são oferecidos os juros mais baixos, assim você terá o melhor empréstimo online para sua vida financeira.

O ideal é usar um comparador de empréstimo e escolher o melhor banco para empréstimo com o juros baixos.

Com essa ferramenta fica fácil solicitar o seu empréstimo pessoal online, de forma rápida e sem burocracia, sem precisar visitar vários lugares para escolher.

Para você conhecer mais sobre as opções de bancos veja os melhores bancos para fazer empréstimos.

Melhores bancos para empréstimo com juros baixo

Antes de falarmos sobre o melhor banco para empréstimo, vamos esclarecer que não existe um banco ideal, mas sim, o que oferece o melhor negócio para você, com as condições para o seu perfil.

Por esse motivo, é fundamental pesquisar as taxas de juros, Custo Efetivo Total, prazos e condições antes de fechar negócio com um banco ou financeira.

Veja, a seguir, as opções de empréstimo nos principais bancos do país!

1. Santander

O Santander oferece empréstimo pessoal com taxas mais baixas e com parcelamento em até 72 vezes. Para conseguir a contratação, você precisa ser correntista da instituição e ser aprovado na análise de crédito.

Empréstimo pessoal – Santander

Empréstimo pessoal – Santander

Avaliação Mobills
4.3 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Santander
Taxa ao mês 1.99 – 9.99%
Valor R$ 100 – R$ 30.000
Prazo 4 – 24 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar a abertura de conta no Santander é muito simples:

    1. Clique no botão ‘Abra sua conta';
    2. Em seguida, preencha o questionário solicitado;
    3. Após o preenchimento, envie fotos dos seus documentos, se necessário.

    O banco analisará seus dados e se aprovar, será possível acessar a sua conta em alguns minutos.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Dinheiro na hora para utilizar como quiser
    • Prós
      A solicitação do serviço é 100% online
    • Prós
      Sem burocracia para a solicitação
    • CONTRAS
    • Contras
      Para correntista é necessário ter crédito pré-aprovado
    • Contras
      Crédito sujeito à aprovação

2. Caixa Econômica Federal

A Caixa é, de longe, um dos bancos que oferece as menores taxas de juros para empréstimo pessoal. As parcelas podem ser pagas de uma só vez ou em prestações mensais.

Empréstimo pessoal – Caixa

Empréstimo pessoal – Caixa

Avaliação Mobills
4.2 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Caixa
Taxa ao mês 1.61 – 21.28%
Valor R$ 500 – R$ 35.000
Prazo 1 – 60 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
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URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Na agência da Caixa, será realizada uma análise da documentação para aprovar e definir o seu limite.
    2. Aprovado o cadastro, o contrato é realizado em qualquer agência da Caixa.
    3. Após a liberação do empréstimo, o dinheiro cai direto na sua conta e você poderá utilizar a qualquer momento, como quiser
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Juros a partir de 1,59% a.m
    • Prós
      Parcelamento flexível em até 48 meses
    • Prós
      Quatro opções de crédito para você
    • Prós
      Condições diferenciadas para clientes da Caixa
    • CONTRAS
    • Contras
      Processo pode não ser 100% online
    • Contras
      Não contempla negativados
    • Contras
      Taxa de juros não são as mais baixas do mercado
    • Contras
      Crédito não é aprovado na hora

3. Itaú

Com o Itaú você tem até 90 dias para pagar a primeira parcela do seu empréstimo pessoal. Todavia, essa é uma opção exclusiva para quem possui conta corrente no banco.

Empréstimo pessoal – Itaú

Empréstimo pessoal – Itaú

Avaliação Mobills
4.1 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Itaú
Taxa ao mês 1.37 – 8.21%
Valor R$ 200 – R$ 50.000
Prazo 4 – 60 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar seu empréstimo por meio do Itaú, basta clicar em “Acessar site” e após verificar as opções solicitar a abertura de conta.

    1. Após a abertura de conta será possível solicitar a contratação.
    2. Em seguida será solicitado um formulário para preenchimento.

    Após o envio de todos os documentos e a aprovação o dinheiro estará em sua conta em até 72 horas

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Até 3 meses para começar a pagar
    • Prós
      Crédito 100% online
    • Prós
      Pagamento em até 60 meses
    • CONTRAS
    • Contras
      É necessário ser correntista do Itaú
    • Contras
      Taxas de juros poderá ser alta
    • Contras
      Negativados não podem solicitar crédito

4. Nubank

Todo mundo conhece bastante o cartão de crédito, mas o empréstimo do Nubank poucos sabem que existe. A instituição oferece empréstimo online e em poucos minutos.

Empréstimo pessoal – Nubank

Empréstimo pessoal – Nubank

Avaliação Mobills
3.9 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Nubank
Taxa ao mês 2.1 – 5%
Valor R$ 500 – R$ 20.000
Prazo 1 – 24 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Abra o aplicativo;
    2. Nos atalhos, na parte de baixo do app, clique em “Empréstimos”;
    3. Depois, clique em “Novo empréstimo” e selecione o motivo pelo qual está contratando essa opção;
    4. Faça uma simulação: digite o valor que deseja pegar emprestado;
    5. Escolha o número de parcelas e a data em que pretende realizar os pagamentos;
    6. Depois de verificar os juros, as condições e o valor total do empréstimo, é só confirmar;
    7. Após a confirmação, o valor solicitado é transferido direto para a sua conta do Nubank.
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Contratação Simples
    • Prós
      Até 90 dias para pagar a 1ª parcela.
    • CONTRAS
    • Contras
      Ser correntista
    • Contras
      Ter a opção de crédito liberada no aplicativo.

5. Banco do Brasil

O empréstimo do Banco do Brasil (BB) tem carência de até 60 dias para pagar a primeira parcela, sendo necessário ser correntista do banco e passar por uma análise de crédito.

Empréstimo pessoal – Banco do Brasil

Empréstimo pessoal – Banco do Brasil

Avaliação Mobills
4.2 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Banco do Brasil
Taxa ao mês 2.31 – 5.89%
Valor R$ 500 – R$ 40.000
Prazo 2 – 72 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar seu empréstimo por meio do Banco do Brasil, basta clicar em “Acessar site” e após verificar as opções solicitar a abertura de conta.

    1. Após a abertura de conta será possível solicitar a contratação.
    2. Em seguida será solicitado um formulário para preenchimento.

    Após o envio de todos os documentos e a aprovação o dinheiro estará em sua conta em até 72 horas

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Possibilidade de solicitar online
    • Prós
      Pagamento entre 2 e 96 meses
    • Prós
      Várias possibilidades de empréstimo
    • CONTRAS
    • Contras
      Não disponível para negativados
    • Contras
      Precisa ser correntista do BB

6. Bradesco

Com o empréstimo Bradesco você consegue crédito sem comprovação de uso e flexibilidade de negociação das condições.

Empréstimo pessoal – Bradesco

Empréstimo pessoal – Bradesco

Avaliação Mobills
3,6 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Bradesco
Taxa ao mês 6 – 6%
Valor R$ 500 – R$ 15.000
Prazo 4 – 72 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Se o cliente já possui uma conta Bradesco, você pode solicitar o empréstimo pessoal Bradesco pelo Internet Banking ou nos caixas eletrônicos.

    É normal existir um crédito pré-aprovado para quem é correntista.

    Se você não possui nenhum limite previamente aprovado, é necessário comparecer a uma agência mais perto de você, para que seja realizada uma análise de crédito.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Até 90 dias para pagar a primeira parcela
    • Prós
      Até 6 anos para pagar
    • Prós
      Contrate na agência ou pelos canais digitais
    • CONTRAS
    • Contras
      Taxa de juros alta em comparação a outros bancos
    • Contras
      Praticidade somente para clientes do Banco Bradesco
    • Contras
      O valor máximo de crédito não é predefinido, sendo assim, existe a possibilidade do valor não atender as expectativas

Opções de empréstimos com juros baixos

Uma opção aos bancos tradicionais são as fintechs e cooperativas de crédito, que, em muitos casos oferecem inclusive, melhores condições.

Além disso, existe a facilidade de contratar seu empréstimo com juros baixo de forma prática, já que a maioria dessas empresas opera totalmente online.

Dessa forma, confira a seguir algumas opções!

Rebel

A Rebel é uma empresa de tecnologia que tem o objetivo de facilitar o acesso ao crédito da maneira correta para milhões de brasileiros.

Empréstimo pessoal – Rebel

Empréstimo pessoal – Rebel

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Rebel
Taxa ao mês 1.9 – 9.9%
Valor R$ 1.000 – R$ 50.000
Prazo 6 – 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Simule um crédito no site
    2. Selecione o valor que pretende contratar
    3. Informe seus dados pessoais
    4. Avalie as opções apresentadas
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      processo 100% online
    • Prós
      Análise e aprovação rápida
    • Prós
      Disponível para negativados
    • Prós
      Até 45 dias para começar a pagar
    • CONTRAS
    • Contras
      CET pode ser mais alto que um banco tradicional (vale a pena fazer comparação)
    • Contras
      Pagamento das parcelas só em até 36 vezes
    • Contras
      Precisa de uma renda mínima um pouco alta

Geru

A Geru é referência como plataforma de empréstimo online e oferece produtos de crédito com condições facilitadas e prazos acessíveis.

Empréstimo pessoal – Geru

Empréstimo pessoal – Geru

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Geru
Taxa ao mês 2 – 8.2%
Valor R$ 3.000 – R$ 50.000
Prazo 12 – 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e em seguida preencha os dados solicitados;
    2, Escolha o valor desejado entre R$ 1.000 e R$ 50.000;
    3. Escolha o número de parcelas (até 36x);
    4.. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Não exige garantia
    • Prós
      Aprovação e liberação rápida
    • Prós
      Taxas acessíveis
    • Prós
      Valor limite disponível é alto
    • CONTRAS
    • Contras
      Não aceita negativado
    • Contras
      Para fazer uma simulação é necessário informar os dados pessoais
    • Contras
      Parcela em somente 36 vezes

Sim Empréstimos

A Sim Empréstimos é uma plataforma digital que tem como objetivo proporcionar uma experiência 100% digital, segura e transparente para quem precisa de um dinheiro extra. Apesar de não ser um banco, a empresa possui taxas atrativas.

Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

Avaliação Mobills
4.8 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos
Taxa ao mês 2.16 – 9.14%
Valor R$ 500 – R$ 25.000
Prazo De 3 – até 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Sim é simples:

    1. Aperte no botão “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500 e R$ 150 mil;
    2. Escolha o número de parcelas (até 60x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Transparência nas informações ligadas ao empréstimo
    • Prós
      Mais de uma opção para pagamento: via boleto ou por débito em conta
    • Prós
      o app Sim pode ser usado para solicitar e gerenciar o empréstimo
    • Prós
      Taxas de juros atrativas
    • Prós
      Dinheiro direto na conta corrente
    • CONTRAS
    • Contras
      Negativado não tem muita chance de ser aprovado
    • Contras
      Precisa de um score elevado para conseguir o empréstimo

Simplic

A Simplic é uma ótima opção para empréstimo pessoal online. A empresa libera empréstimo para negativados, ou seja , o nome sujo não será um impedimento.

Empréstimo pessoal – Simplic

Empréstimo pessoal – Simplic

Avaliação Mobills
4.2 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Simplic
Taxa ao mês 15.8 – 17.9%
Valor R$ 300 – R$ 3.500
Prazo 3 – 12 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Simplic é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500,00 e R$ 3.500,00;
    2. Escolha o número de parcelas (até 12x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Análise em instantes
    • Prós
      Dinheiro em até 24 horas
    • Prós
      Desconto na taxa de juros em caso de antecipação de pagamento
    • Prós
      processo 100% online
    • CONTRAS
    • Contras
      É preciso ter conta em banco credenciado
    • Contras
      O score influencia na aprovação
    • Contras
      Negativado não tem muita chance de aprovação

NoVerde

A NoVerde é uma fintech focada em gerar valor através da oferta de produtos inovadores, eficazes e sem burocracia.

Empréstimo pessoal – NoVerde

Empréstimo pessoal – NoVerde

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – NoVerde
Taxa ao mês 7.9 – 18.9%
Valor R$ 500 – R$ 8.000
Prazo 3 – 18 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    É muito fácil pedir seu empréstimo com a NoVerde!

    1)Crie e acesse sua conta: é só colocar seu CPF e criar uma
    senha para finalizar seu rápido cadastro no site ou
    aplicativo NoVerde.

    2)Faça sua simulação de crédito:

    a)Coloque o valor que você precisa, empréstimos de
    500 a 8.000 mil reais, de 3 a 18 vezes;

    b)Selecione a melhor data de vencimento;

    c)Aguarde a análise de crédito que leva no máximo 2
    minutos.

    3)Envio de documentos: depois de aprovada a solicitação,
    envie os documentos e aguarde a resposta sobre a análise.
    Em até 1 dia útil você irá receber por e-mail e também
    poderá conferir no seu cadastro NoVerde.

    4)Receba seu dinheiro: após o seu empréstimo ter sido
    aprovado, é só ler com atenção seu contrato e aceitar a sua
    oferta! Em até 1 dia útil o valor será depositado
    diretamente na sua conta bancária cadastrada!

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Processo 100% Online
    • Prós
      Liberação do crédito em até 1 dia útil
    • Prós
      A análise de crédito é feita em poucos minutos
    • Prós
      Empréstimo pessoal sem garantia
    • Prós
      Desembolso em mais de 100 bancos
    • CONTRAS
    • Contras
      Não aceita negativado
    • Contras
      Valor do crédito é baixo

Qual a importância dos juros no empréstimo pessoal?

Taxa de juros é fundamental para conseguir um empréstimo de qualidade. Isso porque, o juros baixo do empréstimo reflete em quanto você vai pagar.

Você sabia que é possível simular um empréstimo pessoal de forma rápida e prática? Com a nossa calculadora de empréstimo você é capaz de verificar se a operação vale ou não a pena.

Mas se ainda existem algumas dúvidas sobre os juros do empréstimo confira mais detalhes abaixo.

Como é calculado o valor de juros de empréstimo?

Antes de tudo, você deve saber que a mesma instituição pode oferecer condições de crédito completamente diferentes para duas pessoas.

Isso porque, na hora de calcular o valor do contrato, diversos fatores são levados em conta, como histórico financeiro, garantia de pagamento e em alguns casos até idade do solicitante.

Mas, uma das maiores dúvidas quando falamos neste assunto é sobre taxa de juros para empréstimo. Então, hoje existem duas possibilidades de juros: simples e composto.

Juros simples

Nessa modalidade os juros são cobrados apenas sobre o valor inicial emprestado. Então, o montante inicial, é dividido pelo número de parcelas, mais o valor dos juros.

Vamos supor que você tenha feito um empréstimo de R$ 1.000 com uma taxa de 10% a.m., para pagar em 10 meses. Então, no sistema juros simples, ficaria assim:

  1. Calculando as prestações: 1000 / 10 = R$ 100;
  2. Calculando os juros: 1000 x 0,10 = R$ 100 por mês;
  3. O total da mensalidade para essa simulação seria de R$ 200;
  4. Valor total final da dívida: R$ 2.000.

Para facilitar nós criamos uma calculadora de juros simples, onde você pode obter os valores de forma rápida e simples.

Juros compostos

Aqui nessa modalidade as coisas ficam um pouco mais complicadas, pois os juros são aplicados não só sobre o valor emprestado, mas também sobre o juros que incidiu durante o período.

Vamos supor que você tenha pego os mesmo R$ 1.000 emprestados, com a mesma taxa de 10% a.m e o mesmo prazo para pagamento, 10 meses, porém na modalidade de juros compostos.

1º mês

Valor da prestação: R$ 100 (saldo da dívida)+ R$ 100 (juros) = R$200.

2º mês

Juros: R$ 1.100 (valor da dívida + juros do 1º mês) x 0,10 = R$ 110.

Valor da prestação: R$ 100 + R$ 110 (juros do mês) = R$ 210.

3º mês

Juros: R$ 1.210 (valor da dívida + juros do 1º e 2º mês) x 0,10 = R$ 121,00

Valor da prestação: R$ 100 + R$ 121 (juros do mês) = R$ 221,00

Parece complicado, não é? Para não errar os cálculos, utilize a calculadora de juros compostos da Mobills, e simule as condições do seu empréstimo.

O que define as taxas de juros de um empréstimo?

As taxas de juros funcionam como uma garantia para o banco que emprestou o dinheiro. Além disso, é uma compensação para a instituição, pelo período que o dinheiro ficou com você.

Diversos fatores podem influenciar na hora de conseguir um empréstimo com a melhor taxa, mas 3 deles são fundamentais:

  • A taxa de retorno do investidor;
  • Custo da aquisição do cliente;
  • Custo da venda.

Sendo assim, existem ainda os custos financeiros variáveis, que são aplicados em todas as operações financeiras, que podem estar inclusos no CET (Custo Efetivo Total), veja:

  • IOF;
  • Tarifa de cadastro;
  • Taxas administrativas.

Qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo?

Essa é uma pergunta sem resposta na maioria das vezes, pois as instituições financeiras levam em conta diversas variantes na hora de calcular a taxa de juros para empréstimo.

Dessa maneira, para contratar um empréstimo com juros baixo é essencial fazer uma pesquisa apurada nos bancos e financeiras, a fim de encontrar o melhor banco para seu empréstimo.

Outro ponto que deve ser observado são os tipos de empréstimos oferecidos, pois as taxas exercidas não são as mesmas para todas elas, os juros podem variar dependendo da opção escolhida.

Os bancos levam em consideração a modalidade escolhida, suas informações de crédito e outras variantes. No entanto, alguns desses tipos possuem taxas de juros bem altas, e acabam não sendo recomendados.

Como contratar empréstimo com juros baixos

Como falamos acima, existem diversos tipos de empréstimos, alguns com taxas maiores do que as outros.

Mesmo que na hora do aperto financeiro a opção mais rápida pareça atrativa, ela pode trazer consequências depois que te darão muita dor de cabeça.

Então, conheça as principais modalidades de empréstimo com juros baixo.

Empréstimo com FGTS

Com esse tipo de empréstimo possibilita ao trabalhador que é optante da modalidade de saque-aniversário do FGTS antecipar suas parcelas.

Assim, contratar essa modalidade pode ser uma boa opção, já que o empréstimo FGTS não compromete sua renda mensal e com juros baixos.

Empréstimo consignado

O empréstimo consignado é uma modalidade que tem melhor taxa de juros, isso porque as parcelas são descontadas diretamente em folha.

Os juros baixos se devem ao fato de ser uma categoria de crédito que possui um teto de juros que não deve ser ultrapassado pelas instituições financeiras.

Porém, nem todas as pessoas podem solicitar um empréstimo consignado. Confira os perfis que podem tentar solicitar:

  • Aposentados;
  • Pensionistas;
  • Trabalhadores com carteira assinada;
  • Funcionários Públicos.

Além disso, uma das regras é ter margem consignável liberada para contratar novos empréstimos.

Veja também: Refinanciamento de Consignado – Entenda como renovar seu empréstimo

Empréstimo com garantia

No empréstimo com garantia, como o próprio nome diz, a empresa usa seu bem como garantia de pagamento.

Dessa forma sua casa ou carro fica em alienação fiduciária até o fim do pagamento. Se você possui um bem quitado pode solicitar esse empréstimo.

É como se você tivesse feito um refinanciamento do imóvel ou veículo. Por isso, essa modalidade tendem a ter juros baixos também.

Empréstimo pessoal online

O empréstimo pessoal online normalmente é contratado diretamente com o gerente, quando feito online da a possibilidade pesquisar o juros mais baixos.

Pois, apesar dos juros altos, é possível encontrar boas condições para empréstimo, principalmente em bancos digitais e financeiras.

Dicas para organizar as finanças pessoais

Seja qual for seu motivo para procurar qual banco tem a menor taxa de juros, manter a organização das finanças pessoais em dia é fundamental.

Dessa forma, você conseguirá manter um bom histórico financeiro, o que pode te ajudar na hora de conseguir um empréstimo bancário.

Nesse sentido, o ponto de partida é conhecer sua realidade financeira e fazer um bom planejamento, mesmo ganhando pouco.

Para que você consiga deixar suas contas em dia e organizar o orçamento, é importante seguir as dicas abaixo.

  • Conheça sua realidade financeira;
  • Faça um planejamento mensal;
  • Registre e acompanhe ganhos e gastos;
  • Corte gastos desnecessários;
  • Estabeleça metas alcançáveis;
  • Evite compras fora do planejamento;
  • Estude sobre educação financeira;
  • Aprenda a investir;
  • Se mantenha no plano!

Mobills: Finanças e Cartões

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Funcionalidades Controle de contas, cartões planejamentos e objetivos.
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  • Mais detalhes do Mobills
    • Conecte suas contas e cartões: Saiba para onde o seu dinheiro está indo com nossas integrações automáticas. Gerencie todos os seus gastos e evite o cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado;
    • Monte um planejamento financeiro: Faça orçamentos mensais e mantenha seus gastos sob controle. Defina alertas para evitar passar do seu limite de despesas;
    • Crie objetivos: Determine metas para alcançar os seus sonhos. Quer comprar uma casa, fazer uma viagem? Crie objetivos no app e realize os seus desejos.

Metodologia do ranking

O ranking dos melhores bancos com a menor taxa de juros para empréstimo foi definido com base em alguns critérios, como a confiabilidade da empresa, disponibilidade de crédito e taxas. Estes fatores são fundamentais para que o usuário encontre a solução ideal para o seu perfil, suas necessidades e objetivos.  

Para apurar essas informações, nós verificamos os sites oficiais das instituições, páginas de solicitação, além de consultar outros sites buscando pelas avaliações dos usuários, como no Reclame Aqui, e para validar se uma instituição é válida e taxas padronizadas, consultamos o Banco Central. 

Com isso, conseguimos ter um entendimento mais amplo da instituição e seus produtos financeiros a fim de descobrir se faz sentido ela compor um ranking de melhores opções de bancos que oferecem empréstimos com a menor taxa de juros. 

Afinal, vale a pena fazer um empréstimo com juros baixo?

Você deve analisar todos os pontos citados neste artigo, conhecer bem seu orçamento e disponibilidade para assumir essa dívida antes de decidir.

Em alguns casos, fazer um empréstimo com juros baixos pode ser uma boa ideia.

Ou ainda quando possui muitas dívidas, você pode fazer um empréstimo para quita-las e manter uma conta única.

De qualquer forma, cada situação merece uma análise particular. A principal dica que podemos dar é: pense bem! Analise todos os pontos e condições do empréstimo e não faça dívidas por impulso.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Se você pesquisar bastante sobre qual banco tem a menor taxa de juros para empréstimo, vai perceber que nos empréstimos com garantia os juros tendem a ser mais baixos.

Como já pontuamos, os consignados usam como garantia a remuneração mensal, enquanto os com garantia atrelam ao empréstimo um bem quitado.

Mesmo em empréstimos onde os juros são mais baixos, você deve ter em mente que precisa pesquisar bastante. Além disso, ele é dívida de médio a longo prazo, então, leve isso em consideração.

Você pode conseguir ótima juros baixos no consignado com a BX Blue fazendo um comparativo das melhores opções do mercado.

Atualmente o banco com a menor taxa de juros para empréstimo pessoal é a Caixa Econômica, taxas que começam com 29,54% ao ano. Porém, é necessário ser correntista do banco.


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Escrito por Claudia Borges Analista de Conteúdo

Jornalista em formação, apaixonada por boas histórias e por transformar a vida das pessoas através da educação financeira.

  • Jornalista;
  • Redatora Mobills.

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