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Como funciona empréstimo Creditas?

Seria um sonho poder realizar empréstimos com taxas atrativas não é mesmo? Conheça a Creditas e descubra as melhores opções de empréstimos online.

Artigo escrito por Equipe Mobills em 18 de Julho de 2023

Você já sofreu com as taxas abusivas praticadas por bancos no momento de solicitar um empréstimo? Conheça o empréstimo Creditas e solucione este problema!

Muitos bancos oferecem taxas abusivas no momento de liberação de crédito ou mesmo adicionam taxas desnecessárias e não solicitadas.

No entanto, essa prática é totalmente equivocada e, dentro desse parâmetro, a Creditas foi criada para conceder aos clientes melhores condições na contratação de crédito.

Por isso, conheça todas as vantagens de empréstimos com garantia que a Creditas pode te oferecer e solucionar todos os seus problemas financeiros!

O que é empréstimo Creditas?

Diferentemente do que a maioria das pessoas imaginam, a Creditas não é um banco, mas sim uma plataforma que faz parceria com algumas instituições financeiras com o intuito de conceder empréstimos com garantia.

As taxas de juros abusivas dos bancos convencionais foram o principal motivo da Creditas ter sido criada a mais de nove anos.

A proposta desta fintech é trazer empréstimos com garantia disponibilizando taxas mais atrativas e justas para todos os seus clientes.

O método utilizado pela Creditas é o de parcerias com várias instituições financeiras para sempre te oferecer as melhores condições do mercado.

Dentre as suas conquistas, a empresa tem orgulho em dizer que mais de R$ 800 milhões foram economizados por seus clientes.

Quais tipo de crédito conseguir no empréstimo Creditas?

O foco da Creditas é o empréstimo com garantia de imóveis, veículos e o empréstimo consignado privado caso a sua empresa possua convênio com a plataforma.

O crédito com garantia é o centro de todas as operações pois garante aos clientes menores taxas oferecidas do que outros tipos de créditos sem garantias.

Empréstimo com garantia de veículo

O empréstimo com garantia de veículo é uma linha de crédito que utiliza o seu automóvel como garantia, podendo ser chamado também de refinanciamento de veículos.

Empréstimo com garantia de veículo – Creditas

Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
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Tipo: Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$5.000 até R$150.000
Juros: De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação: 5 dia(s)
Número de parcelas: De 18 até 60 meses
Perfil ideal:
  • Deve ter 18 anos ou mais;
  • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
  • O veículo deve ter no máximo 15 anos;
  • O veículo deve estar quitado;
  • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
  • Prós
  • Prós
    Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
  • Prós
    Altos valores para solicitação
  • Prós
    Baixas taxas de juros
  • Prós
    O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
  • Contras
  • Contras
    Burocracia na análise do veículo
  • Contras
    Não disponível para carros com multa
  • Contras
    Renda mensal precisa ser comprovada

Empréstimo com garantia de veículo – Creditas

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
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  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “refinanciamento de veículo”;

    • Por colocar o veículo como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O veículo ficará alienado à instituição financeira durante o pagamento das parcelas, mas pode ser utilizado normalmente.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
    • Prós
      Altos valores para solicitação
    • Prós
      Baixas taxas de juros
    • Prós
      O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
    • CONTRAS
    • Contras
      Burocracia na análise do veículo
    • Contras
      Não disponível para carros com multa
    • Contras
      Renda mensal precisa ser comprovada
  • Perfil ideal
    • Deve ter 18 anos ou mais;
    • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
    • O veículo deve ter no máximo 15 anos;
    • O veículo deve estar quitado;
    • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
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O ponto principal a ser observado é o estado do veículo e o ano de fabricação do mesmo, dependendo destas condições é possível liberar em dinheiro até 80% do valor do automóvel.

Os prazos podem variar para cada instituição financeira encontrada na plataforma, porém, na maioria dos casos gira em torno de 2 a 4 anos.

Você pode fazer uma prévia de como vai ficar os valores do refinanciamento de veículo usando simulador de veículo.

Empréstimo com garantia de imóvel

No empréstimo com garantia de imóvel o valor geralmente disponibilizado é o maior entre as operações de crédito com garantia devido a utilização de parte do valor do bem como crédito.

Os prazos também são elevados devido o valor ser altíssimo, estes são em torno de 10 a 20 anos.

Empréstimo com garantia de imóvel – Creditas

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Tipo: Empréstimo com garantia de imóvel
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A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$50.000 até R$3.000.000
Juros: De 0.99% a.m. até 2.5% a.m.
Prazo de liberação: 1 dia(s)
Número de parcelas: De 60 até 180 meses
Perfil ideal:
  • Residir no Brasil;
  • Ser maior de 18 anos;
  • Pode estar como nome negativado;
  • Possui um imóvel no seu nome;
  • Ser um imóvel residencial em área urbana; 
  • Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 150 mil.
  • Prós
  • Prós
    Possui juros baixos
  • Prós
    Altos valores para solicitação
  • Prós
    Prazos longos
  • Prós
    Está disponível para negativados
  • Prós
    Pode morar ou alugar o imóvel
  • Contras
  • Contras
    Possível demora na análise e concessão do crédito
  • Contras
    O imóvel precisa estar no nome do solicitante do empréstimo
  • Contras
    A necessidade da certidão negativa de IPTU

Empréstimo com garantia de imóvel – Creditas

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
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  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “home equity

    • Por colocar o imóvel como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O imóvel ficará alienado à instituição financeira até o final do pagamento, isto é conhecido como alienação fiduciária.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Possui juros baixos
    • Prós
      Altos valores para solicitação
    • Prós
      Prazos longos
    • Prós
      Está disponível para negativados
    • Prós
      Pode morar ou alugar o imóvel
    • CONTRAS
    • Contras
      Possível demora na análise e concessão do crédito
    • Contras
      O imóvel precisa estar no nome do solicitante do empréstimo
    • Contras
      A necessidade da certidão negativa de IPTU
  • Perfil ideal
    • Residir no Brasil;
    • Ser maior de 18 anos;
    • Pode estar como nome negativado;
    • Possui um imóvel no seu nome;
    • Ser um imóvel residencial em área urbana; 
    • Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 150 mil.
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Nesse caso, o banco possui uma garantia para abater a dívida em caso de inadimplência, portanto, as instituições praticam taxas de juros atrativas para essa modalidade de empréstimo.

Empréstimo consignado

O empréstimo consignado é a linha de crédito mais tradicional, tendo como foco principal os aposentados.

Empréstimo consignado – Creditas

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Tipo: Empréstimo Consignado
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A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$300 até R$70
Juros: De 0.99% a.m. até 2.08% a.m.
Prazo de liberação: 3 dia(s)
Número de parcelas: De 6 até 60 meses
Perfil ideal:
  • Aposentados e Pensionistas do INSS;
  • Servidores Públicos Federais Civis;
  • Servidores Públicos Federais Militares;
  • Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
  • Servidores Municipais aposentados;
  • Servidores Municipais pensionistas;
  • Trabalhador CLT.
  • Prós
  • Prós
    Não existem as burocracias dos bancos tradicionais
  • Prós
    Liberação rápida
  • Prós
    Crédito contempla negativados
  • Prós
    Taxas de juros a partir de 0,99% ao mês
  • Contras
  • Contras
    Empresas que não possuem vínculo com a Creditas tem dificuldades em aprovação
  • Contras
    Poucas empresas brasileiras possuem o vínculo com a Creditas
  • Contras
    Demora na comunicação com representantes

Empréstimo consignado – Creditas

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
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A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
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  • Tipo de empréstimo
    • Modalidade de crédito exclusiva para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos;

    • Os valores das parcelas são descontados diretamente do contracheque do cliente;

    • Possui menores taxas de juros devido o baixo risco de atrasos no pagamento;

    • Geralmente, possui prazos longos de pagamento;

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Não existem as burocracias dos bancos tradicionais
    • Prós
      Liberação rápida
    • Prós
      Crédito contempla negativados
    • Prós
      Taxas de juros a partir de 0,99% ao mês
    • CONTRAS
    • Contras
      Empresas que não possuem vínculo com a Creditas tem dificuldades em aprovação
    • Contras
      Poucas empresas brasileiras possuem o vínculo com a Creditas
    • Contras
      Demora na comunicação com representantes
  • Perfil ideal
    • Aposentados e Pensionistas do INSS;
    • Servidores Públicos Federais Civis;
    • Servidores Públicos Federais Militares;
    • Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
    • Servidores Municipais aposentados;
    • Servidores Municipais pensionistas;
    • Trabalhador CLT.
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Esta modalidade é caracterizada por todas as prestações serem descontadas em folha de pagamento. Por isso também, sua facilidade de contratação é muito maior.

Afinal, com isso a instituição financeira se sente mais segura quanto ao pagamento do valor que está sendo emprestado, já que os descontos acontecem automaticamente na folha de pagamento do usuário.

Além disso, esta forma de pagamento é indicada para usuários negativados, pois é uma das únicas modalidades que permite essa possibilidade.

Como conseguir um empréstimo Creditas?

Para solicitar crédito na Creditas é necessário acessar o site da empresa. Em seguida é possível visualizar todas as informações necessárias para realizar seu empréstimo, tendo a possibilidade de fazer uma simulação antes.

Logo após escolher a opção que faz mais sentido para você, será necessário algumas informações e o preenchimento de um formulário. No momento que o formulário for enviado será possível descobrir se o empréstimo foi aprovado.

O processo é feito online, de forma ágil e com segurança dos seus dados.

Caso você deseje contratar a opção oferecida após a aprovação, um consultor entrará em contato para formalizar o pedido.

Quais as taxas de juros da Creditas?

As taxas de juros variam conforme o score de crédito do cliente e conforme a operação que deseja.

Utilizando o imóvel como garantia as taxas começam em 0,99% ao mês.Utilizando o veículo como garantia as taxas começam em 1,49% ao mês.Para empréstimos consignados as taxas começam em 1,19% ao mês.
Taxas da Creditas

Como simular um empréstimo na Creditas?

É possível realizar uma simulação de empréstimo na Creditas conforme desejar.

  • Digite o valor de quanto você precisa entre o mínimo de R$ 5.000,00 ou o máximo de R$ 3.000.000, a depender da opção escolhida;
  • Informe seu e-mail e nome completo para receber o resultado da simulação.

Você também pode utilizar a calculadora de empréstimo online se desejar realizar uma simulação conforme desejar.

Conheça nossa calculadora de empréstimo pessoal!

A Creditas é confiável?

Criada há mais de nove anos, a Creditas vem ajudando os brasileiros a conseguirem crédito de forma rápida, eficiente e menos abusiva do que os bancos convencionais.

Portanto, por estes motivos e também pelo histórico do ReclameAqui (plataforma que verifica a credibilidade das empresas) é possível afirmar que a Creditas é sim confiável.



Escrito por Equipe Mobills Redator Web

Por trás da Mobills temos um time de sonhos, de coragem, criatividade e inovação, unido por um propósito em comum: gerar liberdade financeira.

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