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Marketplace de crédito – Saiba o que é e como funciona

Está necessitando de uma linha de crédito porém todas as opções são ruins? Conheça o Marketplace de crédito e como ela pode ser a solução para o seu problema!

Artigo escrito por Teles Nascimento em 15 de Dezembro de 2021

Precisa de crédito, mas não encontrou ainda o ideal? Com ajuda de um marketplace de crédito você pode encontrar a solução que precisa.

VEJA TAMBÉM: Melhores empresas de empréstimo online confiáveis || Melhores opções de empréstimo fácil de aprovar

A maioria das pessoas possui baixa disponibilidade de crédito, de aprovação ou sofrem com taxas altíssimas no momento de fazer um empréstimo.

Sabendo disso, os marketplaces de crédito foram criados, com o intuito de resolver esse tipo de situação e oferecer melhores condições aos consumidores.

Continue lendo para descobrir as melhores plataformas de marketplace de empréstimo.

Melhores plataformas marketplace de crédito

Está procurando os melhores matketplaces de crédito? Então, confira a lista das melhores opções.

Creditas

A Creditas utiliza um sistema de marketplace por meio de uma plataforma digital onde utiliza convênio com várias empresas para conseguir oferecer as melhores opções do mercado.

Creditas

4.2 500
URL Verificada
Taxa de juros De 1,75% ao mês até 5,32% ao mês.
Tipo de crédito Empréstimo pessoal, consignado, com garantia de imóvel e veículo.
Valor do crédito De R$ R$ 5.000 até R$ 30.000.
Parcelas De 24x até 120x.
URL Verificada
  • Como solicitar um empréstimo
    Para solicitar um empréstimo com a Creditas é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 5.000 e R$ 30.000;
    2. Escolha o número de parcelas (até 120x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Assim, você poderá escolher entre uma das 3 opções de empréstimo disponíveis.

    Após realizar a simulação, um dos especialistas da empresa entrará em contato, para dar continuidade ao processo.

    Lembre-se que ao escolher uma das opções com garantia, você terá acesso a menores taxas.
  • Mais Informações
    Na opção de crédito com garantia, as taxas podem variar de 12,5% até 60,78% ao ano, dependendo do crédito que você solicitar.

    Diferente das outras empresas, a Creditas possibilita que você solicite seu empréstimo de 3 formas diferentes:
    – Crédito com garantia de imóvel;
    – Crédito com garantia de automóvel;
    – Crédito consignado.

    Mas é importante ressaltar que a opção de Consignado Privado é exclusiva apenas para funcionários de empresas que têm parceria com a Creditas.

Serasa eCred

O Serasa eCred é considerado uma das melhores plataformas digitais, pois existe uma grande credibilidade por parte da empresa que já realiza a análise de crédito da maioria das pessoas.

Serasa eCred

4.1 312
URL Verificada
Taxa de juros De 1,29% ao mês até 9,08%% ao mês.
Tipo de crédito. Empréstimo Pessoal, consignado e para negativados.
Valor do crédito De R$ 500 até R$ 30.000 mil.
Parcelas De 6x até 48x.
URL Verificada
  • Como solicitar um empréstimo
    Para solicitar um empréstimo com a Serasa eCred é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500 e R$ 30 mil;
    2. Escolha o número de parcelas (até 48x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.
  • Mais Informações
    A taxa mínima para contratação é de 26,76% ao ano, contudo os prazos para pagamento também são maiores para tentar diminuir o valor da parcela.

    É válido lembrar que o Serasa eCred é uma plataforma que busca em várias instituições opções de empréstimo.

FinanZero

A FinanZero é uma empresa que vem se destacando no mercado de marketplace de crédito. Por meio de uma plataforma online é possível consultar várias opções de empréstimos e escolher a mais adequada para você.

FinanZero

4.4 312
URL verificada
Taxa de juros De 1,49% ao mês até 18,01% ao mês.
Tipo de crédito Empréstimo pessoal, para negativados, refinanciamento de veículo e imóvel.
Valor de crédito De R$ 500 até R$ 50.000 mil.
Parcelas De 6x até 36x.
URL verificada
  • Como solicitar um empréstimo.
    Para solicitar um empréstimo com a FinanZero é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500 e R$ 50.000;
    2. Escolha o número de parcelas (até 36x)
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.
  • Mais informações
    Na FinanZero, as taxas de empréstimo são a partir de 1,49% ao mês.

    O valor deve variar de acordo com o seu Score de Crédito: Quanto mais próximo de 1000, melhores as taxas.

    Além disso, aqueles que possuem renda fixa também se submeterão a taxas mais interessantes.

Bom Pra Crédito

A Bom Pra Crédito possui um sistema de parcerias por meio de sua plataforma, onde é possível recorrer a diversas opções de crédito das demais empresas existentes no mercado.

Bom Pra Crédito

4.3 500
URL verificada
Taxa de juros De 0,69% ao mês até 17,68% ao mês.
Tipo de crédito Empréstimo pessoal, Consignado, com garantia de imóvel e veículo.
Valor do crédito De R$ 2.000 até R$ 10.000.
Parcelas De 3x até 36x.
URL verificada
  • Como solicitar um empréstimo
    Para solicitar um empréstimo com a Bom pra crédito é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 2.000 e R$ 10.000;
    2. Escolha o número de parcelas (até 12x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.
  • Mais informações
    Na Bom pra Crédito os valores das taxas acabam sendo um pouco mais altos.

    Porém, essa alternativa possui diversas vantagens, como a consulta em mais de 30 financeiras para te oferecer as melhores propostas.

    Além disso, você pode simular com diversos valores, disponibilizando muitas opções de pagamento.

    O processo de resposta da liberação costuma ser rápido, conquistando mais de 7 milhões de pessoas que já solicitaram crédito pela BPC.

Provu

A Provu por muito tempo foi considerado uma das melhores opções de marketplace do mercado, mas, com a nova transposição da marca, esta ainda é um pouco desconhecida devido a absorção da Lendico por esta.

Entretanto, ainda é um dos melhores marketplaces de empréstimo do mercado.

Provu

4.2 415
URL verificada
Taxa de juros De 1,99% ao mês até 10,8% ao mês.
Tipo de crédito Empréstimo pessoal.
Valor do crédito De R$ 2.500 até R$ 50.000 mil.
Parcelas De 12x até 36x.
URL verificada
  • Como solicitar um empréstimo
    Para solicitar um empréstimo com a Provu é simples:

    1. Aperte no botão “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 2.500 e R$ 50.000 mil;
    2. Escolha o número de parcelas (até 36x)
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.preencher a ficha de cadastro.

    Após a análise, serão solicitados alguns documentos e o dinheiro cairá diretamente em sua conta.
  • Mais informações
    A Provu oferece empréstimos de até R$ 50 mil, possibilitando que o consumidor pague em até 36 vezes.

    Com o intuito de oferecer um processo de solicitação de crédito muito simples, a empresa permite que você faça isso logo na página inicial do site. Sem falar que pela plataforma é possível:

    – Visualizar comentários dos clientes;
    – Visualizar respostas de dúvidas frequentes, o que tem trazido confiança para todas as pessoas que se interessam pelo serviço oferecido.

O que é um marketplace de crédito?

O marketplace de crédito nada mais é do que um ambiente de indicação de produtos de várias empresas, no caso, com foco em crédito.

No mercado, existem marketplaces de diversos segmentos. Você certamente já comprou no site/app ou ouviu falar da Magazine Luiza ou da Amazon, não é mesmo?

Essas empresas vendem diversos tipos de produtos, como roupas, calçados, móveis e eletrodomésticos de terceiros. Logo, são bons exemplos de marketplaces.

Portanto, por meio do marketplace de crédito o consumidor pode ter acesso ao que precisa de maneira mais rápida e eficaz, garantindo agilidade no processo, pois não há necessidade de uma longo espera da análise de crédito.

Para que serve o marketplace de crédito e como funciona?

Em síntese, o marketplace de crédito tem o objetivo de fazer uma rede de contatos entre empresas que querem ter um crescimento com empréstimo e investidores que desejam emprestar.

No momento em que se remove a barreira entre os credores e o investidores, as organizações conseguem ter acesso a empréstimos em um prazo muito menor, e os investidores conseguem melhores retornos e menor inadimplência emprestando para estes.

O marketplace funciona da seguinte forma: você acessa uma plataforma de empréstimos, realiza todos os cadastros necessários, e solicita o valor do empréstimo, em poucos segundos será possível obter várias opções e poder escolher aquela que mais te satisfazer.

Dessa forma, é possível que você encontre a melhor opção de empréstimo garantindo a melhor taxa, no melhor tempo, e para o valor que você quiser.

Vantagens na utilização de um marketplace de crédito

Existem muitas vantagens ao se utilizar um Marketplace de crédito ao invés de utilizar uma instituição financeira específica, confira!

Possibilita simulações de crédito

A simulação é um dos passos mais importantes antes de realizar um empréstimo. No marketplace de crédito você terá várias opções disponíveis e não apenas uma como geralmente é o caso.

Dessa forma você não fica preso a uma única instituição.

Para realizar a simulação é bem simples, basta apenas clicar em “Simular Empréstimo” em qualquer um dos marketplaces mencionados no início do artigo, preencher alguns dados, quanto deseja de valor e o tempo que deseja pagar e, logo em seguida, serão demonstradas as ofertas para você.

Ajuda na escolha da melhor opção de crédito

Como o marketplace oferece várias oportunidades no momento de escolher um empréstimo, consequentemente a plataforma consegue facilitar a tomada de decisão para o cliente.

Geralmente, as opções são dispostas de forma decrescente da melhor para a pior opção de empréstimo, facilitando muito mais ao consumidor escolher o melhor para si.

Melhores taxas

Um dos objetivos do marketplace é melhorar as condições disponibilizadas para os clientes, com taxas menores e mais facilidade.

Dessa forma, as instituições que desejam emprestar “batalham” entre si para disponibilizar a melhor taxa e ser escolhida pelo cliente. Portanto, o marketplace consegue disponibilizar as melhores taxas do mercado.

Acesso ao crédito facilitado

Como as empresas desejam emprestar dinheiro aos consumidores, os requisitos para conseguir o crédito são reduzidos, então, o acesso ao crédito ocorre de forma facilitada.

O processo burocrático na hora de pedir crédito é reduzido, para que as empresas emprestem o dinheiro a quem necessita de forma totalmente rápida e prática.

Transparência nas informações

A transparência no momento de realizar um empréstimo é uma informação essencial para o sucesso da operação. Por isso, o marketplace de crédito prioriza esse tipo de informação para conseguir conquistar a confiança de seus clientes.

Dessa forma, fica muito mais fácil captar recursos , pois o cliente confiará nas informações passadas pelos credores.

Além disso, é muito importante o depoimentos dos clientes no momento de acessar a plataforma digital de empréstimos .

O processo deve ser todo transparente para que seja possível passar mais informações ao consumidor e para que ele ganhe confiança na hora de realizar a operação.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Agente correspondente ou correspondente bancário é uma empresa contratada por instituições financeiras autorizadas pelo Banco Central para a prestação de serviços de atendimento aos clientes e usuários dessas instituições.

Depende do segmento do marketplace. Mas, geralmente, atendem tanto o cliente pessoa física como pessoa jurídica.

Os diferenciais de um marketplace são: facilidade na hora de contratação, maiores chances de aprovação, transparência, taxas melhores e possibilidades de créditos maiores.

O mais importante antes de escolher o marketplace de crédito é conhecer a reputação da empresa. Uma boa empresa, por exemplo, precisa ser transparente e sempre pensar na experiência do usuário, oferecendo a ele informações claras e objetivas, além de estar à disposição para sanar as dúvidas que, com certeza, surgirão durante o processo.

O marketplace de crédito tem revolucionado o mercado financeiro, não apenas pela tecnologia que é oferecida por ele, mas, também, por oferecer novas oportunidades aos seus clientes para que seja possível alavancar os negócios e melhorar a qualidade de vida.

Vale a pena utilizar um marketplace de crédito?

Utilizar um marketplace de crédito é a forma mais recomendada de se fazer um empréstimo, devido as informações disponibilizadas, taxas e facilidades.

Por isso, quando necessário e possível, utilize um marketplace para conseguir as melhores opções de crédito do mercado.

Entretanto, antes de realizar um empréstimo, lembre-se de buscar opções com taxas mais baixas, como pedir dinheiro emprestado a familiares ou optar por um empréstimo consignado ou com garantia.



Escrito por Teles Nascimento Analista de Conteúdo

Especialista em Investimentos, Teles é estudante de Contabilidade na Universidade Federal do Ceará, atuou como Daily Banker em corretoras e Gerente Bancário. Apaixonado por educação financeira, tem como missão ajudar o maior número de pessoas possível a alcançar o equilíbrio financeiro.

  • Especialista em Investimentos;
  • Agente Autônomo de Investimentos;
  • Correspondente Bancário.

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