Melhores bancos que fazem empréstimo Consignado Privado para CLT

A chegada do empréstimo consignado privado para CLT é uma ótima oportunidade para quem busca crédito com taxas mais acessíveis, mas quais bancos já oferecem o serviço?

Além das opções disponíveis, existem outros pontos relevantes sobre o assunto que precisam da sua atenção para evitar possíveis desentendimentos no futuro.

Neste conteúdo você descobrirá quais bancos fazem empréstimo consignado privado para CLT e ficará por dentro de outras informações importantes relacionadas a esta nova linha de crédito.

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Quais bancos fazem empréstimo Consignado Privado para CLT?

Por mais que seja um produto novo, não é difícil notar que a grande maioria dos bancos no Brasil já oferecem empréstimo Consignado Privado aos seus clientes.

Para facilitar sua busca, nós separamos as alternativas que possuem as melhores condições para que você faça a melhor escolha para o seu momento.

1. Santander

O Santander é uma das principais instituições financeiras em atividade no Brasil há anos, graças à qualidade de seus produtos, serviços e segurança garantida a todos seus correntistas.

As taxas praticadas pelo empréstimo consignado privado para CLT do Santander são personalizadas, ou seja, variam de um perfil para outro.

Você pode simular e consultar as condições disponíveis para você através do app do banco, especificamente na seção de “empréstimos”.

Santander

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Tarifas da conta

Grátis (varia de acordo com o pacote)

Tarifas de saque

Varia de acordo com o pacote contratado

Rendimento da conta

De 85% até 102% do CDI

Produtos disponíveis

Cartão de Crédito, Empréstimos, Financiamentos, Cheque Especial

URL Verificada

• Benefícios da conta
  • Isenção de taxa de juros: 10 dias sem juros por mês no limite da conta ao manter o seu CPF ou celular como chave Pix no Santander para os pagamentos e transferências que não podem esperar
  • Programa Esfera: Seus cartões podem fazer parte da rede de parceiros do Santander Esfera com descontos de até 50% em produtos, serviços, viagens e muito mais
  • App Santander e internet banking: Pelo celular ou pelo computador, você pode fazer transferências, pagamentos e consultas, entre outras transações, a qualquer momento.
  • Caixas eletrônicos: São mais de 14 mil pontos em todo o país para você realizar saques e depósitos, além de contratar produtos e serviços
• Documentos necessários
  • Documento de identidade: RG ou CNH
  • Número de CPF: CPF
• Prós e Contras
  • PRÓS
  • 

    Boas taxas de aprovação
  • 

    Participação no Programa Esfera

  • CONTRAS
  • 

    Pode vir sem cartão de crédito atrelado

2. Caixa Econômica Federal

Quando o assunto é benefício social, a Caixa Econômica Federal é um dos primeiros bancos que vem na cabeça de muita gente.

A Caixa também é conhecida por outros pontos positivos, como taxas e condições acessíveis, principalmente no que diz respeito a juros.

Assim como o Santander, ele não especifica a taxa de juros de forma prévia e apresenta as mesmas somente durante a simulação pelo aplicativo Caixa.

Caixa Econômica Federal

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Tarifas da conta

Varia de acordo com a conta

Tarifas de saque

R$ 3,30

Rendimento da conta

Não informado pelo banco

Produtos disponíveis

Cartão de crédito e débito; investimentos e linhas de crédito

URL Verificada

• Benefícios da conta
  • Inúmeras alternativas: Os correntistas Caixa possuem acesso a inúmeros produtos financeiros.
• Documentos necessários
  • Documentos necessários para abrir sua conta:: ​CPF RG Comprovante de residência Comprovante de matrícula (para universitários).
• Prós e Contras
  • PRÓS
  • 

    Movimentações ilimitadas;
  • 

    Mais facilidade na aprovação de crédito, com a conta corrente;
  • 

    Portabilidade de Salário com vantagens especiais;
  • 

    Confecção de cadastro para início de relacionamento GRÁTIS.

  • CONTRAS
  • 

    A CAIXA não realiza abertura de Conta Corrente na CAIXA pela Internet ou telefone. Apenas nas agências físicas.

3. Banco BMG

Ao contrário de muitas opções presentes aqui, o Banco BMG é uma das poucas alternativas que informam previamente a taxa de juros embutida no empréstimo consignado, que é de a partir de 1,86% ao mês.

Isso faz com que ela se torne um caminho bastante interessante para quem deseja fugir de altas taxas e pagar menos pelo seu empréstimo.

Além disso, o BMG também permite que você parcele o crédito em até 96 vezes, que é uma boa saída para quem precisa de mais prazo para pagar.

A simulação do crédito deve ser feita diretamente no site do Banco BMG, lembrando que você também pode contratá-lo via WhatsApp.

Banco BMG

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Tarifas da conta

PIX – gratuito; TED / DOC- gratuito; cartão de crédito sem anuidade

Tarifas de saque

4 saques grátis (R$ 20,00)

Rendimento da conta

Até 109% do CDI

Produtos disponíveis

Conta digital, empréstimos, cartão de crédito, seguros e investimentos.

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• Benefícios da conta
  • Cartão de crédito sem anuidade: os cartões de crédito do Banco Bmg também possuem cobrança ou taxa de anuidade embutida
  • Cashback!: receba parte dos seus gastos no cartão de crédito e débito
  • Empréstimos: precisa de dinheiro rápido? O Banco Bmg pode te ajudar! Além de disponibilizar um linha de empréstimo pessoal, ela também oferece crédito consignado com taxas abaixo do mercado
  • Faça o seu dinheiro render: assim como a maioria das contas digitais, o Banco Bmg também permite que você invista o seu dinheiro para fazê-lo render mais que a poupança
• Documentos necessários
  • Documentos necessários para abrir sua conta: CNH; RG que tenha sido emitido a partir de 1984; DNI; Identidade Militar; Órgãos de Classe com foto (OAB, CRM e CREA) ou RNE/RNM para Estrangeiros.
• Prós e Contras
  • PRÓS
  • 

    Cartão de crédito sem anuidade;
  • 

    Linhas de empréstimos disponíveis;
  • 

    Investimentos que rendem mais que a poupança.

  • CONTRAS
  • 

    Os pacotes com mais serviços são pagos.

4. Banco do Brasil

O Banco do Brasil é outra instituição financeira que possui milhões de correntistas espalhados por todo o nosso país.

Apesar de não ser a opção mais vantajosa em nossa lista, ela ainda pode ser uma saída para correntistas da instituição que desejam mais facilidade e estreitar ainda mais a relação com com o banco para ter acesso a melhores condições em produtos e serviços.

A simulação do crédito consignado privado para CLT do Banco do Brasil pode ser feita tanto no aplicativo disponível para Android e iOS ou por meio do site oficial da instituição.

Banco do Brasil

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Tarifas da conta

Varia de acordo com o pacote contratado

Tarifas de saque

R$ 3,40

Rendimento da conta

Não informado pelo banco

Produtos disponíveis

Cartão de crédito, empréstimos, financiamentos, investimentos, seguros, capitalização, consórcio e previdência.

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• Benefícios da conta
  • Inúmeros produtos financeiros: Com o Banco do Brasil você tem acesso a diversos produtos financeiros para a sua vida, como investimentos, empréstimos, financiamentos e afins.
  • Variedade em cartões de crédito: O BB também conta com inúmeras alternativas de cartão de crédito.
• Documentos necessários
  • Documentos necessários para abrir sua conta:: CPF; Documento de identificação original com foto; Comprovantes de endereço e renda atualizados (até 90 dias).
• Prós e Contras
  • PRÓS
  • 

    Oferece inúmeros produtos financeiros;
  • 

    Diversos cartões de crédito com segmentos diferentes.

  • CONTRAS
  • 

    Não oferece saques ilimitados e gratuitos.

5. Nubank

Por fim, o Nubank é um banco digital conhecido por sua gratuidade e fácil acessibilidade aos seus produtos e serviços de forma geral.

No momento em que este conteúdo foi escrito, o Nubank oferece ótimas condições para empréstimo consignado CLT graças a sua taxa de juros a partir de 2,41% ao mês.

Todavia, é importante reforçar que essa taxa pode variar de um perfil para outro. Você pode consultar as condições disponíveis para o seu momento por meio do aplicativo Nubank.

Nubank

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Tarifas da conta

PIX – gratuito; TED – gratuito; cartão de crédito sem anuidade

Tarifas de saque

R$ 6,50

Rendimento da conta

Até 120% do CDI

Produtos disponíveis

Cartão de crédito, débito, empréstimo, seguros e investimentos

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• Benefícios da conta
  • Cartão de crédito: com o Nubank, você aproveita os benefícios de uma conta digital completa e um cartão totalmente sem anuidade
  • Investimentos: o seu saldo no Nubank pode render 100% do CDI, o que é muito acima das poupanças
  • Empréstimo pessoal: o Nubank também disponibiliza uma linha de crédito pessoal de fácil acesso e aprovação
  • Seguros: para quem quer evitar surpresas também pode contratar os seguros de vida e celular do Nubank
• Documentos necessários
  • Documentos necessários para abrir sua conta: CNH; RG; Identidade Militar; Órgãos de Classe com foto (OAB, CRM e CREA) ou RNE/RNM para Estrangeiros.
• Prós e Contras
  • PRÓS
  • 

    Cartão de crédito sem anuidade;
  • 

    Transferências gratuitas e ilimitadas;
  • 

    Rende até 120% do CDI;
  • 

    Linha de crédito com fácil acesso.

  • CONTRAS
  • 

    Taxa de saque é alta;
  • 

    O seu saldo precisa completar um mês na conta para começar a render.

Taxas de juros dos bancos com crédito consignado para CLT

Para que a sua escolha seja a mais assertiva possível, nós separamos abaixo as opções mais interessantes do mercado e suas respectivas taxas de juros de acordo com o site oficial do Banco Central. Saiba mais detalhes na tabela abaixo.

Empréstimo Consignado para CLT: como funciona?

O empréstimo Consignado para CLT é uma linha de crédito exclusiva para pessoas que trabalham com carteira assinada e com registro no eSocial.

É importante reforçar que esta linha de crédito ainda abrange para outros tipos de perfis, como Microempreendedor Individual (MEI), empregados rurais e domésticos.

A característica mais importante do empréstimo consignado está no pagamento do mesmo, que é descontado diretamente da folha de pagamento, o que impossibilita o não pagamento do débito.

Assim como outras linhas de crédito, o empréstimo consignado privado para CLT passa por uma análise de crédito que pode aprovar ou recusar seu pedido.

Qual é o valor máximo para empréstimo consignado para CLT?

O valor máximo disponível irá depender da margem consignável disponível. Atualmente, o limite de comprometimento com a parcela é de no máximo 35% do salário líquido mensal.

O que fazer se eu for demitido ou pedir demissão?

Ao ser desligado da empresa, a legislação garantirá que o trabalhador utilize até 10% do seu saldo do FGTS e 100% da multa rescisória para abater parte ou valor total da dívida.

Todavia, é importante reforçar que as parcelas deverão ser pagas via boleto ou débito em conta, mesmo que você não tenha mais qualquer vínculo empregatício. Ao encontrar um novo emprego, a dívida será transferida de forma automática para o seu novo salário.

Quais bancos oferecem empréstimo consignado para CLT?

Fora as cinco opções que citamos aqui, você também pode consultar a lista completa de bancos que oferecem empréstimo consignado para CLT. Veja:

• 321 Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Banco Agibank S.A.
• Banco Bari de Investimentos e Financiamentos S.A.
• Banco BMG S.A.
• Banco Bradesco S.A.
• Banco BTG Pactual S.A.
• Banco C6 Consignado S.A.
• Banco Cooperativo Sicoob S.A.
• Banco Cooperativo Sicredi S.A.
• Banco Daycoval S.A.
• Banco Digio S.A.
• Banco do Brasil S.A.
• Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
• Banco Inbursa S.A.
• Banco Inter S.A.
• Banco Master S.A.
• Banco Mercantil do Brasil S.A.
• Banco Pan S.A.
• Banco Paulista S.A.
• Banco Pine S.A.
• Banco Ribeirão Preto S.A.
• Banco Safra S.A.
• Banco Santander (Brasil) S.A.
• Banco Votorantim S.A.
• Banco VR S.A.
• Banestes S.A. – Banco do Estado do Espírito Santo
• BMP Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Caixa Econômica Federal
• Capital Consig Sociedade de Crédito Direto S.A.
• CDC Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Cobuccio S.A. Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimentos
• Cooperativa Central de Crédito Unicred do Brasil – Unicred do Brasil
• Cooperativa de Crédito dos Servidores da Universidade Federal do Espírito Santo – Cred.Ufes
• Cooperativa de Crédito Rural Coopavel
• Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Eletricitários e dos Trabalhadores das Empresas do Setor de Energia
• Cooperforte – Cooperativa de Crédito e Investimentos Ltda.
• Cooperativa de Economia e Crédito Mútuo dos Fabricantes de Calçados de Sapiranga Ltda.
• Credi&Gente – Cooperativa de Crédito e Investimento
• Credifit Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Creditas Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Crefaz – Sociedade de Crédito ao Microempreendedor e à Empresa de Pequeno Porte S.A.
• Dufrio Financeira – Crédito, Financiamento e Investimentos S.A.
• Eagle Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Facta Financeira S.A. – Crédito, Financiamento e Investimento
• Ffcred Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Gazincred S.A. – Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento
• Itaú Unibanco S.A.
• Konect Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Neon Financeira – Crédito, Financiamento e Investimento S.A.
• Novo Banco Continental S.A. – Banco Múltiplo
• Nu Financeira S.A. – Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento
• Pan Financeira S.A. – Crédito, Financiamento e Investimentos
• Parati Crédito, Financiamento e Investimentos S.A.
• PicPay Bank – Banco Múltiplo S.A.
• Qi Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Qista S.A. – Crédito, Financiamento e Investimento
• RPW S.A. Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento
• Santinvest S.A. – Crédito, Financiamento e Investimentos
• Senff S.A. – Crédito, Financiamento e Investimentos
• Socinal S.A. – Crédito, Financiamento e Investimento
• Up.P Sociedade de Empréstimo entre Pessoas S.A.
• UY3 Sociedade de Crédito Direto S.A.
• Valor S.A. – Sociedade de Crédito, Financiamento e Investimento
• Will Financeira S.A. – Crédito, Financiamento e Investimento
• Zema Crédito, Financiamento e Investimentos S.A.
• Zipdin Soluções Digitais Sociedade de Crédito Direto S.A.

Vale a pena solicitar um empréstimo consignado para CLT?

O crédito consignado para CLT é uma opção que deve ser considerada na hora de planejar um empréstimo, principalmente se você busca por menores taxas de juros.

Entretanto, ao optar por ele, será essencial dar atenção para alguns pontos que podem afetar a sua vida financeira de alguma forma.

O fato de ser descontado diretamente da folha salarial é algo que precisa ser levado em consideração, afinal, comprometer uma parte do salário pode influenciar negativamente as suas finanças.

De todo modo, nós sugerimos que você faça uma boa pesquisa e conheça outras opções de empréstimos para encontrar a solução ideal para seu perfil. Aqui no nosso blog você pode conhecer mais alternativas de crédito para o seu momento. Veja mais detalhes abaixo e solicite o seu!

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