O programa de relacionamento Santander Rewards se consolida como uma ferramenta essencial para quem deseja ter acesso ao máximo de benefícios que seu banco pode oferecer.
Diferente do modelo mais tradicional de programa de pontos, onde a pontuação depende exclusivamente do gasto mensal na fatura.
A ideia do Rewards é focar na profundidade da sua relação com a instituição para gerar valor real a longo prazo.
Ou seja, quanto mais você utiliza o ecossistema do banco, maior é o seu potencial de ganho, transformando tarefas rotineiras (como receber o salário ou manter investimentos) em um motor de aceleração para sua próxima viagem ou resgate de produtos.
Abaixo, vamos detalhar tudo sobre o programa, desde a mecânica de “passos” até as simulações reais de ganho.
O Santander Rewards é um programa de engajamento e relacionamento estabelecido pelo Banco Santander para recompensar clientes que concentram suas operações na instituição.
Ele não é um substituto do sistema de pontuação nativo do seu cartão, é mais uma ferramenta de incentivo para concentrar seus serviços por lá, e por consequência, te recompensa por isso.
Enquanto a maioria das instituições financeiras oferece uma pontuação fixa por dólar gasto, o Santander opera com uma dinâmica onde o seu nível de relacionamento determina um multiplicador de pontos.
Na prática, isso significa que dois clientes com o mesmo cartão podem ter um acúmulo de pontos drasticamente diferente, dependendo de como interagem com o banco no dia a dia.
A “moeda” de medida do Santander Rewards é chamada de “passo”.
Para subir de nível e garantir um maior retorno, o usuário precisa completar objetivos mensais que geram esses passos.
Na prática, esses passos é basicamente concentrar sua rotina financeira no Santander: receber salário por lá, usar o cartão de crédito, ter investimentos, empréstimos, financiamento, seguro e diversos outros serviços que detalhamos abaixo.
Os passos são contabilizados a cada mês e definem o seu nível de aceleração para o mês seguinte. Confira os principais critérios de acúmulo:
A cada R$ 250,00 gastos em compras com o seu cartão de crédito Santander, você ganha 1 passo.
Existe um teto de até 200 passos por mês nesta categoria, o que equilibra a balança para os clientes que não possuem faturas com valores exorbitantes, mas utilizam ativamente outros serviços do banco.
Clientes que recebem o salário pela instituição ou que realizaram a portabilidade garantem 15 passos mensais de forma automática.
Essa é uma das maneiras mais orgânicas de manter a recorrência dentro do programa, pois não exige nenhum desembolso financeiro a mais.
O ganho de passos também ocorre através de investimentos.
A cada R$ 10.000,00 mantidos em produtos de investimento do banco, você recebe 1 passo (com o mesmo limite de 200 passos).
Além disso, a manutenção de seguros de vida, seguros residenciais ou de seguro de automóveis também costuma somar passos fixos ao seu saldo mensal.
Manter o Open Finance ativo, permitindo o compartilhamento de dados de outras instituições com o Santander, é mais uma forma de demonstrar engajamento e somar passos recorrentes, ajudando a manter seu nível sempre aquecido.
Lista completo para subir de nível:
Além dos produtos e serviços citados acima, há outros que contribuem para você subir de nível e somar passos:
Além das movimentações acima, há algumas ações de rotina que somam passos também:
O total de passos acumulados em um mês determina em qual dos quatro níveis do programa você será enquadrado.
Cada nível oferece um acelerador de pontos distinto, aplicado diretamente sobre a pontuação base do seu cartão de crédito.
Esse multiplicador de pontos atua sobre o acúmulo padrão do cartão.
Por exemplo, se você possui um cartão que pontua 2 pontos por dólar e alcança o nível 4, a sua pontuação real e efetiva passa a ser de 3 pontos por dólar (2 pontos +50% = 3 pontos).
Veja também: Como usar o multiplicador de pontos Esfera e ter mais benefício
Para compreender o impacto matemático, especialmente para quem utiliza cartões de alta renda como o cartão Santander Unlimited (mais fácil acesso para quem é Santander Select), a diferença no longo prazo é expressiva.
Vamos analisar um cenário hipotético com o que Santander Unlimited que acumula 3 pontos por dólar gasto em compras nacionais:
Nesse cenário, o seu cartão que gerava 3 pontos por dólar gasto, passa a gerar 4,5 pontos por dólar gasto.
Esse saldo é suficiente para emitir trechos aéreos ou garantir o resgate de produtos ou serviços dentro da Esfera e Santander Shopping.
Você consegue visualizar seu nível e fazer a gestão dos pontos dentro do app Santander.
Para participar do Santander Rewards, basta cumprir apenas dois requisitos:
- Ser pessoa física e titular de uma conta corrente ativa: os passos são vinculados ao seu CPF, por isso é indispensável que a conta esteja no seu nome.
- Possuir um cartão participante do programa: Elite Pontos, Unique Pontos ou Unlimited Pontos.
Se você já tem conta por lá, mas ainda não tem um desses cartões, basta solicitar dentro do app Santander.
Para aproveitar ainda mais os serviços bancários, é importante saber diferenciar o que é o Santander Rewards, Esfera Santander e Santander Shopping.
- Santander Rewards: É o motor de engajamento do banco. Ele quantifica a profundidade do seu relacionamento e determina o multiplicador de pontos que você vai receber. Não é uma plataforma onde você utiliza saldo, mas sim a regra que define a velocidade com que você enche o seu saldo.
- Esfera Santander: É o programa de recompensas oficial. É o destino para onde os seus pontos Esfera (já multiplicados pelo Rewards) são enviados. É por lá que você efetivamente realiza a troca de pontos Esfera por passagens aéreas, experiências, ou faz a transferência para companhias parceiras.
- Santander Shopping: É o marketplace presente dentro do aplicativo do banco. Ele possibilita receber cashback direto na conta corrente ou acumular pontos adicionais ao realizar compras online em lojas varejistas parceiras.
Em resumo: o Rewards funciona como o acelerador, a Esfera é o cofre onde você guarda e troca, e o Shopping é um canal adicional para obter recompensas enquanto consome.
A decisão de unificar a vida financeira é pessoal e depende muito do perfil e dos objetivos de cada usuário.
No entanto, é inegável que sistemas estruturados em níveis de relacionamento oferecem benefícios exclusivos muito superiores para os clientes fiéis.
Optar por concentrar recebimentos, faturas, seguros e outros serviços em um único lugar costuma reduzir a complexidade e a confusão do gerenciamento financeiro diário.
O Santander Rewards funciona justamente como uma bonificação justa por essa escolha.
Para os usuários que já utilizam alguns dos melhores cartões de crédito do portfólio, garantir até 50% de aceleração torna as milhas aéreas ainda mais fáceis de serem alcançadas, tornando o banco uma das melhores opções para quem tem esse objetivo.
Além disso, com a Esfera e Santander Shopping, o usuário consegue resgatar milhares de produtos e serviços que vão muito além das milhas e viagens.
Os passos do Santander Rewards expiram?
A contagem de passos possui um ciclo mensal. Os passos acumulados durante um mês servem para definir em qual nível de aceleração você estará no mês imediatamente subsequente.
Os pontos gerados, no entanto, seguem as regras de validade atreladas ao seu cartão de crédito. Então, por exemplo, se você gerou os pontos por meio do seu Santander Elite, eles terão uma validade de 36 meses (a não ser que você seja Clube Esfera onde seus pontos nunca expiram).
Existe algum custo de adesão para participar?
Não há cobrança de mensalidade ou taxa de adesão para participar do Rewards. A sua evolução nos níveis depende unicamente do engajamento e do uso natural dos produtos e serviços que você já possui contratados.
Todos os cartões do banco participam da aceleração?
A grande maioria dos cartões que pontuam diretamente no programa Esfera é elegível à aceleração.
Contudo, é sempre recomendável consultar o regulamento oficial e atualizado no aplicativo para verificar se cartões de parcerias específicas (co-branded) possuem diretrizes ou limitações próprias dentro da dinâmica de passos.
Veja também: Pontos Esfera expiram? Entenda se é possível recuperar seus pontos
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