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Empréstimo com garantia de moto: conheça as opções para contratar
Quem está na procura de dinheiro fácil e rápido, precisa conhecer o empréstimo com garantia de moto. Confira este artigo como funciona e como contratar.
Artigo escrito por Amanda Pessoa em 19 de Abril de 2024
O empréstimo com garantia de moto pode ser uma opção interessante para quem busca empréstimo com condições mais vantajosas.
Com esse tipo de empréstimo com garantia, é possível conseguir taxas de juros mais baixas, mesmo para que está com o nome negativado.
Para que você entenda mais, preparamos esse conteúdo que vai te ajudar a entender como esse empréstimo com garantia de veículo funciona e como fazer para contratar.
SAIBA MAIS: Empréstimo para negativado: melhores bancos
7 empresas para solicitar empréstimo com garantia de moto
Existem várias empresas que trabalham com esse tipo de empréstimo, oferecendo crédito de forma fácil para quem precisa de dinheiro.
Confira abaixo a lista das melhores empresas.
Santander
O empréstimo com garantia de moto do Santander ajuda você a contratar crédito utilizando o seu veículo quitado.
Sendo cliente Santander Select, você consegue contratar o crédito de forma prática e vantagens maiores.
Vale lembrar que a conta Select é direcionada para clientes alta renda e médicos, ou seja, pessoas que possuem uma renda acima de R$15 mil ou investimento a partir de R$100 mil.
Tarifas da conta
3 meses grátis!
Tarifas de saque
R$ 0.00
Rendimento da conta
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Investimentos
-
Tarifas da conta
- 3 meses grátis: após os 3 meses, você pode manter a isenção no valor do pacote Select de acordo com o volume dos seus investimentos ou pagando R$ 99,95/mês. Gratuidade na tarifa mensal do pacote de serviços ao concentrar a partir de R$ 150 mil em investimentos elegíveis.
-
Benefícios da conta
- Isenção de tarifas: em transferências internacionais, saques, compra e venda de moedas
- Atendimento personalizado: além de assessoria com especialistas
- Programa de pontos Esfera ou Membership Rewards: Clientes Select contam com cartões que pontuam mais no programa Esfera, além da possibilidade de juntar pontos no Membership Rewards se for um cartão American Express
- Espaços Select: mais de 200 espaços de atendimento com conforto e privacidade.
- 50% de redução na anuidade: clientes Select contam com redução de 50% no valor da anuidade em cartões selecionados
- Chat Exclusivo: disponível 24h por dia
- Anuidade ZERO por 12 meses no cartão Unique: se contratado em 90 dias após abertura da conta
- Acesso a Salas VIP no Brasil e no mundo: os cartões Santander Select oferecem acesso em diversas salas VIP no Brasil e pelo mundo.
-
Documentos necessários
- Para brasileiros: Carteira de Identidade (RG), Carteira Nacional de Habilitação (CNH), Documento de Identidade Profissional, Passaporte ou Carteira de Trabalho e Previdência Social (CTPS).
- Para estrangeiros: Registro Nacional de Estrangeiro (RNE), Passaporte com visto da Policia Federal, desde que acompanhado do protocolo do RNE (a cópia simples do RNE deve ser apresentada assim que o documento for obtido) ou Documento de identidade emitido por Argentina, Uruguai, Paraguai, Bolívia ou Chile.
- Renda mínima: Superior a R$ 15 mil ou R$ 100 mil investidos no Santander.
-
Prós e Contras
- PRÓS
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Atendimento Exclusivo -
Cartões com ótimos benefícios
-
Produtos com condições diferenciadas
EasyCrédito
A EasyCrédito compara as opções de empréstimo com garantia de moto disponível em diversos bancos e instituições financeiras de acordo com o seu perfil.
Na opção abaixo, você consegue simular crédito pessoal, com garantia e outras modalidades.
Empréstimo pessoal – Easycredito
Tipo:
Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills:
3.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$50
Juros:
De 1.93% a.m. até 17.9% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 3 até 48 meses
Perfil ideal:
- Pontuação de score de crédito mínima: 200.
- Pelo menos R$2.000 em renda mensal;
- CPF regular;
- Precisa ter uma conta bancária.
- Deve apresentar comprovante de renda e endereço;
- Deve ter 18 anos ou mais.
- Negativado tem poucas chances de aprovação.
- Prós
-
Possibilidade de aprovação para score baixo ou negativado -
Análise em instantes
-
Sem burocracia
- Contras
-
Taxa de juros variável, não disponível -
Sem telefone de suporte ao cliente, apenas redes sociais
Empréstimo pessoal – Easycredito
Avaliação Mobills:
3.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$50
Taxa de juros
De 1.93% a.m. até 17.9% a.m.
Prazo
De 3 até 48 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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SuperSim
A SuperSim é conhecida por ter aprovações rápidas e com condições mais flexíveis. Porém, as taxas costumam ser bem mais altas.
Por isso, compare com outras instituições e veja qual faz mais sentido para o que você busca.
SuperSim
Opções de crédito com aprovação maior e mais prática.
URL verificada
Banco BV
A BV Financeira uma forma rápida e fácil de conseguir crédito, para realizar seus planos. Você pode contratar opções que possuem até R$ 35 mil, com taxas e prazos personalizados.
Emprestimo com garantia de veículo – BV Financeira
Tipo:
Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills:
3,7
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$50
Juros:
De 1.97% a.m. até 17.9% a.m.
Prazo de liberação:
5 dia(s)
Número de parcelas:
De 12 até 60 meses
Perfil ideal:
- Deve ter 18 anos ou mais;
- O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
- O veículo deve ter no mínimo 19 anos;
- O veículo deve estar quitado;
- O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
- Prós
-
Taxas de juros baixa
-
Parcelas fixas
-
Credibilidade no mercado
- Contras
-
Cobrança de taxa de cadastro
-
Não garante aprovação do crédito
-
cobrança de taxa de avaliação do veículo
Emprestimo com garantia de veículo – BV Financeira
Avaliação Mobills:
3,7
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$50
Taxa de juros
De 1.97% a.m. até 17.9% a.m.
Prazo
De 12 até 60 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Empréstimo Sim
A Sim empréstimos tem a possibilidade de fazer empréstimo com garantia de moto.
A empresa oferece empréstimo com garantia de veículo. Com a empresa você pode contratar crédito com até 90% do valor da moto e parcelar em até 60 meses.
Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos
Tipo:
Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills:
4.2
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$500 até R$150.000
Juros:
De 1.20% a.m. até 9.14% a.m.
Prazo de liberação:
1 dia(s)
Número de parcelas:
De 24 até 60 meses
Perfil ideal:
- Deve ter 18 anos ou mais;
- O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
- O veículo deve ter no máximo 15 anos;
- O veículo deve estar quitado;
- O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
- Prós
-
Taxas de juros reduzida
-
100% Online
-
Não cobra taxas de vistoria de veículo
-
Pode chegar até 90% do valor do veículo
-
Pode usar seu carro ou moto como garantia
- Contras
-
Sem garantia de aprovação para negativado
Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos
Avaliação Mobills:
4.2
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$500 até R$150.000
Taxa de juros
De 1.20% a.m. até 9.14% a.m.
Prazo
De 24 até 60 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Creditas
A Creditas possui empréstimo com garantia de veículos com taxas de juros que iniciam em 0,99% ao mês. Oferece até 90% do valor do bem como crédito ao cliente.
Além disso, elas fazem também empréstimo com garantia de imóvel para quem pode não ter moto no nome.
Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Tipo:
Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$5.000 até R$150.000
Juros:
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação:
5 dia(s)
Número de parcelas:
De 18 até 60 meses
Perfil ideal:
- Deve ter 18 anos ou mais;
- O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
- O veículo deve ter no máximo 15 anos;
- O veículo deve estar quitado;
- O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
- Prós
-
Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
-
Altos valores para solicitação
-
Baixas taxas de juros
-
O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
- Contras
-
Burocracia na análise do veículo
-
Não disponível para carros com multa
-
Renda mensal precisa ser comprovada
Empréstimo com garantia de veículo – Creditas
Avaliação Mobills:
4.8
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$5.000 até R$150.000
Taxa de juros
De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo
De 18 até 60 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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Bom para Crédito
A Bom para Crédito é uma plataforma que oferece várias opções de empresas para contratar a melhor opção de empréstimo com garantia de veículos.
A melhor vantagem é que nela é possível garantir as tarifas mais baixas.
Empréstimo com garantia de veículo – Bom pra Crédito
Tipo:
Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills:
3,9
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor:
De R$5.000 até R$100.000
Juros:
De 1.9% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação:
2 dia(s)
Número de parcelas:
De 6 até 60 meses
Perfil ideal:
- Deve ter 18 anos ou mais;
- O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
- O veículo deve ter no máximo 10 anos (depende da instituição);
- De todo o Brasil;
- O veículo deve estar quitado;
- O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
- Prós
-
Baixa taxas de juros
-
Velocidade na captação de ofertas com garantia
-
Bom prazo de pagamento
-
Pode financiar até 90% do valor do veículo
- Contras
-
Negativados com pouca chance de aprovação
-
Seu bem fica alienado e não pode ser vendido
-
Sujeito a cobrança para avaliação do veículo
Empréstimo com garantia de veículo – Bom pra Crédito
Avaliação Mobills:
3,9
328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor
De R$5.000 até R$100.000
Taxa de juros
De 1.9% a.m. até 4% a.m.
Prazo
De 6 até 60 meses
Consiga o crédito ideal
Aumente suas chances em 5 vezes de ser aprovado e ter a melhor taxa. Fale com um consultor e descubra como!
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O que é empréstimo com garantia de moto?
O empréstimo com garantia de moto nada mais é que uma linha de crédito na qual o cliente coloca o seu bem como garantia para liberar o dinheiro.
O empréstimo pessoal com moto de garantia que também pode ser conhecido como refinanciamento de automóvel, ou ainda como auto equity.
Dessa maneira, a moto passa a ficar em alienação fiduciária com o banco escolhido. Você permanece com o direito de usar o automóvel, mas ela está no nome da instituição até o final do empréstimo.
Para isso você pode usar o simulador de financiamento e ver as parcelas.
VEJA TAMBÉM: Aplicativos de empréstimo: confira as melhores opções!
Como funciona o empréstimo com garantia de moto
No geral, o empréstimo com garantia de moto funciona igual às outras modalidades já disponíveis no mercado. Mas aqui a principal diferença é que será dado um veículo como garantia no empréstimo.
Porém, é importante saber que existem algumas exigências que o diferencia na hora de contratar o crédito usando a moto.
Confira abaixo as condições do empréstimo com moto:
- Deve estar no nome de quem solicita o empréstimo;
- Deve estar quitada;
- Os pagamentos dos impostos e multas devem estar em dia;
- Ter no máximo, em média, até 5 anos;
- Não estar alienado a empréstimo ou financiamento.
Lembrando que esta opção de empréstimo com garantia oferece taxas de juros mais baixas, e isso se deve ao fato de que ao dar a moto como garantia o risco de inadimplência é baixo.
Entretanto, ao dar a moto para a concessão do empréstimo é preciso saber que o limite da quantia que poderá ser contratada tem um limite. Então, quanto maior o preço do veículo, mais dinheiro será liberado.
Algo essencial que você deve saber sobre como funciona o empréstimo com garantia é que cada banco ou instituição financeira possuem regras próprias.
Mas existe uma regra que é a mesma em todos os bancos, que ao contratar um empréstimo com garantia de moto, caso o solicitante não consiga pagar as parcelas, o banco tomará do veículo para quitar a dívida.
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Simulação de empréstimo com garantia de moto
Agora que você já sabe as taxas e alguns valores possíveis de ser contratado esse tipo de crédito, basta entender na prática de como ficaria esse serviço para você.
Por isso, basta usar a nossa calculadora de empréstimo e ter uma descrição completa de como ficaria o empréstimo que você deseja.
Vantagens de fazer empréstimo com garantia de moto
O empréstimo com garantia de moto é uma boa oportunidade para quem precisa de dinheiro fácil e rápido. Principalmente para quem precisa arcar com alguma despesa emergencial ou precisa sair dívidas.
Por isso, esteja sempre em dia com o seu planejamento financeiro. E, ao analisar qual é a opção mais adequada para contratar, lembre-se de usar nosso simulador de empréstimos gratuito.
Para te ajudar na decisão, fizemos uma lista das principais vantagens ao contratar empréstimo usando moto como garantia.
Confira a lista de vantagens abaixo:
- Um das principais vantagens é conseguir taxas de juros mais atrativas, o que torna essa modalidade uma das mais baratos no mercado;
- Poder contratar o empréstimo pessoal mesmo estando sendo negativado;
- Prazos de pagamento mais flexíveis e facilitados;
- Poder continuar utilizando a moto mesmo estando alienada ao banco.
Mas é importante ficar atento, pois existem também algumas desvantagens. Um exemplo é o fato de perder o bem caso não sejam pagas as parcelas.
Outro ponto importante, é que o valor liberado de crédito somente será de acordo com o veículo utilizado no empréstimo. Além de precisar ter um veículo recente para oferecer na negociação.
Por isso, lembre-se de analisar se este empréstimo faz mesmo sentido na sua vida financeira. É sempre importante acompanhar suas despesas mensais, por isso utilize sempre um gerenciador financeiro como o Mobills.
Mobills: Finanças e Cartões
4.5
150
Avaliação Mobills
URL verificada
Plataforma
Android, iOS e Web.
Funcionalidades
Controle de contas, cartões planejamentos e objetivos.
Preço
Menos de R$8,40 por mês para ter suas contas em dia.
Benefícios
App com ótima usabilidade e Design.
-
Mais detalhes do Mobills
- Conecte suas contas e cartões: Saiba para onde o seu dinheiro está indo com nossas integrações automáticas. Gerencie todos os seus gastos e evite o cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado;
- Monte um planejamento financeiro: Faça orçamentos mensais e mantenha seus gastos sob controle. Defina alertas para evitar passar do seu limite de despesas;
- Crie objetivos: Determine metas para alcançar os seus sonhos. Quer comprar uma casa, fazer uma viagem? Crie objetivos no app e realize os seus desejos.
Se você considera o empréstimo com garantia uma opção, simule agora e veja descubra as condições ideias para você.
Existe empréstimo com garantia de moto para negativado?
A resposta é sim! Nesta modalidade de empréstimo pessoal como a moto é dada como garantia, pessoas que estão com restrição no CPF podem contratar.
Isso acontece porque quando o banco toma o veículo como garantia, ele consegue ter uma segurança em casos de inadimplência, caso o cliente não cumpra o pagamento das parcelas.
Por isso, esta modalidade é uma ótima opção para quem precisa de um empréstimo para negativado. Mas é importante ficar atento e fazer um planejamento financeiro e considerar a real necessidade do dinheiro.
VEJA TAMBÉM: Melhores bancos para financiamento: simule e confira as opções
Dúvidas frequentes sobre o assunto
Qual banco faz empréstimo com moto de garantia?
Algumas instituições financeiras bastante conhecidas fazem empréstimo com garantia de moto, como Sim empréstimos e Creditas são alguns nomes que podemos destacar.
O que acontece com a moto depois do empréstimo?
Ao contratar o empréstimo o veículo ficará alienado ao banco ou financeira. Ou seja, o bem para a ser propriedade do credor. Mas lembrando que você pode continuar utilizando a moto e assim continua responsável pela manutenção e abastecimento de combustível.
Como conseguir um empréstimo com garantia de moto?
Para contratar um empréstimo com garantia de moto é preciso ter uma moto quitada em seu nome, com todos os impostos pagos e com em média até 5 ano de uso. Dessa forma, basta procurar a instituição financeira ideal, você pode usar a nossa lista de empresas para contratar.
Como saber se uma moto está penhorada?
Para saber de forma rápida se o carro está penhorado ou não, basta fazer uma pesquisa através do Portal da Autoridade Tributária e Aduaneira (Finanças) específico para bens penhorados: Venda Eletrónica – Bens Penhorados. Uma opção mais fiel deve ser a solicitação da certidão permanente automóvel ou ainda solicitar uma Certidão de Veículos, no IMT online.
Pessoa negativada pode pedir empréstimo com garantia de moto?
Sim! A modalidade de empréstimo de moto como garantia é uma excelente opção para quem precisa de empréstimo pessoal para negativado, isso porque este tipo de crédito leva em consideração o valor do bem alienado.
VEJA TAMBÉM Empréstimo com Garantia de Veículo Caixa: Veja como funciona
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Escrito por Amanda Pessoa Analista de Conteúdo
Analista de Conteúdo, mãe, Jornalista com MBA em Marketing e amante da Marvel. Possui experiência com revista impressa, produção de conteúdo, SEO e experiência do cliente. Conhecedora do mundo dos empréstimos, Previdência Social e direitos trabalhistas.
- Jornalista;
- MBA em Marketing;
- Especialista em educação financeira com foco em empréstimos.
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