Conheça as melhores opções onde investir 5 mil reais! Saiba como aplicar o seu dinheiro de forma prática agora mesmo. Confira!

Onde Investir 5 mil reais: 6 boas opções para ter uma boa rentabilidade

Quando se fala em investimentos, diversas pessoas ainda possuem a errada crença de que é necessário ter milhões no banco para se tornar um investidor.

Porém, por conta da internet e a tecnologia, atualmente é bem mais acessível conseguir bons investimentos de forma mais simples e fácil.

Quem ainda não entende a respeito do mercado financeiro, pode ficar um pouco perdido na hora de aplicar o seu dinheiro.

Normalmente, a primeira opção que vem na cabeça de quem quer começar a investir, é a caderneta de poupança, que apresenta rendimentos cada vez menores.

Apesar disso, sua praticidade, baixo custo e segurança realmente se tornam bastante atrativos para diversos brasileiros há vários anos.

Porém, seu rendimento já não é muito atrativo, e existem diversas opções mais lucrativas que, acredite ou não, são ainda mais seguras do que a própria poupança.

Para conseguir investir e ter suas economias valorizadas, é essencial ter uma visão ampla sobre possibilidades oferecidas pelo mercado.

É claro que existem diversas modalidades de investimentos que se encaixam para diferentes perfis de investidor.

Quer saber onde investir seus primeiros 5 mil reais e ainda alcançar uma boa rentabilidade?

Continue lendo este artigo que você aprenderá:

  • Como investir com pouco dinheiro
  • Como investir cinco mil reais na renda fixa: 4 formas diferentes
  • Onde investir cinco mil reais na renda variável

Como investir ganhando pouco dinheiro?

Com R$ 5.000,00 disponíveis, existem algumas alternativas interessantes para investir e rentabilizar melhor o seu dinheiro.

Apesar disso, antes de investir, é importante conseguir identificar qual o seu perfil de risco. Mas o que isso quer dizer?

Basicamente, definir o seu perfil investidor significa descobrir qual é a sua tolerância a correr riscos.

Por exemplo: Alguns investidores possuem um perfil mais conservador e, por conta disso, optam por abrir mão da possibilidade de alcançar altas rendas por investimentos mais estáveis.

Por outro lado, existem grupos de pessoas com maior tolerância a risco, optando por buscar maiores retornos.

Vale ressaltar que isso não significa que um perfil seja melhor que o outro! E sim, que estão em possibilidades diferentes de correr risco, e é extremamente importante investir de acordo com o seu perfil, e não tentar correr riscos que você não esteja disposto a correr.

Agora, voltando para a pergunta principal: É possível investir com pouco dinheiro?

A resposta é simples: SIM!

Investir sempre é uma ótima ideia, independente do valor que você esteja disposto a aportar.

Como já foi dito, um dos principais pontos que um investidor iniciante deve se atentar, é na hora de decidir onde investir.

Objetivo e Prazo

Além dos pontos citados anterior, como perfil e onde investir, é de grande importância levar em consideração o prazo e objetivo do investimento.

Reflita: Quando eu pretendo resgatar esse dinheiro? E qual a finalidade de realizar este investimento?

Independente de ser no curto ou no longo prazo, seja para pagar um curso, viajar, ou até mesmo fazer a festa de casamento dos seus sonhos, bons investimentos são sempre um bom negócio!

Isso porque, o dinheiro pode ser um fator crucial na hora de realizar os seus sonhos. É exatamente por isso que é importante tomar as melhores decisões de investimento.

Saber onde investir e onde aplicar o seu dinheiro é essencial para conseguir conquistar tudo o que você deseja!

Ah, e não desanime caso você possua um valor baixo para realizar os seus investimentos.

Por mais que você possua 500, 5 mil ou 5 milhões, o caminho é o mesmo: Aplicar esse dinheiro para vê-lo render ao longo do tempo.

Independente do valor possuído, saber investir de forma inteligente vai fazer com que seu dinheiro trabalhe por você.

O que importa é jamais deixar o seu dinheiro parado.

Abaixo, vamos explicar onde você pode investir o seu dinheiro e alcançar bons rendimentos, de acordo com o seu perfil.

Boas opções para se investir com pouco dinheiro

Imagine que você trabalhou duro, definiu suas prioridades, economizou parte do que ganha todo mês e agora juntou um total de 5 mil reais para investir.

Antes de tudo, parabéns! Pode parecer pouco, mas é uma grande conquista.

Você soube colocar seus sonhos em primeiro lugar, e está mais próximo de conquistar o que sempre almejou.

Possuir tal disciplina com o dinheiro é essencial principalmente na hora de aplicá-lo.

Além de estar focado para economizar até um valor razoável, também será necessário manter seu foco para não deixar os investimentos sem supervisão.

Isso porque investir não significa deixar o dinheiro em algum lugar e esquecê-lo para resgatar muito tempo depois.

Afinal, você trabalhou duro para consegui-lo! Portanto, é bom ficar de olho nas suas finanças constantemente.

Bom, agora que você já entendeu a importância de manter a disciplina e a organização, vamos falar sobre os investimentos.

Entenda abaixo o por que você não deve deixar os seus 5.000 reais na Caderneta de Poupança, e entenda algumas outras possibilidades para aplicar tanto na renda fixa quanto na variável.

Por que não devo “investir” os 5 mil reais na Poupança?

Agora que você economizou seu dinheiro, e conseguiu juntar uma boa quantia, com certeza deve está se perguntando: Onde devo investir o meu dinheiro para que ele possa render mais?

Pensando nisso, a opção mais comum para os brasileiros é a poupança, mas muitos sequer sabem quanto é o rendimento desse “investimento”.

Para demonstrar isso, trouxemos alguns exemplos de como funciona a rentabilidade da poupança, comprovando que ela não é, nem de perto, a mais atrativa que existe no mercado.

Nessa situação, não estamos sequer falando de investimentos mais arriscados em que são proporcionados um maior retorno no longo prazo, como é o caso das ações.

Vejamos um comparativos com aplicações financeiras, até mais seguras que a própria poupança! 

Esse é o caso dos títulos do Tesouro Direto, que são garantidos pelo Tesouro Nacional.

Quanto rende 5 mil reais na Poupança

De acordo com o simulador do Tesouro Direto, se você investir 5 mil reais na poupança hoje (agosto/2020), até agosto de 2030, o resultado final seria R$ 7.251,42.

Nesse quesito, existem dois pontos importantes a serem observados:

Primeiro, a data é fixada dessa forma pois os títulos do Tesouro Selic possuem datas específicas de vencimento.

O segundo é que, embora o rendimento pareça bom, se o mesmo valor fosse investido diretamente no Tesouro Selic, segundo a projeção do simulador, o resultado final seria de R$ 8.043,93. 

Isso nos dá mais de R$ 790 de diferença! Isso tudo em um cenário onde a Selic está em um momento de baixa.

Portanto, o Tesouro Selic não possui um rendimento tão espetacular, mesmo em prazos médios.

Por isso, agora faremos uma comparação entre o título Tesouro IPCA + 2045, um título de longuíssimo prazo, recomendado para quem deseja poupar para a aposentadora.

Nesta simulação, mantivemos os mesmos parâmetros que a anterior, ou seja, utilizando um investimento inicial de R$ 5.000,00, até maio de 2045, que é a data de vencimento do título.

Nos resultados, temos:

    • IPCA + 2045: R$ 25.749,99
    • Poupança: R$ 13.439,64
  • Diferença de mais de 12 mil!!

Obs:É importante destacar que a simulação foi feita hoje (10/08/2020), e os valores podem mudar à medida que as datas mudam. Caso tenha interesse, voce pode simular essa diferença utilizando o simulador do Tesouro Direto.

Não se iluda!

Pensar no curto prazo pode ser um erro, pois nos faz pensar que “investir” na poupança não é tão ruim assim.

Mas quando paramos para analisar a longo prazo, percebe-se claramente a grande diferença entre investir na caderneta de poupança e os demais investimentos da renda fixa. 

Isso acontece por conta dos Juros Compostos, que pode ser o seu maior amigo, ou maior inimigo.

E não estamos falando de uma perda pequena, como pode ser visto nos resultados acima.

Ficou claro o por que você não deve deixar o seu dinheiro na Poupança?

Portanto, sempre estude sobre educação financeira e procure outras alternativas. Não perca dinheiro atoa!

Comojá comentamos recentemente aqui no blog, algumas boas alternativas para quem está começando a investir agora e deseja montar sua reserva de emergência são o CDB da Nubank e o Tesouro Selic.

Além dessas, existem outras opções que podem funcionar a médio e longo prazo, para as pessoas que buscam ter maiores rendimentos, mesmo possuindo o valor de 5 mil reais, sendo elas:

  • Ações;
  • Tesouro IPCA;
  • Fundos Imobiliários
  • CDBs;
  • LCI e LCAs.

Renda Fixa: Onde Investir 5 mil reais?

Os investimentos mais adequados para aqueles que buscam por uma renda fixa, será aquele que melhor se encaixa à disponibilidade de deixar os recursos aplicados, assim quanto à rentabilidade e a liquidez de cada modalidade.

Para aqueles que possuem pouco dinheiro disponível, é recomendado escolher, inicialmente, entre o Tesouro Direto e fundos DI.

Além de serem considerados práticos e seguro, o investimento oferece diferentes possibilidades.

Ademais, entre os títulos do Tesouro Direto, é possível encontrar opções para quem está formando sua reserva de emergência, para quem deseja poupar para sua aposentadoria, ou demais possibilidades.

Também é possível encontrar demais opções dentro da Renda Fixa, como:

  • Os Certificados de Depósito Bancário (CDB);
  • As letras de Câmbio;
  • As Letras de Crédito do Agronegócio (LCA) e;
  • As Letras de Crédito Imobiliário (LCI).

Nessas situações, normalmente, quanto maior o valor e o prazo em que o valor é aplicado, melhor será a taxa disponibilizada e, consequentemente, maior será o retorno ao investidor.

Por mais que você não possa investir nessas modalidades agora, não deixe de as considerar em seus investimentos!

Pense que elas podem ser o próximo passo para os seus investimentos, quando for possível agregar um montante maior.

Renda Variável: Onde investir 5 mil reais?

Já quem possui o valor de R$ 5.000 e possui um pouco mais de tolerância a riscos, pode buscar por melhores resultados em opções como a Bolsa de Valores.

Nesse caso, se você possui um perfil mais agressivo e pretende maximizar os retornos, pode começar a investir em produtos com maiores riscos.

Logo, investir em ações, fundos imobiliários (FIIs) pode lhe trazer ótimos ganhos!

Aliás, estes estão entre os melhores investimentos para 2020!

Portanto, aqueles que possuem 5 mil reais para investir, podem começar a pensar em formar uma carteira diversificada com ações e FIIs.

Entretanto, antes de pensar em diversificar seus investimentos, é essencial montar uma reserva de emergência, para se prevenir contra situações adversas.

Feito isso, o investidor deve estudar sobre o mercado financeira, acompanhar o noticiário econômico e estar disposto a seguir os investimentos periodicamente.

É claro que não estamos falando em ficar todos os dias no computador ou celular analisando quais ações sobem ou descem, até porque isso pode gerar estresse no curto prazo.

Porém, é importante estudar com constância, e realizar aportes de forma consciente, e não por influência.

De todo modo, é possível montar uma boa carteira de ações e FIIs, o que pode ajudar a diversificar o seu capital.

Apesar disso, é necessário analisar a fundo tudo o que vem acontecendo no mercado, para conseguir encontrar as melhores oportunidades.

Dicas para investir em ações

Em relação às ações, mais especificamente, é preciso se atentar a alguns pontos para que seja possível em quais investir, sendo eles:

  • Análise do cenário internacional;
  • Acompanhamento de indicadores econômicos, como evolução do PIB, trajetória da inflação e taxas de juros.

A partir da análise desses dados, é possível identificar:

  • Se o momento econômico será benéfico às empresas que estão na Bolsa de Valores;
  • Os papéis promissores do pregão;
  • Os setores de desempenho da economia;
  • Os indicadores que podem expor a situação financeira do negócio (a tão chamada análise fundamentalista).

Em quanto tempo consigo dobrar 5 mil reais?

Imaginando que você conquistou os 5 mil reais, e agora deseja dobrar esse valor realizando pequenos investimentos mensalmente, posso garantir que isso é possível em menos de 2 anos!

Para comprovar isso, fiz outra simulação utilizando o Tesouro Selic, supondo que você possui 5 mil reais guardados, para poder montar o seu fundo de emergência.

Em 2 anos, realizando um investimento inicial de 5 mil reais, e mensal de aproximadamente R$ 200, seria possível resgatar um valor final de R$ 10.030,62.

Claro que se você já possui a disciplina para poupar antes de investir, com certeza vai alcançar este valor muito mais rápido do que imagina!

Essa comparação, serviu apenas para mostrar como é possível alcançar os 10 mil reais bem mais rápido do que os 5 mil, visto que agora o juros composto, e o seu conhecimento em poupar, estão a seu favor.

Conclusão

Agora você percebe como existem diversas opções para começar a investir, mesmo com pouco dinheiro, e obter uma boa rentabilidade?

Portanto, aplicar todos os conhecimentos que foram adquiridos na leitura deste artigo, e saber analisar as possibilidades oferecidas pelo mercado, são os fatores essenciais para escolher os ativos que mais se adequa à sua realidade.

Apesar disso, não deixe que o medo de mudar, ou a falta de conhecimento te impeçam de alcançar seus sonhos e uma boa rentabilidade. Você é responsável pelo seu próprio sucesso financeiro!

Mas lembre-se que para alcançar a riqueza, investir vem em segundo lugar. O primeiro lugar, é a habilidade de organizar e controlar suas finanças pessoais, com disciplina e consistência.

Diante disso, o Mobills pode ser o seu melhor companheiro durante essa trajetória.

Ao utilizar o nosso aplicativo, você conseguirá cortar gastos desnecessários e poupar cada vez mais, todos os meses!

Assim, basta consolidar seus conhecimentos sobre investimentos, diversificando seus ativos e conseguindo ficar muito mais próximo da independência financeira.

Comente, nos siga nas redes sociais e compartilhe este conteúdo!

E aí, o que achou do artigo sobre onde investir 5 mil reais?

Se gostou, então, cadastre-se na nossa Lista Vip para receber as novidades em primeira mão e compartilhe esse post com seus amigos e familiares que possam se interessar.

A sua opinião é muito importante para nós! Sendo assim, sugira novos temas e deixe seu comentário!

Quer acompanhar nosso conteúdo no Instagram? Siga @mobillsedu!

Não deixe, também, de acessar o canal do Mobills no Youtube.


VEJA TAMBÉM:

Postado em: Investimentos


Escrito por Carlos Terceiro

Carlos Terceiro, Fundador e CEO do Mobills, o aplicativo de finanças pessoais com o maior número de clientes no Brasil. Empreendedor movido pelo propósito de transformar a vida financeira dos brasileiros para melhor. Formado em análise de sistemas e Pós-graduando em Finanças e Investimentos pela PUCRS.


Hey, o que você achou desse conteúdo?

Inscreva-se
Notificar de
guest
0 Comentários
Inline Feedbacks
View all comments

    Junte-se a mais de 239.950 pessoas

    Entre para nossa lista e receba conteúdos exclusivos e com prioridade

    Logo Mobills
    Mobills Google Play
    Mobills Apple Store
    Mobills Web