Cartão de crédito da Caixa: vantagens e como solicitar
O cartão de crédito perfeito para você pode estar aqui. Conheça os melhores cartões da Caixa!
Artigo escrito por Jennifer Figueiredo em 01 de Fevereiro de 2022
Precisa de um cartão acessível e que atenda suas necessidades? Conheça as opções de cartão de crédito Caixa, seus benefícios e saiba como fazer o seu!
A Caixa Econômica Federal é uma instituição consolidada no Brasil, por ser uma verdadeira ponte que facilita o acesso da população ao recebimento de seus direitos como: FGTS, Seguro Desemprego, PIS, além de linhas de crédito como empréstimos, financiamentos e cartões de crédito.
Portanto, se você está interessado em um ter cartão da Caixa, confira as vantagens das opções e saiba como solicitar o seu.
VEJA TAMBÉM: Melhores Cartões de Crédito Sem Anuidade || Melhores Cartões de Crédito para Negativado
5 melhores cartões de crédito da Caixa
Os cartões Caixa são diferentes produtos financeiros com foco em atender as necessidades de cada público.
Então, para encontrar o cartão ideal é preciso se atentar aos detalhes de cada opção e ver qual se encaixa melhor no seu dia a dia.
Cartão Caixa Sim
O cartão de crédito Caixa Sim é uma ótima opção para maiores de 18 anos, que buscam um cartão internacional sem anuidade.
Além disso, é possível solicitar tanto na bandeira Elo com benefícios Flex ou Visa.
- Sem anuidade
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Anuidade
- Gratuita
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Benefícios do cartão
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Benefícios
Elo Básico Nacional
- Promoções e Prêmios: A cada R$30 na mesma compra, você ganha uma cartela para concorrer a prêmios de R$200,00.
- Ofertas e descontos que só a Elo tem! De entretenimento e gastronomia a e-commerce.
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Prós e Contras
- PRÓS
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Programa Vai de Visa ou Programa Elo Flex dependendo da escolha da bandeira do cartão;
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Zero anuidade;
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Cartão adicional;
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Parcelamento 48 vezes sem juros;
- CONTRAS
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Sem cartão virtual;
Cartão Caixa Simples
O cartão Caixa Simples, por outro lado, é destinado apenas aos aposentados e pensionistas do INSS e servidores públicos.
Isso porque é um cartão de crédito consignado, bom para quem está com o score baixo ou negativado. Afinal, a análise é simplificada e parte do pagamento da fatura é descontado diretamente do salário ou benefício.
- Descontos
- Sem anuidade
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Anuidade
- Gratuita
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Benefícios do cartão
- Plataforma Elo FLEX: Você opta entre diversos benefícios Elo, e o cartão já vem com 5 designados, são eles: Elo WiFi, Residencial Básico, Auto Emergencial II, Instalação e FIxaxão, Clube Elo Mania.
Muitos dos benefícios são voltados para auxiliar nos cuidados com a casa.
- Plataforma Elo FLEX: Você opta entre diversos benefícios Elo, e o cartão já vem com 5 designados, são eles: Elo WiFi, Residencial Básico, Auto Emergencial II, Instalação e FIxaxão, Clube Elo Mania.
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Benefícios
Elo Básico Nacional
- Promoções e Prêmios: A cada R$30 na mesma compra, você ganha uma cartela para concorrer a prêmios de R$200,00.
- Ofertas e descontos que só a Elo tem! De entretenimento e gastronomia a e-commerce.
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Prós e Contras
- PRÓS
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Para servidores públicos, aposentados ou pensinistas
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Zero tarifa;
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Benefícios Flex Elo;
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Promoções exclusivas;
- CONTRAS
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Precisa de conta corrente;
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Sem cartão adicional;
Cartão Caixa Universitário
Este cartão de crédito Universitário da Caixa é especialmente para estudantes matriculados no ensino superior com tarifas diferenciadas.
Ademais, o cartão é aceito no exterior e acumula pontos no programa da Caixa, que podem ser resgatados por benefícios ou convertidos em milhas nos programas das companhias aéreas.
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Anuidade
- 12 x R$ 17,25 (isenção de anuidade por 5 anos): A partir de 21/09/2020, as contratações do Cartão Universitário Visa terão isenção de anuidade pelo período de 5 (cinco) anos, a contar da data de desbloqueio.
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Benefícios do cartão
- Programa de Pontos CAIXA: A cada utilização você ganha 1 ponto para cada dólar gasto.
Os pontos podem ser utilizados para receber crédito em fatura, de acordo com o estipulado:
3000 pontos = R$ 40,00
4000 pontos = R$ 55,00
5000 pontos = R$ 75,00
Ou convertidos para programas de companhias aéreas, seguindo os critérios:
10 pontos CAIXA = 10 pontos TudoAzul
10 pontos CAIXA = 10 pontos Smiles
10 pontos CAIXA = 10 pontos LATAM Pass
10 pontos CAIXA = 10 pontos TAP Miles&Go
10 pontos CAIXA = 10 pontos In Mais
10 pontos CAIXA = 10 pontos Dotz - Programa Pontos Caixa: O Programa Pontos Caixa é um sistema de recompensas que concede pontos proporcionalmente ao uso do seu Cartão CAIXA Universitário. As compras realizadas no Brasil e no exterior, com os cartões participantes, automaticamente acumulam pontos que poderão ser resgatados e utilizados nos Programas: Tudo Azul, Smiles, LATAM PASS, TAP Miles&Go, In Mais e Dotz.
- Programa de Pontos CAIXA: A cada utilização você ganha 1 ponto para cada dólar gasto.
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Benefícios
Visa Classic
- Central de Atendimento Visa: A Visa lhe dará assistência em seu próprio idioma, 24 horas ao dia, 365 dias ao ano, e o ajudará em suas necessidades, como localizar o caixa eletrônico mais próximo, solicitar um cartão ou saque emergencial e obter informações sobre os benefícios e serviços Visa.
- Serviço de Assistência de Viagem: Serviços de assistência gratuita em suas viagens para que você viaje com mais tranquilidade e conforto, com o apoio da Visa 24 horas por dia, 7 dias por semana direto pelo telefone.
- Serviço de Saque Emergencial: Ficar sem dinheiro durante a viagem não dá! Por isso, seu cartão Visa oferece uma proteção gratuita para o caso de roubos ou extravios do cartão para que você possa realizar saques emergenciais onde estiver.
- Substituição Emergencial de Cartão: Com seu Cartão Visa elegível, mesmo que seu cartão seja roubado ou extraviado durante sua viagem, você pode contar com o serviço de substituição emergencial do seu cartão em diversos lugares do mundo.
- Vai de Visa: Vai de Visa é um programa cheio de vantagens. Nele você garante descontos que te ajudam a estudar, cuidar da saúde, buscar um emprego e muito mais.
- Visa Checkout: Pule o cadastro de endereço e de cartões nas suas compras online com Visa Checkout.
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Prós e Contras
- PRÓS
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Ganha pontos proporcionalmente ao uso do cartão;
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Pontos podem ser usados em programas de viagens;
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Programa de benefícios e ofertas Vai de Visa;
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Visa Internacional, garantia estendida e proteção de preços;
- CONTRAS
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Não possui cartão adicional;
Cartão Caixa Gold
O cartão de crédito Caixa Gold é para todos os públicos acima de 18 anos e permite que o cliente tenha até 40 dias para pagar suas compras, sem taxas de juros.
Além disso, o cartão pode ter emissão na bandeira Visa ou Mastercard com todos os benefícios da variante Gold.
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Anuidade
- 12 x R$ 17,25: R$ 207,00
Isenção da primeira anuidade para os titulares que contratarem a partir de 21/09/2020.
Isenção de anuidade para os cartões adicionais, desbloqueados a partir de 03/09/2020.
- 12 x R$ 17,25: R$ 207,00
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Benefícios do cartão
- Programa de Pontos Caixa: A cada utilização você ganha 1 ponto para cada dólar gasto.
Os pontos podem ser utilizados para receber crédito em fatura, de acordo com o estipulado:
3000 pontos = R$ 40,00
4000 pontos = R$ 55,00
5000 pontos = R$ 75,00
Ou convertidos para programas de companhias aéreas, seguindo os critérios:
10 pontos CAIXA = 10 pontos TudoAzul
10 pontos CAIXA = 10 pontos Smiles
10 pontos CAIXA = 10 pontos LATAM Pass
10 pontos CAIXA = 10 pontos TAP Miles&Go
10 pontos CAIXA = 10 pontos In Mais
10 pontos CAIXA = 10 pontos Dotz
- Programa de Pontos Caixa: A cada utilização você ganha 1 ponto para cada dólar gasto.
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Benefícios
Visa Gold
- Proteção de Preço: Reembolso da diferença de valor pago no caso de encontrar o mesmo produto por um preço menor em 30 dias.
- Proteção de Compra: Se você comprar um produto e ele for roubado ou danificado acidentalmente em até 45 dias depois da compra, o seu Seguro Proteção de Compra irá consertá-lo ou compensar o valor do item.
- Seguro para Veículo de Locadora: Quando você reserva ou aluga algum veículo e paga o valor integralmente com seu cartão Visa, você recebe gratuitamente a proteção da Visa para roubos e eventuais danos no veículo.
- Garantia Estendida Original: Quando você paga por um produto você recebe, gratuitamente, uma proteção que irá estender a garantia original do fabricante do produto em até um ano.
- Central de Atendimento Visa: A Visa lhe dará assistência em seu próprio idioma, 24 horas ao dia, 365 dias ao ano, e o ajudará em suas necessidades, como localizar o caixa eletrônico mais próximo, solicitar um cartão ou saque emergencial e obter informações sobre os benefícios e serviços Visa.
- Serviço de Assistência de Viagem: Serviços de assistência gratuita em suas viagens para que você viaje com mais tranquilidade e conforto, com o apoio da Visa 24 horas por dia, 7 dias por semana direto pelo telefone.
- Serviço de Saque Emergencial: Ficar sem dinheiro durante a viagem não dá! Por isso, seu cartão Visa oferece uma proteção gratuita para o caso de roubos ou extravios do cartão para que você possa realizar saques emergenciais onde estiver.
- Substituição Emergencial de Cartão: Com seu Cartão Visa elegível, mesmo que seu cartão seja roubado ou extraviado durante sua viagem, você pode contar com o serviço de substituição emergencial do seu cartão em diversos lugares do mundo.
- Vai de Visa: Vai de Visa é um programa cheio de vantagens. Nele você garante descontos que te ajudam a estudar, cuidar da saúde, buscar um emprego e muito mais.
- Visa Checkout: Pule o cadastro de endereço e de cartões nas suas compras online com Visa Checkout.
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Prós e Contras
- PRÓS
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Programa de pontos Caixa que podem ser trocados por diversos benefícios;
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Possui cartão adicional;
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Suporte digital e físico;
- CONTRAS
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Não zera anuidade;
Cartão Caixa Platinum
Este cartão Caixa Visa Platinum é ideal para ter exclusividades da categoria e mais indicado para quem busca um limite alto.
Mas, é importante ter uma renda mínima de R$ 4 mil e uma boa pontuação no score de crédito para ser aprovado no cartão.
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Anuidade
- Visa: 12 x R$ 34,50: Visa: 12 x R$ 34,50, isenção da primeira anuidade para os titulares e bonificação de 4.000 pontos.
- Visa: 12 x R$ 34,50: Visa: 12 x R$ 34,50, isenção da primeira anuidade para os titulares e bonificação de 4.000 pontos.
-
Benefícios do cartão
- Programa de Pontos CAIXA: A cada utilização você ganha 1,4 ponto para cada dólar gasto.
As compras realizadas com os cartões de crédito participantes do Programa Pontos CAIXA poderão ser convertidas em pontos para serem resgatados e utilizados no TudoAzul, Smiles, LATAM Pass, TAP Miles&Go, In Mais e Dotz de acordo com os seguintes critérios:
10 pontos CAIXA = 10 pontos TudoAzul
10 pontos CAIXA = 10 pontos Smiles
10 pontos CAIXA = 10 pontos LATAM Pass
10 pontos CAIXA = 10 pontos TAP Miles&Go
10 pontos CAIXA = 10 pontos In Mais
10 pontos CAIXA = 10 pontos Dotz - Programa de Pontos CAIXA: O Programa Pontos CAIXA é um sistema de recompensas que concede pontos proporcionalmente ao uso do cartão CAIXA Platinum. As compras realizadas no Brasil e no exterior, com os cartões participantes, automaticamente acumulam pontos que poderão ser resgatados e utilizados nos Programas: Tudo Azul, Smiles, LATAM Pass, TAP Miles&Go, In Mais e Dotz. $ 1 dólar americano = 1,4 ponto, que valem por 24 meses.
- Programa de Pontos CAIXA: A cada utilização você ganha 1,4 ponto para cada dólar gasto.
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Benefícios
Visa Platinum
- Proteção de Preço: Reembolso da diferença de valor pago no caso de encontrar o mesmo produto por um preço menor em 30 dias.
- Proteção de Compra: Se você comprar um produto e ele for roubado ou danificado acidentalmente em até 45 dias depois da compra, o seu Seguro Proteção de Compra irá consertá-lo ou compensar o valor do item.
- Seguro Emergência Médica Internacional: Ajuda a prevenir imprevistos e a cuidar de você e sua família durante a viagem dos seus sonhos.
- Central de Atendimento Visa: A Visa lhe dará assistência em seu próprio idioma, 24 horas ao dia, 365 dias ao ano, e o ajudará em suas necessidades, como localizar o caixa eletrônico mais próximo, solicitar um cartão ou saque emergencial e obter informações sobre os benefícios e serviços Visa.
- Serviço de Assistência de Viagem: Serviços de assistência gratuita em suas viagens para que você viaje com mais tranquilidade e conforto, com o apoio da Visa 24 horas por dia, 7 dias por semana direto pelo telefone.
- Garantia Estendida Original: Quando você paga por um produto você recebe, gratuitamente, uma proteção que irá estender a garantia original do fabricante do produto em até um ano.
- Serviço de Saque Emergencial: Ficar sem dinheiro durante a viagem não dá! Por isso, seu cartão Visa oferece uma proteção gratuita para o caso de roubos ou extravios do cartão para que você possa realizar saques emergenciais onde estiver.
- Visa Concierge: Um serviço útil e prático oferecido pelo seu cartão Visa, para te auxiliar em todas as necessidades que precisar, onde estiver.
- Substituição Emergencial de Cartão: Com seu Cartão Visa elegível, mesmo que seu cartão seja roubado ou extraviado durante sua viagem, você pode contar com o serviço de substituição emergencial do seu cartão em diversos lugares do mundo.
- Visa Luxury Hotel Collection: Programa que reúne benefícios exclusivos para você nos melhores hotéis e resorts ao redor do mundo. São mais de 900 hotéis para você aproveitar esses benefícios como a melhor tarifa, upgrade automático de quarto e café da manhã cortesia.
- Visa Airport Companion: Programa digitalmente integrado que oferece privilégios e descontos diferenciados aos portadores de cartão em uma série de facilidades e serviços disponíveis nos aeroportos, como salas vip, restaurantes, lojas, transporte e outros serviços.
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Prós e Contras
- PRÓS
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Pontos ganhos ao uso do cartão, a cada 1 dólar ganha 1,4 pontos;
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Pontos podem ser usados em Programas de companhias aéreas;
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possui cashback;
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Tem cartão adicional;
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Programa de ofertas e benefícios Vai de Visa;
- CONTRAS
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Não zera anuidade;
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Precisa de conta correte;
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Anuidade
- 12 x R$ 37,75: R$ 453,00.
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Benefícios do cartão
- Programa de Pontos CAIXA : A cada utilização você ganha 1,4 ponto para cada dólar gasto.
As compras realizadas com os cartões de crédito participantes do Programa Pontos CAIXA poderão ser convertidas em pontos para serem resgatados e utilizados no TudoAzul, Smiles, LATAM Pass, TAP Miles&Go, In Mais e Dotz de acordo com os seguintes critérios:
10 pontos CAIXA = 10 pontos TudoAzul
10 pontos CAIXA = 10 pontos Smiles
10 pontos CAIXA = 10 pontos LATAM Pass
10 pontos CAIXA = 10 pontos TAP Miles&Go
10 pontos CAIXA = 10 pontos In Mais
10 pontos CAIXA = 10 pontos Dotz - Programa de Pontos CAIXA: O Programa Pontos CAIXA é um sistema de recompensas que concede pontos proporcionalmente ao uso do cartão CAIXA Platinum. As compras realizadas no Brasil e no exterior, com os cartões participantes, automaticamente acumulam pontos que poderão ser resgatados e utilizados nos Programas: Tudo Azul, Smiles, LATAM Pass, TAP Miles&Go, In Mais e Dotz. $ 1 dólar americano = 1,4 ponto, que valem por 24 meses.
- Programa de Pontos CAIXA : A cada utilização você ganha 1,4 ponto para cada dólar gasto.
-
Benefícios
Mastercard Platinum
- Priceless Cities: Aulas e experiências incríveis online e presencial, exclusivas do Mastercard Platinum.
- Mastercard Travel Rewards: Quer esteja procurando algo único ou ofertas especiais que o ajudem a viajar, você irá ganhar cashback ao fazer uma compra com seu Mastercard® elegível através do portal Travel Rewards.
- Airport Concierge™: Como portador do cartão Mastercard®, você pode solicitar um dedicado agente pessoal “Meet and Greet” para escoltá-lo através do aeroporto na chegada, partida e/ou qualquer vôo de conexão.
- Mastercard Platinum Concierge: Você pode ser auxiliado com organização de viagens, com procura de eventos, restaurantes e serviços onde quer que você esteja.
- Masterassist Plus: Você e sua família viajam tranquilos para qualquer parte do mundo sabendo que ao comprar suas passagens com o cartão Mastercard Platinum podem contar com assistência médica. Desde que emitido Bilhete de Seguro.
- MasterSeguro de Automóveis: O automóvel que você alugar no Brasil ou em qualquer lugar do mundo usando o seu cartão Mastercard Platinum, estará coberto contra danos causados por colisão, roubo e/ou incêndio acidental.
- Isenção de Rolha nos restaurantes participantes do benefício.
- Mastercard Global Service: Global Services é um Centro de Assistência Global ao portador do cartão, com atendimento 24 horas por dia, oferecendo serviço de orientação e emergência.
- Mastercard Surpreenda: Com Mastercard Surpreenda você acumula pontos para trocar por produtos, ofertas e descontos especiais.
- Ofertas especiais Mastercard: Ofertas e descontos em lojas e parceiros selecionados.
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Prós e Contras
- PRÓS
-
Pontos ganhos ao uso do cartão, a cada 1 dólar ganha 1,4 pontos;
-
Pontos podem ser usados em Programas de companhias aéreas;
-
Possui cashback;
-
Tem cartão adicional;
- CONTRAS
-
Não zera anuidade;
-
Precisa de conta corrente;
Como conseguir cartão de crédito da Caixa?
Se você já é cliente da Caixa Econômica Federal, fica muito mais simples de conseguir o seu cartão de crédito Caixa.
Dessa forma, basta clicar no botão “SOLICITAR CARTÃO” para consultar o site do banco ou aplicativo Cartões CAIXA para ver se há um cartão pré-aprovado para seu perfil.
Mas, se ainda não possui um vínculo com a instituição, não se preocupe! Pois, basta apresentar seus documentos pessoais como: CPF, RG, comprovante de endereço e de renda atualizados em uma agência Caixa ou Correspondentes.
LEIA MAIS: Cartão Construcard da Caixa: Como funciona?
Vantagens dos cartões Caixa
Ao ter um dos cartões de crédito Caixa, o cliente tem acesso a diversas vantagens, como:
- App Cartões para acompanhar despesas e resgatar pontos no programa;
- Cartão Adicional: compartilhe os benefícios do seu cartão com alguém;
- Esqueceu a senha do cartão? Consulte online pelo Internet Banking;
- Receba alerta de compras, saques no cartão de crédito de forma gratuita, via SMS;
- Consulte suas faturas em aberto, fechadas e vencimento pelos canais digitais;
- Cartão de crédito virtual para usar em suas compras online;
- Programa de Pontos Caixa, para acumular e trocar por produtos, serviços, benefícios e até milhas;
- Antecipe parcelas do seu cartão de crédito;
- Precisa renegociar dívida do cartão? A Caixa facilita esse processo. Além de muitos outros serviços;
- Com a conta aberta, é possível fazer saque sem cartão Caixa na Lotérica e em agência.
Dúvidas frequentes sobre o assunto
Qual o limite mínimo do cartão de crédito Caixa?
De acordo com a Caixa, o limite mínimo de crédito de alguns cartões são:
- Caixa Simples: até 5% da margem consignável liberada para o limite;
- Universitário: Limite de crédito de R$ 800;
- Gold: Limite de crédito mínimo de R$ 1.000;
- Platinum: Limite de crédito mínimo de R$ 4.000;
- Caixa Sim: não informado pelo banco.
Como solicitar um cartão de crédito da Caixa pelo telefone?
Os cartões de crédito Caixa não podem ser solicitados por telefone, apenas na agência, correspondente Caixa AQUI, App Cartões e Internet Banking.
Ligue na Central de Atendimento Cartões CAIXA 24 horas para tirar dúvidas sobre os cartões: 4004-0104: Capitais e regiões metropolitanas ou 0800-104-0104: Demais regiões. No exterior, ligue a cobrar para (55) 21 3506-0999.
Como consultar o limite do cartão de crédito da Caixa?
Consulte através do Aplicativo Cartões CAIXA (Android/iOS), Internet Banking ou na própria fatura do cartão.
Como aumentar o limite do cartão de crédito da Caixa?
A própria Caixa promove ações para aumentar o limite nos cartões de clientes aprovados após um período de análise do banco.
Afinal, vale a pena solicitar o cartão Caixa?
E então, vale a pena solicitar o cartão de crédito da Caixa? A melhor forma de chegar à uma conclusão é avaliar a sua realidade financeira e seus objetivos com um cartão de crédito.
Afinal, como já percebeu, cada cartão possui benefícios, taxas e finalidades diferentes para públicos específicos.
Em suma, os cartões Caixa oferecem boas condições de parcelamento, linhas de crédito emergencial, programa de pontos e controle por aplicativo, vantagens que são bastante competitivas no mercado.
Mas, se essa ainda não é a opção que procura, encontre o cartão de crédito ideal para o seu perfil em nosso comparador!
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Escrito por Jennifer Figueiredo Jornalista
Jornalista pela Universidade do Oeste Paulista, Analista de conteúdo e Redatora há 4 anos, apurando e escrevendo sobre educação, produtos e serviços financeiros.
- Jornalista;
- Analista de Conteúdo;
- Redatora Web e SEO sobre produtos financeiros desde 2018.
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