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Empréstimo para CNPJ: Conheça 6 opções vantajosas

Se você é empresário sabe que existem momentos que é preciso de crédito, conheça o empréstimo para CNPJ e como ele pode ajudar seu negócio.

Artigo escrito por Amanda Pessoa em 12 de Março de 2024

Para quer crescer o seu negócio um empréstimo para CNPJ pode ser a alavanca fundamental para fazer o negócio expandir.

Por isso, neste conteúdo confira os melhores empréstimos para contratar para sua empresa.

LEIA MAIS: Empréstimo para negativado: melhores bancos para contratar

Parceiros para empréstimo para CNPJ

Melhores opções de empréstimos para CNPJ

Atualmente é possível fazer empréstimo empresarial de forma fácil e rápida. Mas é preciso sempre analisar e simular o empréstimo para fazer a melhor escolha.

Por isso, separamos as melhores opções de empréstimo para CNPJ:

Microcrédito

Para os microempreendedores que pretendem abrir ou ampliar um negócio, o microcrédito pode ser uma ótima saída. Com o dinheiro é possível investir no seu negócio e fazer melhorias.

Prospera Santander

O Prospera Santander oferece crédito para empresas menores que tenha no mínimo 6 meses de atuação. Por lá, o serviço de crédito é feito para o seu negócio desenvolver.

Microcrédito – Santander

Avaliação Mobills: 4,5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo para MEI
Avaliação Mobills: 4,5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$200 até R$60
Juros: De 3.09% a.m. até % a.m.
Prazo de liberação: dia(s)
Número de parcelas: De 6 até meses
Perfil ideal:
  • Ter mais de 18 anos;
  • Ser pessoas jurídica (possuir CNPJ), MEI, ou empreendedor informal;
  • Ter o perfil e empreendimento aprovado na análise socioeconômica;
  • Ter 6 meses de atuação.
  • Prós
  • Prós
    Credibilidade do Banco Santander
  • Prós
    Taxas juros atrativas
  • Prós
    Benefício Responsa Prospera
  • Prós
    Sem burocracia
  • Contras
  • Contras
    Sem carência para pagamento

Microcrédito – Santander

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4,5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$200 até R$60
Taxa de juros De 3.09% a.m. até % a.m.
Prazo De 6 até meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Credibilidade do Banco Santander
    • Prós
      Taxas juros atrativas
    • Prós
      Benefício Responsa Prospera
    • Prós
      Sem burocracia
    • CONTRAS
    • Contras
      Sem carência para pagamento
  • Perfil ideal
    • Ter mais de 18 anos;
    • Ser pessoas jurídica (possuir CNPJ), MEI, ou empreendedor informal;
    • Ter o perfil e empreendimento aprovado na análise socioeconômica;
    • Ter 6 meses de atuação.
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Conta bancária

Além de serviço de crédito, é muito importante que a empresa tenha uma conta PJ ou empresarial para administrar da melhor forma as finanças do negócio.

Abaixo você pode ver algumas opções bem interessantes para você.

Santander

Santander Empresas – Empréstimo PJ

Avaliação Mobills
4.6 500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Valor De R$ 200 a R$ 40.000
Taxa de juros A partir de 2% a.m
Prazo De 6 a 24 meses
Tipo de empréstimo Empréstimo para MEI e empresas em geral
URL Verificada
  • Mais informações
    Exclusivo para Empresas MEI, EI, EIRELI ou LTDA. Empresas LTDA com um ou mais sócios, sendo um único sócio representante. Demais empresas podem procurar a agência mais próxima.

Bradesco

Bradesco Empresas – Empréstimo PJ

Avaliação Mobills
4.2 500
Avaliação Mobills
URL Verificada
Valor De R$ 500 a R$ 21.000
Taxa de juros A partir de 2,79% a.m
Prazo De 4 a 36 meses
Tipo de empréstimo Empréstimo para MEI
URL Verificada

Empréstimo com garantia

Para contratar o empréstimo com garantia, o empresário vai precisar deixar algum bem alienado ao banco, pode ser um carro, moto ou ainda um imóvel.

Os juros do empréstimo podem ser menos abusivos nesta modalidade, pois quando se deixa um bem, o risco da contratação sofrer com inadimplência é menor.

Creditas

Um opção é contratar empréstimo com garantia de imóvel ou veículo com a Creditas. Por lá, você coloca seu imóvel como garantia e tem acesso a um empréstimo para autônomo com taxas mais acessíveis.

Empréstimo para autônomo – Creditas

Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$5.000 até R$150.000
Juros: De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação: 5 dia(s)
Número de parcelas: De 18 até 60 meses
Perfil ideal:
  • Deve ter 18 anos ou mais;
  • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
  • O veículo deve ter no mínimo 15 anos;
  • O veículo deve estar quitado;
  • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
  • Prós
  • Prós
    Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
  • Prós
    Altos valores para solicitação
  • Prós
    Baixas taxas de juros
  • Prós
    O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
  • Contras
  • Contras
    Burocracia na análise do veículo
  • Contras
    Não disponível para carros com multa
  • Contras
    Renda mensal precisa ser comprovada

Empréstimo para autônomo – Creditas

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$5.000 até R$150.000
Taxa de juros De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo De 18 até 60 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
    • Prós
      Altos valores para solicitação
    • Prós
      Baixas taxas de juros
    • Prós
      O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
    • CONTRAS
    • Contras
      Burocracia na análise do veículo
    • Contras
      Não disponível para carros com multa
    • Contras
      Renda mensal precisa ser comprovada
  • Perfil ideal
    • Deve ter 18 anos ou mais;
    • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
    • O veículo deve ter no mínimo 15 anos;
    • O veículo deve estar quitado;
    • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
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Financiamentos

A grande diferença do financiamento para o empréstimo é o destino que é dado ao dinheiro, já que o financiamento é concedido para um determinado fim.

Ou seja, ele é concedido para compra de um veículo, imóvel ou equipamentos.

O financiamento pode cobrir de 80% a 100% do valor do bem e com o prazo de pagamento que pode chegar até 60 meses.

Credihome

Nossa sugestão é a contratação pela CrediHome. Por lá, você consegue adquirir seu bem de maneira mais simples e prática.

Financiamento imobiliário – CrediHome

Avaliação Mobills: 4,8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Financiamento imobiliário
Avaliação Mobills: 4,8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$80.000 até R$3.200.000
Juros: De 0.99% a.m. até % a.m.
Prazo de liberação: dia(s)
Número de parcelas: De 36 até 360 meses
Perfil ideal:
  • Precisa ter a matrícula do imóvel
  • IPTU atualizado do imóvel
  • CPF regular;
  • Precisa ter uma conta bancária.
  • Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
  • Deve ter 18 anos ou mais.
  • Prós
  • Prós
    A Credihome é uma fintech especializada na concessão de crédito no mercado imobiliário
  • Prós
    Financie até 80% do valor de um imóvel
  • Prós
    Atendimento ao cliente feito por especialistas do mercado imobiliário
  • Contras
  • Contras
    Liberação de recursos um pouco lenta.

Financiamento imobiliário – CrediHome

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4,8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$80.000 até R$3.200.000
Taxa de juros De 0.99% a.m. até % a.m.
Prazo De 36 até 360 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Modalidade de crédito bastante popular entre os brasileiros;

    • Existe duas modalidades de amortização do financiamento: Price ou SAC

    • Apresenta prazos longos de pagamento e taxas de juros menores;

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      A Credihome é uma fintech especializada na concessão de crédito no mercado imobiliário
    • Prós
      Financie até 80% do valor de um imóvel
    • Prós
      Atendimento ao cliente feito por especialistas do mercado imobiliário
    • CONTRAS
    • Contras
      Liberação de recursos um pouco lenta.
  • Perfil ideal
    • Precisa ter a matrícula do imóvel
    • IPTU atualizado do imóvel
    • CPF regular;
    • Precisa ter uma conta bancária.
    • Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
    • Deve ter 18 anos ou mais.
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Empréstimo sem garantia

Muito parecido com o empréstimo pessoal, este crédito é baseado na analise de crédito feita pela empresa. Não é necessário dar nem um bem como garantia.

Não se faz necessário explicar a finalidade do empréstimo no momento da solicitação. O dinheiro pode ser usado para investir em equipamentos, pagamentos de funcionários, dentre outras coisas.

Zippi

Você pode contar com o empréstimo para CNPJ com a Zippi. Por lá, você consegue ter acesso a serviços de crédito voltado para quem tem pequena e média empresa.

Crédito Semanal – Zippi

Avaliação Mobills
4.6 500
Avaliação Mobills
URL verificada
Tipo de crédito No crédito semanal da Zippi o cliente recebe um PIX semanalmente em sua conta para utilizar como quiser.
Taxas Taxa de serviço de 4% por semana no valor que usar.
Prós Liberação rápida; Faturas semanais; Baixa taxa de serviço por semana.
Contras Taxa de 4% semanal, se não paga, pode acumular em mais de 16% a.m; Limite inicial baixo
URL verificada
  • Como abrir uma conta?
    – Baixar o Aplicativo Zippi Giro Semanal;
    – Clique em “Bora lá” e preencha as informações necessárias
    – Aguarda o processo de análise
  • Tipo de Empréstimo
    – Ideal para pequenos e médios empreendedores/autônomos;

    – Destinado para atividades produtivas de pequeno porte;

    – Rápida aprovação e com prazos curtos de pagamento;

    – Taxas de juros baixa;

Empréstimo capital de giro

Existem no mercado empresas que oferecem empréstimo de capital de giro e que facilitam o pagamento para que o empreendedor possa manter seu negocio girando.

Empréstimo empresarial

Avaliação Mobills: 5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills: 5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$100 até R$10.000
Juros: De 8.99% a.m. até 29.99% a.m.
Prazo de liberação: dia(s)
Número de parcelas: De 1 até 1 meses
Perfil ideal:
  • Pessoas acima de 18 anos de idade
  • Empresários com CNPJ.
  • Prós
  • Prós
    Facilidade de contratação
  • Prós
    Crédito rápido para capital de giro
  • Contras
  • Contras
    Prazo de 7 dias para pagamento

Empréstimo empresarial

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$100 até R$10.000
Taxa de juros De 8.99% a.m. até 29.99% a.m.
Prazo De 1 até 1 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Empréstimo empresarial para capital de giro;
    • Limite de crédito disponibilizado em conta para fazer pagamentos.
  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Facilidade de contratação
    • Prós
      Crédito rápido para capital de giro
    • CONTRAS
    • Contras
      Prazo de 7 dias para pagamento
  • Perfil ideal
    • Pessoas acima de 18 anos de idade
    • Empresários com CNPJ.
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Quais os tipos de CNPJ?

Existem diferentes tipos de CNPJ e cada um serve para especificar uma estrutura do negócio referente aos sócios e as responsabilidades de cada um dentro da empresa.

É importante saber os tipos para entender como funciona o seu negócio e também como isso pode impactar no seu empréstimo para CNPJ.

Veja abaixo quais são os principais tipos de CNPJ:

Sociedade Simples (SS) 

Esse tipo de CNPJ é voltado para quem presta serviço intelectual, técnico ou científico. Usado por arquitetos, engenheiros, médicos e outros profissionais que se enquadram na descrição.

VEJA TAMBÉM: Empréstimo para empresas iniciantes: como conseguir e onde contratar

Microempreendedor individual (MEI)

O MEI foi criado para formalizar os trabalhadores brasileiros que desempenham variadas atividades e precisam de um amparo jurídico.

Se enquadra nesse modelo quem tem uma receita de até R$ 81.000,00.

Empresa Individual (EI)

Na Empresa Individual o empreendedor é responsável respondendo com os seus bens pessoais, e eles podem até serem tomados para cobrir suas dívidas empresariais.

Empresa Individual de Responsabilidade Limitada (EIRELI)

Este tipo de CNPJ é para empreendedores que não tem sócios, os bens pessoais ficam protegidos e são separados da empresa.

Sociedade Anônima (SA)

Tipo de modelo empresarial para quem tem vários sócios e precisa trocar de forma fácil e ágil.

A empresa fica dividida em ações ao invés de quotas e pode ser Sociedade Anônima de Capital Fechado ou Sociedade Anônima de Capital Aberto.

Sociedade Empresária Limitada (LTDA)

Esta empresa é formada por mais de um sócio que atuam de forma limitada ao capital social. Mas mantendo os bens pessoais de cada um de forma separada do negócio.

Associações Sem Fins Lucrativos

Este tipo de CNPJ usa todo o dinheiro recebido para uso próprio e manutenção da instituição.

Podem estar associadas a causas e ideologias ou serviços voluntários.

Sociedade Limitada Unipessoal (SLU)

Esse é um modelo de CNPJ pensado para empreendedores que não tem tanto dinheiro para investir no início do negócio.

Por isso, em junho de 2019 (DREI 63/2019) foi criado juntamente com as Juntas Comerciais a SLU.

VEJA TAMBÉM: Empréstimo para MEI Online: Veja as melhores opções!

Como funciona o empréstimo para CNPJ?

Pedir um empréstimo para CNPJ tem uma peculiaridade de poder de ter uma facilidade de liberação pelas instituições financeiras ou correspondente bancário.

Entretanto, na hora de pedir um empréstimo ou financiamento é preciso ficar atento às condições, como:

  • Taxas de juros;
  • Tarifas CET (Custo Efetivo Total);
  • IOF;
  • Se existem tarifas como seguros embutidos.

Algo importante de saber é que empréstimo para pessoas jurídicas possuem taxas mais baixas do que o empréstimo pessoal.

Essa e outras vantagens valem a pena neste tipo de empréstimo, que você precisa comparar e ver qual a melhor opção.

SAIBA MAIS: Aplicativo de empréstimo: onde contratar de forma prática

É possível fazer empréstimo estando negativado?

Sim! Mas como em todos os casos para empréstimo para negativado, é feita uma análise de crédito e em alguns casos pode ser verificado seu score de crédito

Para fazer empréstimo para autônomo para negativado o banco avalia sua situação financeira e a movimentação bancária entre outras várias análises para conceder o empréstimo.

Outras opções são:

Nossa dica é que você o simulador de empréstimo para comparar e para assim ter certeza se o valor do empréstimo escolhido vai caber no seu planejamento financeiro.

Assim, você pode ter certeza que essa será uma boa opção e não vai contrair somente mais uma dívida.



Escrito por Amanda Pessoa Analista de Conteúdo

Analista de Conteúdo, mãe, Jornalista com MBA em Marketing e amante da Marvel. Possui experiência com revista impressa, produção de conteúdo, SEO e experiência do cliente. Conhecedora do mundo dos empréstimos, Previdência Social e direitos trabalhistas.

  • Jornalista;
  • MBA em Marketing;
  • Especialista em educação financeira com foco em empréstimos.

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