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Conheça as melhores opções de empréstimos com taxa baixa

Quer economizar em taxas de empréstimo? Então, conheça as melhores empresas que oferecem empréstimos com taxa baixa.

Artigo escrito por Marcos Vitor em 13 de Julho de 2022

Quer economizar com os juros quando você quiser dinheiro emprestado? Então, conheça os melhores empréstimos com taxa baixa.

LEIA MAIS: Melhores opções de empréstimo fácil de aprovar

O brasileiro sempre conviveu com uma das mais altas taxas de juros do mundo, principalmente nas operações de crédito.

Além disso, esse juros mais altos representa um custo significativo no orçamento daquele que necessita de recursos emprestados.

Contudo, essa realidade tem mudado, com o surgimento de novas empresas de empréstimo que oferecem um serviço melhor a um custo mais baixo.

Neste artigo, conheceremos os melhores empréstimos com taxa baixa para economizamos nas taxas.

Então, vamos nessa?

Melhores empréstimos com taxa baixa

É importante lembrar que os juros do empréstimo dependem diretamente do risco da operação. Por isso, quanto mais garantias você der, menores serão os juros.

A seguir, temos uma lista dos melhores empréstimo com taxa baixa.

1. Portocred

Com a Portocred você conta com a segurança de uma empresa com mais de 25 anos de mercado, que libera de forma rápida parcelas do saque-aniversário do seu FGTS.

Empréstimo FGTS – PortoCred

Avaliação Mobills
4.9 2500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Quem pode solicitar? Trabalhadores que optarem pela modalidade de Saque Aniversário e possuir saldo disponível em sua conta FGTS ativa ou inativa.
Taxas de juros Taxa de 2,04% a.m.
Prazo Antecipação de até 8 parcelas anuais
Limite para solicitar Valor máximo de R$50 mil por CPF.
URL Verificada
  • Pré-requisitos
    ✔ Ser maior de 18 anos;
    ✔ Possuir saldo mínimo de R$ 150,00 em sua conta FGTS;
    ✔ Estar com o seu CPF regular na Receita Federal;
    ✔ Optar pelo Saque Aniversário;
    ✔ Autorizar a Portocred a ter acesso ao saldo do FGTS.
  • Prós e Contras
    • Prós
    • Taxas competitivas
    • Dinheiro rápido na conta
    • Não precisa pagar parcelas ou boletos
    • Aceita negativados
    • Sempre que tiver saldo, pode antecipar
    • Contras
    • Precisar ter saldo no FGTS

2. meutudo.

A meutudo nasceu para revolucionar o mercado de crédito no Brasil e mostrar que é possível sim conseguir um empréstimo consignado com taxa baixa e transparência.

Empréstimo consignado – Meu Tudo

Empréstimo consignado – Meu Tudo

Avaliação Mobills
4,4 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo consignado – Meu Tudo
Taxa ao mês 0.35 – 1%
Valor R$ 200 – R$ 80.000
Prazo 6 – 84 meses
Tipo
  • Empréstimo Consignado
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Simule seu crédito
    2. Se cadastre na MeuTudo
    3. Aguarde a análise de crédito
    4. Envie os documentos e assine o contrato
    5. Receba seu dinheiro
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Pode solicitar pelo site ou aplicativo
    • Prós
      Pode acompanhar a proposta de crédito pelo aplicativo
    • Prós
      Não há consulta a órgãos de proteção ao crédito
    • Prós
      Não solicitam nenhuma garantia ou taxas extras
    • CONTRAS
    • Contras
      Não está disponíveis para servidores públicos estaduais e municipais
    • Contras
      Não está disponível para aposentados por invalidez com menos de 60 anos
    • Contras
      Taxas a partir de 1,59%

3. Sim Empréstimos

A Sim é referência em empréstimo FGTS e você pode contar com toda credibilidade de uma empresa confiável com taxas baixas.

Empréstimo FGTS – Sim Empréstimos

Avaliação Mobills
4.8 2500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Quem pode solicitar? Trabalhadores CLT que têm conta ativa ou inativa do FGTS e optar pelo saque-aniversário.
Taxas de juros A partir de 1,69% a.m.
Prazo Pode antecipar 1 parcela anual.
Limite para solicitar Contrate até R$20.000
URL Verificada
  • Benefícios
    Modelo de empréstimos que não precisa pagar parcelas, o desconto é anual e feito diretamente no saldo do FGTS.
  • Prós e Contras
    • Prós
    • Processo 100% Online
    • Aceita negativados
    • Não precisa ser correntista
    • Contras
    • Só pode antecipar 1 parcela
    • Precisa ter saldo mínimo de R$500

4. BX Blue

BX Blue é referência em empréstimo consignado e tem uma plataforma que pesquisa vários produtos em empresas diferentes para te oferecer a melhor opção.

Empréstimo FGTS – BxBlue

Avaliação Mobills
4.8 2500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Quem pode solicitar? Pessoas com saldo FGTS em contas ativas ou inativas que fizeram adesão ao saque-aniversário.
Taxas de juros Taxa de juros de 1,79% ao mês.
Prazo É possível antecipar até 7 parcelas.
Limite para solicitar Contrate a partir de R$400,00.
URL Verificada
  • Benefícios
    Crédito sem comprometer a renda mensal com prestações, o desconto é anual e feito diretamente no saldo do FGTS.
  • Prós e Contras
    • Prós
    • A liberação dos valores se dá em até 24 horas.
    • Processo 100% online
    • Libera para negativados.
    • Contras
    • saldo mínimo do FGTS seja maior que R$ 400,00

5. Geru

A Geru foi a primeira empresa a oferecer o serviço de crédito 100% online no Brasil, além de contar com condições facilitadas e taxas baixas.

Empréstimo pessoal – Geru

Empréstimo pessoal – Geru

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – Geru
Taxa ao mês 2 – 8.2%
Valor R$ 3.000 – R$ 50.000
Prazo 12 – 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e em seguida preencha os dados solicitados;
    2, Escolha o valor desejado entre R$ 1.000 e R$ 50.000;
    3. Escolha o número de parcelas (até 36x);
    4.. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Não exige garantia
    • Prós
      Aprovação e liberação rápida
    • Prós
      Taxas acessíveis
    • Prós
      Valor limite disponível é alto
    • CONTRAS
    • Contras
      Não aceita negativado
    • Contras
      Para fazer uma simulação é necessário informar os dados pessoais
    • Contras
      Parcela em somente 36 vezes

6. NoVerde

A NoVerde entrega a melhor experiência com um empréstimo que aprova na hora e como taxas baixas, além da rapidez da contratação.

Empréstimo pessoal – NoVerde

Empréstimo pessoal – NoVerde

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – NoVerde
Taxa ao mês 7.9 – 18.9%
Valor R$ 500 – R$ 8.000
Prazo 3 – 18 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    É muito fácil pedir seu empréstimo com a NoVerde!

    1)Crie e acesse sua conta: é só colocar seu CPF e criar uma
    senha para finalizar seu rápido cadastro no site ou
    aplicativo NoVerde.

    2)Faça sua simulação de crédito:

    a)Coloque o valor que você precisa, empréstimos de
    500 a 8.000 mil reais, de 3 a 18 vezes;

    b)Selecione a melhor data de vencimento;

    c)Aguarde a análise de crédito que leva no máximo 2
    minutos.

    3)Envio de documentos: depois de aprovada a solicitação,
    envie os documentos e aguarde a resposta sobre a análise.
    Em até 1 dia útil você irá receber por e-mail e também
    poderá conferir no seu cadastro NoVerde.

    4)Receba seu dinheiro: após o seu empréstimo ter sido
    aprovado, é só ler com atenção seu contrato e aceitar a sua
    oferta! Em até 1 dia útil o valor será depositado
    diretamente na sua conta bancária cadastrada!

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Processo 100% Online
    • Prós
      Liberação do crédito em até 1 dia útil
    • Prós
      A análise de crédito é feita em poucos minutos
    • Prós
      Empréstimo pessoal sem garantia
    • Prós
      Desembolso em mais de 100 bancos
    • CONTRAS
    • Contras
      Não aceita negativado
    • Contras
      Valor do crédito é baixo

7. SuperSim

Nessa empresa o empréstimo online sai hora e com muita agilidade.

Por isso e por conta de sua confiabilidade, a SuperSim é uma excelente opção para quem busca um empréstimo que aprova na hora.

Empréstimo pessoal – SuperSim

Empréstimo pessoal – SuperSim

Avaliação Mobills
4,1 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – SuperSim
Taxa ao mês 12.50 – 17.50%
Valor R$ 250 – R$ 2500
Prazo 4 – 12 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Informe o valor e quantas parcelas você quer pagar
    2. Informe suas informações cadastrais (CPF, celular, e-mail, fonte de renda)
    3. Leia seu contrato e reveja as condições
    4. Comprove sua renda
    5. Aguarde o contato da SuperSim para confirmar seus dados
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Altas taxas de aprovação
    • Prós
      Processo 100% Online
    • Prós
      Liberação de crédito rápida
    • CONTRAS
    • Contras
      Valores baixos para solicitar
    • Contras
      Taxas de juros bem acima da média de mercado

8. Simplic

Com serviços totalmente digitais, a Simplic oferece empréstimo com taxa baixa, isso porque ela tem a missão de auxiliar os brasileiros a alcançar suas metas financeiros.

Empréstimo pessoal – Simplic

Empréstimo pessoal – Simplic

Avaliação Mobills
4.2 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – Simplic
Taxa ao mês 15.8 – 17.9%
Valor R$ 300 – R$ 3.500
Prazo 3 – 12 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Simplic é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500,00 e R$ 3.500,00;
    2. Escolha o número de parcelas (até 12x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Análise em instantes
    • Prós
      Dinheiro em até 24 horas
    • Prós
      Desconto na taxa de juros em caso de antecipação de pagamento
    • Prós
      processo 100% online
    • CONTRAS
    • Contras
      É preciso ter conta em banco credenciado
    • Contras
      O score influencia na aprovação
    • Contras
      Negativado não tem muita chance de aprovação

9. Rodobens

A Rodobens é uma empresa de empréstimo com garantia de imóvel e financiamento imobiliário e tem como objetivo acabar com a burocracia nas operações de crédito.

Empréstimo com garantia de imóvel – Rodobens

Empréstimo com garantia de imóvel – Rodobens

Avaliação Mobills
3,8 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo com garantia de imóvel – Rodobens
Taxa ao mês 0.88 – 1.19%
Valor R$ 50.000 – R$ 1000.000
Prazo 12 – 240 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de imóvel
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    A solicitação e simulação deve ser feita no próprio site da Rodobens. Você só precisa preencher um pequeno formulário e aguardar o contato de algum representante do banco. Após finalizar o processo, a instituição irá fazer uma análise de crédito que pode aprovar ou reprovar o seu pedido.

  • Mais informações

    O empréstimo Rodobens com garantia de imóvel é uma alternativa para quem está precisando de muito dinheiro e possui um imóvel para usar como garantia.

    Entretanto, existem algumas exigências para que o imóvel seja aprovado:
    • Ser um imóvel residencial em área urbana;
    • Valor mínimo de avaliação:
    • Ser avaliado no mínimo no valor de R$ 200 mil;
    • Residir em cidades acima de 100 mil habitantes.
    Além dos requisitos acima, o imóvel deve estar localizados nos seguintes estados:
    • São Paulo
    • Minas Gerais
    • Espírito Santo
    • Paraná
    • Rio Grande do Sul
    • Santa Catarina
    • Distrito Federal
    • Goiás
    • Mato Grosso
    • Mato Grosso do Sul
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Até RS1 milhão disponível
    • Prós
      Possibilidade de parcelar o crédito em até 15 anos
    • Prós
      Taxas de juros competitivas
    • Prós
      Aceita negativados
    • CONTRAS
    • Contras
      O valor mínimo disponível é um tanto alto

10. Creditas

A Creditas surgiu com a missão te ajudar seus clientes a fugirem do mau e caro endividamento, por isso ela já fez seus clientes economizarem quase R$ 2 bilhões em taxas.

Empréstimo com garantia de veículo – Creditas

Empréstimo com garantia de veículo – Creditas

Avaliação Mobills
4.8 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Taxa ao mês 0.99 – 4%
Valor R$ 5.000 – R$ 150.000
Prazo 24 – 48 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de veículo
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar o crédito na Creditas basta acessar o o site da empresa e fazer uma simulação do empréstimo.

    Lembre-se de que o uso de um bem como garantia é o responsável por você ter acesso a menores taxas e mais prazo para pagar o empréstimo online na Creditas.

    Após escolher a opção que faça mais sentido, você irá preencher algumas informações pessoais e do seu bem, além do valor que você deseja pegar emprestado. Ao enviar o formulário, você descobrirá se o seu pedido se enquadra nos pré-requisitos necessários e se poderá ser atendido. O processo é feito online, de forma ágil e com segurança total dos seus dados.

    Caso sua solicitação seja aprovada, um consultor entrará em contato no número de telefone registrado, dando andamento ao processo de empréstimo online da Creditas. Esse consultor irá explicar em detalhes os procedimentos e documentos que serão necessários para a viabilização do crédito.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
    • Prós
      Altos valores para solicitação
    • Prós
      Baixas taxas de juros
    • Prós
      O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
    • CONTRAS
    • Contras
      Burocracia na análise do veículo
    • Contras
      Não disponível para carros com multa
    • Contras
      Renda mensal precisa ser comprovada

Quais os tipos de empréstimos com taxa baixa?

Como foi dito, quanto menor o risco do empréstimo, menor também serão os juros dele.

Por isso, você pode oferecer muitas garantias para que a empresa saiba que é seguro emprestar dinheiro para você.

Por exemplo, você pode mostrar seu score de crédito para garantir à empresa que seu histórico de pagamentos é bom e que, por isso, você é confiável.

Além disso, você pode oferecer seu carro, sua casa ou seu salário como garantia. Como assim?

Se você é funcionário público ou privado, pensionista ou aposentado, você tem uma renda previsível. Então, a empresa de crédito pode te emprestar o dinheiro e descontar as parcelas diretamente da sua fonte de renda.

Este é o empréstimo consignado.

No caso dos veículo ou imóveis, você pode dá-lo como garantia. Assim, em caso de inadimplência, a companhia fica com seu bem.

Estes são os empréstimos com garantia de veículo e imóvel, respectivamente.

Dessa forma, você garantirá que emprestar dinheiro para você é seguro e, portanto, terá acesso a empréstimos com taxa baixa.

Como fazer empréstimos com juros baixos?

Para fazer empréstimo com juros baixos, você precisa primeiro conhecer qual é o tipo de empréstimo mais adequado à sua necessidade.

Lembre-se: se você puder oferecer algo como garantia, melhor, pois, assim, você diminuirá os juros cobrados.

Nesse sentido, seu salário, aposentadoria, imóvel ou veículo pode servir como garantia para baratear as taxas do empréstimo.

Caso você não tenha nada para oferecer como garantia, não se preocupe, pois ainda existem boas opções com taxas acessíveis.

De todo modo, o passo seguinte é procurar a melhor empresa que atende ao tipo de empréstimo que você já descobriu como sendo o mais adequado.

Logo, descubra o melhor empréstimo que cada categoria a seguir:

Simulador de Empréstimo

Se você quiser ter noção sobre como serão as condições de determinado empréstimo, você pode utilizar o Simulador de Empréstimo da Mobills.

Metodologia do ranking

O ranking de melhores empréstimos com taxa baixa foi definido com base em alguns critérios de avaliação, como taxa de juros, tipo e valor do crédito e número de parcelas, pois esses fatores irão determinar a experiência do usuário com a empresa e a facilidade com que conseguirá crédito.

Para recolher essas informações, nós verificamos o site das instituições e as informações fornecidas por elas. Dessa forma, conseguimos medir os principais fatores que nos permitem descobrir se a instituição é recomendável ou não.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

De antemão, não é possível comparar as taxas entre bancos, pois vai depender do tipo de empréstimo e do perfil do cliente.

Contudo, o Santander oferece empréstimo com condições facilitadas e taxas ajustadas. Então, ele pode ser uma excelente opção.

Para conseguir fazer um empréstimo com taxa baixa, é preferível que você ofereça algo como garantia, como seu salário, aposentadoria, imóvel ou veículo.

Após isso, faça uma pesquisa entre as instituições e escolha aquela que oferece as menores taxas e as condições mais facilitadas.

Dependendo do tipo de crédito, os bancos brasileiros não oferecem empréstimos com taxa baixa.

Contudo, o Santander oferece excelentes produtos com uma taxa justa, principalmente para quem pode oferecer algo como garantia.

Dentre as principais financeiras do Brasil, a Provu se destaca como uma referência, pelas suas taxas baixas e condições facilitadas.

Portanto, se você precisa de empréstimo pessoal, veja os detalhes do empréstimo da Provu e contrate o seu.

Solicite seu empréstimos com taxa baixa

Neste artigo, nós conhecemos excelentes empresas que oferecem empréstimo com taxa baixa.

Contudo, é preciso verificarmos se as modalidades oferecidas por essas empresas são adequadas à nossa realidade.

Portanto, após fazer essa verificação, escolha a empresa que melhor atende suas necessidades.

Dessa forma, você terá acesso à crédito de forma ágil, sem burocracia e pagando taxas de juros menores.

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Escrito por Marcos Vitor Especialista em Investimentos

Especialista em investimentos da Mobills, Marcos Vitor é formado em Economia pela UFC, apaixonado pelo mercado financeiro e acredita no poder da educação financeira para transformar vidas.

  • Especialista em Investimentos Anbima (CEA);
  • Economista (UFC);
  • Gestão de Riscos - ANBIMA;
  • Criptomoedas (NovaDAX).

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