Planilha de Gastos: mensal, excel, pessoal e familiar para download e imprimir

Montar e acompanhar uma planilha de gastos mensais nem sempre é uma tarefa fácil.

Por isso, vamos ajudar você na missão de saber qual a melhor solução para organizar suas finanças de uma vez por todas.

Primeiramente, precisa ter consciência que fazer um planejamento financeiro é essencial para alcançar seus objetivos.

Sendo assim, procurar uma planilha de gastos para imprimir ou baixar pode ser uma ótima ideia nesse plano.

Portanto, você não pode perder mais tempo, mas sim, aprender como fazer uma planilha para controle de gastos agora mesmo.

Entendemos que montar uma planilha para controle de gastos pessoais não é uma algo simples à primeira vista.

Afinal, ela deve ser preenchida com conta, cartão de crédito, despesas, receitas, tributos e gastos não previstos.

Entretanto, quando se entende a importância dessa prática para a saúde financeira, fica fácil manter o controle no seu dia a dia.

Neste artigo, você vai conhecer as vantagens de um planilha de gastos mensal e encontrar também modelos para download em excel ou imprimir.

Então, não deixe de ler até o final! Ah, e se tiver qualquer dúvida, deixe nos comentários que nós vamos ajudar você.

Boa leitura!

Introdução à planilha de controle de gastos

O que é uma planilha de gastos?

De modo geral, uma planilha para controle de gastos nada mais é do que uma forma de organizar suas finanças em um só lugar, possibilitando realizar um somatório e análise das suas receitas e despesas.

Assim, se torna possível entender melhor para onde o seu dinheiro está indo.

Essa ferramenta veio para substituir o antigo caderno de despesas, que ainda é bastante utilizado por diversas pessoas.

Mas não se preocupe! Vale lembrar que não existe um jeito errado de fazer.

O importante, na verdade, é encontrar um modelo em que o controle possa ser feito de forma simples e constante ao longo de sua vida financeira.

Além disso, é melhor ter um processo bem estruturado no papel, por exemplo, do que simplesmente não entender o fluxo que seu dinheiro está passando.

Por outro lado, existem alguns padrões que podem te ajudar a construir uma boa planilha.

Sendo assim, existem planilhas desde as mais simples que ajudam a ter uma noção básica dos seus gastos mensais até as mais complexas que ajudam nas projeções financeiras.

O importante, então, é começar e evoluir de forma natural.

Conceitos básicos de uma planilha

Agora que já sabemos o que é uma planilha gastos de forma geral, o próximo passo é entender alguns conceitos que ajudarão você tanto a usar algum modelo como a fazer o seu.

• Contas: É onde guarda seu dinheiro, como por exemplo, suas contas bancárias, dinheiro em carteira, poupança, etc;
• Saldo: É o valor que você possui em cada conta que está dentro da sua planilha financeira;
• Receitas/Ganhos: São todas as entradas de dinheiro, desde seu salário até um dinheiro que recebe de presente;
• Despesas/Gastos: São todas suas despesas fixas e também gastos feito no dia a dia;
• Categoria: São formas de classificar e organizar seus gastos por grupos;
• Orçamento: São planejamentos que limitam e projetam seus gastos mês a mês;
• Realizado: É o acompanhamento diário das suas finanças;
• Balanço: É a diferença entre o orçado e o realizado. Por exemplo, se a meta é gastar R$ 2 mil e estou gastando R$ 1 mil, então, meu balanço é positivo em R$ 1 mil.

Tipos e formatos de planilhas de gastos

Depois de explorar os conceitos básicos, é hora de entender que existem alguns modelos de planilhas para necessidades específicas:

Tipos

• Planilha de gastos mensais simples: Neste tipo você se preocupa mais em acompanhar seus gastos do dia a dia com orçamentos simples por categorias;
• Planilha de gastos mensais completa: Em um modelo completo, deve ter registrado suas contas, orçamentos, projeções e gastos fixos e variáveis. Indicada para quem quer ter total controle da vida financeira;
• Planilha de gastos pessoais: Esse tipo de planilha consiste em acompanhar de forma individual suas finanças, sendo importante controlar bem as dívidas e empréstimos para amigos e familiares;
• Planilha de gastos familiar: É um modelo que envolve mais de um membro da família, assim sendo, é essencial ter descrito a pessoa responsável por cada gasto para facilitar o acompanhamento.

Formatos

Existem diversas planilhas e programas online que ajudam no controle de gastos, segue abaixo alguns formatos possíveis de utilizar:

• Programas e apps Online;
• Em Excel;
• Google Docs;
• Planilha de gastos para imprimir.

Planilhas de gastos grátis em Excel [Download]

Não é a toa que o Excel é um dos softwares mais usados no mundo. Desde seu surgimento em 1985 ele tem ganhado diversos fãs.

Por ser um programa inteligente, personalizável e com muitos recursos, é possível fazer várias planilhas… desde lista de compras até o gerenciamento de toda uma empresa.

Dessa forma, é possível ter soluções simples e complexas.

Sabendo disso, separamos opções de planilhas para download, que podem ser acessadas diretamente do seu computador ou notebook.

É só baixar e começar a se organizar, confira!

Planilha de gastos online: Mobills Web

O Mobills funciona como um sistema semelhante a uma planilha de gastos, só que bem mais prático e fácil.

Para utilizar, basta seguir esses passos:

1. Acesse o site em seu computador;
2. Faça seu cadastro gratuito;
3. Configure suas contas e cartões;
4. Acesse a tela de gastos clicando no card “despesas”.

Após acessar a tela de despesas agora é só começar a organizar seus gastos mês a mês. Basta clicar no botão “nova despesa”.

Agora, basta preencher as informações como: valor, data, descrição e categoria e clicar em “Salvar”.

Planilha de gastos diários

No nosso portal oficial você também consegue encontrar ótimas opções de planilhas em Excel para realizar um controle financeiro adequado.

A primeira recomendação que temos é a planilha de gastos diários, onde você consegue acompanhar todas suas despesas dia a dia por cada semana.

Ela possui algumas categorias predefinidas, mas nada impede que você altere as opções para categorias que estejam alinhadas com a sua rotina.

Planilha de Controle de Gastos Domésticos

Outra ótima opção de planilha de gastos para baixar, para aqueles que desejam acompanhar seu orçamento familiar, é a planilha de controle de gastos domésticos.

Nela, é possível acompanhar suas despesas mensais, assim como suas economias e fontes de renda.

Essa planilha é uma opção para aqueles que possuem muitos gastos para acompanhar, como responsáveis por famílias.

Como fazer uma planilha de gastos dinâmica

Para fazer sua própria solução você pode utilizar o Excel ou o Google Sheets.

Assim, é possível fazer sua própria planilha de gastos do zero ou utilizando um modelo disponível no Google.

Criando do zero

1. Crie um novo arquivo;
2. Adicione uma coluna chamada “Categorias”;
3. Adicione um campo “Valor planejado” de cada categoria;
4. Coloque ao lado o campo “Valor realizado”;
5. Crie um campo “Balanço” que será: (valor planejado – valor realizado);
6. Crie um campo “Total planejado” e um “Total realizado”;
7. Registre todos seus gastos.

Criando a partir de um modelo

1º Passo: Primeiro abra o Google Planilhas e clique no Botão “Galeria de modelos”;

2º Passo: Procure pelo modelo “Orçamento anual” ou “Orçamento mensal”;

3º Passo: Clique em “Orçamento mensal”;

4º Passo: Agora preencha seu “Saldo inicial” (Que é quanto você tem nas suas contas somado hoje);

5º Passo: Logo após o saldo, preencha seu planejamento de gastos por categorias, é importante lembrar que existe no final da lista a possibilidade de criar categorias personalizadas;

6º Passo: Clique na segunda aba de transações. Comece a registrar suas despesas que automaticamente elas serão contabilizadas no orçamento.

7º Passo: Acompanhe seu orçamento mês a mês. Note que a despesa criada no exemplo já aparece na aba de resumo.

Viu como é simples? Então, agora já pode escolher entre utilizar um software completo, uma planilha de excel, montar a sua do zero ou utilizar esse modelo super simples da Google.

Mesmo com todas essas opções, é possível fazer algo organizado no papel e na caneta?

Claro que sim, o mais importante é se organizar…

3 opções de planilhas de gastos para imprimir

Apesar de ser uma ótima ferramenta, possuir uma boa planilha de gastos pode ser um desafio para aqueles que não possuem intimidade com editores de planilhas.

Logo, se esse é o seu caso, uma opção seria você baixar um modelo pronto, para que possa ser impresso e levado para onde precisar.

Afinal, existem diversas opções de planilha de gastos para imprimir. A dica é, experimente algumas opções disponíveis até que encontre um modelo que atenda às suas necessidades.

Abaixo, selecionamos 3 sugestões de planilhas que podem ser baixadas e, com certeza, irão te ajudar nessa tarefa.

Então, não perca mais tempo! Escolha a sua planilha de gastos para imprimir e baixe grátis agora mesmo.

Planilha de Gastos Anual

A primeira planilha de gastos para imprimir que temos para recomendar foi desenvolvida pelo Organize Sem Frescuras.

Nela, você consegue levantar gastos mensais para áreas específicas de sua vida. Por exemplo, conta de telefone, luz, água, condomínio, entre outras categorias preestabelecidas.

Ao fazer o acompanhamento mensal, é possível também identificar quanto foi gasto no total, facilitando o entendimento de qual destino o seu dinheiro está tomando.

Planner Financeiro

Uma outra boa opção é optar por um planner financeiro, que não é necessariamente uma planilha, mas também pode ajudar bastante no controle das finanças!

O Planner que separamos foi desenvolvido por meio do blog Através da Linha, e seu grande diferencial é o tamanho reduzido, o que possibilita seu transporte.

Nesse modelo, você mesmo define a categoria a ser inserida, além da data do gasto, data de pagamento e valores.

Planilha de organização financeira

Essa planilha é uma ótima opção para aqueles que desejam obter maior organização em seus pagamentos.

Com categorias definidas, essa planilha divide os gastos entre: despesas fixas, despesas variáveis e estilo de vida, além de possuir uma aba para receita e um valor total.

Essa opção certamente irá lhe ajudar a manter uma rotina de controle de gastos diária, além de ajudar a manter uma boa organização.

Apps de planilhas de controle de gastos mensais

Além das planilhas de gastos, existem pessoas que preferem utilizar aplicativos de gestão financeira.

Ao optar por realizar o controle do seu dinheiro dessa forma, suas finanças tendem a fluir de forma muito mais simples, e o controle diário se torna ainda mais eficiente.

Isso porque sua principal ferramenta de gestão de gastos estará na palma da sua mão, sempre que necessário.

Pensando nisso, separamos aqui os principais aplicativos para controle de gastos, que sem dúvidas irão lhe ajudar a alcançar diversos objetivos.

Ficou interessado? Então confira!

Mobills

O Mobills é considerado o maior e melhor aplicativo de gestão financeira do país, possuindo mais de 8 milhões de downloads.

Mobills Controle Financeiro

O Mobills é um aplicativo de controle de gastos e finanças pessoais que irá lhe ajudar a alcançar o sucesso financeiro que você sempre sonhou.

Design

Usabilidade

Funcionalidades

4.8

BAIXAR GRATUITAMENTE

Isso se dá, principalmente, às funcionalidades únicas e específicas que o app tem a oferecer, indo desde o registro de receitas e despesas, até mesmo o acompanhamento de objetivos financeiros.

Além disso, o aplicativo conta com um clube de benefícios para os seus clientes, que garante prêmios conforme você avança no controle de suas finanças, ganha e troca seus pontos Mobills!

Organizze

O Organizze é um app de gastos com visual bastante limpo e fácil de ser utilizado.

Nele, você consegue adicionar os ganhos e gastos, mas tudo de forma manual, além de controlar para onde vão os gastos e de onde vêm.

O aplicativo possui uma versão básica que é grátis, mas também possui uma versão paga, com algumas funcionalidades extras.

Guiabolso

O Guiabolso é um aplicativo que possibilita o controle do seu dinheiro de onde quer que você esteja.

O app pode se conectar aos dados de suas contas bancárias e cartões, organizando todos os gastos em um só lugar.

Além disso, o app também classifica a despesa por categoria, como mercado, balada, educação, etc. 

Minhas Economias

O Minhas Economias é um aplicativo web, que conta também com aplicativos móveis.

Ao se cadastrar na plataforma, você consegue organizar as contas pessoais e planejar orçamentos futuros de forma gratuita.

Fora isso, o app também permite que você categorize manualmente as despesas geradas, ou até mesmo gerenciar seus objetivos por meio do gerenciador de sonhos.

Moni

O Moni é bem simples e prático de usar. 

Para isso, basta registrar as despesas em um botão vermelho com o símbolo negativo (-), e registrar suas despesas com o símbolo de positivo (+).

Nele, você consegue adicionar observações nos lançamentos, para melhorar o registro.

Trata-se de um app gratuito, mas disponível somente para iOS.

Vantagens de ter o controle dos gastos

Ter um local para controlar os gastos vai facilitar consideravelmente sua vida financeira, e te ajudar a alcançar seus objetivos de forma eficiente.

Além disso, essa estratégia apresenta inúmeras outras vantagens.

Confira algumas abaixo!

Redução de custos

Com uma boa planilha de gastos para imprimir, por exemplo, você consegue reduzir seus gastos excessivos.

Para que isso aconteça, você precisa anotar todos os gastos, segmentando entre despesas fixas e variáveis:

• Gastos Fixos: Custos pagos todos os meses, como luz, internet, água, aluguel da casa, dentre outros;
• Gastos Variáveis: Despesas que podem ocorrer de vez em quando, como jantar fora, compras no shopping, viagens e gastos que normalmente dizem respeito à lazer e qualidade de vida.

Com base nessa ideia, registrando tudo que sai da sua conta bancária, será possível analisar os seus gastos e identificar quais são essenciais e quais podem ser cortados.

Assim, você conseguirá cortar despesas supérfluas da rotina, reduzir os custos mensais e ainda sair do vermelho.

Um bom exemplo disso são os gastos com assinaturas de TV a cabo ou outros programas de streaming. 

Diversas pessoas possuem essas assinaturas, mas já não têm mais o hábito de assistir a todos os canais disponíveis.

Desse modo, uma solução poderia ser a redução do plano de TV, que poderia lhe render uma boa economia mensal.

Entender o fluxo do seu dinheiro

Possuir uma planilha de gastos bem estruturada te possibilita enxergar qual o destino que o seu dinheiro está tomando.

Dessa forma, também é possível identificar possíveis mudanças de hábitos financeiros.

Assim, será possível estruturar um orçamento equilibrado e, consequentemente, investir e poupar dinheiro ganhando pouco.

Tornar esse processo visual é fundamental, afinal, não é possível controlar o que não se vê.

Atingir metas

Ao definir metas e objetivos para serem atingidos, é fundamental que haja esforço e disciplina para alcançá-la. E quando o assunto é finanças, não pode ser diferente.

Por exemplo, se você planeja comprar uma casa, um carro ou até mesmo fazer uma viagem internacional. É essencial monitorar o valor poupado e investido em sua planilha de gastos.

Dessa forma, você pode começar a separar 10% do seu salário para investir ou poupar todos os meses. Além disso, essa atitude contribui também para a formação da sua reserva de emergência.

Em outras palavras, organize-se para conseguir se proteger contra imprevistos financeiros. O ideal é que a reserva possua valores equivalentes entre 6 a 12 meses de suas despesas mensais.

Planejamento financeiro

Além dos benefícios mencionados anteriormente, uma planilha de gastos pessoais também possui o benefício de facilitar o seu planejamento financeiro.

Anotando todas as despesas e controlando suas finanças, você pode planejar o seu futuro, e uma planilha de planejamento financeiro pode te ajudar com isso.

Por meio dessa ferramenta, você consegue projetar os seus gastos que ainda estão por vir, e planejar o quanto está disposto a economizar dinheiro durante todos os meses.

Dessa forma, é possível saber exatamente quanto tempo demora para juntar o valor necessário para alcançar os objetivos definidos.

Assim, para realizar um bom plano financeiro e acompanhar seus gastos diariamente, é importante que você tenha o controle na palma da mão.

Como aprender mais sobre controle de gastos pessoais?

Existem dois tipos de aprendizados quando o assunto é gastos pessoais: O teórico e o prático.

Ambos são muito importantes, mas devem se completar. Por conta disso, embora eles existam de forma separada, o ideal é que ambos sejam aprofundados.

Sendo assim, a disciplina de fazer lançamentos financeiros é essencial.

Com o tempo, você começa a ter um histórico de suas despesas e, com isso, aprende cada vez mais sobre seus hábitos.

De forma resumida, para aumentar seu conhecimento na área, é importante consumir todos os conteúdos que conseguir a respeito de finanças pessoais, enquanto aplica na prática todos que forem possíveis.

Isso porque teoria sem prática não leva a lugar nenhum!

Se você quiser aprender mais sobre educação financeira, recomendamos acompanhar de perto o Blog Mobills. 

Como organizar as contas mensais?

Quer organizar as contas mensais e conquistar todos os seus objetivos financeiros? Então assuma de vez o controle das suas finanças!

Seja por meio de uma planilha de gastos para imprimir, para baixar, ou até mesmo por um aplicativo de controle de gastos, o importante mesmo é registrar todas as suas despesas e receitas.

Após esse primeiro passo, é possível começar a pensar em como aplicar o dinheiro poupado.

Portanto, deixe de desculpas e tenha o controle de suas finanças agora mesmo.

Uma ótima dica para esse momento é que você baixe o Mobills e registre todos os seus gastos e ganhos a partir de agora.

A independência financeira só virá quando um bom controle for estabelecido!

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Postado em: Planilhas