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Melhores fundos de investimento do Brasil

Você quer otimizar o retorno da sua carteira? Então, você precisa conhecer os melhores fundos de investimento. Leia o artigo e saiba mais!

Artigo escrito por Marcos Vitor em 25 de Novembro de 2021

Imagem representando os melhores fundos de investimento

Todo aquele que quer aplicar no mercado financeiro para rentabilizar seu capital e construir patrimônio precisa conhecer os melhores fundos de investimento.

Isso porque esse ativo é bem diversificado, gerido profissionalmente, e o investidor pode escolher aquele fundo que está mais de acordo com sua estratégia de investimentos.

Dessa forma, conhecendo os melhores fundos de investimentos do Brasil, você poderá investir dinheiro e alcançar um retorno muito maior.

Nesse artigo, vamos conhecer os melhores fundos e como podemos avaliá-los da melhor forma.

Então, vamos nessa?

Melhores fundos de investimento em ações

Agora, vamos conhecer os fundos brasileiros de ações com as melhores rentabilidades dos últimos dez anos.

1. Access Usa Companies FIA FIE

O Access Usa Companies FIA FIE é um fundo de investimento em ações que aplica 99,7% do seu patrimônio líquido em ativos no exterior.

Além disso, sua gestão é feita pela BNP Paribas Asset Management, e é necessário ser investidor qualificado para investir no fundo.

Atualmente, seu patrimônio é R$ 578,7 milhões e ele acumula uma rentabilidade de 1.013,25% nos últimos dez anos, muito superior ao Ibovespa.

retorno do Access Usa Companies FIA FIE
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 1,14, e a aplicação mínima é R$ 25.000,00.

2. Bradesco FIA Bdr Nível 1

O Bradesco FIA Bdr Nível 1 é um fundo de investimento em ações que aplica 73% do seu patrimônio líquido em BDRs e 10,6% diretamente no exterior.

Ademais, sua gestão é feita pela BRAM – Bradesco Asset Management, e qualquer investidor pode aplicar no fundo.

Atualmente, seu patrimônio é R$ 874,6 milhões e ele acumula uma rentabilidade de 852,10% nos últimos dez anos, mais de sete vezes o retorno do Ibovespa no período.

melhores fundos de investimento Bradesco FIA Bdr Nível 1
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 1,16, e a aplicação inicial mínima é R$ 20.000,00.

3. Atmos Master FIA

O Atmos Master FIA está entre os melhores fundos de investimento em ações e aplica 57,9% do seu patrimônio em ações e 28,1% em ativos no exterior.

Além disso, sua gestão é feita pela Atmos Capital Gestão de Recursos, e somente investidores qualificados podem aplicar no fundo.

Atualmente, o patrimônio líquido do fundo é R$ 10,2 bilhões e ele acumula uma rentabilidade de 744,16% nos últimos dez anos, muito acima do Ibovespa.

retorno do Atmos Master FIA
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 0,76, e não há aplicação inicial mínima.

4. Western Asset FIA Bdr Nível 1

O Western Asset FIA Bdr Nível 1 é um fundo de investimento em ações que aplica 97,8% do seu patrimônio líquido em BDRs.

Ademais, sua gestão é feita pela Western Asset Management, e qualquer tipo de investidor pode aplicar no fundo.

Atualmente, o patrimônio do fundo é R$ 4,44 billhões, e ele acumula uma rentabilidade de 681,92% nos últimos dez anos, muito acima do Ibovespa.

melhores fundos de investimento Western Asset FIA Bdr Nível 1
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 1,03, e a aplicação mínima inicial é R$ 5.000,00.

5. Safra Consumo Americano FIA Bdr Nível 1 PB

O Safra Consumo Americano FIA Bdr Nível 1 PB está entre os melhores fundos de investimentos em ações e aplica 45,5% do seu patrimônio líquido em BDRs e 27,2% em títulos públicos.

Além disso, sua gestão é feita pelo Banco Safra, e qualquer tipo de investidor pode aplicar no fundo.

Atualmente, seu patrimônio líquido é R$ 3,84 bilhões, e ele acumula uma rentabilidade de 661,97% nos últimos dez anos, muito superior ao retorno da média da bolsa brasileira.

retorno do Safra Consumo Americano FIA Bdr Nível 1 PB
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 0,97, e a aplicação inicial mínima é R$ 50.000,00.

Melhores fundos de investimentos de renda fixa

Agora, vamos conhecer os fundos brasileiros de renda fixa com as melhores rentabilidades dos últimos dez anos.

1. Bradesco FI RF Toucan Xxxi Rec

O Bradesco FI RF Toucan Xxxi Rec está entre os melhores fundos de investimento da classe renda fixa e aplica 99,3% do seu patrimônio líquido em títulos públicos.

Ademais, sua gestão é feita pela BRAM – Bradesco Asset Management, e qualquer investidor pode aplicar no fundo.

Atualmente, seu patrimônio líquido é R$ 5,76 bilhões, e ele acumula uma rentabilidade de 426,42% nos últimos dez anos, muito superior ao CDI.

melhores fundos de investimento Bradesco FI RF Toucan Xxxi Rec
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 10,37, e não há aplicação mínima inicial.

2. Capef FI RF Prev Exclusivo

O Capef FI RF Prev Exclusivo é um fundo de renda fixa que aplica 98,9% do seu patrimônio líquido em títulos do Tesouro Direto.

Ademais, sua gestão é feita pela CAIXA de Previdência dos Funcionários do Banco do Nordeste do Brasil, e somente investidores qualificados podem aplicar.

Atualmente, seu patrimônio líquido é R$ 2,99 bilhões, e ele acumula uma rentabilidade de 256,54% nos últimos dez anos, muito superior ao CDI.

retorno do Capef FI RF Prev Exclusivo
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 3,46, e é necessária uma aplicação mínima inicial de R$ 100,00.

3. Bradesco FI RF Passaúna

O Bradesco FI RF Passaúna está entre os melhores fundos de investimento do Brasil e aplica 96,7% do seu patrimônio líquido em títulos públicos.

Ademais, sua gestão é feita pela BRAM – Bradesco Asset Management, e qualquer investidor pode aplicar nesse fundo de investimento.

Atualmente, seu patrimônio líquido é R$ 773,91 milhões, e a rentabilidade acumulada dos últimos dez anos está em 246,37%.

melhores fundos de investimento Bradesco FI RF Passaúna
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 6,08, e é necessária uma aplicação mínima inicial de R$ 1000,00.

4. Bradesco FI RF Mega Xlv Htm Rec

O Bradesco FI RF Mega Xlv Htm Rec é um fundo de investimento de renda fixa que aplica 99,9% do seu patrimônio líquido em títulos do Tesouro Direto.

Além disso, sua gestão é feita pela BRAM – Bradesco Asset Management, e qualquer investidor pode aplicar nesse fundo de investimento.

Atualmente, seu patrimônio é R$ 7,12 bilhões, e ele tem uma rentabilidade acumulada nos últimos dez anos de 230,43%, superior ao CDI do período.

retorno do Bradesco FI RF Mega Xlv Htm Rec
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 23,79, e não é exigida nenhuma aplicação mínima inicial.

5. FI RF Faelce Jeri

O FI RF Faelce Jeri está entre os melhores fundos de renda fixa e aplica 93,4% do seu patrimônio líquido em títulos públicos.

Ademais, sua gestão é feita pela Sul América Investimentos Gestora de Recursos, e não precisa ser investidor qualificado para investir nesse fundo.

Atualmente, seu patrimônio líquido é R$ 1 bilhão, e ele tem uma rentabilidade acumulada de 228,10% nos últimos dez anos, bem superior aos índices de mercado.

melhores fundos de investimento FI RF Faelce Jeri
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 12,33, e é necessária uma aplicação inicial mínima de R$ 2.500,00.

Melhores fundos de investimento multimercado

Agora, vamos conhecer os fundos multimercado brasileiros com as melhores rentabilidades dos últimos dez anos.

1. Gladius FIM CP FIE

O Gladius FIM CP FIE está entre os melhores fundos de investimento multimercado e aplica 29,7% do seu patrimônio líquido em Opções, cerca de 19% em títulos a prazo e 11,4% em ações.

Além disso, sua gestão é feita pela XP Investimentos, e não é exigido nenhum pré-requisito para o investidor aplicar nesse fundo.

Atualmente, o patrimônio líquido do fundo é R$ 5,15 bilhões, e ele acumula uma rentabilidade de 3.812,77% nos últimos dez anos, muito superior a outros índices de mercado.

retorno do Gladius FIM CP FIE
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, não é exigida nenhuma aplicação inicial mínima.

2. Safra S&P FIM

O Safra S&P FIM é um fundo multimercado que aplica 47% do seu patrimônio líquido em títulos públicos, 29,1% em operações estruturadas e 13,8% em ativos no exterior.

Ademais, a gestão é feita pelo Safra Asset Management, e não é preciso ser investidor qualificado para investir nesse fundo.

Atualmente, o patrimônio líquido do fundo é R$ 770,53 milhões, e ele acumula uma rentabilidade de 879,85% nos últimos dez anos.

melhores fundos de investimento Safra S&P FIM
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, é o Sharpe do fundo (10 anos) é 1,08, e é necessária uma aplicação inicial mínima de R$ 1.000.000,00.

3. Itaú MM Estratégia S&P 500 Us FI

O Itaú MM Estratégia S&P 500 Us FI está entre os melhores fundos de investimento multimercado e aplica 86,4% do seu patrimônio em títulos do Tesouro Direto.

Além disso, a gestão é feita pelo banco Itaú, e qualquer tipo de investidor pode aplicar no fundo.

Atualmente, o patrimônio do fundo é R$ 2,07 bilhões, e a rentabilidade acumulada dos últimos dez anos é 656,10%, muito superior ao CDI e ao Ibovespa.

retorno do Itaú MM Estratégia S&P 500 Us FI
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, é o Sharpe do fundo (10 anos) é 0,95, e é necessária uma aplicação inicial mínima de R$ 1,00.

4. Verde Am Vp Feeder FIM CP FIE

O Verde Am Vp Feeder FIM CP FIE é um fundo multimercado que aplica 99,7% do seu patrimônio em ativos no exterior.

Ademais, a gestão é feita pela Verde Asset Management, e qualquer tipo de investidor pode aplicar no fundo.

Atualmente, o patrimônio líquido do fundo é R$ 868,74 milhões, e a rentabilidade acumulada dos últimos dez anos é 567,65%.

melhores fundos de investimento Verde Am Vp Feeder FIM CP FIE
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 0,24, e não é exigida nenhuma aplicação mínima inicial.

5. Fund of Funds Multi Global Equities MM FIE FI

O Fund of Funds Multi Global Equit está entre os melhores fundos de investimento multimercado e ele aplica 96,9% do seu patrimônio em títulos públicos.

Além disso, a gestão é feita pela corretora do Itaú, e somente investidores qualificados podem investir nesse fundo.

Atualmente, o patrimônio líquido do fundo está em R$ 1,21 bilhões, e a rentabilidade acumulada foi de 533,10% nos últimos dez anos.

retorno do Fund of Funds Multi Global Equities MM FIE FI
Retorno com base nas informações fornecidas pelo TradeMap no dia 19/11/2021

Por fim, o Sharpe do fundo (10 anos) é 0,98, e não é exigida nenhuma aplicação mínima inicial.

O que são fundos de investimento?

Os fundos de investimentos são uma espécie de condomínio em que investidores reúnem seus recursos para sempre aplicados em conjunto no mercado financeiro.

A analogia com o condomínio é que neste os moradores em conjunto conseguem custear uma estrutura que não conseguiriam individualmente, como piscina, quadra, salão de festas etc.

Da mesma forma, nos fundos de investimento, os investidores têm acesso a ativos e mercados que não conseguiriam individualmente, pois existem pré-requisitos de qualificações e de capital para se ter acesso.

Conheça as vantagens e desvantagens dos fundos de investimento

Portanto, além do acesso a outros mercados e ativos, os fundos de investimento garantem uma diversificação de baixo custo e uma gestão profissional dos recursos.

Diante de inúmeras vantagens, o setor de fundos de investimento tem crescido bastante nos últimos anos, com o surgimento de dezenas de instituições que adotam as mais diversas estratégias de investimento.

De todo modo, os fundos são divididos em quatro classes, de acordo com a classificação da CVM: renda fixa, multimercado, ações e cambial.

Além dessas classes, existem outros tipos que também são muito interessantes, como é o caso dos fundos imobiliários, fundos de índice e fundos de fundos.

Contudo, do mesmo modo que qualquer outro produto do mercado financeiro, é preciso fazer uma avaliação de alguns critérios para escolhermos aqueles fundos mais adequados.

Dicas para escolher o melhor fundo de investimento

O objetivo de todo investimento é a auferir um retorno, caso contrário nós poderíamos simplesmente guardar o dinheiro em vez de aplicar, e é justamente esse o fim de quem investe em fundos: rentabilizar o capital.

Por isso, um dos principais parâmetros para medirmos a qualidade de um fundo é quanto de retorno ele pode nos entregar. Nesse sentido, é muito importante olharmos a expectativa de retorno futura, mas não há uma certeza nesse processo, pois são apenas expectativas.

Por outro lado, alguns investidores analisam o retorno passado, o que não é de todo inútil, mas precisamos ficar atentos, pois rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.

Além da questão do retorno, precisamos analisar quanto de risco o fundo teve que tomar para entregar o retorno que entregou.

Para isso, um dos indicadores mais utilizados é o índice Sharpe, pois ele mede seu retorno em relação ao risco assumido.

E são esses dois parâmetros que foram utilizados para determinar quais são os melhores fundos de investimento: índice Sharpe e rentabilidade passada.

Obviamente, o investidor precisa analisar muitos outros fatores para decidir qual fundo ele vai investir, mas tivemos que fazer algum filtro para podermos criar um ranking.

Portanto, analise qual é a política de investimentos do fundo, a reputação do gestor, o portfólio, as taxas, o objetivo e o histórico do fundo.

Desse modo, você vai poder descobrir quais são os melhores fundos de investimentos e, assim, otimizar a rentabilidade das suas aplicações.

Você pode querer saber também

Segundo a classificação da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), que é o principal órgão regulador do mercado de capitais, os fundos são divididos em quatro classes:

  • Renda fixa;
  • Cambial;
  • Ações; e
  • Multimercado.

Contudo, existem outras classificações que não se enquadram nessas quatro, que são os ETFs, fundos imobiliários e fundos de índice.

No Brasil, somente os fundos imobiliários distribuem seus rendimentos aos cotistas, na forma de proventos.

Dessa forma, todos os outros fundos reinvestem nos ativos do portfólio os rendimentos auferidos deste, e, assim, o valor da cota é reajustado de acordo com esses novos aportes.

De todo modo, no caso do fundos imobiliários, a distribuição costuma ser mensal.

Não existe um melhor fundo de investimento, mesmo dentre aqueles que obtém um maior retorno.

Isso porque é preciso levar em consideração outros fatores, como risco, taxas, política do fundo etc.

Nesse sentido, você precisa escolher aquele fundo que está de acordo com sua filosofia de investimentos e que tenha um retorno adequada com o risco assumido.

Além disso, entenda que cada fundo tem um propósito e uma estratégia, ou seja, você não precisa se limitar a investir somente em um fundo de investimento.

O risco de um fundo de investimento é o risco dos ativos daquele fundo acrescido do nível de alavancagem (dívida).

Se os ativos do fundo desvalorizarem, o patrimônio do fundo será impactado negativamente. E se o fundo estiver muito endividado, esse impacto será maior.

Por isso, verifique a estratégia do fundo, o nível de dívida e os ativos do portfólio para que você esteja ciente dos riscos que está correndo.

Por que investir nos melhores fundos de investimento?

A principal vantagem dos melhores fundos de investimento é a diversificação de baixo custo, ou seja, você tem acesso a muitos ativos pagando bem menos do que pagaria caso você investir em cada ativo individualmente.

Além disso, à frente de cada fundo tem um profissional capacitado para fazer a gestão dos recursos de todos os investidores.

Portanto, caso você não tenha tempo de acompanhar o mercado com frequência, você pode delegar essa tarefa a gestores que tem isso como profissão.

Dessa forma, você poderá potencializar seus retornos ao mesmo tempo que diversifica sua carteira de investimentos e tem acesso a outros mercados.

Por fim, através do fundos de investimento, você consegue se expor a setores inteiros (como nos ETFs) ou a ativos que necessitam de alto investimento inicial (como é o caso dos imóveis dos fundos imobiliários).

Por isso, é muito vantajoso investir em fundos de investimentos, mas é preciso levar em consideração vários fatores antes de escolher aquele fundo que você vai investir.

Continue aprendendo!

Então, gostou de conhecer os melhores fundos de investimento? Deixe sua opinião nos comentários, pois ela é muito importante para nós!

Ademais, veja nossos outros conteúdos sobre investimentos e finanças, no Blog Mobills e no canal do Mobills no YouTube.



Escrito por Marcos Vitor Especialista em investimentos

Especialista em investimentos do Mobills, Marcos é formado em Economia pela UFC. Tem como hobby aconselhar amigos sobre investimentos.

  • Certificado de Especialista Anbima (CEA);
  • Economista;
  • ETF no Mercado Brasileiro - ANBIMA;
  • Gestão de Riscos - ANBIMA.

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