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Utilizar o Pix aumenta o score de crédito? Descubra agora!

Muita gente tem dúvida se utilizar o Pix aumenta o score de crédito. Descubra agora se ele pode melhorar a sua pontuação e o seu acesso ao crédito!

Artigo escrito por Lívia Portela em 29 de Dezembro de 2023

Desde que foi criado, o Pix rapidamente se tornou uma das formas de movimentação financeira preferidas dos brasileiros. Por isso, muitas pessoas se questionam se utilizar o Pix aumenta o score de crédito.

Uma boa pontuação no score facilita a obtenção de cartões de crédito, empréstimos, financiamentos e é útil para conquistar patrimônio ao longo da vida.

Por isso, para saber se utilizar com frequência o Pix aumenta o score, confira agora o artigo que preparamos. Boa leitura!

Utilizar o Pix aumenta o Score?

Se você já ouviu falar que o utilizar o Pix aumenta o score de crédito e quer saber se isso é verdade, a resposta é não.

O Pix é um método de transferências instantâneas, que permite pagamentos em tempo real e com segurança. Além disso, ele é completamente gratuito.

Mas, por se tratar de um método de pagamentos à vista, ele não tem qualquer influência direta no seu score de crédito. Isso porque, as transações instantâneas não garantem nenhum “selo” de bom pagador.

Por outro lado, os pagamentos por Pix podem ajudar a aumentar o seu score apenas de forma indireta em determinadas instituições.

E a explicação para isso é que pagamentos à vista são considerados um hábito financeiro saudável, pois permitem que o consumidor tenha um maior controle de suas finanças.

Nesse sentido, ter chaves Pix cadastrada em determinado banco e movimentar dinheiro mensalmente pode garantir melhor produtos.

Dito isso, caso queira abrir uma conta em banco para criar chave Pix sem maiores complicações, o Banco BMG e o Santander podem ser opções ideais.

BMG

Avaliação Mobills
3.8 500
Avaliação Mobills
URL verificada
Tipo de banco Banco digital.
Produtos Cartão de crédito e débito, investimentos, linhas de crédito pessoal.
Tipo de crédito Empréstimo pessoal e com garantia.
Benefícios Cartão de crédito com cashback e sem anuidade.
URL verificada
  • Como solicitar abertura de conta
    Para solicitar a abertura de conta no Banco Bmg é muito simples:

    1. Clique no botão ‘Abra sua conta';
    2. Em seguida, preencha o questionário solicitado;
    3. Após o preenchimento, envie suas fotos e documentos.

    E, em apenas alguns minutos, será possível acessar a sua conta.
  • Mais informações
    O Banco BMG está começando a se tornar um dos bancos digitais mais populares da atualidade,

    Dentre suas vantagens temos: fácil aprovação de linhas de crédito, suporte 24h por dia 7 dias por semana e aplicação de investimentos no aplicativo.

    Em contrapartida o banco BMG possui uma das taxas mais altas para empréstimos de todos os bancos digitais.
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Tarifas da conta
3 meses grátis!
Tarifas de saque
R$ 0,00
Rendimento da conta
Produtos disponíveis
Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Investimentos
URL Verificada
  • Tarifas da conta
    • 3 meses grátis!: Após os 3 meses, você pode manter a isenção no valor do pacote Select de acordo com o volume dos seus investimentos ou pagando R$ 99,95/mês. Gratuidade na tarifa mensal do pacote de serviços ao concentrar a partir de R$ 150 mil em investimentos elegíveis.
  • Benefícios da conta
    • Isenção de tarifas: Em transferências internacionais, saques, compra e venda de moedas
    • Atendimento personalizado: Além de assessoria com especialistas
    • Programa de pontos Esfera ou Membership Rewards: Clientes Select contam com cartões que pontuam mais no programa Esfera, além da possibilidade de juntar pontos no Membership Rewards se for um cartão American Express
    • Espaços Select: Mais de 200 espaços de atendimento com conforto e privacidade.
    • 50% de redução na anuidade: Clientes Select contam com redução de 50% no valor da anuidade em cartões selecionados
    • Chat Exclusivo: Disponível 24h por dia
    • Anuidade ZERO por 12 meses no cartão Unique: Se contratado em 90 dias após abertura da conta
    • Acesso a Salas VIP no Brasil e no mundo: Os cartões Santander Select oferecem acesso em diversas salas VIP no Brasil e pelo mundo.
  • Documentos necessários
    • Documento de identidade: RG ou CNH
    • Número de CPF: CPF
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Prós
      Atendimento Exclusivo
    • Prós
      Cartões com ótimos benefícios
    • Prós
      Produtos com condições diferenciadas

LEIA TAMBÉM: Está com dúvidas qual é o limite do PIX por dia? Descubra!

Como funciona a pontuação do score?

A pontuação de score do CPF reflete os hábitos financeiros de cada consumidor e o compromisso com os seus débitos. São levados em conta pagamentos de água, luz, empréstimos, financiamentos, faturas de cartões de crédito entre outros.

Quanto maior for o seu empenho em pagar as suas contas em dia, maior será o seu score. Isso porque o mercado entenderá que você é uma pessoa que honra os seus compromissos, que tem disciplina, e que, por isso, merece confiança.

Para avaliar a sua pontuação no score, são levados em conta os cinco fatores que listamos a seguir:

  • Histórico de dívidas;
  • Crédito contratado;
  • Pagamento de crédito;
  • Pagamento de dívidas e tempo de uso do crédito; 
  • Comportamento de consultas para serviço e crédito.

Além disso, um fator muito importante no cálculo da sua pontuação é o tempo. Por se tratar de uma avaliação de hábitos, o seu score é medido ao longo de sua vida.

Por isso, aumentar o score não é uma atitude isolada, mas um processo.

Como aumentar o meu score?

Antes de tudo, é importante destacar que não há fórmula mágica para aumentar o score.

Se alguém lhe oferecer um serviço, produto ou mesmo um aplicativo para aumentar o score de forma rápida, fuja! É provável que se trate de um golpe!

Não existe uma forma rápida de aumentar o score, pois, como já explicamos, ele reflete um conjunto de hábitos de um consumidor ao longo do tempo.

Logo, concluímos que para haver qualquer mudança, é preciso deixar o tempo passar.

No entanto, é possível cultivar hábitos financeiros saudáveis. Esses hábitos, sim, afetarão o seu score.

Algumas dicas práticas são pagar as contas em dia, não atrasar a fatura do cartão de crédito, não comprometer a maior parte do seu orçamento com empréstimos e gerenciar bem as suas finanças.

Mobills: Finanças e Cartões

Avaliação Mobills
4.5 150
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Plataforma Android, iOS e Web.
Funcionalidades Controle de contas, cartões planejamentos e objetivos.
Preço Menos de R$8,40 por mês para ter suas contas em dia.
Benefícios App com ótima usabilidade e Design.
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  • Mais detalhes do Mobills
    • Conecte suas contas e cartões: Saiba para onde o seu dinheiro está indo com nossas integrações automáticas. Gerencie todos os seus gastos e evite o cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado;
    • Monte um planejamento financeiro: Faça orçamentos mensais e mantenha seus gastos sob controle. Defina alertas para evitar passar do seu limite de despesas;
    • Crie objetivos: Determine metas para alcançar os seus sonhos. Quer comprar uma casa, fazer uma viagem? Crie objetivos no app e realize os seus desejos.

Para isso, uma solução inteligente é utilizar o aplicativo de gestão financeira da Mobills. Com ele, você poderá controlar os suas contas, integrar seus cartões de crédito, planejar suas finanças e definir objetivos e metas, de forma prática e agradável.

Além disso, você encontrará no app diversos materiais gratuitos, que lhe ajudarão a entender melhor sobre educação financeira,  finanças pessoais e assuntos importantes para conquistar a tão sonhada liberdade financeira.

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Escrito por Lívia Portela Redatora Web

Lívia é formada em Direito pela Universidade Federal do Ceará e, atualmente, estuda Marketing Digital na Universidade Estácio de Sá. Descobriu no Marketing uma paixão pela comunicação, onde exerce seu trabalho produzindo conteúdo sobre finanças pessoais, produtos e serviços financeiros utilizando as técnicas de SEO.

  • Estrategista de Marketing em formação;
  • Advogada.

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