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Empréstimo Santander: Confira os tipos, taxas e como solicitar

Conheça o empréstimo do Banco Santander, opção para quem precisa de crédito com boas taxas, crédito alto e facilidades.

Artigo escrito por Equipe Mobills em 06 de Julho de 2022

Você está precisando de um empréstimo, mas não sabe onde e como fazer? Conhecer o empréstimo Santander pode ser uma boa ideia.

O banco Santander oferece diversos tipos de empréstimo para o consumidor. Ele possui em todas as suas modalidades taxas atrativas e correspondentes a cada necessidade.

Por isso, confira o empréstimo Santander e como solicitá-lo.

Tipos de empréstimos oferecidos pelo Santander

Além de ser um banco extremamente popular por suas linhas de crédito com fácil aprovação, o Santander oferece várias modalidades de empréstimo tanto para correntistas como para não correntistas.

Empréstimos para não correntistas do Santander

A instituição financeira é dona de várias empresas que não requerem a abertura de conta para poder conseguir realizar algum tipo de serviço. Dessa forma, é possível realizar empréstimos sem ser correntista.

Empréstimo Pessoal sem precisar ter conta

Se você não deseja ter nenhum tipo de relacionamento com o banco, mas mesmo assim deseja realizar um empréstimo o Santander é o lugar.

Em apenas poucos segundos é possível preencher o questionário e solicitar um empréstimo pessoal sem mesmo ter conta.

É válido lembrar que aqueles que possuem conta corrente tem taxas melhores dos que os que não tem.

Sim Empréstimo Pessoal

A Sim empréstimos é uma empresa do grupo Santander que tem o foco em empréstimos. Com uma grande relevância no mercado de crédito ela pode ser considerada uma das maiores correspondentes bancárias do país.

Com taxas atrativas, um ótimo suporte e uma dilatação no prazo das parcelas, a Sim vem conquistando os brasileiros.

Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos

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Empréstimo pessoal – SIM Empréstimos
Taxa ao mês 2.16 – 9.14%
Valor R$ 500 – R$ 25.000
Prazo De 3 – até 36 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Sim é simples:

    1. Aperte no botão “Simular Empréstimo” e escolha o valor desejado entre R$ 500 e R$ 150 mil;
    2. Escolha o número de parcelas (até 60x);
    3. Clique em avançar e insira seus dados pessoais.

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Transparência nas informações ligadas ao empréstimo
    • Prós
      Mais de uma opção para pagamento: via boleto ou por débito em conta
    • Prós
      o app Sim pode ser usado para solicitar e gerenciar o empréstimo
    • Prós
      Taxas de juros atrativas
    • Prós
      Dinheiro direto na conta corrente
    • CONTRAS
    • Contras
      Negativado não tem muita chance de ser aprovado
    • Contras
      Precisa de um score elevado para conseguir o empréstimo

Sim Garantia Auto

Dentre as modalidades disponíveis para empréstimo, a Sim oferece o empréstimo com garantia de veículo.

Sendo esta, uma das modalidades mais procuradas pelos brasileiros, tanto pelas taxas que são boas quanto pelo valor disponibilizado.

Com taxas a partir de 1,73% ao mês e valores de até R$ 150 mil, a Sim é uma referência no mercado de empréstimos com garantia de veículo.

É válido lembrar que ela utiliza seus próprios critérios para aprovação, o que acarreta no dobro de chance de aprovação comparando com o mercado de empréstimos com garantia.

Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos

Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos

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4.9 328
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Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos
Taxa ao mês 1.73 – 9.14%
Valor R$ 500 – R$ 150.000
Prazo 24 – 60 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de veículo
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar um empréstimo com a Sim é simples:

    1. Aperte no botão “Simular Empréstimo” e insira seus dados pessoais;
    2. Confira as opções disponíveis de crédito e escolha entre carro e moto
    3. Faça sua simulação.
    4. Informe alguns dados adicionais.
    5. Faça a vistoria online tirando fotos do veículo
    6. Confirme sua proposta

    Após a aprovação, você receberá seu valor com um prazo de acordo com o seu credor.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Taxas de juros reduzida
    • Prós
      100% Online
    • Prós
      Não cobra taxas de vistoria de veículo
    • Prós
      Pode chegar até 90% do valor do veículo
    • Prós
      Pode usar seu carro ou moto como garantia
    • CONTRAS
    • Contras
      Sem garantia de aprovação para negativado
    • Contras
      Exige comprovação de renda

Olé Consignado

Fruto da fusão entre o Banco Bonsucesso e o Banco Santander nasceu a Olé Consignado, onde esta tem o intuito de trazer aos brasileiros crédito de forma rápida e acessível.

Com mais de 1.000 correspondentes espalhados pelo Brasil, a Olé Consignado se torna cada dia mais popular no mercado de crédito consignado.

A Olé traz crédito a aposentados e pensionistas com contratação 100% digital e sem burocracia. Além disso, existe um acompanhamento online do contrato de empréstimo onde é possível ter transparência durante todo o processo.

Com taxas de 1,20% ao mês até 2,74% ao mês, ela traz uma das melhores taxas do mercado e os prazos são extremamente altos para a operação de empréstimo consignado.

A Olé disponibiliza ainda um cartão de crédito consignado internacional onde é possível realizar compras em todos os estabelecimentos credenciados sacando seu limite de crédito disponível em dinheiro.

Ou seja, você usa a sua margem consignável para utilizá-lo como crédito do cartão.

Financiamento de Auto

Com a Aymoré crédito e financiamento é possível realizar financiamento de automóveis sem a necessidade de ser correntista Santander.

Com apenas 4 passos é possível realizar o financiamento de carros e motos.

O Financiamento de automóveis pela Aymoré funciona nos seguintes passos:

  • Preenchimento do formulário com seus dados pessoais;
  • Escolha do tipo do veículo, valor e local de licenciamento;
  • Pré-simulação e valor das parcelas;
  • Finalização do formulário e envio da proposta.

É muito simples e, em menos de uma semana, é possível realizar o financiamento do seu sonhado automóvel, com taxas justas e o processo todo feito de forma 100% transparente.

Em dia Renegociação

É possível também renegociar dívidas através do portal de renegociação do Santander sem nenhum tipo de cadastro necessário.

Em poucos segundos é possível verificar se existe alguma dívida existente, olhar as condições disponíveis e renegociar a dívida para que seu nome seja limpo.

Portabilidade de Crédito Consignado

Além disso tudo, é possível fazer a portabilidade de Crédito Consignado para conseguir melhores taxas, o que resulta diretamente no valor final a ser pago.

No próprio site da Olé, é possível solicitar a portabilidade de Crédito Consignado. Com a vinda o open banking, fica ainda mais fácil realizar esse tipo de serviço.

Empréstimos para correntistas do Santander

Se você está buscando empréstimos, uma das melhores opções do mercado é realizar no banco Santander, pois, existem taxas diferenciadas para aqueles que são correntistas.

Empréstimo Pessoal

O empréstimo pessoal do banco Santander é um dos mais procurados pelo brasileiros devido as taxas diferenciadas para aqueles que são correntistas.

Além de utilizar critérios internos junto do score de crédito, as taxas geralmente são menores que em outras instituições financeiras, variando de 1,99% ao mês até 9,99% ao mês.

Com prazos de 4x até 24x é possível afirmar que o empréstimo pessoal do Santander possui as melhores condições do mercado.

Empréstimo pessoal – Santander

Empréstimo pessoal – Santander

Avaliação Mobills
4.3 328
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Empréstimo pessoal – Santander
Taxa ao mês 1.99 – 9.99%
Valor R$ 100 – R$ 30.000
Prazo 4 – 24 meses
Tipo
  • Empréstimo pessoal
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URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar a abertura de conta no Santander é muito simples:

    1. Clique no botão ‘Abra sua conta';
    2. Em seguida, preencha o questionário solicitado;
    3. Após o preenchimento, envie fotos dos seus documentos, se necessário.

    O banco analisará seus dados e se aprovar, será possível acessar a sua conta em alguns minutos.

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Dinheiro na hora para utilizar como quiser
    • Prós
      A solicitação do serviço é 100% online
    • Prós
      Sem burocracia para a solicitação
    • CONTRAS
    • Contras
      Para correntista é necessário ter crédito pré-aprovado
    • Contras
      Crédito sujeito à aprovação

Empréstimo Consignado

Existe um pré-requisito para conseguir realizar o empréstimo consignado: que a sua empresa tenha convênio com o banco Santander.

Caso você seja aposentado, não há nenhum tipo de restrição e em poucos dias é possível realizar o empréstimo consignado.

Contando com as melhores taxas de empréstimo consignado do Mercado, o banco Santander é o preferido dos brasileiros para esse tipo de crédito.

Portabilidade de Crédito Consignado

Caso você opte se tornar um correntista do banco Santander e possui um crédito consignado fora da instituição é possível realizar a portabilidade.

O banco Santander sempre cobre as taxas proporcionadas por outras instituições, logo, as taxas são melhores e com prazos maiores para poder pagar.

Ou seja, você terá mais tempo para pagar e o valor das prestações diminuem!

Antecipação de Restituição de IR

Além disso tudo, é possível realizar a antecipação de restituição do Imposto de Renda. Com taxas baixíssimas é possível antecipar até 12 meses do seu Imposto de renda com uma taxa mínima de 0,85%.

Portanto, o Santander oferece soluções completas para o cliente correntista antecipe a restituição do IR.

Antecipação do 13º salário

Uma grande vantagem de ser correntista do banco Santander é poder antecipar o 13º salário. Caso sua empresa disponibilize esse tipo de serviço o banco o realiza.

Dessa forma, em vez de você ter que esperar alguns meses para poder receber o seu 13º salário, o banco já consegue te adiantar de forma instantânea e com uma taxa de juros baixíssima.

Unifique seus Compromissos

Caso você esteja apertado com seus compromissos com o banco, o banco Santander oferece a opção de unificar seus compromissos, ou seja, juntar a fatura do cartão de crédito com o empréstimo, entre outros, e disponibilizá-lo em uma única parcela.

Dessa forma, é possível pagar apenas uma única parcela em um prazo maior com o intuito de te fazer “respirar” um pouco de suas dívidas.

Renegociação

Caso você tenha um empréstimo ou cartões atrasados, a empresa também disponibiliza a renegociação de dívidas, que te permite pegar as dívidas anteriores, muitas vezes com desconto e renegociá-las para que você possa pagar de forma mais simples.

É válido lembrar que após o refinanciamento da dívida e pagar algumas parcelas, o banco libera novamente crédito para você.

Financiamento Auto

Por meio do próprio banco é possível realizar o financiamento de automóveis tanto de 2 rodas como 4 rodas.

Com taxas extremamente atrativas e uma das melhores do mercado, realizar financiamento de veículos por meio do Santander é um dos melhores bancos que você pode fazer escolher.

Por muitos considerado a maior chance de aprovação e a melhor taxa do mercado, o Santander surpreende com o financiamento de veículos que em torno de 3 dias úteis é possível já sair com seu carro em mãos.

Empréstimo financiamento auto – Santander

Empréstimo financiamento auto – Santander

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4,5 328
Avaliação Mobills
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Empréstimo financiamento auto – Santander
Taxa ao mês 1.44 – 2.00%
Valor R$ 5000 – R$ 200000
Prazo 24 – 60 meses
Tipo
  • Financiamento veicular
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URL Verificada
  • Como solicitar
    • Clique em “SIMULAR EMPRÉSTIMO”;
    • No site do Usecasa Santander, cliquem em “Simular crédito”;
    • Informe seus dados financeiros e pessoais;
    • Insira as condições do seu empréstimo; e
    • Aguarde a aprovação da sua simulação.
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Até 59 dias para pagar a primeira parcela
    • Prós
      Sem vistoria prévia
    • CONTRAS
    • Contras
      Veículo fica alienado

Use Casa

Além do financiamento de veículos é possível utilizar sua casa como garantia para poder realizar um empréstimo sem nenhum tipo de restrição para utilizar o dinheiro.

Ou seja, você utiliza sua casa como garantia e consegue um empréstimo com até 80% do valor do bem para utilizar da forma que quiser.

Empréstimo com garantia de imóvel – Santander

Empréstimo com garantia de imóvel – Santander

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Avaliação Mobills
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Empréstimo com garantia de imóvel – Santander
Taxa ao mês 0.95 – %
Valor R$ 30.000 – R$ 2000.000
Prazo 24 – 240 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de imóvel
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar
    • Clique em “SIMULAR EMPRÉSTIMO”;
    • No site do Usecasa Santander, cliquem em “Simular crédito”;
    • Informe seus dados financeiros e pessoais;
    • Insira as condições do seu empréstimo; e
    • Aguarde a aprovação da sua simulação.
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Crédito de até 60% do valor do imóvel
    • Prós
      Até 20 anos para pagar
    • Prós
      Parcelas fixas, sem correção
    • Prós
      Dinheiro é liberado em até 5 dias úteis após aprovação
    • Prós
      Possibilidade de incluir o IOF e a Tarifa de Avaliação de Garantia no valor do empréstimo
    • CONTRAS
    • Contras
      Análise sujeita a reprovação do imóvel
    • Contras
      Necessidade ser cliente do banco
    • Contras
      Necessário comprovar renda

Taxas e tarifas para empréstimos no Santander

As taxas e tarifas do empréstimo Santander são bem razoáveis quanto ao mercado. Confiras as taxas e tarifas para empréstimos praticadas na instituição;

As taxas para empréstimo variam entre as modalidades. Para:

  • Empréstimo pessoal: de 1,99% ao mês até 9,99% ao mês;
  • Empréstimo consignado: de 0,89% ao mês até 3,99% ao mês;
  • Empréstimo com garantia: de 0,79% ao mês até 2,99% ao mês.

E as tarifas cobradas são: IOF, PIS, COFINS e ISS.

A tarifa cobrada pelo IOF, que é o Imposto sobre Operações Financeiras, varia de segmento. Para:

  • Pessoa Física: de 0% ao dia até 0,0041% ao dia limitado a 365 dias;
  • Pessoa Jurídica: de 0% ao dia até 0,0082% ao dia limitado a 365 dias.

Já para o PIS, COFINS e ISS são cobrados valores fixos tanto para pessoa física como para pessoa jurídica. Que são de:

  • PIS: 0,65% na operação;
  • COFINS: 4,00% na operação;
  • ISS: 2% na operação.

Quem pode solicitar empréstimo no Santander?

Qualquer pessoa que tenha acima de 18 anos e possua Registro Geral (RG), Cadastro de Pessoa Física (CPF), ou Cadastro Nacional de Pessoa Jurídica (CNPJ).

É válido se atentar apenas sobre a modalidade de contratação, que para empréstimo pessoal não possui exigências.

Porém, para empréstimo consignado é necessário que sua empresa possua vínculo com a instituição financeira para conseguir liberar o empréstimo consignado.

Para empréstimo com garantia tanto para veículo como imóvel é necessário possuir o bem quitado e em seu nome para conseguir realizar a operação.

  • Empréstimo com garantia de veículo: automóvel em seu nome que esteja quitado e com até 8 anos de fabricação da data solicitada;
  • Empréstimo com garantia de imóvel: residência em seu nome acima de R$ 100.000 mil.

Como solicitar empréstimo no Santander?

Para conseguir solicitar o empréstimo no banco Santander primeiramente organize todos os seus documentos e os tenha em mãos.

  • Clique em “Acessar Site”;
  • Após acessar o site é necessário realizar um cadastro que é possível realizar tanto de forma digital como de forma presencial indo a uma agência do banco Santander;
  • Após o preenchimento do Cadastro, serão demonstrados algumas opções de conta e de cartões de crédito disponíveis para você;
  • Após escolher o serviço da conta e o cartão, um SMS será enviado ao seu telefone com a senha para acessar o aplicativo pela primeira vez;
  • Após realizar o cadastro no aplicativo do Santander será possível ter acesso a conta;
  • Role a barra do aplicativo até encontrar a opção “Empréstimo”;
  • Aperte em “Conferir”, e em seguida será disponibilizado os valores e prazos disponíveis para você;
  • Em seguida, caso esteja de acordo com o empréstimo aperte em “Concluir”;
  • E pronto! O dinheiro estará na sua conta em poucos segundos.

Vantagens e desvantagens

Está com dúvida se vale a pena contratar o empréstimo Santander? Pois, confira as vantagens e desvantagens de se realizar um empréstimo no Santander para conseguir tomar uma decisão.

Vantagens

  • Pagamento em até 240 meses;
  • Taxas de juros atrativas comparadas ao mercado;
  • A liberação do dinheiro é instantânea para quase todas as modalidades;
  • Facilidade de contratação;
  • Valores altos de crédito.

Desvantagens

  • Na maioria das vezes uma taxa de seguro é imposta sobre você;
  • Dificuldade na portabilidade do empréstimo para outra instituição;
  • Venda casada.

Agora que você já aprendeu todas as vantagens e desvantagens sobre realizar um empréstimo ou financiamento no banco Santander já consegue tomar sua decisão, concorda?

É válido lembrar de sempre verificar como estão suas finanças pessoais antes de realizar um empréstimo ou um financiamento.


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Escrito por Equipe Mobills Redator Web

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