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Empréstimo Pessoal Online: Opções fáceis de aprovar

Você está pensando em solicitar um empréstimo pessoal, mas não sabe qual a melhor opção? Conheça as melhores empresas para pedir crédito pessoal!

Artigo escrito por Carlos Terceiro em 07 de Junho de 2022

Você está precisando contratar uma linha de empréstimo pessoal? Então, veja as melhores opções de fácil aprovação para fazer seu empréstimo pessoal online!

Afinal, dentre tantas alternativas disponíveis no mercado, faz diferença buscar pelas melhores condições.

VEJA TAMBÉM: Empréstimo pessoal para negativado || Melhores empresas de empréstimo online confiáveis

Nem sempre é fácil encontrar o melhor empréstimo pessoal, seja pelas taxas ou até pela facilidade de aprovação.

Por isso, separamos um ranking para você poder encontrar o empréstimo pessoal ideal para você conseguir fazer seu crédito rápido e online.

Vale destacar que, todas essas opções são confiáveis. Todavia, as condições de empréstimo variam entre cada instituição.

Para simular o seu empréstimo, basta clicar no botão “Simular Grátis”. Assim, você será redirecionado para o site da instituição para simular o valor e parcelas de crédito disponível.

Boa leitura!

Empréstimo Pessoal: As melhores opções

Abaixo segue um resumo das melhores opções de empréstimo pessoal online e rápido, suas taxas e valores do crédito.

Empréstimo Valor Taxa ao mês Avaliação Tipo Simule
Empréstimo pessoal – NoVerde

Empréstimo pessoal – NoVerde

Empréstimo pessoal – NoVerde

Empréstimo pessoal – NoVerde

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 500
R$ 8.000
7.9 – 18.9%
4.6/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
Empréstimo pessoal – Geru

Empréstimo pessoal – Geru

Empréstimo pessoal – Geru

Empréstimo pessoal – Geru

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 3.000
R$ 50.000
2 – 8.2%
4.6/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
Empréstimo pessoal – Rebel

Empréstimo pessoal – Rebel

Empréstimo pessoal – Rebel

Empréstimo pessoal – Rebel

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 1.000
R$ 50.000
1.9 – 9.9%
4.6/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 500
R$ 25.000
2.16 – 9.14%
4.8/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
Empréstimo pessoal – Jeitto

Empréstimo pessoal – Jeitto

Empréstimo pessoal – Jeitto

Empréstimo pessoal – Jeitto

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 150
R$ 500
15 – 15%
4.3/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
Empréstimo pessoal – Provu

Empréstimo pessoal – Provu

Empréstimo pessoal – Provu

Empréstimo pessoal – Provu

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 2.500
R$ 50.000
1.98 – 11%
4.4/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
Empréstimo pessoal – Simplic

Empréstimo pessoal – Simplic

Empréstimo pessoal – Simplic

Empréstimo pessoal – Simplic

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 300
R$ 3.500
15.8 – 17.9%
4.2/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
Empréstimo pessoal –  ClickCash

Empréstimo pessoal – ClickCash

Empréstimo pessoal –  ClickCash

Empréstimo pessoal – ClickCash

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 500
R$ 10.000
4 – 14.9%
3.7/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
Empréstimo pessoal – FinanZero

Empréstimo pessoal – FinanZero

Empréstimo pessoal – FinanZero

Empréstimo pessoal – FinanZero

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 500
R$ 40.000
1.49 – 18.01%
4.5/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
Empréstimo pessoal – SuperSim

Empréstimo pessoal – SuperSim

Empréstimo pessoal – SuperSim

Empréstimo pessoal – SuperSim

Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada
R$ 250
R$ 2500
12.50 – 17.50%
4,1/ 5
  • Empréstimo pessoal
Simular Cadeado Link seguro Simular Cadeado Link seguro
URL Verificada

Rebel

A Rebel é uma fintech nascida em 2016 com o objetivo de combater a burocracia e o monopólio dos dados das grandes instituições.

Além disso, ela é uma das empresas pioneiras a disponibilizar empréstimos através da tecnologia Blockchain na segurança de seus contratos.

Empréstimo pessoal – Rebel

Empréstimo pessoal – Rebel

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – Rebel
Taxa ao mês 1.9 – 9.9%
Valor R$ 1.000 – R$ 50.000
Prazo 6 – 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Simule um crédito no site
    2. Selecione o valor que pretende contratar
    3. Informe seus dados pessoais
    4. Avalie as opções apresentadas
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      processo 100% online
    • Prós
      Análise e aprovação rápida
    • Prós
      Disponível para negativados
    • Prós
      Até 45 dias para começar a pagar
    • CONTRAS
    • Contras
      CET pode ser mais alto que um banco tradicional (vale a pena fazer comparação)
    • Contras
      Pagamento das parcelas só em até 36 vezes
    • Contras
      Precisa de uma renda mínima um pouco alta

Geru

Criada em 2015, a Geru é a primeira plataforma de empréstimo pessoal 100% online do Brasil e tem o objetivo de garantir que pessoas possam fazer empréstimos sem sair de casa.

Além disso, ela oferece uma plataforma transparente, segura e com taxas ajustadas e personalizadas.

Empréstimo pessoal – Geru

Empréstimo pessoal – Geru

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – Geru
Taxa ao mês 2 – 8.2%
Valor R$ 3.000 – R$ 50.000
Prazo 12 – 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e em seguida preencha os dados solicitados;
    2, Escolha o valor desejado entre R$ 1.000 e R$ 50.000;
    3. Escolha o número de parcelas (até 36x);
    4.. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Não exige garantia
    • Prós
      Aprovação e liberação rápida
    • Prós
      Taxas acessíveis
    • Prós
      Valor limite disponível é alto
    • CONTRAS
    • Contras
      Não aceita negativado
    • Contras
      Para fazer uma simulação é necessário informar os dados pessoais
    • Contras
      Parcela em somente 36 vezes

ClickCash

A ClickCash foi fundada em 2019 e se tornou uma plataforma rápida e completa, com segurança, agilidade e flexibilidade.

Por isso, a ClickCash oferece as melhores soluções para seus clientes, através de uma plataforma com tecnologia de ponta a ponta.

Empréstimo pessoal –  ClickCash

Empréstimo pessoal – ClickCash

Avaliação Mobills
3.7 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal –  ClickCash
Taxa ao mês 4 – 14.9%
Valor R$ 500 – R$ 10.000
Prazo 3 – 24 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Após baixar o app, escolha o valor do seu empréstimo pessoal e em quantas parcelas deseja pagar.

    Preencha as informações de cadastro e nós criamos um perfil de crédito só para você. O processo leva poucos minutos.

    Caso aprovado, é só assinar o contrato e o dinheiro cai na sua conta em até um dia útil.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      100% Online
    • Prós
      Aprovação rápida
    • Prós
      acompanha o empréstimo pelo aplicativo
    • CONTRAS
    • Contras
      Não aceita negativado
    • Contras
      Disponível somente para celular Android

Simplic

A Simplic nasceu em 2014 com o ideal de oferecer opções de crédito pessoal para aqueles que não têm chances em instituições financeiras tradicionais.

A proposta é trazer, de forma flexível e inovadora, crédito aos consumidores, simplificando todo o processo de empréstimo pessoal ao cliente.

Empréstimo pessoal – Simplic

Empréstimo pessoal – Simplic

Avaliação Mobills
4.2 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – Simplic
Taxa ao mês 15.8 – 17.9%
Valor R$ 300 – R$ 3.500
Prazo 3 – 12 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Simplic é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500,00 e R$ 3.500,00;
    2. Escolha o número de parcelas (até 12x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Análise em instantes
    • Prós
      Dinheiro em até 24 horas
    • Prós
      Desconto na taxa de juros em caso de antecipação de pagamento
    • Prós
      processo 100% online
    • CONTRAS
    • Contras
      É preciso ter conta em banco credenciado
    • Contras
      O score influencia na aprovação
    • Contras
      Negativado não tem muita chance de aprovação

Sim Empréstimos

A Sim oferece empréstimo pessoal sem garantia e com garantia de veículo. O melhor de tudo é que o pagamento pode ser feito em até 60 meses, conforme sua análise de crédito.

Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

Avaliação Mobills
4.8 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos
Taxa ao mês 2.16 – 9.14%
Valor R$ 500 – R$ 25.000
Prazo De 3 – até 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Sim é simples:

    1. Aperte no botão “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500 e R$ 150 mil;
    2. Escolha o número de parcelas (até 60x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Transparência nas informações ligadas ao empréstimo
    • Prós
      Mais de uma opção para pagamento: via boleto ou por débito em conta
    • Prós
      o app Sim pode ser usado para solicitar e gerenciar o empréstimo
    • Prós
      Taxas de juros atrativas
    • Prós
      Dinheiro direto na conta corrente
    • CONTRAS
    • Contras
      Negativado não tem muita chance de ser aprovado
    • Contras
      Precisa de um score elevado para conseguir o empréstimo

NoVerde

Desde 2016, a NoVerde democratiza o acesso ao crédito para todos os brasileiros, oferecendo empréstimo pessoal sem garantia em uma jornada 100% online, rápida e descomplicada.

Especialista em empréstimo pessoal, a Fintech, já emprestou R$400 milhões, ajudando mais de 200 mil pessoas a realizarem seus sonhos e objetivos de vida.

Empréstimo pessoal – NoVerde

Empréstimo pessoal – NoVerde

Avaliação Mobills
4.6 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – NoVerde
Taxa ao mês 7.9 – 18.9%
Valor R$ 500 – R$ 8.000
Prazo 3 – 18 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    É muito fácil pedir seu empréstimo com a NoVerde!

    1)Crie e acesse sua conta: é só colocar seu CPF e criar uma
    senha para finalizar seu rápido cadastro no site ou
    aplicativo NoVerde.

    2)Faça sua simulação de crédito:

    a)Coloque o valor que você precisa, empréstimos de
    500 a 8.000 mil reais, de 3 a 18 vezes;

    b)Selecione a melhor data de vencimento;

    c)Aguarde a análise de crédito que leva no máximo 2
    minutos.

    3)Envio de documentos: depois de aprovada a solicitação,
    envie os documentos e aguarde a resposta sobre a análise.
    Em até 1 dia útil você irá receber por e-mail e também
    poderá conferir no seu cadastro NoVerde.

    4)Receba seu dinheiro: após o seu empréstimo ter sido
    aprovado, é só ler com atenção seu contrato e aceitar a sua
    oferta! Em até 1 dia útil o valor será depositado
    diretamente na sua conta bancária cadastrada!

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Processo 100% Online
    • Prós
      Liberação do crédito em até 1 dia útil
    • Prós
      A análise de crédito é feita em poucos minutos
    • Prós
      Empréstimo pessoal sem garantia
    • Prós
      Desembolso em mais de 100 bancos
    • CONTRAS
    • Contras
      Não aceita negativado
    • Contras
      Valor do crédito é baixo

Provu

A Provu nasceu em 2015 com o intuito de revolucionar o mercado de empréstimo pessoal e ajudar os brasileiros na sua escolha de linhas de crédito.

A proposta é trazer crédito inteligente de acordo com a sua necessidade, capaz de te ajudar a concretizar planos e sair das dívidas.

Empréstimo pessoal – Provu

Empréstimo pessoal – Provu

Avaliação Mobills
4.4 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – Provu
Taxa ao mês 1.98 – 11%
Valor R$ 2.500 – R$ 50.000
Prazo 12 – 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Provu é simples:

    1. Aperte no botão “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 2.500 e R$ 50.000 mil;
    2. Escolha o número de parcelas (até 36x)
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.preencher a ficha de cadastro.

    Após a análise, serão solicitados alguns documentos e o dinheiro cairá diretamente em sua conta.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Taxas de juros baixas
    • Prós
      Alto Valor disponível
    • Prós
      A plataforma ajuda a encontrar as melhores propostas com base no perfil cadastrado
    • Prós
      Dinheiro em até 1 dia útil após aprovação
    • CONTRAS
    • Contras
      Pagamento só em até 36 vezes
    • Contras
      Poucas variações de crédito disponíveis
    • Contras
      Proposta parte da Provu e pode não ser o valor que você precisa

SuperSim

A SuperSim se destaca dar a possibilidade de realizar sonhos com empréstimos pessoais online.

A empresa tem como foco a viabilização de linhas de créditos para brasileiros que não têm acesso a esse serviço, de forma segura e ágil.

Empréstimo pessoal – SuperSim

Empréstimo pessoal – SuperSim

Avaliação Mobills
4,1 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – SuperSim
Taxa ao mês 12.50 – 17.50%
Valor R$ 250 – R$ 2500
Prazo 4 – 12 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Informe o valor e quantas parcelas você quer pagar
    2. Informe suas informações cadastrais (CPF, celular, e-mail, fonte de renda)
    3. Leia seu contrato e reveja as condições
    4. Comprove sua renda
    5. Aguarde o contato da SuperSim para confirmar seus dados
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Altas taxas de aprovação
    • Prós
      Processo 100% Online
    • Prós
      Liberação de crédito rápida
    • CONTRAS
    • Contras
      Valores baixos para solicitar
    • Contras
      Taxas de juros bem acima da média de mercado

Jeitto

O Jeitto nasceu em 2016 com o propósito de melhorar a segurança financeira das pessoas e tornar a relação com o crédito a mais humana possível.

Nesse sentido, ela oferece condições facilitadas e diversas em seu aplicado, além de ter uma das taxas mais baixas do Brasil.

Empréstimo pessoal – Jeitto

Empréstimo pessoal – Jeitto

Avaliação Mobills
4.3 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – Jeitto
Taxa ao mês 15 – 15%
Valor R$ 150 – R$ 500
Prazo 1 – 16 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com o Jeitto é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e em seguida preencha os dados que são requisitados. Escolha o valor desejado entre R$ 150 e R$ 500;
    2. Escolha o número de parcelas (até 16x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Recebe o dinheiro no mesmo instante
    • Prós
      Aceita negativado
    • Prós
      até 3x mais chance de aprovação
    • Prós
      Crédito avaliado em até 2 minutos
    • CONTRAS
    • Contras
      Limite baixo de crédito

FinanZero

Ao contrário das outras opções listadas, a FinanZero é um buscador de empréstimos 100% online. A plataforma conta com tecnologia internacional e tem como missão facilitar a busca dos clientes para as melhores opções de empréstimo.

Tendo em vista que essa empresa tem como foco a agilidade e a praticidade de contratação de linhas de crédito, ela pode te ajudar a escolher a melhor opção de empresa de empréstimo pessoal.

Empréstimo pessoal – FinanZero

Empréstimo pessoal – FinanZero

Avaliação Mobills
4.5 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo pessoal – FinanZero
Taxa ao mês 1.49 – 18.01%
Valor R$ 500 – R$ 40.000
Prazo 6 – 24 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a FinanZero é simples:

    1. Clique em “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500 e R$ 50.000;
    2. Escolha o número de parcelas (até 36x)
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Empréstimo pessoal são a partir de 1,49% a.m.
    • Prós
      Disponível para negativados
    • Prós
      Até R$50 mil em empréstimo pessoal
    • CONTRAS
    • Contras
      Pagamento só em até 36 vezes
    • Contras
      Negativados tendem a ter uma maior taxa de juros

O que é empréstimo pessoal?

O empréstimo pessoal é uma quantia em dinheiro, que é “emprestada” por uma instituição financeira, com a liberdade de uso para qualquer fim.

Ou seja, você pode gastar o dinheiro do empréstimo pessoal com qualquer que seja o seu objetivo ou meta.

Em troca disso, a instituição financeira cobra juros mensais em cima desse valor “emprestado”, com contrato explicitando todas as condições do empréstimo.

Em síntese, as condições são diferentes para cada cliente, as quais podem variar conforme a análise de crédito e o valor total emprestado.

A contratação desse tipo de crédito é quase que instantânea, no momento da solicitação. Mas, caso sua financeira seja um banco, a liberação do empréstimo pessoal é instantânea e você poderá sacar o dinheiro no exato momento.

Já em outras instituições financeiras, podem haver ainda a solicitação de documentos e comprovantes de renda para a finalização da operação.

Vale lembrar que não deverá haver o pagamento de taxas antes da conclusão da operação, mas sim, esta deve ser embutida no empréstimo.

Geralmente, em instituições financeiras que não são bancos, para liberar o empréstimos pessoal o prazo é maior.

Como funciona o empréstimo pessoal?

Ao ser aprovado num crédito pessoal, o valor será creditado em uma conta da sua escolha.

Após o crédito você deve pagar mensalmente o valor da parcela do empréstimo, esse pagamento pode ser realizado por boleto e, em algumas vezes, débito automático.

Simulador de empréstimo pessoal online

Antes de solicitar crédito, é importante avaliar suas condições financeiras e as condições do empréstimo desejado.

Para te ajudar, simule quanto irá pegar emprestado considerando uma taxa de juros e parcelas. Com isso, será possível saber como essa solicitação impactará suas finanças pessoais.

Utilize nossa calculadora de empréstimo pessoal!

Qual o melhor tipo de empréstimo pessoal?

O melhor tipo de empréstimo pessoal varia para cada pessoa, pois cada modalidade possui condições e pré-requisitos diferentes. Conheça os principais a seguir:

  • Empréstimo pessoal: o empréstimo pessoal é categorizado pela forma de utilização do tomador, na qual não existe nenhum tipo de regra e necessidade de pré-requisito para contratação. Ou seja, você pode usar o empréstimo pessoal para o que quiser;
  • Empréstimo com garantia: o empréstimo com garantia é bastante similar ao empréstimo pessoal, porém, existe a necessidade de atrelar um bem como garantia. Por isso, como um bem será oferecido como garantia, as taxas de juros costumam ser menores que as do empréstimo pessoal;
  • Empréstimo consignado: o empréstimo consignado é caracterizado pela modalidade de pagamento que será descontado automaticamente em folha de pagamento;
  • Cheque especial: o cheque especial é um serviço adicional da sua conta bancária, onde é liberado um valor adicional que pode ser usado em casos de emergência. No entanto, as taxas de juros para utilizar o cheque especial são altíssimas, por isso, o recomendado é que utilize estritamente em casos de emergência;
  • Financiamento: o financiamento se trata de uma linha de crédito onde o valor é destinado para um fim específico, como veículos e imóveis.
  • Refinanciamento: o refinanciamento trata-se de um contrato de empréstimo onde é possível utilizar o valor do bem para conseguir um valor sem qualquer fim específico, porém, atrelando o bem como garantia. Teoricamente funciona como um empréstimo com garantia, mas com taxas ainda menores.

Tendo em vista essas alternativas, os melhores empréstimo são aqueles em que é possível vincular um bem como garantia, pois as taxas de juros são menores.

Contudo, devido a seus pré-requisitos, o crédito com garantia não atende a todas as pessoas físicas.

Taxas de juros do empréstimo pessoal nos bancos

Além das opções apresentadas anteriormente, é possível solicitar crédito pessoal nos bancos. Todavia, a maioria deles cobra uma taxa de juros mais elevada.

Vale destacar ainda que as taxas de juros podem variar conforme análise de crédito e outros tipos de condições, como valor do montante a ser solicitado.

De todo modo, saiba que existe essa alternativa ainda para você. Confira os bancos e suas taxas:

PosiçãoInstituiçãoTaxas de juros (a.m)
1BCO ANDBANK S.A.1,10
2BCO MODAL S.A.1,29
3PLANTAE CFI1,50
4BCO SAFRA S.A.1,69
5CAIXA ECONOMICA FEDERAL1,80
6BCO. J.SAFRA S.A.1,99
7BCO DA AMAZONIA S.A.2,00
8BCO C6 CONSIG2,04
10SINOSSERRA S/A – SCFI2,29
11FINANC ALFA S.A. CFI2,31
12BCO RODOBENS S.A.2,55
13TENTOS S.A. CFI2,58
14BANCO PAN2,60
15BCO DO EST. DE SE S.A.2,60
16BCO C6 S.A.2,66
17CREDITÁ S.A. CFI2,76
18BANCO BTG PACTUAL S.A.2,93
19BCO RENDIMENTO S.A.3,11
20PORTOSEG S.A. CFI3,18
21DUFRIO CFI S.A.3,31
22OMNI SA CFI3,40
23BCO DO NORDESTE DO BRASIL S.A.3,48
24AYMORÉ CFI S.A.3,57
25BCO DO BRASIL S.A.3,66
26BRB – BCO DE BRASILIA S.A.3,74
27BCO RNX S.A.4,06
28BCO BANESTES S.A.4,16
29NU FINANCEIRA S.A. CFI4,16
30ITAÚ UNIBANCO S.A.4,23
31FACTA S.A. CFI4,24
32BCO XP S.A.4,47
33BCO VOTORANTIM S.A.4,48
34BANCO DIGIO4,65
35BCO LOSANGO S.A.4,85
36BCO DO ESTADO DO RS S.A.4,92
37BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.4,95
38BCO DIGIMAIS S.A.4,97
39PINTOS S.A. CFI5,03
40OMNI BANCO S.A.5,09
41BANCO BARI S.A.5,90
42BCO DAYCOVAL S.A5,93
43FC FINANCEIRA S.A. – CFI6,07
44BANCO ORIGINAL6,09
45BCO BRADESCO S.A.6,13
46KREDILIG S.A. – CFI7,29
47FINAMAX S.A. CFI7,54
48GOLCRED S/A – CFI8,53
49BECKER FINANCEIRA SA – CFI8,61
50BCO SOROCRED S.A. – BM8,74
51ZEMA CFI S/A8,93
52GAZINCRED S.A. SCFI8,95
53MERCADO CRÉDITO SCFI S.A.8,95
54HS FINANCEIRA8,99
56PORTOCRED S.A. – CFI9,18
57BCO SENFF S.A10,00
58BCO MERCANTIL DO BRASIL S.A.10,01
59LECCA CFI S.A.10,16
60CALCRED S.A.10,29
61MIDWAY S.A. – SCFI11,09
62M PAGAMENTOS S.A. CFI11,19
63BANCO SEMEAR11,23
64LEBES FINANCEIRA CFI SA11,29
65BCO AGIBANK S.A.11,46
66BANCO TOPÁZIO S.A11,49
67VIA CERTA FINANCIADORA S.A. – CFI11,65
68BCO BMG S.A12,04
69AGORACRED S/A SCFI12,58
70REALIZE CFI S.A.13,11
71NEGRESCO S.A. – CFI13,77
72CREFISA S.A. CFI20,34
73JBCRED S.A. SCFI22,74
74BCO AGM22,99
75BCO ROBBSBANK23,15
Taxas de juros das instituições financeiras

Dicas para solicitar o melhor empréstimo pessoal

Para solicitar um empréstimo é necessário observar algumas dicas para não cometer o erro de contratar uma operação com taxas abusivas ou cair em golpes. São elas:

  • Pesquise o empréstimo em diferentes instituições financeiras;
  • Sempre tenha algum tipo de reserva financeira para conseguir honrar com o empréstimo;
  • Busque aumentar o score de crédito para conseguir melhores taxas;
  • Nenhuma empresa confiável cobra um valor adiantado ou taxa de contratação;
  • Fique atento à venda casa, pois não é necessário contratar outro produto, como seguros ou capitalizações, para conseguir realizar um empréstimo;
  • Realize um planejamento financeiro antes de solicitar crédito pessoal.

Metodologia do ranking

O ranking de melhores empresas de empréstimo pessoal foi definido com base em alguns critérios de avaliação, tais como taxa de juros, tipo e valor do crédito e número de parcelas, pois esses fatores irão determinar a experiência do usuário com a empresa e a facilidade com a qual conseguirá ou não captar crédito.

Para recolher essas informações, nós verificamos o site das instituições e as informações fornecidas pelas mesmas. Dessa forma, conseguimos medir os principais fatores que nos permitem descobrir se a empresa é recomendável ou não.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Se você quer trocar dívidas caras por uma mais barata, solicitar crédito com boas taxas pode ser uma ótima opção.

De maneira simples, é sempre importante verificar suas necessidades e se irá conseguir arcar com as parcelas do empréstimo.

Além disso, cuidado para não cair na armadilha de pedir crédito simplesmente para suprir um desejo momentâneo.

Sim, é possível conseguir um empréstimo pessoal estando negativado.

Contudo, a forma mais comum de conseguir isso é utilizando um bem como garantia ou realizando um empréstimo consignado.

Segundo o Banco Central, o Banco Andbank tem a menor taxa de juros.

Considerando a rapidez, praticidade, facilidade de aprovação e taxas, a Finanzero se destaca por ser a mais fácil de se conseguir um empréstimo com boas condições.

Os documentos mais comuns solicitados são:

  • Registro Geral (RG);
  • CPF;
  • Comprovante de renda;
  • Comprovante de residência.

Vale a pena pedir um empréstimo pessoal?

Depende. O empréstimo pessoal serve tanto para alavancar um negócio como para organizar as contas para sair das dívidas. Portanto, utilize-o somente em um momento de real necessidade.

Antes de solicitar crédito, verifique todas as opções disponíveis, taxas e qual empresa pode te oferecer o melhor preço, lembrando sempre de verificar se a empresa é confiável.

Mantenha sempre a atenção para não cair em golpes, como pagar uma taxa de contratação, pagar um valor adiantado ou aceitar empréstimos pessoais com venda casada.

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Escrito por Carlos Terceiro CEO da Mobills

Apaixonado por finanças e investimentos, em 2014 Carlos Terceiro decidiu unir sua paixão com seu conhecimento em tecnologia para fundar o Mobills.

  • Pós-graduação em finanças na PUCRS;
  • Graduado em desenvolvimento de sistemas na Estácio;
  • Investidor há mais de 10 anos.

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