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Melhores opções de empréstimo com garantia de imóvel [Ranking 2024] – simulação

Já considerou solicitar um empréstimo com garantia de imóvel? Descubra como funciona e as 10 empresas para contratar essa modalidade de crédito.

Artigo escrito por Amanda Pessoa em 09 de Fevereiro de 2024

Para quem quer contratar empréstimo, fazer o empréstimo com garantia de imóvel é boa opção.

Continue lendo e confira as melhores opções de empréstimos com garantia.

LEIA TAMBÉM: Empréstimo para negativado: melhores bancos

Melhores empresas de empréstimo com garantia de imóvel

O empréstimo com garantia de imóvel vem crescendo cada vez mais no Brasil, já que é um tipo de empréstimo com valor alto.

É um dos empréstimos com juros baixos, justamente por oferecer como garantia um bem físico e de alto valor, como o imóvel.

Conheça algumas fintechs e bancos que oferecem empréstimo com garantia de imóvel!

Santander

O empréstimo do Santander e um dos empréstimos com garantia de imóvel com as menores taxas do mercado.

Para os clientes Santander Select, possui condições interessantes e atendimento exclusivo com uma especialista do banco.

A conta Select é feita para o público alta renda e médicos, como pessoas que possuem uma renda acima de R$15 mil ou investimentos a partir de R$100 mil.

URL Verificada
Tarifas da conta
3 meses grátis!
Tarifas de saque
R$ 0,00
Rendimento da conta
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Investimentos
URL Verificada
  • Tarifas da conta
    • 3 meses grátis!: Após os 3 meses, você pode manter a isenção no valor do pacote Select de acordo com o volume dos seus investimentos ou pagando R$ 99,95/mês. Gratuidade na tarifa mensal do pacote de serviços ao concentrar a partir de R$ 150 mil em investimentos elegíveis.
  • Benefícios da conta
    • Isenção de tarifas: Em transferências internacionais, saques, compra e venda de moedas
    • Atendimento personalizado: Além de assessoria com especialistas
    • Programa de pontos Esfera ou Membership Rewards: Clientes Select contam com cartões que pontuam mais no programa Esfera, além da possibilidade de juntar pontos no Membership Rewards se for um cartão American Express
    • Espaços Select: Mais de 200 espaços de atendimento com conforto e privacidade.
    • 50% de redução na anuidade: Clientes Select contam com redução de 50% no valor da anuidade em cartões selecionados
    • Chat Exclusivo: Disponível 24h por dia
    • Anuidade ZERO por 12 meses no cartão Unique: Se contratado em 90 dias após abertura da conta
    • Acesso a Salas VIP no Brasil e no mundo: Os cartões Santander Select oferecem acesso em diversas salas VIP no Brasil e pelo mundo.
  • Documentos necessários
    • Documento de identidade: RG ou CNH
    • Número de CPF: CPF
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Atendimento Exclusivo
    • Prós
      Cartões com ótimos benefícios
    • Prós
      Produtos com condições diferenciadas

Creditas

A Creditas é uma instituição financeira que tem como objetivo principal facilitar o acesso a empréstimos com taxas de juros menores.

Empréstimo com garantia de imóvel – Creditas

Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de imóvel
Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$50.000 até R$3.000.000
Juros: De 0.99% a.m. até 2.5% a.m.
Prazo de liberação: 1 dia(s)
Número de parcelas: De 60 até 180 meses
Perfil ideal:
  • Residir no Brasil;
  • Ser maior de 18 anos;
  • Pode estar como nome negativado;
  • Possui um imóvel no seu nome;
  • Ser um imóvel residencial em área urbana; 
  • Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 150 mil.
  • Prós
  • Prós
    Possui juros baixos
  • Prós
    Altos valores para solicitação
  • Prós
    Prazos longos
  • Prós
    Está disponível para negativados
  • Prós
    Pode morar ou alugar o imóvel
  • Contras
  • Contras
    Possível demora na análise e concessão do crédito
  • Contras
    O imóvel precisa estar no nome do solicitante do empréstimo
  • Contras
    A necessidade da certidão negativa de IPTU

Empréstimo com garantia de imóvel – Creditas

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$50.000 até R$3.000.000
Taxa de juros De 0.99% a.m. até 2.5% a.m.
Prazo De 60 até 180 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “home equity

    • Por colocar o imóvel como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O imóvel ficará alienado à instituição financeira até o final do pagamento, isto é conhecido como alienação fiduciária.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Possui juros baixos
    • Prós
      Altos valores para solicitação
    • Prós
      Prazos longos
    • Prós
      Está disponível para negativados
    • Prós
      Pode morar ou alugar o imóvel
    • CONTRAS
    • Contras
      Possível demora na análise e concessão do crédito
    • Contras
      O imóvel precisa estar no nome do solicitante do empréstimo
    • Contras
      A necessidade da certidão negativa de IPTU
  • Perfil ideal
    • Residir no Brasil;
    • Ser maior de 18 anos;
    • Pode estar como nome negativado;
    • Possui um imóvel no seu nome;
    • Ser um imóvel residencial em área urbana; 
    • Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 150 mil.
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Itaú

No Itaú, você conta com menores taxas de juros e prazo de aparcelas alto, um dos melhores do mercado.

Outra vantagem é que é possível conseguir um empréstimo de valor, e esse dinheiro poderá ser usado para qualquer finalidade.

Empréstimo com garantia de imóvel – Itaú

Avaliação Mobills: 4.5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de imóvel
Avaliação Mobills: 4.5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: A partir de R$30.000
Juros: A partir de 1.42% a.m.
Prazo de liberação: 3 dia(s)
Número de parcelas: De 12 até 240 meses
Perfil ideal:
  • Ser correntista do banco Itaú
  • Ser proprietário de um imóvel residencial e comercial que esteja quitado, com valor mínimo de avaliação de R$ 53 mil.
  • Ser proprietário de um imóvel em área urbana.
  • Prós
  • Prós
    Taxas de juros competitivas
  • Prós
    Possibilidade de parcelar o crédito em até 20 anos
  • Prós
    Contratação online
  • Prós
    Aceita negativados
  • Contras
  • Contras
    É necessário ter uma conta corrente no Itaú
  • Contras
    Não é aceitos imóveis de terceiros, terrenos e imóveis rurais como garantia.

Empréstimo com garantia de imóvel – Itaú

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor A partir de R$30.000
Taxa de juros A partir de 1.42% a.m.
Prazo De 12 até 240 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “home equity

    • Por colocar o imóvel como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O imóvel ficará alienado à instituição financeira até o final do pagamento, isto é conhecido como alienação fiduciária.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Taxas de juros competitivas
    • Prós
      Possibilidade de parcelar o crédito em até 20 anos
    • Prós
      Contratação online
    • Prós
      Aceita negativados
    • CONTRAS
    • Contras
      É necessário ter uma conta corrente no Itaú
    • Contras
      Não é aceitos imóveis de terceiros, terrenos e imóveis rurais como garantia.
  • Perfil ideal
    • Ser correntista do banco Itaú
    • Ser proprietário de um imóvel residencial e comercial que esteja quitado, com valor mínimo de avaliação de R$ 53 mil.
    • Ser proprietário de um imóvel em área urbana.
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Rodobens

A Rodobens faz empréstimo com garantia de imóvel e tem o propósito de ajudar seus clientes na sua financeira, alcançando seus objetivos.

Empréstimo com garantia de imóvel – Rodobens

Avaliação Mobills: 4.5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de imóvel
Avaliação Mobills: 4.5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$50.000 até R$1.000.000
Juros: De 0.88% a.m. até 1.19% a.m.
Prazo de liberação: 2 dia(s)
Número de parcelas: De 12 até 240 meses
Perfil ideal:
  • Ser um imóvel residencial em área urbana;
  • Valor mínimo de avaliação:
  • Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 200 mil;
  • Residir em cidades acima de 100 mil habitantes.
  • Além dos requisitos acima, o imóvel deve estar localizados nos seguintes estados:

São Paulo
Minas Gerais
Espírito Santo
Paraná
Rio Grande do Sul
Santa Catarina
Distrito Federal
Goiás
Mato Grosso
Mato Grosso do Sul

  • Prós
  • Prós
    Até RS1 milhão disponível
  • Prós
    Possibilidade de parcelar o crédito em até 15 anos
  • Prós
    Taxas de juros competitivas
  • Prós
    Aceita negativados
  • Contras
  • Contras
    O valor mínimo disponível é um tanto alto

Empréstimo com garantia de imóvel – Rodobens

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$50.000 até R$1.000.000
Taxa de juros De 0.88% a.m. até 1.19% a.m.
Prazo De 12 até 240 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “home equity

    • Por colocar o imóvel como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O imóvel ficará alienado à instituição financeira até o final do pagamento, isto é conhecido como alienação fiduciária.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Até RS1 milhão disponível
    • Prós
      Possibilidade de parcelar o crédito em até 15 anos
    • Prós
      Taxas de juros competitivas
    • Prós
      Aceita negativados
    • CONTRAS
    • Contras
      O valor mínimo disponível é um tanto alto
  • Perfil ideal
    • Ser um imóvel residencial em área urbana;
    • Valor mínimo de avaliação:
    • Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 200 mil;
    • Residir em cidades acima de 100 mil habitantes.
    • Além dos requisitos acima, o imóvel deve estar localizados nos seguintes estados:

    São Paulo
    Minas Gerais
    Espírito Santo
    Paraná
    Rio Grande do Sul
    Santa Catarina
    Distrito Federal
    Goiás
    Mato Grosso
    Mato Grosso do Sul

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Credihome

A Credihome é uma fintech que permite que você faça uma análise de crédito em várias instituições simultaneament.

CrediHome by Loft

Avaliação Mobills: 4.7 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de imóvel
Avaliação Mobills: 4.7 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$40.000 até R$2.400.000
Juros: De 0.74% a.m. até 1.20% a.m.
Prazo de liberação: dia(s)
Número de parcelas: De 24 até 240 meses
Perfil ideal:
  • Ter um imóvel residencial em área urbana;
  • Imóvel avaliado no mínimo no valor de R$ 100 mil;
  • Pode estar com nome negativado.
  • Prós
  • Prós
    A Credihome é uma fintech especializada na concessão de crédito no mercado imobiliário
  • Prós
    Atendimento ao cliente feito por especialistas do mercado imobiliário
  • Prós
    Empréstimo 100% online e sem burocracia
  • Prós
    Financie até 80% do valor de um imóvel
  • Contras
  • Contras
    Não possuem um histórico no Reclame Aqui

CrediHome by Loft

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.7 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$40.000 até R$2.400.000
Taxa de juros De 0.74% a.m. até 1.20% a.m.
Prazo De 24 até 240 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “home equity

    • Por colocar o imóvel como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O imóvel ficará alienado à instituição financeira até o final do pagamento, isto é conhecido como alienação fiduciária.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      A Credihome é uma fintech especializada na concessão de crédito no mercado imobiliário
    • Prós
      Atendimento ao cliente feito por especialistas do mercado imobiliário
    • Prós
      Empréstimo 100% online e sem burocracia
    • Prós
      Financie até 80% do valor de um imóvel
    • CONTRAS
    • Contras
      Não possuem um histórico no Reclame Aqui
  • Perfil ideal
    • Ter um imóvel residencial em área urbana;
    • Imóvel avaliado no mínimo no valor de R$ 100 mil;
    • Pode estar com nome negativado.
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CashMe

A CashMe é uma empresa que tem como objetivo principal ser especialista no empréstimo com garantia de imóvel.

Com condições facilitadas e todo processo feito de forma digital, sem precisar sair de casa.

Empréstimo com garantia de imóvel – CashMe

Avaliação Mobills: 4.6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de imóvel
Avaliação Mobills: 4.6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$50 até R$15.000.000
Juros: De 0.85% a.m. até 9.74% a.m.
Prazo de liberação: 2 dia(s)
Número de parcelas: De 36 até 240 meses
Perfil ideal:
  • Ser um imóvel residencial em área urbana;
  • Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 250 mil;
  • Imóvel pode estar em boa parte do território nacional;
  • Pode estar negativado.
  • Prós
  • Prós
    Juros reduzidos
  • Prós
    Carência de 3 meses para pagamento, sujeito a análise
  • Prós
    Empréstimo até 60% do valor do imóvel
  • Prós
    100% online
  • Contras
  • Contras
    Sujeito a reprovação dependendo da situação do imóvel
  • Contras
    Sem garantia de aprovação para negativado
  • Contras
    Sem número de telefone para contato em caso de dúvidas

Empréstimo com garantia de imóvel – CashMe

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$50 até R$15.000.000
Taxa de juros De 0.85% a.m. até 9.74% a.m.
Prazo De 36 até 240 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “home equity

    • Por colocar o imóvel como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O imóvel ficará alienado à instituição financeira até o final do pagamento, isto é conhecido como alienação fiduciária.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Juros reduzidos
    • Prós
      Carência de 3 meses para pagamento, sujeito a análise
    • Prós
      Empréstimo até 60% do valor do imóvel
    • Prós
      100% online
    • CONTRAS
    • Contras
      Sujeito a reprovação dependendo da situação do imóvel
    • Contras
      Sem garantia de aprovação para negativado
    • Contras
      Sem número de telefone para contato em caso de dúvidas
  • Perfil ideal
    • Ser um imóvel residencial em área urbana;
    • Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 250 mil;
    • Imóvel pode estar em boa parte do território nacional;
    • Pode estar negativado.
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Wimo

A Wimo oferece empréstimo com garantia de imóvel com taxas de juros mais baixas. Todo o processo é feito totalmente online.

Empréstimo com garantia de imóvel – Wimo

Avaliação Mobills: 4,6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de imóvel
Avaliação Mobills: 4,6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$40 até R$3.000
Juros: De 0.99% a.m. até 2.00% a.m.
Prazo de liberação: dia(s)
Número de parcelas: De 60 até 180 meses
Perfil ideal:
  • Reside no Brasil;
  • Pessoas físicas com no mínimo 18 anos até 75 anos de idade;
  • Pode estar com nome negativado;
  • Possui um imóvel no seu nome;
  • Ser um imóvel residencial em área urbana; 
  • Imóveis residenciais nos estados de São Paulo, Brasília e Goiânia.
  • Prós
  • Prós
    taxa de juros mais baixas
  • Prós
    plano de parcelas mais alongado
  • Prós
    valores de empréstimos são maiores
  • Contras
  • Contras
    necessidade de comprovação de renda

Empréstimo com garantia de imóvel – Wimo

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4,6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$40 até R$3.000
Taxa de juros De 0.99% a.m. até 2.00% a.m.
Prazo De 60 até 180 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “home equity

    • Por colocar o imóvel como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O imóvel ficará alienado à instituição financeira até o final do pagamento, isto é conhecido como alienação fiduciária.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      taxa de juros mais baixas
    • Prós
      plano de parcelas mais alongado
    • Prós
      valores de empréstimos são maiores
    • CONTRAS
    • Contras
      necessidade de comprovação de renda
  • Perfil ideal
    • Reside no Brasil;
    • Pessoas físicas com no mínimo 18 anos até 75 anos de idade;
    • Pode estar com nome negativado;
    • Possui um imóvel no seu nome;
    • Ser um imóvel residencial em área urbana; 
    • Imóveis residenciais nos estados de São Paulo, Brasília e Goiânia.
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Banco BV

O Banco BV é um banco privado que também conta com a opção de empréstimo com garantia de imóvel.

Além disso, o imóvel deve ser próprio, no nome do titular do empréstimo, e quitado, não podendo estar financiado.

Emprestimo com garantia de veículo – BV Financeira

Avaliação Mobills: 3,7 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills: 3,7 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$500 até R$50
Juros: De 1.97% a.m. até 17.9% a.m.
Prazo de liberação: 5 dia(s)
Número de parcelas: De 12 até 60 meses
Perfil ideal:
  • Deve ter 18 anos ou mais;
  • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
  • O veículo deve ter no mínimo 19 anos;
  • O veículo deve estar quitado;
  • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
  • Prós
  • Prós
    Taxas de juros baixa
  • Prós
    Parcelas fixas
  • Prós
    Credibilidade no mercado
  • Contras
  • Contras
    Cobrança de taxa de cadastro
  • Contras
    Não garante aprovação do crédito
  • Contras
    cobrança de taxa de avaliação do veículo

Emprestimo com garantia de veículo – BV Financeira

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 3,7 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$500 até R$50
Taxa de juros De 1.97% a.m. até 17.9% a.m.
Prazo De 12 até 60 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “refinanciamento de veículo”;

    • Por colocar o veículo como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O veículo ficará alienado à instituição financeira durante o pagamento das parcelas, mas pode ser utilizado normalmente.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Taxas de juros baixa
    • Prós
      Parcelas fixas
    • Prós
      Credibilidade no mercado
    • CONTRAS
    • Contras
      Cobrança de taxa de cadastro
    • Contras
      Não garante aprovação do crédito
    • Contras
      cobrança de taxa de avaliação do veículo
  • Perfil ideal
    • Deve ter 18 anos ou mais;
    • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
    • O veículo deve ter no mínimo 19 anos;
    • O veículo deve estar quitado;
    • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
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Banco do Brasil

No Banco do Brasil você pode solicitar um empréstimo com garantia de imóvel de com opções mais vantajosas.

Empréstimo com garantia de imóvel – Banco do Brasil

Avaliação Mobills: 4,1 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
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Tipo: Empréstimo com garantia de imóvel
Avaliação Mobills: 4,1 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$35 até R$30.000
Juros: De 2.40% a.m. até 6.46% a.m.
Prazo de liberação: 3 dia(s)
Número de parcelas: De 60 até 238 meses
Perfil ideal:

Ser correntista do Banco do Brasil;

Ser um imóvel residencial em área urbana;

Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 35 mil e R$ 3 milhões.

  • Prós
  • Prós
    Valor máximo de R$3 milhões
  • Prós
    Parcelas entre 60 e 238 meses
  • Contras
  • Contras
    Site oficial não informa taxa de juros
  • Contras
    Processo não pode ser feito online
  • Contras
    É preciso ter conta no BB

Empréstimo com garantia de imóvel – Banco do Brasil

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4,1 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
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Valor De R$35 até R$30.000
Taxa de juros De 2.40% a.m. até 6.46% a.m.
Prazo De 60 até 238 meses
Simular grátis Simular grátis
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  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “home equity

    • Por colocar o imóvel como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O imóvel ficará alienado à instituição financeira até o final do pagamento, isto é conhecido como alienação fiduciária.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Valor máximo de R$3 milhões
    • Prós
      Parcelas entre 60 e 238 meses
    • CONTRAS
    • Contras
      Site oficial não informa taxa de juros
    • Contras
      Processo não pode ser feito online
    • Contras
      É preciso ter conta no BB
  • Perfil ideal

    Ser correntista do Banco do Brasil;

    Ser um imóvel residencial em área urbana;

    Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 35 mil e R$ 3 milhões.

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VEJA TAMBÉM: Empréstimos com garantia de veículo: como funciona e onde contratar

Simule seu empréstimo com garantia de imóvel

Depois de encontrar a opção que faz mais sentido para você, basta pegar todas as informações do crédito e preencher o simulador de empréstimo.

Por lá você consegue fazer a simulação de empréstimo para entender de forma detalhada como ficará o pagamento!

O que é o empréstimo com garantia de imóvel?

O empréstimo com garantia de imóvel nada mais é solicitar crédito e colocar seu imóvel alienado à instituição.

Isso é feito para dar mais garantia e segurança para o banco e assim, você conseguir condições mais vantajosas.

Apesar de essa ser interessante para quem busca empréstimo online urgente com score baixo, é necessário ficar atento pois pode ser bem arriscado.

Então, veja muito bem se essa é uma necessidade real para você atualmente e se faz sentido.

O que é Home Equity?

Esse é só um termo diferente para se referir ao empréstimo com garantia de imóvel.

Home Equity é o termo que denomina a modalidade de empréstimo onde um imóvel é colocado como garantia. Dessa forma, ao realizar o empréstimo, o imóvel é dado como garantia.

Ou seja, nesse modelo de crédito tem a alienação fiduciária, deixando o imóvel vinculado ao banco até o empréstimo ser totalmente quitado.

Como funciona crédito com garantia de imóvel?

No empréstimo com garantia de imóvel, a instituição financeira garante o pagamento das parcelas do empréstimo através da garantia da residência, o que reduz o risco de inadimplência.

Dessa forma, esse cliente traz uma segurança para o banco e assim é liberado condições mais flexíveis e taxas menores e um empréstimo sem comprovar renda.

Confira as principais regras do empréstimo com imóvel como garantia:

  • Primeiro é feito uma análise física e jurídica do imóvel, além de analisar também a renda e condições financeiras de quem solicita o crédito;
  • É necessário que o imóvel esteja no nome do solicitante, ou seja, não é possível realizar esse tipo de empréstimo com imóvel de outras pessoas;
  • Além disso, o imóvel pode ser garantia de apenas um empréstimo por vez, não podendo estar em outras operações parecidas;
  • O valor liberado não poderá ultrapassar 60% do valor do imóvel. De modo geral, os bancos e instituições financeiras podem oferecer opções diversas para o cliente, podendo ser um valor negociável, dentro dessa porcentagem.

Como contratar crédito com garantia de imovel?

O crédito com garantia de imóvel modalidades mais vantajosas, e também mais complexas devido ao longo processo envolvido na contratação.

Documentos necessários

Por isso, antes de fazer a solicitação de empréstimo, tenha todos os seus documentos atualizados. Para isso, você vai precisar seguir a listinha abaixo:

  • Certidão de casamento, se for casado;
  • Certidão de Registro do Pacto Antenupcial, em caso de casamento no regime de comunhão universal ou total de bens;
  • Caso seja separado, divorciado ou viúvo, precisa ter certidão de casamento com averbação da atual situação, ;
  • RG e CPF ou CNH, sua e do seu cônjuge, se houver;
  • Certidão de nascimento, se solteiro;
  • Comprovante de residência atualizado;
  • Matrícula do imóvel;
  • Capa de IPTU com a metragem do imóvel;
  • Declaração negativa de débitos de condomínio.

Para conseguir todos esses documentos atualizados, muitas vezes será necessário recorrer ao seu cartório, podendo ser um processo demorado.

Por isso, busque sempre tomar a decisão com antecedência, sem pressa, para que o processo seja feito da melhor forma possível.

Passo a passo para contratar

Após juntar toda a sua documentação atualizada, você pode seguir com a solicitação:

  1. Compare as opções disponíveis, as taxas e as melhores condições;
  2. Simule o empréstimo e entenda se vale a pena para você;
  3. Solicite o empréstimo e aguarde a análise de crédito da instituição financeira;
  4. Aguarde a análise física e jurídica do seu imóvel;
  5. Assine o contrato e registre todos os documentos em cartório;
  6. Finalize o processo e receba seu empréstimo.

Sendo assim, se você precisa de crédito rápido, considere solicitar um empréstimo pessoal.

SAIBA MAIS: Empréstimo fácil de aprovar: opções para contratar

O imóvel sai do meu nome no empréstimo com garantia?

Apesar de estar comprometido com o empréstimo com garantia, o imóvel não muda de dono e não sofre nenhuma alteração.

É possível ainda vender o imóvel, aqui existe uma única ressalva. A venda nesse caso funciona de forma um pouco diferente, onde uma parte é destinada ao pagamento do restante do empréstimo.

O ponto de atenção deve ser no pagamento das parcelas. Caso não seja pago em dia, o banco poderá leiloar o imóvel para receber o dinheiro.

Por isso, sempre analise se esse tipo de empréstimo realmente faz sentido para sua vida financeira, e, mais importante, mantenha sempre o pagamento em dia!

Mobills: Finanças e Cartões

Avaliação Mobills
4.5 150
Avaliação Mobills
URL verificada
Plataforma Android, iOS e Web.
Funcionalidades Controle de contas, cartões planejamentos e objetivos.
Preço Menos de R$8,40 por mês para ter suas contas em dia.
Benefícios App com ótima usabilidade e Design.
URL verificada
  • Mais detalhes do Mobills
    • Conecte suas contas e cartões: Saiba para onde o seu dinheiro está indo com nossas integrações automáticas. Gerencie todos os seus gastos e evite o cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado;
    • Monte um planejamento financeiro: Faça orçamentos mensais e mantenha seus gastos sob controle. Defina alertas para evitar passar do seu limite de despesas;
    • Crie objetivos: Determine metas para alcançar os seus sonhos. Quer comprar uma casa, fazer uma viagem? Crie objetivos no app e realize os seus desejos.

Cuidados antes de tomar um empréstimo com garantia de imóvel

É importante ressaltar que nem todo tipo de empréstimo é ideal para todo mundo, e com esse modelo também não seria diferente.

Nesse sentido, alguns cuidados devem ser tomados antes de dar esse grande passo.

  • Analise suas finanças pessoais para entender se você consegue arcar com as parcelas;
  • Entenda que, em caso de inadimplência, o banco irá leiloar seu imóvel para quitar a dívida;
  • Visualize em quais situações você irá usar esse dinheiro, e veja se não há outra saída senão o empréstimo;
  • Caso o empréstimo seja realmente necessário, busque fazer várias simulações antes de contratar.

Afinal, quando fazer um empréstimo com garantia de imóvel?

O imóvel como garantia de empréstimo pode ajudar muito para quem precisa de empréstimo com alto valor.

Porém, caso deseje para gastos mais supérfluos, como uma viagem por exemplo, procure evitar esse tipo de empréstimo.

Busque controlar suas finanças pessoais com sabedoria. Assim, você evita comprometer seu imóvel e mantém sua vida financeira sob controle.

Porém, se você é alguém que apenas busca linhas de crédito mais altas e com maiores vantagens que as comuns, a conta Santander Select pode valer a pena.

Por lá, o cliente alta renda possui acesso não só a linhas de crédito mais vantajosas, mas outros serviços mais exclusivos, como cartões black.

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Tarifas da conta
3 meses grátis!
Tarifas de saque
R$ 0,00
Rendimento da conta
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Investimentos
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  • Tarifas da conta
    • 3 meses grátis!: Após os 3 meses, você pode manter a isenção no valor do pacote Select de acordo com o volume dos seus investimentos ou pagando R$ 99,95/mês. Gratuidade na tarifa mensal do pacote de serviços ao concentrar a partir de R$ 150 mil em investimentos elegíveis.
  • Benefícios da conta
    • Isenção de tarifas: Em transferências internacionais, saques, compra e venda de moedas
    • Atendimento personalizado: Além de assessoria com especialistas
    • Programa de pontos Esfera ou Membership Rewards: Clientes Select contam com cartões que pontuam mais no programa Esfera, além da possibilidade de juntar pontos no Membership Rewards se for um cartão American Express
    • Espaços Select: Mais de 200 espaços de atendimento com conforto e privacidade.
    • 50% de redução na anuidade: Clientes Select contam com redução de 50% no valor da anuidade em cartões selecionados
    • Chat Exclusivo: Disponível 24h por dia
    • Anuidade ZERO por 12 meses no cartão Unique: Se contratado em 90 dias após abertura da conta
    • Acesso a Salas VIP no Brasil e no mundo: Os cartões Santander Select oferecem acesso em diversas salas VIP no Brasil e pelo mundo.
  • Documentos necessários
    • Documento de identidade: RG ou CNH
    • Número de CPF: CPF
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Atendimento Exclusivo
    • Prós
      Cartões com ótimos benefícios
    • Prós
      Produtos com condições diferenciadas

Vale a pena contratar empréstimo com garantia de imóvel

Vale a pena quando você tem um objetivo claro, como insestir em um negócio próprio.

Como são empréstimos de alto valor é preciso saber calcular o juros do empréstimo e ter certeza que é melhor opção de crédito.

Perguntas frequentes de empréstimo com garantia de imóvel

Qual a menor taxa para empréstimo com garantia de imóvel?

Quem pode solicitar um empréstimo com garantia de imóvel?

Quais as vantagens do empréstimo com garantia de imóvel em relação aos demais empréstimos?

Qual o melhor banco para fazer empréstimo com garantia de imóvel?

CONTINUE LENDO: Melhores bancos para financiamento: simule e confira as opções



Escrito por Amanda Pessoa Analista de Conteúdo

Analista de Conteúdo, mãe, Jornalista com MBA em Marketing e amante da Marvel. Possui experiência com revista impressa, produção de conteúdo, SEO e experiência do cliente. Conhecedora do mundo dos empréstimos, Previdência Social e direitos trabalhistas.

  • Jornalista;
  • MBA em Marketing;
  • Especialista em educação financeira com foco em empréstimos.

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