Melhores Melhores Guias Guias Ferramentas Ferramentas Mobills Mobills
emprestimos-e-dividas
isca
Sim
trimestral

Melhor banco para empréstimo: Confira o Ranking!

Se você está procurando melhor banco para empréstimo precisa conhecer o ranking que preparamos. Confira!

Artigo escrito por Amanda Pessoa em 24 de Junho de 2022

Quer descobrir o melhor banco para empréstimo? Então você tem que conhecer bem cada um dos bancos e para ajudar na sua decisão de onde fazer o empréstimo.

Veja uma dica especial para você!

Quando pedir um empréstimo?

Se está na busca de saber qual o melhor banco para fazer empréstimo, saiba que você está no lugar certo!

Fizemos uma avaliação e para te ajudar preparamos um ranking com os melhores bancos de empréstimos.

Vamos te mostrar detalhes de cada um deles, assim como os prós e contras, taxas de juros e ainda a possibilidade de simular e descobrir as melhores condições para contratar.

Ranking dos melhores bancos para empréstimo por modalidade

Com a intenção de facilitar a sua decisão na hora de escolher um banco para fazer o empréstimo, vamos separar a lista em tipos de empréstimos. Dessa forma, vai ser mais fácil decidir o melhor banco para empréstimo de acordo com a sua necessidade atual.

Confira abaixo o ranking com as modalidades de empréstimo.

Melhores bancos para empréstimo pessoal

O empréstimo pessoal online é a forma mais conhecida de contratar crédito. Por isso, é muito importante que você conheça as empresas que oferecem as melhores condições nessa categoria.

Itaú 

Com este você consegue até 90 dias para começar a pagar o seu empréstimo pessoal Itaú

Porém, você precisa ser correntista e o seu relacionamento com o banco vai impactar diretamente no valor que ficará disponível para contratar, taxas de juros, prazo de pagamento e etc.

Banco Itaú

Avaliação Mobills
4.2 37
Avaliação Mobills
URL verificada
Tipo de Banco Banco Múltiplo
Produtos Cartão de crédito e débito; Investimentos; Linhas de crédito.
Tipo de crédito Empréstimo Pessoal; Financiamento de Veículos; Crédito Imobiliário, etc.
Benefícios Cartão de crédito sem anuidade; Programa de pontos iuppi.
URL verificada
  • Como abrir sua conta
    Para solicitar a abertura de conta no Itaú é muito simples:

    1. Clique no botão ‘Abra sua conta';
    2. Em seguida, preencha o questionário solicitado;
    3. Após o preenchimento, envie suas fotos e documentos.

    O banco analisará sua proposta e, se for aprovada, você receberá um e-mail com a confirmação para acessar sua conta.
  • Mais informações
    • Prós
    • Investimentos a partir de R$ 1,00;
    • PIX: transfira à vontade para outros bancos;
    • APP Itaú: soluções práticas na palma da mão;
    • +70 opções de cartões de crédito disponíveis para sua escolha.
    • Contras
    • Taxa de R$ 30,00 na confecção de cadastro para início de relacionamento.

Bradesco

Se precisa de uma linha de crédito com taxas mais baixas e com um maior prazo, o empréstimo Bradesco é uma ótima opção. 

Como correntista, você pode contratar com a instituição e ser aprovado na análise de crédito com as melhores condições.

Banco Bradesco

Avaliação Mobills
4.3 47
Avaliação Mobills
URL verificada
Tipo de banco Banco Múltiplo
Produtos Cartão de crédito e débito; Investimentos; Linhas de crédito.
Tipo de crédito Empréstimo pessoal; Consignado; Imobiliário; Financiamento de Veículos; etc.
Benefícios Cartão de crédito sem anuidade; Carteira Digital; Tag de Pedágio.
URL verificada
  • Como abrir sua conta
    Para solicitar a abertura de conta no Banco Bradesco é muito simples:

    1. Clique no botão ‘Abra sua conta';
    2. Em seguida, baixe o aplicativo e preencha o formulário de abertura de conta;
    3. Após o preenchimento, envie suas fotos e documentos.

    O banco analisará seus dados e, se for aprovado, será possível acessar a sua conta em alguns minutos.
  • Mais informações
    • Prós
    • APP Bradesco Cartões: prático e intuitivo;
    • Teatro Bradesco: 50% de desconto em ingressos online;
    • Rede Cinemark: ganhe 50% de desconto na compra de ingressos;
    • Veloe: tag de pedágio e estacionamentos com 24 mensalidades grátis.
    • Contras
    • Tarifa de R$ 30,00 na confecção de cadastro para início de relacionamento.

Banco BV 

Muito conhecido por seus empréstimos, o Banco BV disponibiliza para quem é correntista opções vantajosas de crédito.

Ele favorece quem precisa e pretende contratar empréstimo logo no seu início como correntista do banco.

Banco BV

Avaliação Mobills
4.1 30
Avaliação Mobills
URL verificada
Tipo de banco Banco Múltiplo
Produtos Cartão de crédito e débito; Seguros e Assistências; Linhas de crédito.
Tipo de crédito Crédito Pessoal; Com Garantia: Financiamento. Consignado Privado;
Benefícios Cartão de crédito sem anuidade; Cashback; Assistência para veículos.
URL verificada
  • Como abrir sua conta
    Para solicitar a abertura de conta no Banco BV, é muito simples:

    1. Clique no botão ‘Abra sua conta';
    2. Em seguida, baixe o app no seu celular;
    3. Abra o aplicativo e preencha o formulário solicitado;
    4. Após o preenchimento, envie suas fotos e documentos.

    O banco analisará seus dados e, se for aprovado, será possível acessar a sua conta em alguns minutos.

  • Mais informações
    • Prós
    • BV Cashback para o Cartão BV Mais e Único;
    • Assistência residencial: mão de obra qualificada para resolver imprevistos na residência;
    • Descontos em parceiros: economize comprando em lojas parceiras;
    • Seguro Cartão Protegido a partir de R$ 5,90 por mês.
    • Contras
    • Sem cashback para o cartão BV Livre.

Banco BTG

O BTG Pactual oferece vários serviços bancários com ótima qualidade de taxas de juras baixas, além de possuir uma conta digital gratuita.

Portanto, você terá acesso todos os serviços de conta corrente e cartão de crédito BGT, além de encontrar empréstimo pessoal online.

Banco BTG Pactual Investimentos

Avaliação Mobills
4.4 30
Avaliação Mobills
URL verificada
Tipo de banco Banco Múltiplo
Produtos Renda Fixa; Renda Variável; Fundo Imobiliário; Previdência privada.
Tipo de crédito Carteira de Investimento; Carteira de Crédito Financ. e Investimento Carteira de Crédito Imobiliário.
Benefícios Investment Bank; Asset Management; BTG Pactual Digital.
URL verificada
  • Como abrir sua conta
    Para solicitar a abertura de conta no Banco BTG Pactual, é muito simples:

    1. Clique no botão ‘Abra sua conta';
    2. No site seguro do banco, preencha os solicitados ou baixe o app do BTG Pactual digital.
    3. Após o preenchimento, envie suas fotos e documentos.

    O banco analisará seus dados e, se for aprovado, será possível acessar a sua conta em alguns minutos.

  • Mais informações
    • Prós
    • Simulador de Previdência e Investimentos;
    • Assessoria de investimentos qualificada;
    • Taxa ZERO para abertura de conta, manutenção e custódia para investir em renda fixa.
    • Contras
    • Custos de corretagem regressiva mensal: O valor cobrado por ordem diminui à medida em que realiza operações.

Banco C6

O C6 Bank é um ótimo banco para contratar empréstimo online. Por ele as aprovações são facilitadas.

Ele também é recomendado para quem procura por empréstimo para negativado.

C6 Bank

Avaliação Mobills
4.2 500
Avaliação Mobills
URL verificada
Tarifas Conta Gratuita
Saques Gratuitos e ilimitados
Rendimento da Conta Sem rendimento, é necessário investir
Produtos Cartões de débito e crédito, investimentos
URL verificada
  • Benefícios da Conta
    C6 Experience, Programa de pontos Átomos, C6 Store, C6+Benefícios, TIM, C6 Games, Porsche Cup
  • Como abrir sua conta
    Para solicitar a abertura de conta no C6 Bank é muito simples:

    1. Clique no botão ‘Abra sua conta';
    2. Em seguida, preencha o questionário solicitado;
    3. Após o preenchimento, envie suas fotos e documentos.

    E, em apenas alguns minutos, será possível acessar a sua conta.
  • Mais informações
    O C6 Bank é um dos bancos digitais mais populares da atualidade.

    Dentre suas vantagens temos: aplicativo de fácil utilização e programa para ganhar pontos no crédito e débito, sem pagar anuidade. Além disso, é uma ótima alternativa para quem busca um cartão com limite alto.

    Em contrapartida, o banco C6 possui altos índices de reclamações no Banco Central em relação à quantidade de clientes, algumas delas devido à cobranças indevidas ou que deveriam ter sido estornadas.

Melhores bancos para empréstimo consignado

O empréstimo consignado é uma linha de crédito onde as suas parcelas são descontadas diretamente na folha de pagamento, seja de salário ou de benefícios, aposentadoria ou pensão.

Porém, existem algumas regras para contratar essa modalidade de empréstimo, como ter margem consignável disponível e estar dentro do público atendido.

Veja quais os tipos de consignados disponíveis: 

Confira abaixo quais os melhores bancos para você solicitar empréstimo consignado.

Banco BMG 

Já conhecido do público, o Banco BMG faz empréstimo consignado para servidores públicos, aposentados e pensionistas do INSS.

Com o banco é possível conseguir ótimas opções de empréstimo e também pode fazer portabilidade de consignado.

Empréstimo consignado – Banco BMG

Empréstimo consignado – Banco BMG

Avaliação Mobills
4,5 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo consignado – Banco BMG
Taxa ao mês 2.14 – 3.36%
Valor R$ 500 – R$ 40.000
Prazo 12 – 96 meses
Tipo
  • Empréstimo Consignado
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar seu empréstimo por meio do Banco BMG, basta clicar em “Acessar site” e após verificar as opções solicitar a abertura de conta.

    1. Após a abertura de conta será possível solicitar a contratação.
    2. Em seguida será solicitado um formulário para preenchimento.

    Após o envio de todos os documentos e a aprovação o dinheiro estará em sua conta em até 72 horas

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Margem consignável de até 40% (se usar também o cartão)
    • Prós
      Taxa de juros baixas em comparação a outras opções do mercado
    • Prós
      Possibilidade de solicitar online
    • Prós
      Disponível para negativados
    • CONTRAS
    • Contras
      Tempo de análise e liberação do crédito não informado
    • Contras
      Disponível para apenas alguns públicos

Banco PAN

O Banco PAN faz empréstimo pela internet, ou seja, possui toda a contratação digital, o facilita e muito o processo do crédito.

Você pode fazer tudo pelo seu celular sem precisar sair de casa, um empréstimo fácil sem burocracia.

Empréstimo consignado – Banco PAN

Empréstimo consignado – Banco PAN

Avaliação Mobills
4,1 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo consignado – Banco PAN
Taxa ao mês 1.20 – 3.7%
Valor R$ 500 – R$ 100.000
Prazo 12 – 96 meses
Tipo
  • Empréstimo Consignado
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar
    1. Para fazer a solicitação por meio do site, primeiramente acesse a aba “Produtos”, depois clique em “Empréstimo Consignado” e, por fim, “Contrate agora”. Separe e informe seus dados como número do CPF, celular e e-mail a fim de simular um empréstimo.
    2. Faça a simulação do valor do empréstimo que se encaixa no seu perfil, além de inserir outras informações pessoais.
    3. A partir disso, preencha o formulário do banco PAN que será enviado para você e confira se inseriu todos os seus dados corretamente, pois o banco entrará em contato por SMS em até 1 dia útil após o preenchimento.
    4. No SMS conterá todo o detalhamento da proposta solicitada de crédito consignado e o link do contrato para que você possa assinar digitalmente, sem precisar sair de casa.
    5. Ao assinar o contrato, resta apenas aguardar agora a aprovação do convênio, que deve acontecer dentro de um prazo de 2 a 5 dias úteis
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Processo 100% online
    • Prós
      Possibilidade de acompanhar o andamento da proposta por SMS e e-mail
    • Prós
      Clientes têm descontos em drogarias conveniadas
    • Prós
      Sem consulta ao SPC ou Serasa
    • CONTRAS
    • Contras
      Entre a aprovação e liberação, o processo pode demorar cerca de uma semana (5 dias úteis)

Banco Inter

Esse banco traz muita facilidade na hora da contratação, tudo pode ser feito direto pelo aplicativo do Inter, e caso você precise de suporte poderá conseguir pelo super app.

Como correntista do banco Inter você terá acesso a várias oportunidades excelentes de empréstimos e de cartões de crédito.

Por onde investir você já sabe. Mas está confiante sobre qual estratégia seguir?

Converse com a nossa consultoria gratuitamente e monte uma estratégia de acordo com os seus objetivos de vida!

Inter

Avaliação Mobills
4.3 500
Avaliação Mobills
Abra sua conta URL verificada
Serviços oferecidos Conteúdo educacional, recomendações, home broker, conta digital e cartão de crédito.
Principais produtos Bolsa de valores, títulos públicos e privados, fundos de investimento, previdência privada e poupança.
Taxas Há isenção de taxas em todas as operações.
Reputação Nota de 7.9 no Reclame Aqui
Abra sua conta URL verificada
  • Como abrir conta na corretora
    • Clique em “ABRIR CONTA” e baixe o aplicativo;
    • No aplicativo, clique em “Abrir conta”;
    • Preencha com as informações e envie os documentos necessários;
    • Aguarde a aprovação do cadastro; e
    • Faça seu primeiro investimento.
  • Mais informações
    • Cartão de crédito e conta digital;
    • Isenção total das tarifas;
    • Plataforma simples e intuitiva; e
    • Grande diversidade de produtos.

Melhores bancos para empréstimo com garantia

O empréstimo com garantia é boa solução para quem possui algum bem e precisa de crédito. 

Isso porque com essa modalidade dá para conseguir reduzir as tarifas, não tendo juros abusivos, já que com o uso da garantia o risco de inadimplência diminui.

Existem algumas opções de empréstimo usando garantia:

Confira a seguir nossas indicações de melhores bancos para empréstimo com garantia.

Banco Santander garantia de imóvel

Fazer empréstimo com garantia no Santander é garantir uma das melhores taxas do mercado.

Você precisa ficar atento à questão do prazo para pagamento do seu crédito com garantia.

Empréstimo com garantia de imóvel – Santander

Empréstimo com garantia de imóvel – Santander

Avaliação Mobills
4,7 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo com garantia de imóvel – Santander
Taxa ao mês 0.95 – %
Valor R$ 30.000 – R$ 2000.000
Prazo 24 – 240 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de imóvel
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar
    • Clique em “SIMULAR EMPRÉSTIMO”;
    • No site do Usecasa Santander, cliquem em “Simular crédito”;
    • Informe seus dados financeiros e pessoais;
    • Insira as condições do seu empréstimo; e
    • Aguarde a aprovação da sua simulação.
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Crédito de até 60% do valor do imóvel
    • Prós
      Até 20 anos para pagar
    • Prós
      Parcelas fixas, sem correção
    • Prós
      Dinheiro é liberado em até 5 dias úteis após aprovação
    • Prós
      Possibilidade de incluir o IOF e a Tarifa de Avaliação de Garantia no valor do empréstimo
    • CONTRAS
    • Contras
      Análise sujeita a reprovação do imóvel
    • Contras
      Necessidade ser cliente do banco
    • Contras
      Necessário comprovar renda

Banco do Brasil garantia de imóvel

Se você busca agilidade na sua contratação de empréstimo, você consegue com o Banco do Brasil.

Essa é a instituição com maior agilidade de todos os bancos para fazer qualquer operação de crédito com garantia. O problema fica quanto a transparência e o suporte que deixam a desejar.

Empréstimo com garantia de imóvel – Banco do Brasil

Empréstimo com garantia de imóvel – Banco do Brasil

Avaliação Mobills
4,1 328
Avaliação Mobills
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro URL Verificada
Empréstimo com garantia de imóvel – Banco do Brasil
Taxa ao mês 1.35 – 1%
Valor R$ 35.000 – R$ 30000.000
Prazo 60 – 238 meses
Tipo
  • Empréstimo com garantia de imóvel
Simular grátis Cadeado Link seguro Simular grátis Cadeado Link seguro
URL Verificada
  • Como solicitar

    Para solicitar seu empréstimo por meio do Banco do Brasil, basta clicar em “Acessar site” e após verificar as opções solicitar a abertura de conta.

    1. Após a abertura de conta será possível solicitar a contratação.
    2. Em seguida será solicitado um formulário para preenchimento.

    Após o envio de todos os documentos e a aprovação o dinheiro estará em sua conta em até 72 horas

  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Valor máximo de R$3 milhões
    • Prós
      Parcelas entre 60 e 238 meses
    • CONTRAS
    • Contras
      Site oficial não informa taxa de juros
    • Contras
      Processo não pode ser feito online
    • Contras
      É preciso ter conta no BB

Como simular o empréstimo com o banco?

Para você simular e saber como vai ficar seu empréstimo, basta usar o nosso simulador de empréstimos. Com ele você pode calcular os juros e saber o valor das parcelas que vai pagar.

É muito fácil de usar, veja o passo a passo:

  1. Você deve saber a taxa de juros do banco que vai fazer o empréstimo;
  2. No simulador, insira o valor de crédito desejado;
  3. Em seguida, coloque a taxa de juros;
  4. Coloque a quantidade de parcelas que vai pagar;
  5. Clique em “Calcular” e veja os resultados.

Você ainda pode verificar qual o melhor banco para fazer empréstimo usando o nosso comparador de empréstimo. Com ele você pode selecionar mais de um banco onde deseja contratar empréstimo e modalidade de empréstimo.

Com as informações certas das suas escolhas de crédito, você vai fazer um comparativo e ver exatamente qual o melhor banco para contratar seu empréstimo de acordo com a sua necessidade financeira.

Cuidados ao solicitar um empréstimo

Ao decidir contratar um empréstimo, são pesados vários fatores e é importante considerar cada um quando escolher o produto financeiro ideal. Alguns cuidados são essenciais como: juros, prazo de pagamento, confiança e transparência do banco.

Para te ajudar, fizemos uma lista com alguns dos cuidados que você deve ter a mais ao solicitar o empréstimo. Confira!

Considere a sua necessidade de crédito

Sempre antes de contratar um produto financeiro você deve considerar como primeiro cuidado o motivo pelo qual você precisa daquele dinheiro. Isto deve sempre estar alinhado com a sua situação financeira.

Tomar empréstimo sem estar de acordo com o seu orçamento pessoal pode acabar te levando para uma situação de inadimplência e você pode ficar muito endividado.

Porém, existem momentos em que pegar empréstimo pode ser uma boa opção, como nos casos que você pretende quitar dívidas, investir em um negócio, emergência familiar, reformar uma casa. Ou seja, você precisa ter um objetivo certo para aquele dinheiro, já que após o uso você continuará pagando as parcelas.

Planejamento financeiro

Faça um empréstimo já se planejando para saber como vai pagar e assim vai saber como pode usufruir da melhor forma o dinheiro.

Um empréstimo possui parcelas que você precisa honrar, por isso, se organizar financeiramente é essencial para evitar qualquer tipo de eventualidade.

O valor que você deve usar para comprometer com parcelas não pode ultrapassar 15% da sua renda mensal. Alguns tipos de empréstimos, como o empréstimo consignado, já possuem uma margem consignável, justamente para já fazer automaticamente esse limite de contratação.

Se você comprometer demais sua renda com empréstimos, pode faltar dinheiro no seu orçamento mensal para despesas básicas, como aluguel, água, luz e supermercado.

E por falar em ficar atento ao seu financeiro, na hora de contratar um empréstimo fique de olho nas tarifas embutidas, Veja a taxa de juros, o IOF e considere no final o Custo Efetivo Total (CET).

Metodologia do ranking

O ranking de melhor banco para empréstimo foi definido com base em alguns critérios de avaliação, tais como taxa de juros, tipo e valor do crédito e número de parcelas, pois esses fatores irão determinar a experiência do usuário com a empresa e a facilidade com a qual conseguirá crédito.

Para recolher essas informações, nós verificamos o site das instituições e as informações fornecidas pelas mesmas. Dessa forma, conseguimos medir os principais fatores que nos permitem descobrir se a instituição é recomendável ou não.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

O melhor banco para empréstimo é aquele que oferece as condições financeiras mais vantajosas. Isso vai depender do tipo de empréstimo que você deseja. Mas listamos Itaú, Santander e BMG como as melhores opções.

De acordo com a seleção do nosso ranking os bancos que possuem as melhores taxas de juros para empréstimo são o Santander, Banco PAN e Banco do Brasil.

Dos banco que aprovam empréstimo na hora listamos em primeiro lugar o Banco do Brasil, para quem é correntista e os Banco PAN e BMG.

Se você tiver um bom relacionamento com o seu banco rapidamente pode conseguir empréstimo fácil e rápido. Mas bancos com o BV, que aprova logo no inicio do relacionamento, BMG ou PAN.

Quando buscar um empréstimo?

A decisão de pedir um empréstimo surge geralmente a partir de alguma necessidade latente, como a compra de um bem, emergencia financeira, reforma da casa, investir em uma viagem ou em um negócio.

Por isso, nesses momentos saber qual o melhor banco para empréstimo é de suma importância para contratar a linha de crédito ideal para a sua situação financeira.

A contratação de um empréstimo pessoal vale a pena quando não se tem outra saída financeira e os juros embutidos compensam. Pois, o ideal é que você não tenha nenhuma dívidas ativa e não corra o risco de ter o nome com restrição.

Avalie sempre o seu planejamento financeiro pessoal, tenha certeza que fazer um empréstimo com o banco é uma boa saída, e então use as indicações da Mobills e contratar o melhor para você.


Compartilhe este conteúdo


Escrito por Amanda Pessoa Analista de Conteúdo

Analista de Conteúdo, mãe, Jornalista com MBA em Marketing e amante da Marvel. Possui experiência com revista impressa, produção de conteúdo, SEO e experiência do cliente. Conhecedora do mundo dos empréstimos, Previdência Social e direitos trabalhistas.

  • Jornalista;
  • MBA em Marketing;
  • Especialista em educação financeira com foco em empréstimos.

Assine a Newsletter Mobills
Junte-se a mais de 239.950 pessoas

Entre para nossa lista e receba conteúdos exclusivos e com prioridade.

Você também vai gostar