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Cartão XP Visa Infinite: Vale ou não a pena? Saiba como solicitar!

O cartão XP foi lançado para clientes da corretora que cumprem alguns requisitos. Conheça os detalhes desse produto e veja como pedir o seu!

Artigo escrito por Jennifer Figueiredo em 02 de Outubro de 2021

XP investimentos cartão visa infinite

Já conhece o cartão XP Investimentos? O novo Cartão XP Visa Infinite é destinado aos clientes da corretora, oferecendo benefícios exclusivos!

VEJA TAMBÉM: Cartão com Cashback: Veja os 8 Melhores + Outras boas opções! || Os 5 melhores cartões de crédito sem anuidade: Descubra agora e solicite grátis!

O produto financeiro é uma inovação para o mercado de investimentos, por ser o primeiro cartão de crédito com a função Investback.

Assim, a cada compra realizada no cartão XP Investimentos, o cliente tem uma parte do valor de volta como investimento em renda fixa, exclusivo do Fundo Investback.

Apesar de todas as vantagens, será que realmente vale a pena para o investidor? Descubra os detalhes da novidade neste artigo e veja como pedir seu!

O que é o Cartão XP?

O cartão de crédito XP Investimentos é um produto financeiro exclusivo para clientes XP. Assim, o cartão virtual e físico são emitidos com a bandeira Visa Infinite e conta com vantagens inovadoras para investidores.

Acompanhe a análise e avaliação detalhada deste produto:

Cartão XP

Cartão XP

4.7 328
Solicitar cartão URL Verificada
Renda mínima R$ 50.000,00 em investimentos
Bandeira Visa
Benefícios
  • Cashback
  • Banco digital
  • Sem anuidade
Anuidade Gratuita
Solicitar cartão URL Verificada
  • Anuidade
    • Gratuita: o cartão XP não possui anuidade.
  • Benefício do cartão
    • Investback: cashback de investimentos, ganhe 1% do valor de volta em forma de investimento em fundos de renda fixa. Ganhe 2% ou mais de Investback comprando em lojas parceiras no app XP Investimentos.
    • Limite dinâmico: limite de crédito que combina com seu perfil financeiro e é definido de acordo com seus gastos e valores investidos na corretora XP.
    • Segurança: cartão físico sem número com detalhes disponíveis apenas no aplicativo, oferecendo mais segurança em caso de roubo, furto ou perda.
    • App ùnico: app XP Investimentos para gerenciar o seu cartão e carteira de investimentos.
  • Benefício da bandeira
    • Visa Infinite: Seguro de emergência médica internacional; Benefício Perda de Conexão, perda ou roubo de bagagem; Concierge Visa (Assistente pessoal à sua disposição 24 horas por dia para reservar restaurantes, entretenimento e muito mais; Visa Luxury Hotel Collection.
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Anuidade zero;
    • Limite dinâmico;
    • Investback de até 2% com liquidez diária;
    • Vantagens Visa Infinite;
    • CONTRAS
    • Exclusivo para clientes XP com mais de R$ 50 mil investidos;

Como solicitar o cartão XP

Se você é cliente da XP Investimentos e foi convidado pela corretora para testar essa novidade, confira o passo a passo para solicitar a emissão do seu cartão Visa Infinite:

  1. Primeiramente, acesse o app XP Investimentos no seu dispositivo (Android ou iOS);
  2. Selecione a aba “Cartão”, no canto inferior à direita;
  3. Depois, aperte na opção “Pedir meu cartão”, para realizar a ativação;
  4. Então, leia e aceite os termos e condições do contrato;
  5. Informe seu endereço;
  6. Preencha o nome que será impresso no cartão físico;
  7. Escolha uma data de vencimento para a fatura;
  8. Crie a senha do cartão;
  9. Então, confirme todos os dados e finalize o pedido;
  10. Por fim, faça o reconhecimento facial para autenticar a solicitação.

Agora, é só aguardar a corretora avaliar o cadastro e fazer a análise de crédito para conceder o cartão.

Caso tenha a solicitação aprovada, será possível utilizar o virtual para realizar compras na internet enquanto aguarda seu cartão físico chegar.

Compare os cartões de crédito

Selecione abaixo os cartões que você deseja comparar

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Cartão XP

Quem pode solicitar o cartão de crédito XP?

Somente clientes da XP Investimentos podem solicitar esse cartão. Então, significa que os investidores cadastrados na corretora Rico e Clear, ambas pertencentes à XP, não têm acesso a esse produto financeiro.

O que é preciso para solicitar o cartão XP?

A princípio, a instituição liberou o Cartão XP Visa Infinite apenas para clientes com pelo menos R$ 50 mil investidos na corretora.

Assim, quem já se enquadrava neste requisito pode ter recebido um e-mail ou uma notificação no app com o convite para conhecer o novo produto e começar a testá-lo.

Se seu perfil se encaixa nessas condições, mas o cartão ainda não está disponível para você, acesse o portal da XP cartão de crédito e cadastre-se na lista de espera.

Mas, lembramos que, apesar do perfil seguir os requisitos, isso não garante a aprovação do cartão, já que o produto passa por análise de cadastro, compliance e de crédito.

Quais são os tipos do cartão XP e como eles funcionam?

A corretora lançou em 2020 um modelo de cartão de crédito XP na bandeira Visa Infinite nos tipos físico, virtual e adicional.

Assim, por meio desses produtos, a XP tenta estimular seus clientes a aplicarem cada vez mais recursos na plataforma e ainda contar com a vantagem de um cartão com cashback de investimentos.

Entenda como funciona cada tipo de cartão XP:

Cartão físico XP

Utiliza-se para compras em milhões de estabelecimentos no Brasil e no mundo, pois a bandeira Visa concede abrangência internacional.

Além disso, o produto também tem outras características importantes:

  • Sem anuidade;
  • Benefícios Visa Infinite;
  • Pagamento por aproximação;
  • Limite Dinâmico: determinado pela quantia que o cliente investe na XP e comportamento de gastos;
  • Sem números: o cartão físico é impresso apenas com o nome do titular. Para acessar outras informações, basta consultar o aplicativo da instituição;
  • Gerenciamento: pelo aplicativo XP, o cliente faz bloqueio e desbloqueio do cartão, consulta de limite, fatura, saldo no Investback e muito mais!

Cartão virtual XP

O cartão digital da XP tem muitas utilidades mas, a mais importante delas é manter as informações do seu cartão físico seguras, como: o número do cartão, código CVV e a data de validade.

Isso garante mais proteção para o cliente em caso de furto, perda ou roubo do cartão de crédito.

Além disso, outros detalhes importantes são:

  • Gerenciamento: 100% online pelo app XP, é possível pagar a fatura, visualizar gastos e outras funcionalidades;
  • Compras online: compre pela internet com mais segurança utilizando os dados do cartão digital;
  • Ganhe mais no Investback: faça compras em lojas parceiras no aplicativo e ganhe 2% ou mais de volta, em investimentos;
  • Carteiras digitais: adicione o Cartão XP Infinite aos apps de carteira digital mais conhecidas, como Google Pay, Apple Pay e Samsung Pay e facilite seus pagamentos.

Lembramos que os cartões virtual e físico são o mesmo produto (Um Cartão XP Visa Infinite), mas emitidos em formatos diferentes.

Cartão de crédito XP adicional

Já pensou poder dividir as vantagens do seu produto com um familiar, dependentes ou amigos? Por meio do cartão adicional XP, isso é possível!

Dessa forma, o titular pode solicitar até seis cartões adicionais para compartilhar com as pessoas que deseja e por meio deles será possível:

  • Ter os mesmos benefícios do cartão principal;
  • Compartilhar o mesmo limite dinâmico;
  • Obter vantagens do Visa Infinite;
  • Acumular o Investback para o titular;
  • Reunir todos gastos na fatura do cartão principal, em que o titular é responsável pelo pagamento.

Vantagens do cartão XP

Para saber se o cartão de crédito da corretora vale a pena, é essencial que as vantagens anunciadas sejam boas para o seu perfil de consumo e de investimentos. Então, acompanhe:

Taxa de juros baixa

A XP Investimentos possui uma média de juros de 3,89% ao mês e 58% ao ano, de acordo com o relatório divulgado pelo Banco Central.

Na categoria de crédito rotativo, a taxa da corretora está classificada entre as 5 menores do ranking, no mês 08/2021. Ou seja, menos complicações caso ocorra algum atraso na fatura.

Contudo, é fundamental manter as finanças sempre organizadas para não precisar entrar no rotativo do cartão.

Mobills – Controle de Gastos

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Sistema exclusivo de cashback [Investback]

Um sistema prático de cashback que devolve 1% do valor gasto como investimentos no fundo de renda fixa exclusivo do Investback.

Assim, o valor fica rendendo para o cliente, sem precisar fazer qualquer procedimento, apenas utilizar o cartão de crédito em compras, normalmente.

Além disso, o valor pode ser resgatado diariamente para gastar, investir ou usar da forma que desejar.

2% ou + em Investback

Dentro do app XP, o investidor encontra opções de lojas online de diferentes categorias, como: departamentos, moda, casa e mais, para fazer compras.

Portanto, se encontrar algo que goste e efetuar sua compra por meio do link da loja parceira, é possível ganhar 2% de Investback ou mais!

Dessa forma, a corretora promove uma forma de acelerar o Investback de seus clientes.

Benefícios Visa Infinite

A parceria entre XP e a bandeira Visa garante benefícios únicos aos clientes do cartão, como:

  • Para sua viagem: sala VIP em aeroportos, proteção contra perda de bagagem, emergência médica internacional, seguro auto para veículos alugados etc.;
  • Central de Atendimento Visa em português 24h;
  • Proteção de preço;
  • Proteção de Compra;
  • Garantia estendida;
  • Saque emergencial;
  • Substituição emergencial de cartão e mais!

Desvantagens do cartão XP

Avaliar as desvantagens de um produto financeiro também faz parte do momento de escolha. Por isso, atente-se às características menos vantajosas do cartão de crédito XP:

  • Exclusivo para clientes XP com mais de R$ 50 mil investidos;
  • Poucas lojas parceiras para comprar no app;
  • Limite de crédito dinâmico, fazendo com que o cliente tenha que acompanhar regularmente para evitar imprevistos.

Saiba como funciona o programa de pontos do cartão XP

A XP Investimentos traz uma proposta inovadora, diferente dos programas de pontos tradicionais. Pois, seu objetivo é dar mais liberdade para o investidor utilizar o benefício do cartão como quiser.

No geral, um programa de vantagem de cartão de crédito estipula prazos ou data de vencimento para usar os pontos adquiridos. Mas, este não é o caso do Investback da XP.

Então, após pagar a fatura e acumular pelo menos R$ 50 de Investback, o valor será automaticamente aplicado em fundos de investimentos (TREND INVESTBACK FIC FIRF SIMPLES) com renda fixa, equivalente ao CDI.

A porcentagem de cashback em investimento para compras no cartão é de 1%. Porém, o investidor pode ganhar ainda mais (entre 2% e 10%) caso compre no marketplace do aplicativo, em uma das 25 marcas parceiras.

Por fim, o cliente poderá deixar o dinheiro rendendo, sacar ou utilizar em compras, sem data de expiração.

Perguntas frequentes sobre o assunto

A instituição que emite e administra o cartão de crédito XP é o Banco XP S.A., autorizado e regulamentado pelo Banco Central do Brasil.

O cliente pode desbloquear o Cartão XP Investimentos e configurar uma senha direto no app disponível nas lojas Play Store e App Store.

O Cartão XP Visa Infinite é anuidade ZERO e proporciona todas as vantagens da bandeira aos seus clientes.

Uma boa maneira de conhecer uma instituição é pesquisar por sua reputação e avaliação dos clientes.

Nesse sentido, o site Reclame Aqui reúne reclamações e soluções propostas pela empresa, gerando uma nota para a XP Investimentos.

Então, com base no feedback dos usuários na plataforma, a XP alcança a nota 8 de 10, considerada ótima.

A XP estipulou o limite dinâmico para o cartão de crédito. Isso significa que o valor pode variar de acordo com seus investimentos e perfil de consumo.

Por isso, antes de realizar uma compra, vale a pena conferir no app como está o limite do seu cartão da XP.

Como pagar a fatura do cartão XP?

A consulta da fatura e pagamento é feita online, diretamente no aplicativo XP. Então, para encontrá-la, basta acessar o menu “Cartão” e ir no item “Faturas”. Por fim, selecione a fatura fechada e escolha a forma que deseja pagar.

Como solicitar uma segunda via do cartão?

Perdeu seu cartão físico e precisa emitir uma segunda via? Entre em contato com a XP Cartões por meio de um dos Canais de Atendimento disponíveis no app.

  1. Acesse o aplicativo e vá na opção “Cartões”;
  2. Depois, clique em “Canais de atendimento”;
  3. Escolha uma alternativa para ser atendido: WhatsApp, Telefone ou E-mail (Disponível 24h);
  4. Solicite a 2ª via do cartão, seguindo as orientações.

Canais de atendimento XP Investimentos

Telefones

  • Capitais e Regiões Metropolitanas: 4003-3710;
  • Outras localidades: 0800-880-3710.

WhatsApp

  • SAC: 55 (11) 4935-2720.

Ouvidoria

  • Capitais e Regiões metropolitanas: 0800-772-3730;
  • Deficientes auditivos ou de fala: 0800-771-0101.

Cartão Visa Infinite da XP Investimentos vale a pena?

Após considerar as vantagens e exclusividades do cartão da XP Investimentos, é possível concluir que esta é uma boa opção, caso tenha o perfil compatível aos requisitos da corretora.

Além disso, vale a pena para quem procura um cartão sem anuidade com cashback que se transforma em investimentos seguros. Além de ter um cartão físico protegido, com dados guardados no aplicativo da instituição.

Por fim, o cliente ainda tem acesso aos tipos de seguros, assistências e serviços oferecidos pela bandeira Visa Infinite.

Portanto, se você é cliente da corretora e se identificou com as vantagens desse cartão de crédito, solicite agora mesmo no app ou cadastre-se na lista de espera!


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Escrito por Jennifer Figueiredo Jornalista

Jornalista pela Universidade do Oeste Paulista. Uma Redatora que ama café, séries, pets e estar na presença de pessoas queridas.

  • Jornalista;
  • Conteúdo Web e SEO.
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