Melhores Melhores Guias Guias Ferramentas Ferramentas Mobills Mobills
cartao
isca
Não
semestral

Cartão XP Infinite: Vale a pena? Saiba como pedir!

Invista a partir de R$ 5 mil pela XP Investimentos e saiba como pedir o cartão de crédito XP com vantagens como: Investback e anuidade zero. Veja se vale a pena!

Artigo escrito por Jennifer Figueiredo em 30 de Maio de 2022

Vale a pena pedir o cartão XP Visa Infinite? O cartão de crédito é exclusivo para clientes da XP Investimentos que investem a partir de R$ 5 mil e garante benefícios exclusivos!

VEJA TAMBÉM: Melhores Cartões de Crédito para Investidores || Cartão de Crédito com Limite de 5 mil

Cartão XP Infinite

O cartão de crédito XP é exclusivo para clientes da XP Investimentos emitido na bandeira Visa Infinite, a categoria mais sofisticada de cartões e conta com ótimas vantagens para investidores. Então, confira a análise e avaliação detalhada deste produto:

Ver comparação detalhada (x) voltar para o artigo
Comparar os cartões
Comparar agora Cancelar

O cartão XP Infinite é uma inovação para o mercado de investimentos, por ser o primeiro cartão de crédito com a função Investback.

Investback é o nome do programa de cashback do cartão XP, em que a cada compra realizada no cartão de crédito, o cliente ganha uma parte do valor de volta como investimento em renda fixa, exclusivo do Fundo Investback.

Além disso, o XP é um cartão sem anuidade com ótimos benefícios que valem apena, não somente para investidores, mas para quem deseja mudar suas experiências em viagens, compras internacionais e muito mais.

Então, descubra mais detalhes e veja como solicitar seu cartão XP!

Como pedir o cartão XP

Se você é cliente da XP Investimentos com pelo menos R$ 5 mil investidos na corretora, confira o passo a passo para solicitar a emissão do seu cartão XP Visa Infinite:

  1. Primeiramente, acesse o app XP Investimentos no seu dispositivo (Android/iOS);
  2. Selecione a aba “Cartão”, no canto inferior à direita;
  3. Depois, aperte na opção “Pedir meu cartão”, para realizar a ativação;
  4. Então, leia e aceite os termos e condições do contrato;
  5. Informe seu endereço;
  6. Preencha o nome que será impresso no cartão físico;
  7. Escolha uma data de vencimento para a fatura;
  8. Crie a senha do cartão e confirme todos os dados e finalize o pedido;
  9. Por fim, faça o reconhecimento facial para autenticar a solicitação.

Pronto! Se for aprovado na análise de crédito, é só aguardar a emissão do seu cartão físico. Enquanto isso, já é possível utilizar o cartão virtual para suas compras na internet.

Quem pode ter o cartão de crédito XP?

Somente clientes da XP Investimentos podem solicitar o cartão de crédito com investimento mínimo de R$ 5 mil na corretora.

Então, significa que os investidores cadastrados na corretora Rico e Clear, ambas pertencentes à XP, não têm acesso a esse produto financeiro.

Como conseguir o cartão XP?

A princípio, a instituição liberou o Cartão XP Visa Infinite Categoria One para clientes com pelo menos R$ 5 mil investidos na corretora.

Por outro lado, clientes de alta renda com investimentos a partir de R$ 50 mil na XP, são elegíveis para solicitar Cartão XP Visa Infinite, que oferece mais benefícios do que a Categoria One.

Mas, lembramos que, apesar do perfil seguir os requisitos, isso não garante a aprovação do cartão, já que o produto passa por análise de cadastro, compliance e de crédito que pode levar até 14 dias úteis.

Comparar cartão de crédito XP: descubra se vale a pena

Antes de solicitar um produto financeiro, é importante avaliar outras opções e fazer uma comparação entre cartões de crédito da sua preferência. Assim, é possível visualizar com mais clareza todos os benefícios do cartão XP em relação a outros.

Compare os cartões de crédito

Selecione abaixo os cartões que você deseja comparar

Cartão XP Visa Infinite Categoria One Cartão XP Visa Infinite Categoria One
Selecione aqui o 2º cartão
Cartão XP Visa Infinite Categoria One

Cartão XP Visa Infinite Categoria One

4.4
URL Verificada
Anuidade
Anuidade: Gratuita
Cobertura: Internacional
Bandeira
Bandeira: Visa Infinite
Benefícios
Benefícios:
Cashback
1% de Cashback
Renda mínima
Renda mínima: R$ 5.000,00 em investimentos

Como abrir conta na XP Investimentos

Deseja abrir conta na corretora XP e fazer o cartão de crédito? Siga o passo a passo:

  1. Clique no botão “SOLICITAR CARTÃO” (na avaliação acima);
  2. Ao acessar site confiável da XP Investimentos, clique na opção “Abra sua Conta”;
  3. Preencha o formulário de cadastro;
  4. Crie seu perfil de investidor;
  5. Por fim, baixe o app XP e siga o passo a passo indicado.

Benefícios cartão XP Infinite

Para saber se o cartão de crédito da corretora vale a pena, é essencial que as vantagens anunciadas sejam boas para o seu perfil de consumo e de investimentos. Então, acompanhe:

Programa de Cashback XP: Investback

Um sistema prático de cashback que devolve 1% do valor gasto no cartão, como investimentos no fundo de renda fixa exclusivo do Investback.

Assim, o valor fica rendendo para o cliente, sem precisar fazer qualquer procedimento, apenas utilizar o cartão de crédito em compras, normalmente.

Além disso, o valor pode ser resgatado diariamente para gastar, investir ou usar da forma que desejar.

Cashback de 2% ou + em Investback

Dentro do app XP, o investidor encontra opções de lojas online de diferentes categorias, como: departamentos, moda, casa e mais, para fazer compras.

Portanto, se encontrar algo que goste e efetuar sua compra por meio do link da loja parceira, é possível ganhar de 2% até 5% de Investback ou mais!

Dessa forma, a corretora promove uma forma de acelerar o Investback de seus clientes.

Taxa de juros baixa

A XP Investimentos possui uma média de juros de 4,02% ao mês e 60,48% ao ano, de acordo com o relatório divulgado pelo Banco Central.

Na categoria de crédito rotativo, a taxa da corretora está classificada entre as 5 menores do ranking, no mês 05/2022. Ou seja, menos complicações caso ocorra algum atraso na fatura.

Contudo, é fundamental manter as finanças sempre organizadas para não precisar entrar no rotativo do cartão.

Mobills: Finanças e Cartões

Avaliação Mobills
4.5 300
Avaliação Mobills
URL verificada
Plataforma Android, iOS e Web.
Funcionalidades Controle de contas, cartões planejamentos e objetivos.
Preço Menos de R$8,40 por mês para ter suas contas em dia.
Benefícios App com ótima usabilidade e Design.
URL verificada
  • Mais detalhes do Mobills
    • Conecte suas contas e cartões: Saiba para onde o seu dinheiro está indo com nossas integrações automáticas. Gerencie todos os seus gastos e evite o cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado;
    • Monte um planejamento financeiro: Faça orçamentos mensais e mantenha seus gastos sob controle. Defina alertas para evitar passar do seu limite de despesas;
    • Crie objetivos: Determine metas para alcançar os seus sonhos. Quer comprar uma casa, fazer uma viagem? Crie objetivos no app e realize os seus desejos.

Benefícios Visa Infinite XP

A parceria entre o cartão de crédito XP e a bandeira Visa garante benefícios únicos aos clientes, como:

  • Salas VIP Visa Airport Companion: acesse mais de 1 mil salas em aeroportos de todo o Brasil por meio do programa em parceria com a DragonPass.
  • Serviço de Assistência de Viagem;
  • Programa Vai de Visa: participe e tenha descontos exclusivos, cashback, brindes, apoie causas e muito mais;
  • Visa Checkout;
  • Saque Emergencial;
  • Seguros do cartão de crédito: Proteção de Compra, Proteção de Preço; Proteção para Roubo em Caixa Eletrônico;
  • Substituição Emergencial do Cartão;
  • Garantia Estendida Original;
  • Cobertura para Veículo de Locadora;
  • Concierge Visa;
  • Luxury Hotel Collection;
  • Emergência Médica Internacional e Digital Medical Assistance;
  • Priority Pass™;
  • Cobertura para Atraso, Perda ou roubo de Bagagem e mais!

Saiba como funciona o programa de pontos do cartão

A XP Investimentos traz uma proposta inovadora, diferente dos programas de pontos tradicionais. Pois, seu objetivo é dar mais liberdade para o investidor utilizar o benefício do cartão como quiser.

No geral, um programa de vantagem de cartão de crédito estipula prazos ou data de vencimento para usar os pontos adquiridos. Mas, este não é o caso do Investback da XP.

Então, após pagar a fatura e acumular pelo menos R$ 50 de Investback, o valor será automaticamente aplicado em fundos de investimentos (TREND INVESTBACK FIC FIRF SIMPLES) com renda fixa, equivalente ao CDI.

A porcentagem de cashback em investimento para compras no cartão é de 1%. Porém, o investidor pode ganhar ainda mais (entre 2% e 10%) caso compre no marketplace do aplicativo, em uma das 25 marcas parceiras.

Por fim, o cliente poderá deixar o dinheiro rendendo, sacar ou utilizar em compras, sem data de expiração.

Desvantagens do cartão XP

Avaliar os pontos negativos de um produto financeiro também faz parte do momento de escolha. Por isso, atente-se às características menos vantajosas do cartão de crédito XP:

  • Exclusivo para clientes XP com mais de R$ 5 mil investidos;
  • Poucas lojas parceiras para comprar no app;
  • Limite de crédito dinâmico (para clientes com investimentos acima de R$ 50 mil), tendo que acompanhar regularmente para evitar imprevistos.

Quais são os tipos de cartão da XP?

A corretora lançou em 2020 o Cartão XP Visa Infinite para clientes com R$ 50 mil investidos. Depois, liberou crédito para investidores a partir de R$ 5 mil, no Cartão XP Visa Infinite Categoria One

Assim, por meio desses produtos, a XP tenta estimular seus clientes a aplicarem cada vez mais recursos na plataforma e ainda contar com a vantagem de um cartão com cashback de investimentos.

Entenda como funciona cada tipo de cartão XP:

XP Cartão físico

Utiliza-se para compras em milhões de estabelecimentos no Brasil e no mundo, pois a bandeira Visa concede abrangência internacional.

Além disso, o produto também tem outras características importantes:

  • Sem anuidade;
  • Benefícios Visa Infinite;
  • Pagamento por aproximação;
  • Limite Dinâmico do Visa Infinite: determinado pela quantia que o cliente investe na XP e comportamento de gastos;
  • Limite Fixo da Categoria One: definido inicialmente pela análise de perfil e de crédito;
  • Sem números: o cartão físico é impresso apenas com o nome do titular. Para acessar outras informações, basta consultar o aplicativo da instituição;
  • Gerenciamento: pelo aplicativo XP, o cliente faz bloqueio e desbloqueio do cartão, consulta de limite, fatura, saldo no Investback e muito mais!

Cartão virtual XP

O cartão digital da XP tem muitas utilidades mas, a mais importante delas é manter as informações do seu cartão físico seguras, como: o número do cartão, código CVV e a data de validade.

Assim, é possível garantir mais proteção para o cliente em caso de furto, perda ou roubo do cartão de crédito.

Além disso, outros detalhes importantes são:

  • Gerenciamento: 100% online pelo app XP, é possível pagar a fatura, visualizar gastos e outras funcionalidades;
  • Compras online: compre pela internet com mais segurança utilizando os dados do cartão digital;
  • Ganhe mais no Investback: faça compras em lojas parceiras no aplicativo e ganhe 2% ou mais de volta, em investimentos;
  • Carteiras digitais: adicione o Cartão XP Infinite aos apps de carteira digital mais conhecidas, como Google Pay, Apple Pay e Samsung Pay e facilite seus pagamentos.

Lembramos que os cartões virtual e físico são o mesmo produto (Um Cartão XP Visa Infinite), mas emitidos em formatos diferentes.

Cartão de crédito XP adicional

Já pensou poder dividir as vantagens do seu produto com um familiar, dependentes ou amigos? Pois, saiba que por meio do cartão adicional XP, isso é possível!

Dessa forma, o titular pode solicitar até seis cartões adicionais para compartilhar com as pessoas que deseja e por meio deles será possível:

  • Ter os mesmos benefícios do cartão principal;
  • Compartilhar o mesmo limite dinâmico ou fixo;
  • Obter vantagens do Visa Infinite;
  • Acumular o Investback para o titular;
  • Reunir todos gastos na fatura do cartão principal, em que o titular é responsável pelo pagamento.

Cartão Visa Infinite da XP Investimentos vale a pena?

Após considerar as vantagens e exclusividades do cartão de crédito da XP Investimentos, é possível concluir que esta é uma boa opção para limite alto, caso tenha o perfil compatível aos requisitos da corretora.

Além disso, vale a pena para quem procura um cartão sem anuidade com cashback que se transforma em investimentos seguros. Além de ter um cartão físico protegido, com dados guardados no aplicativo da instituição.

Por fim, o cliente ainda tem acesso aos tipos de seguros, assistências e serviços oferecidos pela bandeira Visa Infinite, como acesso à salas VIPs, descontos e vantagens.

Portanto, se você é cliente da corretora e se identificou com as vantagens desse produto, solicite agora mesmo no app ou no site da XP! Caso ainda não seja cliente, basta abrir sua conta agora mesmo!

Dúvidas frequentes sobre o assunto

O Cartão XP Visa Infinite é anuidade ZERO e proporciona todas as vantagens da bandeira aos seus clientes.

O cartão Black é uma variante exclusiva de cartões da bandeira Mastercard, por isso, não existe um cartão de crédito Black da XP, pois a instituição só emite o produto na bandeira Visa Infinite.

O cliente pode desbloquear o Cartão XP Investimentos e configurar uma senha direto no app disponível nas lojas Play Store e App Store.

Para consultar a fatura do cartão XP e pagar, siga os passos:

  1. Abra o aplicativo XP e acesse o menu “Cartão”;
  2. Vá ao item “Faturas”
  3. Selecione a fatura fechada e escolha a forma que deseja pagar.

Perdeu seu cartão XP físico e precisa emitir uma segunda via? Entre em contato com a XP Cartões por meio de um dos Canais de Atendimento disponíveis no app.

  1. Acesse o aplicativo e vá na opção “Cartões”;
  2. Depois, clique em “Canais de atendimento”;
  3. Escolha uma alternativa para ser atendido: WhatsApp, Telefone ou E-mail (Disponível 24h);
  4. Solicite a 2ª via do cartão, seguindo as orientações.

A instituição que emite e administra o cartão de crédito XP é o Banco XP S.A., autorizado e regulamentado pelo Banco Central do Brasil.

Uma boa maneira de conhecer uma instituição é pesquisar por sua reputação e avaliação dos clientes.

Nesse sentido, o site Reclame Aqui reúne reclamações e soluções propostas pela empresa, gerando uma nota para a XP Investimentos.

Então, com base no feedback dos usuários na plataforma, a XP alcança a nota 7.9 de 10, considerada ótima.

A XP estipulou o limite fixo para o cartão de crédito XP Visa Infinite Categoria One (para clientes que investem a partir de R$ 5 mil), sujeito a análise de crédito.

E limite dinâmico para o outro cartão (exclusivo à clientes que investem a partir de R$ 50 mil). Isso significa que o valor pode variar de acordo com seus investimentos e perfil de consumo.

Por isso, antes de realizar uma compra, vale a pena conferir no app como está o limite do seu cartão da XP.

Telefones

  • Capitais e Regiões Metropolitanas: 4003-3710;
  • Outras localidades: 0800-880-3710.

WhatsApp

  • SAC: 55 (11) 4935-2720.

Ouvidoria

  • Capitais e Regiões metropolitanas: 0800-772-3730;
  • Deficientes auditivos ou de fala: 0800-771-0101.

Deficientes auditivos ou de fala:

  • 0800-771-0101

Por fim, não perca nenhuma novidade sobre cartões de crédito, além de outros produtos e serviços financeiros em nosso Blog!

CONTINUE LENDO

Compartilhe este conteúdo


Escrito por Jennifer Figueiredo Jornalista

Jornalista pela Universidade do Oeste Paulista, Analista de conteúdo e Redatora há 4 anos, apurando e escrevendo sobre educação, produtos e serviços financeiros.

  • Jornalista;
  • Analista de Conteúdo;
  • Redatora Web e SEO sobre produtos financeiros desde 2018.

Assine a Newsletter Mobills
Junte-se a mais de 239.950 pessoas

Entre para nossa lista e receba conteúdos exclusivos e com prioridade.

Você também vai gostar