Cartão XP Visa Infinite com Investback e Anuidade Zero: veja se é bom!
Invista a partir de R$ 5 mil pela XP Investimentos e saiba como pedir o cartão de crédito XP com vantagens como: Investback e anuidade zero. Veja se vale a pena!
Cartão XP Visa Infinite: como funciona?
– Gastos na fatura até R$ 1.500 não geram investback;
– Se gastar entre R$ 1.500 e R$ 3.000 no crédito, recebe 0,5% de Investback;
– Gastos acima de R$ 3.000 no crédito, recebe 1% de Investback.
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Anuidade
- o cartão XP não possui anuidade.
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Benefícios do cartão
- Investback de até 1%: Seu Investback varia de acordo com seu gasto mensal:
– Gastos na fatura até R$ 1.500 não geram investback;
– Se gastar entre R$ 1.500 e R$ 3.000 no crédito, recebe 0,5% de Investback;
– Gastos acima de R$ 3.000 no crédito, recebe 1% de Investback. - Salas VIP Visa Airport Companion: 2 acessos gratuitos por ano, podendo levar 1 acompanhante.*
*Caso você opte por levar 1 acompanhante às Salas VIP com você, lembramos que cada utilização de Sala VIP por acompanhante também consumirá 1 uso do seu saldo de acessos disponíveis. O cartão adicional também tem direito a 2 acessos gratuitos às Salas VIP. - Segurança: cartão físico sem número com detalhes disponíveis apenas no app, oferecendo mais segurança em caso de roubo, furto ou perda.
- App único: app XP Investimentos para gerenciar seu cartão e carteira de investimentos.
- Carteiras digitais: Possibilidade de adicioná-los aos aplicativos das carteiras digitais: Google Pay, Samsung Pay e Apple Pay.
- Investback de até 1%: Seu Investback varia de acordo com seu gasto mensal:
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Benefícios
Visa Infinite
- Visa Airport Companion: Você poderá aproveitar salas VIP e descontos em restaurantes, lojas, serviços e muito mais. São mais de 1.000 salas VIP e restaurantes em mais de 450 aeroportos em 140 países.
Os usuários poderão usufruir da Visa Infinite Lounge, a nova sala VIP exclusiva no aeroporto de Guarulhos.*
*Nem todos os cartões Visa Infinite possuem este benefício. - Priority Pass™: Os clientes do cartão Visa Infinite podem utilizar as salas VIPs do Priority Pass™ espalhadas nos aeroportos do Brasil e do exterior.*
*Nem todos os cartões Visa Infinite possuem este benefício. - Cobertura de Perda de Conexão Aérea: Caso você perca a conexão durante uma viagem, você será reembolsado pelas despesas de hospedagem, passagens e alimentação.
- Cobertura de Cancelamento de Viagem: Caso ocorra cancelamento de viagem por qualquer razão, você receberá um reembolso do que gastou antecipadamente.
- Cobertura de Atraso de Bagagem ampliada: Caso a sua bagagem atrase, você poderá contar com a indenização oferecida pela Cobertura de Atraso de Bagagem Ampliada para amenizar gastos decorrentes do imprevisto.
- Cobertura de Perda ou Roubo de Bagagem: Em caso de extravio, roubo, furto ou destruição do volume total de sua bagagem durante a viagem, você pode contar com a Cobertura de Perda ou Roubo de Bagagem para amenizar gastos decorrentes do imprevisto.
- Cobertura de Atraso de Embarque: Cada cliente receberá, gratuitamente, uma proteção contra o atraso da viagem com uma indenização, caso a viagem coberta estiver atrasada por mais de quatro horas.
- Visa Causas: Apoie uma causa social ou instituição sem pagar nada a mais por isso.
- Visa Concierge: Um serviço útil e prático oferecido pelo seu cartão Visa, para te auxiliar em todas as necessidades que precisar, onde estiver.
- Visa Luxury Hotel Collection: Programa que reúne benefícios exclusivos para você nos melhores hotéis e resorts ao redor do mundo. São mais de 900 hotéis para você aproveitar esses benefícios como a melhor tarifa, upgrade automático de quarto e café da manhã cortesia.
- Emergência Médica Internacional: Ajuda a prevenir imprevistos e a cuidar de você e sua família durante a viagem dos seus sonhos.
- Visa Digital Medical Assistence: Aproveite a comodidade de possibilidade de uma assessoria prévia virtual com a solução digital Visa para a assistência do Seguro de Emergência Médica Internacional.
- Proteção de Preço: Reembolso da diferença de valor pago no caso de encontrar o mesmo produto por um preço menor em 30 dias.
- Proteção de Compra: Se você comprar um produto e ele for roubado ou danificado acidentalmente em até 45 dias depois da compra, o seu Seguro Proteção de Compra irá consertá-lo ou compensar o valor do item.
- Seguro para Veículo de Locadora: Quando você reserva ou aluga algum veículo e paga o valor integralmente com seu cartão Visa, você recebe gratuitamente a proteção da Visa para roubos e eventuais danos no veículo.
- Garantia Estendida Original: Quando você paga por um produto você recebe, gratuitamente, uma proteção que irá estender a garantia original do fabricante do produto em até um ano.
- Central de Atendimento Visa: A Visa lhe dará assistência em seu próprio idioma, 24 horas ao dia, 365 dias ao ano, e o ajudará em suas necessidades, como localizar o caixa eletrônico mais próximo, solicitar um cartão ou saque emergencial e obter informações sobre os benefícios e serviços Visa.
- Serviço de Assistência de Viagem: Serviços de assistência gratuita em suas viagens para que você viaje com mais tranquilidade e conforto, com o apoio da Visa 24 horas por dia, 7 dias por semana direto pelo telefone.
- Serviço de Saque Emergencial: Ficar sem dinheiro durante a viagem não dá! Por isso, seu cartão Visa oferece uma proteção gratuita para o caso de roubos ou extravios do cartão para que você possa realizar saques emergenciais onde estiver.
- Substituição Emergencial de Cartão: Com seu Cartão Visa elegível, mesmo que seu cartão seja roubado ou extraviado durante sua viagem, você pode contar com o serviço de substituição emergencial do seu cartão em diversos lugares do mundo.
- Vai de Visa: Vai de Visa é um programa cheio de vantagens. Nele você garante descontos que te ajudam a estudar, cuidar da saúde, buscar um emprego e muito mais.
- Visa Checkout: Pule o cadastro de endereço e de cartões nas suas compras online com Visa Checkout.
- Visa Airport Companion: Você poderá aproveitar salas VIP e descontos em restaurantes, lojas, serviços e muito mais. São mais de 1.000 salas VIP e restaurantes em mais de 450 aeroportos em 140 países.
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Prós e Contras
- PRÓS
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Anuidade zero;
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Investback de até 1% de acordo com seu gasto mensal;;
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Vantagens Visa Infinite;
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Até 6 cartões adicionais.
- CONTRAS
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Exclusivo para clientes XP com mais de R$ 5 mil investidos.
Como pedir o cartão XP Visa Infinite
- Primeiramente, acesse o app XP Investimentos no seu dispositivo (Android/iOS);
- Selecione a aba “Cartão”, no canto inferior à direita;
- Depois, aperte na opção “Pedir meu cartão”, para realizar a ativação;
- Então, leia e aceite os termos e condições do contrato;
- Informe seu endereço;
- Preencha o nome impresso no cartão físico;
- Escolha uma data de vencimento para a fatura;
- Crie a senha do cartão e confirme todos os dados e finalize o pedido;
- Por fim, faça o reconhecimento facial para autenticar a solicitação.
Pronto! Se for aprovado na análise de crédito, basta aguardar a emissão do seu cartão físico e envio ao seu endereço.
Quem pode ter o cartão de crédito XP?
Como conseguir o cartão XP?
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Como abrir conta na XP Investimentos
- Clique no botão na avaliação acima;
- Ao acessar site confiável da XP Investimentos, clique na opção “Abra sua Conta”;
- Preencha o formulário de cadastro;
- Crie seu perfil de investidor;
- Por fim, baixe o app XP e siga o passo a passo indicado.
Benefícios cartão XP Infinite
Programa de Cashback XP: Investback
Cashback de 2% ou + em Investback
Taxa de juros baixa
Benefícios Visa Infinite XP
A parceria entre o cartão de crédito XP e a bandeira Visa garante benefícios únicos aos clientes, como:
- Salas VIP Visa Airport Companion: acesse mais de 1 mil salas em aeroportos de todo o Brasil por meio do programa em parceria com a DragonPass.
- Serviço de Assistência de Viagem;
- Programa Vai de Visa: participe e tenha descontos exclusivos, cashback, brindes, apoie causas e muito mais;
- Visa Checkout;
- Saque Emergencial;
- Seguros do cartão de crédito: Proteção de Compra, Proteção de Preço; Proteção para Roubo em Caixa Eletrônico;
- Substituição Emergencial do Cartão;
- Garantia Estendida Original;
- Cobertura para Veículo de Locadora;
- Concierge Visa;
- Luxury Hotel Collection;
- Emergência Médica Internacional e Digital Medical Assistance;
- Priority Pass™;
- Cobertura para Atraso, Perda ou roubo de Bagagem e mais!
Saiba como funciona o programa de pontos do cartão
A XP Investimentos traz uma proposta inovadora, diferente dos programas de pontos tradicionais. Pois, seu objetivo é dar mais liberdade para o investidor utilizar o benefício do cartão como quiser.
No geral, um programa de vantagem de cartão de crédito estipula prazos ou data de vencimento para usar os pontos adquiridos. Mas, este não é o caso do Investback da XP.
Então, após pagar a fatura e acumular pelo menos R$ 50 de Investback, o valor será automaticamente aplicado em fundos de investimentos (TREND INVESTBACK FIC FIRF SIMPLES) com renda fixa, equivalente ao CDI.
A porcentagem de cashback em investimento para compras no cartão é de até 1%. Porém, o investidor pode ganhar ainda mais (entre 2% e 10%) caso compre no marketplace do aplicativo, em uma das 25 marcas parceiras.
Por fim, o cliente poderá deixar o dinheiro rendendo, sacar ou utilizar em compras, sem data de expiração.
Desvantagens do cartão XP
Avaliar os pontos negativos de um produto financeiro também faz parte do momento de escolha. Por isso, atente-se às características menos vantajosas do cartão de crédito XP:
- Exclusivo para clientes XP com mais de R$ 5 mil investidos;
- Poucas lojas parceiras para comprar no app;
- Limite de crédito dinâmico (para clientes com investimentos acima de R$ 50 mil), tendo que acompanhar regularmente para evitar imprevistos.
Quais são os tipos de cartão da XP?
A corretora lançou em 2020 o Cartão XP Visa Infinite para clientes com R$ 50 mil investidos. Depois, liberou crédito para investidores a partir de R$ 5 mil, no Cartão XP Visa Infinite Categoria One
Assim, por meio desses produtos, a XP tenta estimular seus clientes a aplicarem cada vez mais recursos na plataforma e ainda contar com a vantagem de um cartão com cashback de investimentos.
Entenda como funciona cada tipo de cartão XP:
XP Cartão físico
Utiliza-se para compras em milhões de estabelecimentos no Brasil e no mundo, pois a bandeira Visa concede abrangência internacional.
Além disso, o produto também tem outras características importantes:
- Sem anuidade;
- Benefícios Visa Infinite;
- Pagamento por aproximação;
- Limite Dinâmico do Visa Infinite: determinado pela quantia que o cliente investe na XP e comportamento de gastos;
- Limite Fixo da Categoria One: definido inicialmente pela análise de perfil e de crédito;
- Sem números: o cartão físico é impresso apenas com o nome do titular. Para acessar outras informações, basta consultar o aplicativo da instituição;
- Gerenciamento: pelo aplicativo XP, o cliente faz bloqueio e desbloqueio do cartão, consulta de limite, fatura, saldo no Investback e muito mais!
Cartão virtual XP
- Gerenciamento: 100% online pelo app XP, é possível pagar a fatura, visualizar gastos e outras funcionalidades;
- Compras online: compre pela internet com mais segurança utilizando os dados do cartão digital;
- Ganhe mais no Investback: faça compras em lojas parceiras no aplicativo e ganhe 2% ou mais de volta, em investimentos;
- Carteiras digitais: adicione o Cartão XP Infinite aos apps de carteira digital mais conhecidas, como Google Pay, Apple Pay e Samsung Pay e facilite seus pagamentos.
Cartão de crédito XP adicional
Já pensou poder dividir as vantagens do seu produto com um familiar, dependentes ou amigos? Pois, saiba que por meio do cartão adicional XP, isso é possível!
Dessa forma, o titular pode solicitar até seis cartões adicionais para compartilhar com as pessoas que deseja e por meio deles será possível:
- Ter os mesmos benefícios do cartão principal;
- Compartilhar o mesmo limite dinâmico ou fixo;
- Obter vantagens do Visa Infinite;
- Acumular o Investback para o titular;
- Reunir todos gastos na fatura do cartão principal, em que o titular é responsável pelo pagamento.
O Cartão XP vale a pena?
Após considerar as vantagens e exclusividades do cartão de crédito da XP Investimentos, é possível concluir que esta é uma boa opção para limite alto, caso tenha o perfil compatível aos requisitos da corretora.
Além disso, vale a pena para quem procura um cartão sem anuidade com cashback que se transforma em investimentos seguros, além de ter um cartão físico protegido, com dados guardados no aplicativo da instituição.
Também vale lembrar que o cliente ainda tem acesso aos tipos de seguros, assistências e serviços oferecidos pela bandeira Visa Infinite, como acesso à salas VIPs, descontos e vantagens.
Em contrapartida, caso cashback não seja o que você busca, ainda vale a pena conhecer outras opções de cartões de crédito alta renda, principalmente aqueles que pontuam milhas por meio dos seus gastos.
Por mais que existam diversas opções no mercado, os nossos especialistas em produtos financeiros apontam o Santander Select como o melhor caminho para ter acesso as alternativas.
Conheça todas as possibilidades que o Select oferece abaixo e descubra o cartão ideal para seu estilo de vida.
Ganhe 2 milhas AAdvantage® da American Airlines por dólar gasto.
Ganhe 1 milha extra em compras em moeda estrangeira.
Ganhe o dobro de milhas em compras na American Airlines.
Milhas em dobro pagando apenas 4% a mais do valor da fatura.
Milhas que nunca expiram: desde que utilize o cartão na função crédito ao menos uma vez a cada 24 meses.
A cada 1 dólar gasto, ganhe até 3 milhas em compras convencionais.
Clientes Smiles: Recebe 15.000 milhas na aquisição e acumula a cada 1 dólar gasto = 3 milhas ou 4 milhas em compras no site da GOL.¹
Cliente Clube Smiles e/ou Diamante: Recebe 20.000 milhas na aquisição e acumula a cada 1 dólar gasto = 5,5 milhas ou 6,5 milhas em compras no site da GOL.¹
Suas compras em reais ou em outras moedas estrangeiras são convertidas para dólar americano e geram milhas.
O Clube Smiles é um programa de assinatura, mediante pagamento, o qual proporciona milhas bônus, maior validade das milhas e ofertas no Shopping Smiles.
As milhas GOL Smiles do cartão Infinite nunca expiram.
¹As milhas de aquisição serão concedidas proporcionalmente a cada pagamento de parcela da anuidade do Cartão. Oferta não válida para upgrade de cartão.
Esfera é o programa de pontos do Santander, e Membership Rewards é o programa exclusivo da American Express.
Dúvidas frequentes sobre o assunto
O cartão XP cobra anuidade?
O Cartão XP Visa Infinite é anuidade ZERO e proporciona todas as vantagens da bandeira aos seus clientes.
Existe cartão Black da XP?
O cartão Black é uma variante exclusiva de cartões da bandeira Mastercard, por isso, não existe um cartão de crédito Black da XP, pois a instituição só emite o produto na bandeira Visa Infinite.
Como desbloquear o cartão XP?
O cliente pode desbloquear o Cartão XP Investimentos e configurar uma senha direto no app disponível nas lojas Play Store e App Store.
Como emitir 2ª via da fatura do cartão XP?
Para consultar a fatura do cartão XP e pagar, siga os passos:
- Abra o aplicativo XP e acesse o menu “Cartão”;
- Vá ao item “Faturas”
- Selecione a fatura fechada e escolha a forma que deseja pagar.
Como pedir a segunda via do cartão?
Perdeu seu cartão XP físico e precisa emitir uma segunda via? Entre em contato com a XP Cartões por meio de um dos Canais de Atendimento disponíveis no app.
- Acesse o aplicativo e vá na opção “Cartões”;
- Depois, clique em “Canais de atendimento”;
- Escolha uma alternativa para ser atendido: WhatsApp, Telefone ou E-mail (Disponível 24h);
- Solicite a 2ª via do cartão, seguindo as orientações.
O cartão XP é administrado por qual banco?
A instituição que emite e administra o cartão de crédito XP é o Banco XP S.A., autorizado e regulamentado pelo Banco Central do Brasil.
Qual a avaliação da XP Investimentos no Reclame Aqui?
Uma boa maneira de conhecer uma instituição é pesquisar por sua reputação e avaliação dos clientes.
Nesse sentido, o site Reclame Aqui reúne reclamações e soluções propostas pela empresa, gerando uma nota para a XP Investimentos.
Então, com base no feedback dos usuários na plataforma, a XP alcança a nota 7.9 de 10, considerada ótima.
Qual o limite do cartão XP?
A XP estipulou o limite fixo para o cartão de crédito XP Visa Infinite Categoria One (para clientes que investem a partir de R$ 5 mil), sujeito a análise de crédito.
E limite dinâmico para o outro cartão (exclusivo à clientes que investem a partir de R$ 50 mil). Isso significa que o valor pode variar de acordo com seus investimentos e perfil de consumo.
Por isso, antes de realizar uma compra, vale a pena conferir no app como está o limite do seu cartão da XP.
Quais os canais de atendimento XP Investimentos?
Telefones
- Capitais e Regiões Metropolitanas: 4003-3710;
- Outras localidades: 0800-880-3710.
- SAC: 55 (11) 4935-2720.
Ouvidoria
- Capitais e Regiões metropolitanas: 0800-772-3730;
- Deficientes auditivos ou de fala: 0800-771-0101.
Deficientes auditivos ou de fala:
- 0800-771-0101
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Escrito por Jennifer Figueiredo Jornalista
Jornalista pela Universidade do Oeste Paulista, Analista de conteúdo e Redatora há 6 anos, apurando e escrevendo sobre educação, produtos e serviços financeiros.
- Redatora Web SEO sobre produtos e serviços financeiros;
- Analista de Conteúdo PL de Cartões de Crédito;
- Graduada em Comunicação Social: Jornalismo pela UNOESTE.