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Conheça as melhores opções de empréstimos com taxa baixa

Quer economizar em taxas de empréstimo? Então, conheça as melhores empresas que oferecem empréstimos com taxa baixa.

Artigo escrito por Marcos Vitor em 28 de Março de 2022

Quer economizar com os juros quando você quiser dinheiro emprestado? Então, conheça os melhores empréstimos com taxa baixa.

LEIA MAIS: Melhores opções de empréstimo fácil de aprovar

O brasileiro sempre conviveu com uma das mais altas taxas de juros do mundo, principalmente nas operações de crédito.

Além disso, esse juros mais altos representa um custo significativo no orçamento daquele que necessita de recursos emprestados.

Contudo, essa realidade tem mudado, com o surgimento de novas empresas de empréstimo que oferecem um serviço melhor a um custo mais baixo.

Neste artigo, conheceremos os melhores empréstimos com taxa baixa para economizamos nas taxas.

Então, vamos nessa?

Melhores empréstimos com taxa baixa

É importante lembrar que os juros do empréstimo dependem diretamente do risco da operação. Por isso, quanto mais garantias você der, menores serão os juros.

A seguir, temos uma lista dos melhores empréstimo com taxa baixa.

CrediHome

A CrediHome é uma empresa de empréstimo com garantia de imóvel e financiamento imobiliário e tem como objetivo acabar com a burocracia nas operações de crédito.

Empréstimo com garantia de imóvel – CrediHome

Empréstimo com garantia de imóvel – CrediHome

Avaliação Mobills
4.7 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo com garantia de imóvel – CrediHome
Taxa ao mês 0.74 – 1.20%
Valor R$ 40.000 – R$ 2400.000
Prazo 24 – 240 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de imóvel
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URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Simule o valor do empréstimo
    2. Aguarde a análise de crédito
    3. Envie a documentação
    4. Leia e assine o contrato
    5. Obtenha os recursos
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      A Credihome é uma fintech especializada na concessão de crédito no mercado imobiliário
    • Prós
      Atendimento ao cliente feito por especialistas do mercado imobiliário
    • Prós
      Empréstimo 100% online e sem burocracia
    • Prós
      Financie até 80% do valor de um imóvel
    • CONTRAS
    • Contras
      Não possuem um histórico no Reclame Aqui

Santander Usecasa

O Santander é uma das instituições financeiras do mundo e oferece empréstimo com garantia de imóvel para quem quer economizar com juros altos.

Empréstimo com garantia de imóvel – Santander

Empréstimo com garantia de imóvel – Santander

Avaliação Mobills
4,7 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo com garantia de imóvel – Santander
Taxa ao mês 0.95 – %
Valor R$ 30.000 – R$ 2000.000
Prazo 24 – 240 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de imóvel
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URL Verificada
  • Como solicitar
    • Clique em “SIMULAR EMPRÉSTIMO”;
    • No site do Usecasa Santander, cliquem em “Simular crédito”;
    • Informe seus dados financeiros e pessoais;
    • Insira as condições do seu empréstimo; e
    • Aguarde a aprovação da sua simulação.
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Crédito de até 60% do valor do imóvel
    • Prós
      Até 20 anos para pagar
    • Prós
      Parcelas fixas, sem correção
    • Prós
      Dinheiro é liberado em até 5 dias úteis após aprovação
    • Prós
      Possibilidade de incluir o IOF e a Tarifa de Avaliação de Garantia no valor do empréstimo
    • CONTRAS
    • Contras
      Análise sujeita a reprovação do imóvel
    • Contras
      Necessidade ser cliente do banco
    • Contras
      Necessário comprovar renda

CashMe

A CashMe é uma fintech especializada em empréstimo com garantia de imóvel e surgiu para garantir acesso a um crédito sem burocracia para aqueles brasileiros menos favorecidos.

Empréstimo com garantia de imóvel – CashMe

Empréstimo com garantia de imóvel – CashMe

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo com garantia de imóvel – CashMe
Taxa ao mês 0.85 – 9.74%
Valor R$ 50.000 – R$ 2000.000
Prazo 36 – 240 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de imóvel
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a CashMe é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 50.000 e R$ 2 milhões;
    2. Escolha o número de parcelas (até 240x)
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Juros reduzidos
    • Prós
      Carência de 12 meses para pagamento
    • Prós
      Empréstimo até 60% do valor do imóvel
    • Prós
      100% online
    • CONTRAS
    • Contras
      Sujeito a reprovação dependendo da situação do imóvel
    • Contras
      Sem garantia de aprovação para negativado
    • Contras
      Sem número de telefone para contato em caso de dúvidas

Creditas

A Creditas surgiu com a missão te ajudar seus clientes a fugirem do mau e caro endividamento, por isso ela já fez seus clientes economizarem quase R$ 2 bilhões em taxas.

Empréstimo com garantia de veículo – Creditas

Empréstimo com garantia de veículo – Creditas

Avaliação Mobills
4.8 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Taxa ao mês 0.99 – 4%
Valor R$ 5.000 – R$ 150.000
Prazo 24 – 48 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de veículo
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar o crédito na Creditas basta acessar o o site da empresa e fazer uma simulação do empréstimo.

    Lembre-se de que o uso de um bem como garantia é o responsável por você ter acesso a menores taxas e mais prazo para pagar o empréstimo online na Creditas.

    Após escolher a opção que faça mais sentido, você irá preencher algumas informações pessoais e do seu bem, além do valor que você deseja pegar emprestado. Ao enviar o formulário, você descobrirá se o seu pedido se enquadra nos pré-requisitos necessários e se poderá ser atendido. O processo é feito online, de forma ágil e com segurança total dos seus dados.

    Caso sua solicitação seja aprovada, um consultor entrará em contato no número de telefone registrado, dando andamento ao processo de empréstimo online da Creditas. Esse consultor irá explicar em detalhes os procedimentos e documentos que serão necessários para a viabilização do crédito.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
    • Prós
      Altos valores para solicitação
    • Prós
      Baixas taxas de juros
    • Prós
      O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
    • CONTRAS
    • Contras
      Burocracia na análise do veículo
    • Contras
      Não disponível para carros com multa
    • Contras
      Renda mensal precisa ser comprovada

Sim Empréstimos

A Sim Empréstimos faz parte do Grupo Santander e nasceu com a proposta de oferecer crédito de modo simples, transparente, justo e responsável.

Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos

Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos

Avaliação Mobills
4.9 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos
Taxa ao mês 1.73 – 9.14%
Valor R$ 500 – R$ 150.000
Prazo 24 – 60 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de veículo
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Sim é simples:

    1. Aperte no botão “Simular Empréstimo” e insira seus dados pessoais;
    2. Confira as opções disponíveis de crédito e escolha entre carro e moto
    3. Faça sua simulação.
    4. Informe alguns dados adicionais.
    5. Faça a vistoria online tirando fotos do veículo
    6. Confirme sua proposta

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Taxas de juros reduzida
    • Prós
      100% Online
    • Prós
      Não cobra taxas de vistoria de veículo
    • Prós
      Pode chegar até 90% do valor do veículo
    • Prós
      Pode usar seu carro ou moto como garantia
    • CONTRAS
    • Contras
      Sem garantia de aprovação para negativado
    • Contras
      Exige comprovação de renda

BX Blue

A BX Blue é referência em empréstimo consignado e tem uma plataforma que pesquisa vários produtos em empresas diferentes para te oferecer a melhor opção.

Empréstimo consignado – BxBlue

Empréstimo consignado – BxBlue

Avaliação Mobills
4,5 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo consignado – BxBlue
Taxa ao mês 0.99 – 2.08%
Valor R$ 1.500 – R$ 400.000
Prazo 6 – 96 meses
Tipo
  • Empréstimo Consignado
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Bxblue é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500 e R$ 250.000;
    2. Escolha o número de parcelas (até 96x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Pagamento é descontado já na folha
    • Prós
      margem consignável de 30%
    • Prós
      Taxas de juros baixa
    • Prós
      sem avalista ou bem em garantia
    • Prós
      disponível para negativado
    • CONTRAS
    • Contras
      demora na comunicação com representantes
    • Contras
      empresas que não possuem vínculo com a BxBlue tem dificuldades em aprovação

MeuTudo

A MeuTudo nasceu para revolucionar o mercado de crédito no Brasil e mostrar que é possível sim conseguir um empréstimo consignado com taxa baixa e transparência.

Empréstimo consignado – Meu Tudo

Empréstimo consignado – Meu Tudo

Avaliação Mobills
4,4 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo consignado – Meu Tudo
Taxa ao mês 0.35 – 1%
Valor R$ 200 – R$ 80.000
Prazo 6 – 84 meses
Tipo
  • Empréstimo Consignado
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URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Simule seu crédito
    2. Se cadastre na MeuTudo
    3. Aguarde a análise de crédito
    4. Envie os documentos e assine o contrato
    5. Receba seu dinheiro
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Pode solicitar pelo site ou aplicativo
    • Prós
      Pode acompanhar a proposta de crédito pelo aplicativo
    • Prós
      Não há consulta a órgãos de proteção ao crédito
    • Prós
      Não solicitam nenhuma garantia ou taxas extras
    • CONTRAS
    • Contras
      Não está disponíveis para servidores públicos estaduais e municipais
    • Contras
      Não está disponível para aposentados por invalidez com menos de 60 anos
    • Contras
      Taxas a partir de 1,59%

Crefisa

Fundada há mais de 50 anos, a Crefisa entende que o crédito possibilita a realização de sonhos e o desenvolvimento do país, por isso ela oferece crédito com condições tão facilitadas.

Empréstimo consignado -Crefisa

Empréstimo consignado -Crefisa

Avaliação Mobills
3.7 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo consignado -Crefisa
Taxa ao mês 2.16 – 22%
Valor R$ 500 – R$ 100.000
Prazo 1 – 84 meses
Tipo
  • Empréstimo Consignado
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Crefisa é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500 e R$ 5.000;
    2. Escolha o número de parcelas (até 12x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Parcelas em até 84 vezes
    • Prós
      Disponível para negativados
    • Prós
      Comece a pagar em até 90 dias
    • CONTRAS
    • Contras
      Taxas de juros altas (e não informadas pela Crefisa)
    • Contras
      Não é possível solicitar online

Provu

A Provu é uma financeira que conta com uma plataforma 100% digital para oferecer com agilidade e sem burocracia.

Empréstimo pessoal – Provu

Empréstimo pessoal – Provu

Avaliação Mobills
4.4 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Provu
Taxa ao mês 1.98 – 11%
Valor R$ 2.500 – R$ 50.000
Prazo 12 – 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Provu é simples:

    1. Aperte no botão “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 2.500 e R$ 50.000 mil;
    2. Escolha o número de parcelas (até 36x)
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.preencher a ficha de cadastro.

    Após a análise, serão solicitados alguns documentos e o dinheiro cairá diretamente em sua conta.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Taxas de juros baixas
    • Prós
      Alto Valor disponível
    • Prós
      A plataforma ajuda a encontrar as melhores propostas com base no perfil cadastrado
    • Prós
      Dinheiro em até 1 dia útil após aprovação
    • CONTRAS
    • Contras
      Pagamento só em até 36 vezes
    • Contras
      Poucas variações de crédito disponíveis
    • Contras
      Proposta parte da Provu e pode não ser o valor que você precisa

Geru

A Geru foi a primeira empresa a oferecer o serviço de crédito 100% online no Brasil, além de contar com condições facilitadas e taxas baixas.

Empréstimo pessoal – Geru

Empréstimo pessoal – Geru

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo pessoal – Geru
Taxa ao mês 2 – 8.2%
Valor R$ 3.000 – R$ 50.000
Prazo 12 – 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e em seguida preencha os dados solicitados;
    2, Escolha o valor desejado entre R$ 1.000 e R$ 50.000;
    3. Escolha o número de parcelas (até 36x);
    4.. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Não exige garantia
    • Prós
      Aprovação e liberação rápida
    • Prós
      Taxas acessíveis
    • Prós
      Valor limite disponível é alto
    • CONTRAS
    • Contras
      Não aceita negativado
    • Contras
      Para fazer uma simulação é necessário informar os dados pessoais
    • Contras
      Parcela em somente 36 vezes

Quais os tipos de empréstimos com menor taxa de juros?

Como foi dito, quanto menor o risco do empréstimo, menor também serão os juros dele.

Por isso, você pode oferecer muitas garantias para que a empresa saiba que é seguro emprestar dinheiro para você.

Por exemplo, você pode mostrar seu score de crédito para garantir à empresa que seu histórico de pagamentos é bom e que, por isso, você é confiável.

Além disso, você pode oferecer seu carro, sua casa ou seu salário como garantia. Como assim?

Se você é funcionário público ou privado, pensionista ou aposentado, você tem uma renda previsível. Então, a empresa de crédito pode te emprestar o dinheiro e descontar as parcelas diretamente da sua fonte de renda.

Este é o empréstimo consignado.

No caso dos veículo ou imóveis, você pode dá-lo como garantia. Assim, em caso de inadimplência, a companhia fica com seu bem.

Estes são os empréstimos com garantia de veículo e imóvel, respectivamente.

Dessa forma, você garantirá que emprestar dinheiro para você é seguro e, portanto, terá acesso a empréstimos com taxa baixa.

Como fazer empréstimos com juros baixos?

Para fazer empréstimo com juros baixos, você precisa primeiro conhecer qual é o tipo de empréstimo mais adequado à sua necessidade.

Lembre-se: se você puder oferecer algo como garantia, melhor, pois, assim, você diminuirá os juros cobrados.

Nesse sentido, seu salário, aposentadoria, imóvel ou veículo pode servir como garantia para baratear as taxas do empréstimo.

Caso você não tenha nada para oferecer como garantia, não se preocupe, pois ainda existem boas opções com taxas acessíveis.

De todo modo, o passo seguinte é procurar a melhor empresa que atende ao tipo de empréstimo que você já descobriu como sendo o mais adequado.

Logo, descubra o melhor empréstimo que cada categoria a seguir:

Simulador de Empréstimo

Se você quiser ter noção sobre como serão as condições de determinado empréstimo, você pode utilizar o Simulador de Empréstimo da Mobills.

Metodologia do ranking

O ranking de melhores empréstimos com taxa baixa foi definido com base em alguns critérios de avaliação, como taxa de juros, tipo e valor do crédito e número de parcelas, pois esses fatores irão determinar a experiência do usuário com a empresa e a facilidade com que conseguirá crédito.

Para recolher essas informações, nós verificamos o site das instituições e as informações fornecidas por elas. Dessa forma, conseguimos medir os principais fatores que nos permitem descobrir se a instituição é recomendável ou não.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

De antemão, não é possível comparar as taxas entre bancos, pois vai depender do tipo de empréstimo e do perfil do cliente.

Contudo, o Santander oferece empréstimo com condições facilitadas e taxas ajustadas. Então, ele pode ser uma excelente opção.

Para conseguir fazer um empréstimo com taxa baixa, é preferível que você ofereça algo como garantia, como seu salário, aposentadoria, imóvel ou veículo.

Após isso, faça uma pesquisa entre as instituições e escolha aquela que oferece as menores taxas e as condições mais facilitadas.

Dependendo do tipo de crédito, os bancos brasileiros não oferecem empréstimos com taxa baixa.

Contudo, o Santander oferece excelentes produtos com uma taxa justa, principalmente para quem pode oferecer algo como garantia.

Dentre as principais financeiras do Brasil, a Provu se destaca como uma referência, pelas suas taxas baixas e condições facilitadas.

Portanto, se você precisa de empréstimo pessoal, veja os detalhes do empréstimo da Provu e contrate o seu.

Solicite seu empréstimos com taxa baixa

Neste artigo, nós conhecemos excelentes empresas que oferecem empréstimo com taxa baixa.

Contudo, é preciso verificarmos se as modalidades oferecidas por essas empresas são adequadas à nossa realidade.

Portanto, após fazer essa verificação, escolha a empresa que melhor atende suas necessidades.

Dessa forma, você terá acesso à crédito de forma ágil, sem burocracia e pagando taxas de juros menores.

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Escrito por Marcos Vitor Especialista em Investimentos

Especialista em investimentos da Mobills, Marcos Vitor é formado em Economia pela UFC, apaixonado pelo mercado financeiro e acredita no poder da educação financeira para transformar vidas.

  • Especialista em Investimentos Anbima (CEA);
  • Economista (UFC);
  • Gestão de Riscos - ANBIMA;
  • Criptomoedas (NovaDAX).

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