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Empréstimo com garantia de moto: conheça as opções para contratar

Quem está na procura de dinheiro fácil e rápido, precisa conhecer o empréstimo com garantia de moto. Confira este artigo como funciona e como contratar.

Artigo escrito por Amanda Pessoa em 22 de Fevereiro de 2024

O empréstimo com garantia de moto pode ser uma opção interessante para quem busca empréstimo com condições mais vantajosas.

Com esse tipo de empréstimo com garantia é possível conseguir taxas de juros mais baixas e até mesmo para que está com o nome negativado.

Para que você entenda mais, preparamos esse conteúdo que vai te ajudar a entender como esse empréstimo com garantia de veículo funciona e como fazer para contratar.

SAIBA MAIS: Empréstimo para negativado: melhores bancos

5 empresas para solicitar empréstimo com garantia de moto

Existem várias empresas que trabalham com esse tipo de empréstimo, oferecendo crédito de forma fácil para quem precisa de dinheiro.

Confira abaixo a lista das melhores empresas.

Santander

O empréstimo com garantia de moto do Santander ajuda você a contratar crédito utilizando o seu veículo quitado.

Sendo cliente Santander Select, você consegue contratar o crédito de forma prática e vantagens maiores.

Vale lembrar que a conta Select é direcionada para clientes alta renda e médicos, ou seja, pessoas que possuem uma renda acima de R$15 mil ou investimento a partir de R$100 mil.

URL Verificada
Tarifas da conta
3 meses grátis!
Tarifas de saque
R$ 0,00
Rendimento da conta
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Investimentos
URL Verificada
  • Tarifas da conta
    • 3 meses grátis!: Após os 3 meses, você pode manter a isenção no valor do pacote Select de acordo com o volume dos seus investimentos ou pagando R$ 99,95/mês. Gratuidade na tarifa mensal do pacote de serviços ao concentrar a partir de R$ 150 mil em investimentos elegíveis.
  • Benefícios da conta
    • Isenção de tarifas: Em transferências internacionais, saques, compra e venda de moedas
    • Atendimento personalizado: Além de assessoria com especialistas
    • Programa de pontos Esfera ou Membership Rewards: Clientes Select contam com cartões que pontuam mais no programa Esfera, além da possibilidade de juntar pontos no Membership Rewards se for um cartão American Express
    • Espaços Select: Mais de 200 espaços de atendimento com conforto e privacidade.
    • 50% de redução na anuidade: Clientes Select contam com redução de 50% no valor da anuidade em cartões selecionados
    • Chat Exclusivo: Disponível 24h por dia
    • Anuidade ZERO por 12 meses no cartão Unique: Se contratado em 90 dias após abertura da conta
    • Acesso a Salas VIP no Brasil e no mundo: Os cartões Santander Select oferecem acesso em diversas salas VIP no Brasil e pelo mundo.
  • Documentos necessários
    • Documento de identidade: RG ou CNH
    • Número de CPF: CPF
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Atendimento Exclusivo
    • Prós
      Cartões com ótimos benefícios
    • Prós
      Produtos com condições diferenciadas

Banco BV

A BV Financeira uma forma rápida e fácil de conseguir crédito, para realizar seus planos. Você pode contratar opções que possuem até R$ 35 mil, com taxas e prazos personalizados.

Emprestimo com garantia de veículo – BV Financeira

Avaliação Mobills: 3,7 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills: 3,7 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$500 até R$50
Juros: De 1.97% a.m. até 17.9% a.m.
Prazo de liberação: 5 dia(s)
Número de parcelas: De 12 até 60 meses
Perfil ideal:
  • Deve ter 18 anos ou mais;
  • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
  • O veículo deve ter no mínimo 19 anos;
  • O veículo deve estar quitado;
  • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
  • Prós
  • Prós
    Taxas de juros baixa
  • Prós
    Parcelas fixas
  • Prós
    Credibilidade no mercado
  • Contras
  • Contras
    Cobrança de taxa de cadastro
  • Contras
    Não garante aprovação do crédito
  • Contras
    cobrança de taxa de avaliação do veículo

Emprestimo com garantia de veículo – BV Financeira

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 3,7 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$500 até R$50
Taxa de juros De 1.97% a.m. até 17.9% a.m.
Prazo De 12 até 60 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “refinanciamento de veículo”;

    • Por colocar o veículo como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O veículo ficará alienado à instituição financeira durante o pagamento das parcelas, mas pode ser utilizado normalmente.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Taxas de juros baixa
    • Prós
      Parcelas fixas
    • Prós
      Credibilidade no mercado
    • CONTRAS
    • Contras
      Cobrança de taxa de cadastro
    • Contras
      Não garante aprovação do crédito
    • Contras
      cobrança de taxa de avaliação do veículo
  • Perfil ideal
    • Deve ter 18 anos ou mais;
    • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
    • O veículo deve ter no mínimo 19 anos;
    • O veículo deve estar quitado;
    • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
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Empréstimo Sim

A Sim empréstimos tem a possibilidade de fazer empréstimo com garantia de moto.

A empresa oferece empréstimo com garantia de veículo. Com a empresa você pode contratar crédito com até 90% do valor da moto e parcelar em até 60 meses.

Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos

Avaliação Mobills: 4.2 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills: 4.2 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$500 até R$150.000
Juros: De 1.20% a.m. até 9.14% a.m.
Prazo de liberação: 1 dia(s)
Número de parcelas: De 24 até 60 meses
Perfil ideal:
  • Deve ter 18 anos ou mais;
  • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
  • O veículo deve ter no máximo 15 anos;
  • O veículo deve estar quitado;
  • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
  • Prós
  • Prós
    Taxas de juros reduzida
  • Prós
    100% Online
  • Prós
    Não cobra taxas de vistoria de veículo
  • Prós
    Pode chegar até 90% do valor do veículo
  • Prós
    Pode usar seu carro ou moto como garantia
  • Contras
  • Contras
    Sem garantia de aprovação para negativado

Empréstimo com garantia de veículo – SIM Empréstimos

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.2 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$500 até R$150.000
Taxa de juros De 1.20% a.m. até 9.14% a.m.
Prazo De 24 até 60 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “refinanciamento de veículo”;

    • Por colocar o veículo como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O veículo ficará alienado à instituição financeira durante o pagamento das parcelas, mas pode ser utilizado normalmente.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Taxas de juros reduzida
    • Prós
      100% Online
    • Prós
      Não cobra taxas de vistoria de veículo
    • Prós
      Pode chegar até 90% do valor do veículo
    • Prós
      Pode usar seu carro ou moto como garantia
    • CONTRAS
    • Contras
      Sem garantia de aprovação para negativado
  • Perfil ideal
    • Deve ter 18 anos ou mais;
    • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
    • O veículo deve ter no máximo 15 anos;
    • O veículo deve estar quitado;
    • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
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Creditas

A Creditas possui empréstimo com garantia de veículos com taxas de juros que iniciam em 0,99% ao mês. Oferece até 90% do valor do bem como crédito ao cliente.

Além disso, elas fazem também empréstimo com garantia de imóvel para quem pode não ter moto no nome.

Empréstimo com garantia de veículo – Creditas

Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$5.000 até R$150.000
Juros: De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação: 5 dia(s)
Número de parcelas: De 18 até 60 meses
Perfil ideal:
  • Deve ter 18 anos ou mais;
  • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
  • O veículo deve ter no máximo 15 anos;
  • O veículo deve estar quitado;
  • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
  • Prós
  • Prós
    Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
  • Prós
    Altos valores para solicitação
  • Prós
    Baixas taxas de juros
  • Prós
    O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
  • Contras
  • Contras
    Burocracia na análise do veículo
  • Contras
    Não disponível para carros com multa
  • Contras
    Renda mensal precisa ser comprovada

Empréstimo com garantia de veículo – Creditas

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.8 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$5.000 até R$150.000
Taxa de juros De 1.49% a.m. até 4% a.m.
Prazo De 18 até 60 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “refinanciamento de veículo”;

    • Por colocar o veículo como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O veículo ficará alienado à instituição financeira durante o pagamento das parcelas, mas pode ser utilizado normalmente.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Parte do crédito disponibilizado pode ser utilizado para quitar o veículo
    • Prós
      Altos valores para solicitação
    • Prós
      Baixas taxas de juros
    • Prós
      O limite de crédito disponível pode chegar a 90% do valor do veículo
    • CONTRAS
    • Contras
      Burocracia na análise do veículo
    • Contras
      Não disponível para carros com multa
    • Contras
      Renda mensal precisa ser comprovada
  • Perfil ideal
    • Deve ter 18 anos ou mais;
    • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
    • O veículo deve ter no máximo 15 anos;
    • O veículo deve estar quitado;
    • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
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Bom para Crédito

A Bom para Crédito é uma plataforma que oferece várias opções de empresas para contratar a melhor opção de empréstimo com garantia de veículos.

A melhor vantagem é que nela é possível garantir as tarifas mais baixas.

Empréstimo com garantia de veículo – Bom pra Crédito

Avaliação Mobills: 3,9 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo com garantia de veículo
Avaliação Mobills: 3,9 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$5.000 até R$100.000
Juros: De 1.9% a.m. até 4% a.m.
Prazo de liberação: 2 dia(s)
Número de parcelas: De 6 até 60 meses
Perfil ideal:
  • Deve ter 18 anos ou mais;
  • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
  • O veículo deve ter no máximo 10 anos (depende da instituição);
  • De todo o Brasil;
  • O veículo deve estar quitado;
  • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
  • Prós
  • Prós
    Baixa taxas de juros
  • Prós
    Velocidade na captação de ofertas com garantia
  • Prós
    Bom prazo de pagamento
  • Prós
    Pode financiar até 90% do valor do veículo
  • Contras
  • Contras
    Negativados com pouca chance de aprovação
  • Contras
    Seu bem fica alienado e não pode ser vendido
  • Contras
    Sujeito a cobrança para avaliação do veículo

Empréstimo com garantia de veículo – Bom pra Crédito

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 3,9 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$5.000 até R$100.000
Taxa de juros De 1.9% a.m. até 4% a.m.
Prazo De 6 até 60 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Conhecido como “refinanciamento de veículo”;

    • Por colocar o veículo como garantia, apresenta melhores condições de prazos e taxas de juros;

    • O veículo ficará alienado à instituição financeira durante o pagamento das parcelas, mas pode ser utilizado normalmente.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Baixa taxas de juros
    • Prós
      Velocidade na captação de ofertas com garantia
    • Prós
      Bom prazo de pagamento
    • Prós
      Pode financiar até 90% do valor do veículo
    • CONTRAS
    • Contras
      Negativados com pouca chance de aprovação
    • Contras
      Seu bem fica alienado e não pode ser vendido
    • Contras
      Sujeito a cobrança para avaliação do veículo
  • Perfil ideal
    • Deve ter 18 anos ou mais;
    • O solicitante do empréstimo deve ser o proprietário do veículo;
    • O veículo deve ter no máximo 10 anos (depende da instituição);
    • De todo o Brasil;
    • O veículo deve estar quitado;
    • O veículo não deve conter multas ou débitos veiculares.
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O que é empréstimo com garantia de moto?

O empréstimo com garantia de moto nada mais é que uma linha de crédito na qual o cliente coloca o seu bem como garantia para liberar o dinheiro.

O empréstimo pessoal com moto de garantia que também pode ser conhecido como refinanciamento de automóvel, ou ainda como auto equity.  

Dessa maneira, a moto passa a ficar em alienação fiduciária com o banco escolhido. Você permanece com o direito de usar o automóvel, mas ela está no nome da instituição até o final do empréstimo.

Para isso você pode usar o simulador de financiamento e ver as parcelas.

VEJA TAMBÉM: Aplicativos de empréstimo: confira as melhores opções!

Como funciona o empréstimo com garantia de moto

No geral, o empréstimo com garantia de moto funciona igual às outras modalidades já disponíveis no mercado. Mas aqui a principal diferença é que será dado um veículo como garantia no empréstimo.

Porém, é importante saber que existem algumas exigências que o diferencia na hora de contratar o crédito usando a moto.

Confira abaixo as condições do empréstimo com moto:

  • Deve estar no nome de quem solicita o empréstimo;
  • Deve estar quitada;
  • Os pagamentos dos impostos e multas devem estar em dia;
  • Ter no máximo, em média, até 5 anos;
  • Não estar alienado a empréstimo ou financiamento.

Lembrando que esta opção de empréstimo com garantia oferece taxas de juros mais baixas, e isso se deve ao fato de que ao dar a moto como garantia o risco de inadimplência é baixo. 

Entretanto, ao dar a moto para a concessão do empréstimo é preciso saber que o limite da quantia que poderá ser contratada tem um limite. Então, quanto maior o preço do veículo, mais dinheiro será liberado.

Algo essencial que você deve saber sobre como funciona o empréstimo com garantia é que cada banco ou instituição financeira possuem regras próprias. 

Mas existe uma regra que é a mesma em todos os bancos, que ao contratar um empréstimo com garantia de moto, caso o solicitante não consiga pagar as parcelas, o banco tomará do veículo para quitar a dívida.

Simulação de empréstimo com garantia de moto

Agora que você já sabe as taxas e alguns valores possíveis de ser contratado esse tipo de crédito, basta entender na prática de como ficaria esse serviço para você.

Por isso, basta usar a nossa calculadora de empréstimo e ter uma descrição completa de como ficaria o empréstimo que você deseja.

Existe empréstimo com garantia de moto para negativado?

A resposta é sim! Nesta modalidade de empréstimo pessoal como a moto é dada como garantia, pessoas que estão com restrição no CPF podem contratar. 

Isso acontece porque quando o banco toma o veículo como garantia, ele consegue ter uma segurança em casos de inadimplência, caso o cliente não cumpra o pagamento das parcelas.

Por isso, esta modalidade é uma ótima opção para quem precisa de um empréstimo para negativado. Mas é importante ficar atento e fazer um planejamento financeiro e considerar a real necessidade do dinheiro. 

Vantagens de fazer empréstimo com garantia de moto

O empréstimo com garantia de moto é uma boa oportunidade para quem precisa de dinheiro fácil e rápido. Principalmente para quem precisa arcar com alguma despesa emergencial ou precisa sair dívidas.

Por isso, esteja sempre em dia com o seu planejamento financeiro. E, ao analisar qual é a opção mais adequada para contratar, lembre-se de usar nosso simulador de empréstimos gratuito.

Para te ajudar na decisão, fizemos uma lista das principais vantagens ao contratar empréstimo usando moto como garantia.

Confira a lista de vantagens abaixo:

  • Um das principais vantagens é conseguir taxas de juros mais atrativas, o que torna essa modalidade uma das mais baratos no mercado;
  • Poder contratar o empréstimo pessoal mesmo estando sendo negativado;
  • Prazos de pagamento mais flexíveis e facilitados;
  • Poder continuar utilizando a moto mesmo estando alienada ao banco.

Mas é importante ficar atento, pois existem também algumas desvantagens. Um exemplo é o fato de perder o bem caso não sejam pagas as parcelas. 

Outro ponto importante, é que o valor liberado de crédito somente será de acordo com o veículo utilizado no empréstimo. Além de precisar ter um veículo recente para oferecer na negociação.

Por isso, lembre-se de analisar se este empréstimo faz mesmo sentido na sua vida financeira. É sempre importante acompanhar suas despesas mensais, por isso utilize sempre um gerenciador financeiro como o Mobills.

Mobills: Finanças e Cartões

Avaliação Mobills
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    • Conecte suas contas e cartões: Saiba para onde o seu dinheiro está indo com nossas integrações automáticas. Gerencie todos os seus gastos e evite o cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado;
    • Monte um planejamento financeiro: Faça orçamentos mensais e mantenha seus gastos sob controle. Defina alertas para evitar passar do seu limite de despesas;
    • Crie objetivos: Determine metas para alcançar os seus sonhos. Quer comprar uma casa, fazer uma viagem? Crie objetivos no app e realize os seus desejos.

Se você considera o empréstimo com garantia uma opção, simule agora e veja descubra as condições ideias para você.

VEJA TAMBÉM: Melhores bancos para financiamento: simule e confira as opções

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Qual banco faz empréstimo com moto de garantia?

O que acontece com a moto depois do empréstimo?

Como conseguir um empréstimo com garantia de moto?

Como saber se uma moto está penhorada?

Pessoa negativada pode pedir empréstimo com garantia de moto?

VEJA TAMBÉM Empréstimo com Garantia de Veículo Caixa: Veja como funciona



Escrito por Amanda Pessoa Analista de Conteúdo

Analista de Conteúdo, mãe, Jornalista com MBA em Marketing e amante da Marvel. Possui experiência com revista impressa, produção de conteúdo, SEO e experiência do cliente. Conhecedora do mundo dos empréstimos, Previdência Social e direitos trabalhistas.

  • Jornalista;
  • MBA em Marketing;
  • Especialista em educação financeira com foco em empréstimos.

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