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As melhores planilhas de gastos pessoais mensais para download e imprimir
Não se perca mais no orçamento mensal. Conheça as melhores planilhas de gastos pessoais e mude sua vida financeira!
Artigo escrito por Hícaro Sindeaux em 03 de Maio de 2022
Montar e acompanhar uma planilha de gastos mensais nem sempre é uma tarefa fácil. Por isso, vamos ajudar você na missão de saber qual a melhor solução para organizar suas finanças de uma vez por todas!
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Primeiramente, é preciso ter consciência de que fazer um planejamento financeiro é essencial para alcançar seus objetivos.
Sendo assim, procurar uma planilha de gastos para imprimir ou baixar pode ser uma ótima ideia nesse sentido.
Além disso, você ainda pode aprender como fazer uma planilha para controle de gastos agora mesmo, afinal, montar uma planilha de gastos pessoais pode não ser simples.
Dessa maneira, ela deve ser preenchida com conta, cartão de crédito, despesas, receitas, tributos e gastos não previstos.
Entretanto, quando se entende a importância dessa prática para a saúde financeira, fica fácil manter o controle no seu dia a dia.
Neste artigo, você vai conhecer as vantagens de um planilha de controle financeiro e encontrar também modelos para download em Excel ou para imprimir.
Portanto, não deixe de ler até o final!
Boa leitura!
Sumário
O que você vai aprender…
- O que é uma planilha de gastos?
- Planilhas de gastos no Excel grátis [Download]
- Planilha de gastos online: Mobills Web
- Melhores planilhas de gastos para imprimir
- Como fazer uma planilha de gastos dinâmica
- Conceitos básicos de uma planilha
- Apps de planilhas de controle de gastos mensais
- Vantagens de ter o controle dos gastos
- Dúvidas frequentes sobre planilha de gastos
- Continue aprendendo!
- O que é uma planilha de gastos?
- Planilhas de gastos no Excel grátis [Download]
- Planilha de gastos online: Mobills Web
- Melhores planilhas de gastos para imprimir
- Como fazer uma planilha de gastos dinâmica
- Conceitos básicos de uma planilha
- Apps de planilhas de controle de gastos mensais
- Vantagens de ter o controle dos gastos
- Dúvidas frequentes sobre planilha de gastos
- Continue aprendendo!
O que é uma planilha de gastos?
De modo geral, uma planilha para controle de gastos nada mais é do que uma forma de organizar suas finanças em um só lugar, possibilitando realizar a soma e análise das suas receitas e despesas.
Assim, se torna possível entender melhor para onde o seu dinheiro está indo.
Essa ferramenta veio para substituir o antigo caderno de despesas, que ainda é bastante utilizado por diversas pessoas.
Contudo, não se preocupe, você pode utilizar a ferramenta que você preferir, o importante é encontrar um modelo em que o controle possa ser feito de forma simples e constante ao longo de sua vida financeira.
Além disso, é melhor ter um processo bem estruturado no papel, por exemplo, do que simplesmente não entender o fluxo que seu dinheiro está passando.
Por outro lado, existem alguns padrões que podem te ajudar a construir uma boa planilha.
Sendo assim, existem planilhas desde as mais simples que ajudam a ter uma noção básica dos seus gastos mensais até as mais complexas que ajudam nas projeções financeiras.
O importante, então, é começar e evoluir de forma natural.
Planilhas de gastos no Excel grátis [Download]
O Excel é um programa inteligente, personalizável e com muitos recursos, onde é possível fazer vários tipos de planilhas, talvez por isso seja um dos mais usados no mundo para esse tipo de operação.
Sabendo disso, separamos opções de planilhas para download, que podem ser acessadas diretamente do seu computador ou notebook.
É só baixar e começar a se organizar, confira!
Planilha de Gastos Diários da Mobills
A primeira recomendação que temos é a planilha de gastos diários, onde você consegue acompanhar todas as suas despesas dia a dia por cada semana para realizar um controle financeiro adequado.
Ela possui algumas categorias predefinidas, mas nada impede que você altere as opções para categorias que estejam alinhadas com a sua rotina.
Planilha de Controle de Gastos Pessoais da Mobills
Outra ótima opção de planilha de gastos pessoais para baixar, para aqueles que desejam acompanhar seu orçamento familiar, é a planilha de controle de gastos domésticos.
Nela, é possível acompanhar suas despesas mensais, assim como suas economias e fontes de renda.
Essa planilha é uma opção para aqueles que possuem muitos gastos para acompanhar, como responsáveis por famílias.
Planilha de gastos online: Mobills Web
O Mobills funciona como um sistema semelhante a uma planilha de gastos, só que bem mais prático e conta com integração automática de contas e cartões de crédito.
Para utilizar, basta seguir esses passos:
- Acesse o site em seu computador;
- Faça seu cadastro gratuito;
- Configure suas contas e cartões de forma manual ou automática;
- Acesse a tela de gastos clicando em “despesas”.
Após acessar a tela de despesas agora é só começar a organizar seus gastos mês a mês. Basta clicar no botão “nova despesa”.
Agora, basta preencher as informações como: valor, data, descrição e categoria e clicar em “Salvar”, ao rolar a tela.
Contas e cartões automáticos na Mobills
Além de funcionar de forma parecida à uma planilha, o gerenciador financeiro da Mobills é completo e permite a integração com bancos e cartões de crédito e débito de forma automática.
Assim, toda movimentação na conta ou cartão cadastrado, será atualizada automaticamente. Então, confira os principais cartões que você pode automatizar no Mobills Web e App:
Anuidade
Gratuita (para faturas acima de R$ 2.000,00)
Bandeira
Visa Gold
Benefícios
Pontos
1.7 até 2.0 Pontos por Dólar
Renda mínima
R$ 2.500,00
Anuidade
Gratuita (para faturas acima de R$ 2.000,00)
Bandeira
Visa Gold
Benefícios
Pontos
1.6 até 3 Pontos por Dólar
Renda mínima
R$ 2.500,00
Anuidade
12x R$ 33,75
Bandeira
Visa Gold
Benefícios
Pontos
Pontos
Renda mínima
R$ 2.500,00
Anuidade
1x 4,99 + 11x de 4,89 (durante o 1º ano)
Bandeira
Mastercard Gold
Benefícios
- Descontos
Renda mínima
R$ 800,00
Anuidade
Gratuita
Bandeira
Visa Platinum
Benefícios
- Descontos
- Sem anuidade
Renda mínima
Não informada pela instituição
Comparar os cartões
Cancelar
Além destas opções, existem muitas outras disponíveis, como o Nubank e os demais cartões Itaucard (emitidos pelo Banco Itaú).
Melhores planilhas de gastos para imprimir
Apesar de ser uma ótima ferramenta, possuir uma boa planilha de gastos pode ser um desafio para aqueles que não possuem intimidade com editores de planilhas.
Logo, se esse é o seu caso, uma opção seria você baixar um modelo pronto, para imprimir e levar para onde precisar.
Afinal, existem diversas opções de planilha de gastos para imprimir. A dica é, experimente algumas opções disponíveis até que encontre um modelo que atenda às suas necessidades.
Abaixo, selecionamos algumas sugestões de planilhas que podem ser baixadas e podem te ajudar nessa tarefa.
Portanto, não perca mais tempo! Escolha a sua planilha de gastos para imprimir e baixe grátis agora mesmo.
Planilha de Gastos Anual
A primeira planilha de gastos para imprimir que temos para recomendar foi desenvolvida pelo Organize Sem Frescuras.
Nela, você consegue levantar gastos mensais para áreas específicas de sua vida. Por exemplo, conta de telefone, luz, água, condomínio, entre outras categorias pré-estabelecidas.
Ao fazer o acompanhamento mensal também é possível identificar quanto foi gasto no total, facilitando o entendimento de qual destino o seu dinheiro está tomando.
Planner Financeiro
Uma outra boa opção é optar por um planner financeiro, que não é necessariamente uma planilha, mas também pode ajudar bastante no controle das finanças!
O Planner que separamos foi desenvolvido por meio do blog Através da Linha, e seu grande diferencial é o tamanho reduzido, o que possibilita o transporte.
Nesse modelo, você mesmo define a categoria a ser inserida, além da data do gasto, data de pagamento e valores.
Planilha de organização financeira
Essa planilha é uma ótima opção para aqueles que desejam obter maior organização em seus pagamentos.
Com categorias definidas, essa planilha divide os gastos entre: despesas fixas, despesas variáveis e estilo de vida, além de possuir uma aba para receita e um valor total.
Essa opção certamente irá lhe ajudar a manter uma rotina de controle de gastos diária, além de ajudar a manter uma boa organização.
Depois que você estiver com sua planilha financeira pronta, independentemente do modelo escolhido, é possível compartilhar o conteúdo com outras pessoas.
Uma dica para compartilhar uma planilha sem correr o risco de perder a informações editadas é converter o documento em PDF antes de enviar, dessa maneira não é possível editar os valores.
Para isso, existem ferramentas online que permitem salvar uma planilha em PDF, como o SmallPDF. Basta acessar o site, carregar o seu arquivo e aguardar pelo processamento.
Se você tiver utilizando o Google Sheets é ainda mais fácil, pois a própria ferramenta disponibiliza a opção de download no formato PDF.
Converter planilhas em formato PDF, além de proteger as informações descritas, permite que você tenha uma versão da planilha em alta qualidade para a impressão, além da possibilidade de incluir comentários em pontos importantes.
Como fazer uma planilha de gastos dinâmica
Para fazer sua própria solução você pode utilizar o Excel ou o Google Sheets.
Assim, é possível fazer sua própria planilha de gastos do zero ou utilizando um modelo disponível no Google.
Criando do zero
- Crie um novo arquivo;
- Adicione uma coluna chamada “Categorias”;
- Adicione um campo “Valor planejado” de cada categoria;
- Coloque ao lado o campo “Valor realizado”;
- Crie um campo “Balanço” que será: (valor planejado – valor realizado);
- Crie um campo “Total planejado” e um “Total realizado”;
- Registre todos seus gastos.
Criando a partir de um modelo
1º Passo: Primeiro abra o Google Planilhas e clique no Botão “Galeria de modelos”;
2º Passo: Procure pelo modelo “Orçamento anual” ou “Orçamento mensal”;
3º Passo: Clique em “Orçamento mensal”;
4º Passo: Agora preencha seu “Saldo inicial” (Que é quanto você tem nas suas contas somado hoje);
5º Passo: Logo após o saldo, preencha seu planejamento de gastos por categorias, é importante lembrar que existe no final da lista a possibilidade de criar categorias personalizadas;
6º Passo: Clique na segunda aba de transações. Comece a registrar suas despesas que automaticamente elas serão contabilizadas no orçamento.
7º Passo: Acompanhe seu orçamento mês a mês. Note que a despesa criada no exemplo já aparece na aba de resumo.
Viu como é simples? Então, agora já pode escolher entre utilizar um software completo, uma planilha de excel, montar a sua do zero ou utilizar esse modelo super simples da Google.
Mesmo com todas essas opções, é possível fazer algo organizado no papel e na caneta?
Claro que sim, o mais importante é se organizar…
Conceitos básicos de uma planilha
Agora que já sabemos o que é uma planilha gastos de forma geral e conhecemos os principais modelos para download e impressão, o próximo passo é entender alguns conceitos que ajudarão na hora de, usar algum modelo ou fazer o seu.
- Contas: É onde guarda seu dinheiro, como por exemplo, suas contas bancárias, dinheiro em carteira, poupança etc.;
- Saldo: É o valor que você possui em cada conta que está dentro da sua planilha financeira;
- Receitas/Ganhos: São todas as entradas de dinheiro, desde seu salário até um dinheiro que recebe de presente;
- Despesas/Gastos: São todas suas despesas fixas e também gastos feito no dia a dia;
- Categoria: São formas de classificar e organizar seus gastos por grupos;
- Orçamento: São planejamentos que limitam e projetam seus gastos mês a mês;
- Realizado: É o acompanhamento diário das suas finanças;
- Balanço: É a diferença entre o orçado e o realizado. Por exemplo, se a meta é gastar R$ 2 mil e estou gastando R$ 1 mil, então, meu balanço é positivo em R$ 1 mil.
Tipos e formatos de planilhas de gastos
Depois de explorar os conceitos básicos, é hora de entender que existem alguns modelos de planilhas para necessidades específicas:
Tipos
- Planilha de gastos mensais simples: Neste tipo você se preocupa mais em acompanhar seus gastos do dia a dia com orçamentos simples por categorias;
- Planilha de gastos mensais completa: Em um modelo completo, deve ter registrado suas contas, orçamentos, projeções e gastos fixos e variáveis; indicada para quem quer ter total controle da vida financeira;
- Planilha de gastos pessoais: Esse tipo de planilha consiste em acompanhar de forma individual suas finanças, sendo importante controlar bem as dívidas e empréstimos para amigos e familiares;
- Planilha de gastos familiar: É um modelo que envolve mais de um membro da família, assim sendo, é essencial ter descrito a pessoa responsável por cada gasto para facilitar o acompanhamento.
Formatos
Existem diversas planilhas e programas online que ajudam no controle de gastos, segue abaixo alguns formatos possíveis de utilizar:
- Programas e apps Online;
- Em Excel;
- Google Sheets;
- Planilha de gastos para imprimir.
Apps de planilhas de controle de gastos mensais
Além das planilhas de gastos, existem pessoas que preferem utilizar aplicativos de gestão financeira.
Ao optar por realizar o controle do seu dinheiro dessa maneira, suas finanças tendem a fluir de forma mais simples, e o controle diário se torna mais eficiente.
Isso porque, sua principal ferramenta de gestão de gastos estará na palma da sua mão, sempre que necessário.
Por isso, separamos aqui os principais aplicativos para controle de gastos, que podem te ajudar a alcançar seus objetivos.
Ficou interessado? Então confira!
Mobills
O Mobills é considerado o maior e melhor aplicativo de gestão financeira do país, possuindo mais de 10 milhões de downloads.
Mobills: Finanças e Cartões
4.5
300
TESTE GRÁTIS 
URL verificada
URL verificada
Plataforma
Android, iOS e Web.
Funcionalidades
Controle de contas, cartões planejamentos e objetivos.
Preço
Menos de R$8,40 por mês para ter suas contas em dia.
Benefícios
App com ótima usabilidade e Design.
-
Mais detalhes do Mobills
- Conecte suas contas e cartões: Saiba para onde o seu dinheiro está indo com nossas integrações automáticas. Gerencie todos os seus gastos e evite o cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado;
- Monte um planejamento financeiro: Faça orçamentos mensais e mantenha seus gastos sob controle. Defina alertas para evitar passar do seu limite de despesas;
- Crie objetivos: Determine metas para alcançar os seus sonhos. Quer comprar uma casa, fazer uma viagem? Crie objetivos no app e realize os seus desejos.
Isso se dá, principalmente, por causa das funcionalidades únicas e específicas que o app tem a oferecer, que vão desde o registro de receitas e despesas, até mesmo o acompanhamento de objetivos e metas financeiras.
Além disso, com o Mobills, você pode integrar seu cartão de crédito e conta bancária, dependendo da sua instituição, para que o registro de transações seja feito automaticamente.
E você pode acompanhar tudo isso através de relatórios e gráficos disponibilizados na própria plataforma, além de poder exportar suas transações para planilhas externas.
Por fim, o aplicativo conta com um clube de benefícios para os seus clientes, que garante prêmios conforme você avança no controle de suas finanças, ganha e troca seus pontos Mobills!
Organizze
O Organizze é um app de gastos com visual bastante limpo e fácil de ser utilizado.
Nele, você consegue adicionar os ganhos e gastos, mas tudo de forma manual, além de controlar o fluxo de entrada e saída de valores.
O aplicativo possui uma versão básica que é grátis mas, também possui uma versão paga com algumas funcionalidades extras.
Guiabolso
O Guiabolso é um aplicativo que possibilita o controle do seu dinheiro de onde quer que você esteja.
O app pode se conectar aos dados de suas contas bancárias e cartões, organizando todos os gastos em um só lugar.
Além disso, o app também classifica a despesa por categoria, como mercado, balada, educação, etc.
Minhas Economias
O Minhas Economias é um aplicativo web, que conta também com aplicativos móveis.
Ao se cadastrar na plataforma, você consegue organizar as contas pessoais e planejar orçamentos futuros de forma gratuita.
Ademais, o app também permite que você categorize manualmente as despesas geradas, ou até mesmo gerenciar seus objetivos por meio do gerenciador de sonhos.
Moni
O Moni é bem simples e prático de usar.
Nesse sentido, basta registrar as despesas em um botão vermelho com o símbolo negativo (-), e registrar suas despesas com o símbolo de positivo (+).
Nele, você consegue adicionar observações nos lançamentos, para melhorar o registro.
O app é gratuito, porém está disponível apenas para iOS.
Vantagens controlar gastos
Ter um local para controlar os gastos vai facilitar consideravelmente sua vida financeira e te ajudar a alcançar seus objetivos de forma eficiente.
Além disso, essa estratégia apresenta inúmeras outras vantagens, confira algumas abaixo!
Redução de custos
Com uma boa planilha de gastos para imprimir, por exemplo, você consegue reduzir seus gastos excessivos.
Para que isso aconteça, você precisa anotar todos os gastos, segmentando entre despesas fixas e variáveis:
- Gastos Fixos: Custos pagos todos os meses, como luz, internet, água, aluguel da casa, dentre outros;
- Gastos Variáveis: Despesas que podem ocorrer de vez em quando, como jantar fora, compras no shopping, viagens e gastos que normalmente dizem respeito à lazer e qualidade de vida
Com base nessa ideia, registrando tudo que sai da sua conta bancária, será possível analisar os seus gastos e identificar quais são essenciais e quais podem ser cortados.
Assim, você conseguirá cortar despesas supérfluas da rotina, reduzir os custos mensais e ainda sair do vermelho.
Um bom exemplo disso são os gastos com assinaturas de TV a cabo ou outros programas de streaming.
Diversas pessoas possuem essas assinaturas, mas já não têm mais o hábito de assistir a todos os canais disponíveis.
Desse modo, uma solução poderia ser a redução do plano de TV, que poderia lhe render uma boa economia mensal.
Entender o fluxo do seu dinheiro
Possuir uma planilha de gastos pessoais bem estruturada te possibilita enxergar qual o destino que o seu dinheiro está tomando.
Dessa forma, também é possível identificar possíveis mudanças de hábitos financeiros.
Assim, será possível estruturar um orçamento equilibrado e, consequentemente, investir e poupar dinheiro ganhando pouco.
Portanto, tornar esse processo visual é fundamental, afinal, não é possível controlar o que não se vê.
Atingir metas
Ao definir metas e objetivos para serem atingidos, é fundamental que haja esforço e disciplina para alcançá-la. E quando o assunto é finanças, não pode ser diferente.
Por exemplo, se você planeja comprar uma casa, um carro ou até mesmo fazer uma viagem internacional, é essencial monitorar o valor poupado e investido em sua planilha de gastos.
Dessa forma, você pode começar a separar 10% do seu salário para investir ou poupar todos os meses. Além disso, essa atitude contribui também para a formação da sua reserva de emergência.
Em outras palavras, organize-se para conseguir se proteger contra imprevistos financeiros. O ideal é que a reserva possua valores equivalentes entre 6 a 12 meses de suas despesas mensais.
Planejamento financeiro
Além dos benefícios mencionados anteriormente, uma planilha de gastos pessoais também possui o benefício de facilitar o seu planejamento financeiro.
Isso porque, anotando todas as despesas e controlando suas finanças, você pode planejar o seu futuro, e uma planilha de planejamento financeiro pode te ajudar com isso.
Por meio dessa ferramenta, você consegue projetar os seus gastos que ainda estão por vir e planejar o quanto está disposto a economizar dinheiro durante todos os meses.
Dessa forma, é possível saber exatamente quanto tempo demora para juntar o valor necessário para alcançar os objetivos definidos.
Assim, para realizar um bom plano financeiro e acompanhar seus gastos diariamente, é importante que você tenha o controle na palma da mão.
Investir para seu futuro
Após ter conseguido organizar suas finanças, reduzir custos, entender o fluxo do seu dinheiro e criar um planejamento, você estará apto a investir para alcançar seus objetivos de curto, médio e longo prazo.
Como já foi citado, você deve colocar o valor investido para cada objetivo na sua planilha, mas é a utilização da planilha que possibilitará a poupança no fim do mês.
Portanto, outra vantagem de utilizar essa ferramenta é que você vai poder aplicar seus recursos para a construção de um futuro financeiro muito mais sólido.
Dúvidas frequentes sobre planilha de gastos
Qual a melhor planilha para gastos?
A melhor planilha é aquela que se adequa melhor ao seu perfil e objetivos, existem opções desde as mais simples até as mais complexas.
Uma ótima alternativa é utilizar aplicativos que trazem mais funcionalidades de uma forma mais simples.
Como montar uma planilha de gastos pessoais?
Para montar uma planilha basta seguir esse passo a passo:
- Crie um novo arquivo de Excel ou Sheets;
- Comece pela coluna “Categorias”;
- Preencha o “Valor planejado” para cada categoria;
- Coloque ao lado o campo “Valor realizado”;
- Adicione um campo “Balanço” que será: (valor planejado – valor realizado);
- Adicione um campo “Total planejado” e um “Total realizado”;
- Registre todos seus gastos.
Como fazer uma planilha de gastos no celular?
Se você quer controlar seu dinheiro pelo celular você pode utilizar alguns aplicativos para isso:
- Mobills Controle Financeiro;
- Google Sheets;
- App Excel;
- Bloco de notas.
Como aprender mais sobre controle de gastos pessoais?
Existem dois tipos de aprendizados quando o assunto é gastos pessoais: O teórico e o prático.
Ambos são muito importantes, mas devem se completar. Por conta disso, embora eles existam de forma separada, o ideal é que ambos sejam aprofundados.
Sendo assim, a disciplina de fazer lançamentos financeiros é essencial.
De forma resumida, para aumentar seu conhecimento na área, é importante consumir todos os conteúdos que conseguir a respeito de finanças pessoais, enquanto aplica na prática todos que forem possíveis.
Como organizar as contas mensais?
Seja por meio de uma planilha de gastos para imprimir, para baixar, ou até mesmo por um aplicativo de controle de gastos, o importante mesmo é registrar todas as suas despesas e receitas.
Após esse primeiro passo, é possível começar a pensar em como aplicar o dinheiro poupado.
Portanto, deixe de desculpas e tenha o controle de suas finanças agora mesmo.
Uma ótima dica para esse momento é que você baixe o gerenciador da Mobills e registre todos os seus gastos e ganhos a partir de agora.
A independência financeira só virá quando um bom controle for estabelecido!
Utilizar uma Planilha de Gastos vale a pena?
Assim como um aplicativo de controle financeiro, uma planilha de gastos pessoais pode ajudar você a ter mais controle da entrada e saída de dinheiro das suas contas.
Dessa forma, todos os métodos que fazem com que você realize um controle de gastos vale a pena, seja o seu caderno de anotações, uma planilha ou um aplicativo, para pessoas que têm afinidade com tecnologia.
O importante, então, é começar! Faça do controle de gastos uma boa prática e anote tudo na sua planilha de gastos ou app!
Postado em: Planilhas
Escrito por Hícaro Sindeaux Redator
Analista de produto e conteúdo, é um entusiasta de novas tecnologias e fintechs e adora escrever sobre produtos financeiros, investimentos e empreendedorismo.
- Graduando em Engenharia Civil - UFC.
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