Empréstimo de 5 mil reais: 9 opções seguras para solicitar online

Se você precisa de um empréstimo de 5 mil reais, é fundamental pesquisar e comparar opções que vão além das oferecidas pelo seu banco. Afinal, ao analisar outras instituições, você pode encontrar condições melhores de empréstimo com juros baixos, garantindo a melhor escolha para sua saúde financeira.

Por isso, analisamos algumas das alternativas de empréstimo de 5 mil reais disponíveis no mercado e criamos uma lista com as mais confiáveis e melhores empresas de crédito online. Continue a leitura e descubra qual delas se encaixa perfeitamente no seu perfil e nas suas necessidades.

Em nossa lista, você encontra apenas empréstimo online confiáveis. Confira!

Quais as melhores opções de empréstimo de 5 mil reais?

Encontrar uma empresa que libere um empréstimo de 5 mil reais com urgência pode parecer uma tarefa difícil. Por isso, selecionamos diferentes modalidades de crédito, incluindo opções acessíveis até mesmo para quem precisa de empréstimo para negativado.

1. NoVerde

A NoVerde é uma das fintechs mais procuradas para solicitar empréstimo pessoal online. Isso porque a empresa se destaca pela variedade de modalidades de crédito com condições atrativas, oferecendo um processo ágil e flexível para quem precisa de dinheiro rápido.

2. Santander

O Santander é um banco tradicional e consolidado, ele oferece uma ampla variedade de produtos de crédito. O empréstimo consignado Santander é uma das opções mais procuradas, conhecido por apresentar taxas de juros mais competitivas para públicos específicos.

3. C6 Bank

O C6 Bank oferece o empréstimo com antecipação do saque-aniversário do FGTS e o empréstimo consignado CLT, uma ótima opção para o trabalhador que precisa de crédito. A contratação é feita de forma simples e pela internet, permitindo que você solicite o dinheiro sem precisar sair de casa.

4. Banco BV

No Banco BV, é possível antecipar até 10 parcelas do seu saque-aniversário do FGTS. Após uma análise de crédito rápida, o valor é aprovado e depositado diretamente na sua conta, oferecendo liquidez imediata para suas finanças.

5. Creditas

A Creditas é uma empresa séria e confiável, uma das principais plataformas online de empréstimo com garantia do país.

Trabalha para viabilizar suas novas conquistas com linhas de crédito com empréstimo com garantia de imóvel e de veículo. E que também pode ser uma forma de conseguir dinheiro para negativado.

6. Simplic

A Simplic se destaca como uma das melhores plataformas para quem busca um empréstimo online sem complicações. Ela oferece a possibilidade de realizar todo o processo sem sair de casa, focando em aprovar crédito para os mais diferentes perfis de clientes.

7. Digio

Com o Digio você pode fazer empréstimo online urgente de forma fácil e rápida. Além disso pode escolher dentre diversos opções de instituições financeiras e ver qual oferece a melhor condição.

Além disso, com o Uber Conta, é possível contratar empréstimo ara motorista de aplicativo.

8. Banco do Brasil

O Banco do Brasil veio com a missão de revolucionar o mercado de empréstimo pela internet e ajudar os brasileiros com as melhores linhas de crédito.

Ele pode ser uma opção de bancos que fazem empréstimo para negativados e

9. Inter

O Inter se destaca por oferecer um processo de contratação de empréstimo que aprova na hora. A instituição disponibiliza tanto o crédito consignado quanto a antecipação do saque-aniversário, focando em agilidade e praticidade para o cliente.

Como simular um empréstimo de R$ 5 mil?

Antes de fechar qualquer contrato, é essencial fazer simulações para entender o custo real do seu crédito. Para isso, utilize nossa calculadora de empréstimo seguindo um passo a passo simples:

1. No “Valor de empréstimo pessoal” digite o valor que deseja solicitar;
2. No campo da “Taxa de juros“, digite a taxa mensal que deseja;
3. No “Número de parcelas“, digite em quantas parcelas deseja pagar;
4. Depois disso, é só clicar em “Calcular” e o resultado da sua simulação estará disponível.

Como conseguir empréstimo 5 mil reais urgente?

Para conseguir um empréstimo de 5 mil reais de forma rápida e segura, o caminho mais recomendado é simular o crédito em financeiras confiáveis, como Santander e a NoVerde.

Lembre-se sempre de buscar as menores taxas de juros. Afinal, a urgência não deve fazer com que você aceite qualquer condição, concorda? Além disso, é crucial estar atento para não cair em golpes:

Além disso, não aceite a inclusão de outro produto no momento de realizar um empréstimo. Essa atitude é conhecida como “venda casada“, uma prática ilegal.

Caso você também esteja precisando de empréstimo para negativado, é possível achar opções de empresas que fazem, inclusive entre as que listamos acima.

Saiba ainda que, nenhuma empresa confiável solicita pagamento adiantado para liberar crédito.

Compare as melhores opções de empréstimo de 5 mil reais

Antes de realizar um empréstimo de R$5.000,00, é preciso entender as modalidades de crédito disponíveis para contratação.

Os empréstimos mais populares são:

Empréstimo FGTS: Com o empréstimo com garantia do FGTS, você usa o valor do seu saque-aniversário para antecipar algumas parcelas como crédito;
Empréstimo pessoal: o empréstimo pessoal, em síntese, não tem nenhum tipo de pré-requisito para contratação e nem a necessidade de ter um objetivo para contratá-lo. Ou seja você pode usar esse tipo de crédito para o que quiser;
Empréstimo com garantia: o empréstimo com garantia é semelhante ao empréstimo pessoal, porém, existe a necessidade de dar um bem como garantia para conseguir realizá-lo, como imóvel ou automóvel;
Empréstimo consignado: o empréstimo consignado também funciona como o crédito pessoal, mas geralmente possui taxas mais baixas, pois o valor da parcela é descontado diretamente na folha de pagamento. Todavia, é preciso cumprir alguns pré-requisitos.

Qual o melhor tipo de empréstimo de 5 mil reais?

Se você precisa do dinheiro com urgência, o empréstimo consignado ou empréstimo com saldo pré-aprovado são as alternativas mais indicadas, pois costumam ter processos mais rápidos e menos burocráticos.

Caso não seja possível contratar nenhuma das duas opções, os empréstimos consignado CLT e antecipação FGTS surgem como uma excelente solução, também de forma rápida, online e com juros mais atrativos.

Todavia, antes de tomar a decisão, lembre-se de manter o controle das suas finanças para garantir que as parcelas do seu empréstimo caibam no orçamento.

Mas afinal, como funciona cada uma dessas modalidades de crédito? Confira abaixo!

Empréstimo pessoal de 5 mil reais

O crédito pessoal é uma das melhores opções caso você necessite contratar um empréstimo de 5 mil reais de forma urgente, tanto pela facilidade do uso como pela praticidade de conseguir realizar um.

Porém, é válido lembrar de pesquisar as taxas no maior número de instituições financeiras possível antes da contratação, pois existe uma grande diferença entre cada empresa.

Lembre-se: quanto menor a taxa de juros, melhor.

Empréstimo consignado de 5 mil reais

O empréstimo consignado sempre será mais indicado que o crédito pessoal por ser empréstimo com juros baixo praticadas serem bem menores.

Porém, existe uma grande barreira que impede a maioria dos brasileiros de realizar esse tipo de empréstimo.

O mais comum é que você precisa ser aposentado, pensionista do INSS ou servidor público.

No entanto, existe a possibilidade de conseguir essa modalidade se sua empresa tiver convênio com uma instituição financeira que oferece esse tipo de crédito.

Por isso, sempre verifique a possibilidade de realizar esse tipo de empréstimo no setor de Recursos Humanos da sua empresa.

Empréstimo consignado CLT de 5 mil reais

Para trabalhadores com carteira assinada, o empréstimo consignado CLT é uma excelente saída para conseguir crédito, mesmo estando negativado.

Nessa modalidade, as parcelas são descontadas diretamente da folha de pagamento, o que reduz o risco para a instituição financeira e, consequentemente, garante taxas de juros mais baixas para você. Verifique com o setor de Recursos Humanos da sua empresa se ela possui convênio com algum banco.

Empréstimo FGTS de 5 mil reais

O empréstimo FGTS, ou antecipação do saque-aniversário, é uma modalidade acessível para todo trabalhador que possui saldo em contas ativas ou inativas do Fundo de Garantia.

Para solicitar, é preciso ter aderido à modalidade de saque-aniversário. A grande vantagem é que o saldo do FGTS funciona como garantia, o que torna a aprovação mais fácil (inclusive para negativados) e com juros reduzidos.

Quanto vou pagar em um empréstimo de 5 mil reais?

Para saber quanto fica um empréstimo de 5 mil você precisa saber que as condições de pagamento variam para cada cliente, com base na análise de crédito e a probabilidade de inadimplência.

Mas, a critério de exemplo, vamos considerar uma situação com dados fictícios. Todavia, saiba que as condições podem ser outras a depender da situação real em cada instituição.

Para o empréstimo pessoal, utilizaremos a taxa de 3,99% ao mês, que é a taxa estabelecida para quem tem um score mediano.

Já para o empréstimo consignado utilizaremos a taxa de 1,99% ao mês, que é uma taxa praticada pela maioria das instituições financeiras.

Veja nossa simulação!

Simulando um empréstimo pessoal de 5 mil

Para ter uma noção de como funciona na prática, confira alguns exemplos abaixo que fizemos utilizando a calculadora de empréstimo que mostramos acima.

1º Simulação

Considere as seguintes condições de empréstimo pessoal:

Valor: R$5 mil;
Prazo: 12 meses;
Taxa: 3,99%.

2º Simulação

Considere agora o pagamento sendo em 24 parcelas:

Valor: R$5 mil;
Prazo: 24 meses;
Taxa: 3,99% a.m.

Simulando um empréstimo de 5 mil consignado

Agora, vamos ver uma exemplo na prática usando o crédito consignado. Lembrando que o prnicipal diferencial dessa categoria é o fato das taxas de juros serem mais baixas.

1º Simulação

Nesse primeiro caso, vamos considerar o pagamento feito em 12 meses:

Valor: R$5 mil;
Prazo: 12 meses;
Taxa: 1,99% a.m.

2º Simulação

Veja agora o valor pago em 24 meses:

Valor: R$5 mil;
Prazo: 24 meses;
Taxa: 1,99% a.m.

Metodologia do ranking

O ranking de melhores empréstimos de 5 mil reais foi definido com base em alguns fatores e avaliação, tais como taxa de juros, tipo e valor do crédito e número de parcelas, pois esses critérios irão determinar a experiência do usuário com a empresa e a facilidade com a qual conseguirá crédito.

Para recolher essas informações, nós verificamos o site das instituições e as informações fornecidas pelas mesmas. Dessa forma, conseguimos medir os principais fatores que nos permitem descobrir se a empresa é recomendável ou não.

Vale a pena pegar um empréstimo de 5 mil reais?

Caso você tenha uma necessidade urgente e encontre boas condições de contratação, com juros baixos e aprovação rápida, então vale a pena pegar um empréstimo de 5 mil.

Contudo, o ideal é construir uma reserva de emergência para não precisar solicitar crédito e arcar com taxas. Afinal, um bom planejamento pode evitar que você prejudique sua vida financeira no futuro.

Perguntas frequentes

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