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Empréstimo Auxílio Brasil: Descubra quando solicitar

Conheça o novo empréstimo consignado Auxílio Brasil e saiba mais informações de como contratar e quando solicitar.

Artigo escrito por Thiago Sousa em 22 de Novembro de 2023

Com a publicação da Lei nº 14.431/2022, foi liberado o empréstimo Auxílio Brasil para quem é beneficiário do programa.

Dessa forma, o empréstimo consignado, antes apenas para aposentados e pensionistas do INSS, agora também está liberado para o beneficiários do Auxílio Brasil.

Porém, houveram novas regras no consignado Auxílio Brasil e muitas pessoas ainda possuem dúvidas sobre o assunto. Então, confira os detalhes sobre esse crédito.

O que é o Auxílio Brasil?

É um programa de assistência social oferecido pelo Ministério da Cidadania que visa ajudar famílias em situação de pobreza e extrema pobreza.

Na verdade, esse programa foi alterado em 2021 e veio para substituir o Bolsa Família.

O beneficiário pode receber até R$600, sendo para aquelas famílias que possuem uma renda mensal de R$200 por pessoa (pobreza) e R$100 por pessoa (extrema pobreza).

A data de recebimento varia de acordo com o seu número do NIS (Número de Identificação Social):

Calendário Auxílio Brasil 2023 de acordo com o NIS e data de recebimento

Final do NISJanFevMarAbrMaiJunJulAgoSetOutNovDez
1Dia 10Dia 13Dia 20Dia 14Dia 18Dia 19Dia 18Dia 19Dia 19Dia 18Dia 17Dia 12
2Dia 19Dia 14Dia 21Dia 17Dia 19Dia 20Dia 19Dia 21Dia 20Dia 19Dia 18Dia 13
3Dia 20Dia 15Dia 22Dia 18Dia 22Dia 21Dia 20Dia 22Dia 21Dia 20Dia 21Dia 14
4Dia 23Dia 16Dia 23Dia 19Dia 23Dia 22Dia 21Dia 23Dia 22Dia 21Dia 22Dia 15
5Dia 24Dia 17Dia 24Dia 20Dia 24Dia 23Dia 24Dia 24Dia 23Dia 24Dia 23Dia 16
6Dia 25Dia 22Dia 27Dia 24Dia 25Dia 26Dia 25Dia 25Dia 26Dia 25Dia 24Dia 19
7Dia 26Dia 23Dia 28Dia 25Dia 26Dia 27Dia 26Dia 28Dia 27Dia 26Dia 25Dia 20
8Dia 27Dia 24Dia 29Dia 26Dia 29Dia 28Dia 27Dia 29Dia 28Dia 27Dia 28Dia 21
9Dia 30Dia 27Dia 30Dia 27Dia 30Dia 29Dia 29Dia 30Dia 29Dia 28Dia 29Dia 22
0Dia 31Dia 28Dia 31Dia 28Dia 31Dia 30Dia 31Dia 31Dia 30Dia 31Dia 30Dia 23
Fonte: Ministério da Cidadania

VEJA TAMBÉM: Entenda como funciona o cartão Minha Casa Melhor!

O que é o empréstimo consignado Auxílio Brasil?

O empréstimo Auxílio Brasil é uma nova linha de crédito consignado que atende aos beneficiários desse benefício.

Ou seja, o valor das parcelas do empréstimo consignado Auxílio Brasil serão descontadas mensalmente do valor do seu benefício.

O limite de margem consignável disponível para a contratação de empréstimo consignado Auxílio Brasil é de até 40%.

Como funciona o empréstimo para o Auxílio Brasil?

Esse tipo de empréstimo funciona basicamente como um empréstimo consignado, descontando em folha os valores das parcelas mensalmente.

As regras do empréstimo mudam apenas para atender as normas do Auxílio Brasil, e assim abrir a possibilidade desse grupo de beneficiários solicitar o empréstimo consignado.

O empréstimo consignado Auxílio Brasil funcionará mediante acordo Ministério da Cidadania e as instituições financeiras que concederam o empréstimo.

Importante ressaltar que toda a responsabilidade do empréstimo Auxílio Brasil será do beneficiário, já que de forma alguma a dívida poderá recair sobre a União.

Qual a margem limite para contratar empréstimo Auxílio Brasil?

Quem recebe Auxílio Brasil e quer contratar o empréstimo consignado pode comprometer até 40% do valor recebido mensalmente com as parcelas.

Até dezembro de 2022, o valor do benefício está fixado em R$ 600, sendo assim o cidadão que receber esse valor poderá se comprometer com parcelas de até R$ 240 mensais.

Entretanto, se o valor do Auxílio Brasil estiver fixado em R$ 400 o valor máximo da parcela do empréstimo será de R$ 160 mensais.

LEIA TAMBÉM: Como se cadastrar no Auxílio Brasil para receber o benefício?

Quem pode contratar o empréstimo consignado Auxílio Brasil?

Podem contratar o empréstimo para Auxílio Brasil todos os beneficiários do programa social.

Todavia, mesmo estando liberadas as pessoas que recebem o benefício do programa social, somente quem estiver elegível pela Dataprev poderá contratar empréstimo consignado Auxílio Brasil.

LEIA MAIS: Meu CadÚnico: Como consultar o aplicativo de maneira simples

Importante: Novas regras do consignado do Auxílio Brasil

Em outubro de 2022, o Governo Federal liberou a possibilidade de solicitar empréstimo consignado para quem recebe o benefício do Auxílio Brasil.

Porém, dia 12 de janeiro de 2023 a Caixa Econômica suspendeu essa operação para quem recebe o benefício.

No entanto, dia 09 de fevereiro de 2023 por meio da Portaria MDS nº 858 o Governo voltou a liberar o crédito, só que agora com novas regras para o Auxílio Brasil.

AntesDepois
Taxa de jurosAté 3,5%Até 2,5%
ParcelasAté 24Até 6
Margem consignávelAté 40%Até 5%
Valor a ser descontadoAté R$240Até R$30
Novas regras do empréstimo consignado no Auxílio Brasil

Entretanto, no mesmo mês de fevereiro ainda a Caixa informou que suspendeu novamente esse tipo de operação.

Por conta disso, não há previsão para liberação de novos empréstimos consignados Auxílio Brasil hoje em dia.

Outras opções de empréstimo consignado

Porém, há algumas opções de crédito interessantes para quem busca taxas atrativas e que sejam mais simples de serem aprovadas.

Confira abaixo!

PicPay

Empréstimo consignado – PicPay

Avaliação Mobills: 4.0 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills: 4.0 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$30 até R$400.000
Juros: De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo de liberação: 1 dia(s)
Número de parcelas: De 6 até 84 meses
Perfil ideal:
  • Aposentados e Pensionistas do INSS;
  • Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil;
  • Servidores Públicos Federais Civis;
  • Servidores Públicos Federais Militares.
  • Prós
  • Prós
    Pagamento é descontado já na folha
  • Prós
    Margem consignável de 35%
  • Prós
    Taxas de juros baixa
  • Prós
    Atendimento somente por canais digitais
  • Prós
    disponível para negativado
  • Contras
  • Contras
    demora na comunicação com representantes
  • Contras
    não é possível contratar com empresas que não possuem vínculo com PicPay

Empréstimo consignado – PicPay

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.0 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$30 até R$400.000
Taxa de juros De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.
Prazo De 6 até 84 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Modalidade de crédito exclusiva para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos;

    • Os valores das parcelas são descontados diretamente do contracheque do cliente;

    • Possui menores taxas de juros devido o baixo risco de atrasos no pagamento;

    • Geralmente, possui prazos longos de pagamento.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Pagamento é descontado já na folha
    • Prós
      Margem consignável de 35%
    • Prós
      Taxas de juros baixa
    • Prós
      Atendimento somente por canais digitais
    • Prós
      disponível para negativado
    • CONTRAS
    • Contras
      demora na comunicação com representantes
    • Contras
      não é possível contratar com empresas que não possuem vínculo com PicPay
  • Perfil ideal
    • Aposentados e Pensionistas do INSS;
    • Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil;
    • Servidores Públicos Federais Civis;
    • Servidores Públicos Federais Militares.
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Se você busca crédito com taxas de juros baixas, o empréstimo consignado da PicPay, antiga BX Blue, pode ser uma opção interessante para você.

Itaú

Empréstimo consignado – Itaú

Avaliação Mobills: 4,2 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills: 4,2 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$500 até R$450.000
Juros: A partir de 1.70% a.m.
Prazo de liberação: 15 dia(s)
Número de parcelas: De 12 até 96 meses
Perfil ideal:
  • Aposentados e Pensionistas do INSS;
  • Servidores Públicos Federais Civis;
  • Servidores Públicos Federais Militares;
  • Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
  • Servidores Municipais aposentados;
  • Servidores Municipais pensionistas;
  • Trabalhador CLT.
  • Prós
  • Prós
    Até 90 dias para começar a pagar
  • Prós
    Parcelas poderão ser em até 84 meses
  • Prós
    Você escolhe valor das parcelas
  • Contras
  • Contras
    Não disponível para negativados
  • Contras
    É preciso ter limite pré-aprovado

Empréstimo consignado – Itaú

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4,2 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$500 até R$450.000
Taxa de juros A partir de 1.70% a.m.
Prazo De 12 até 96 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Modalidade de crédito exclusiva para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos;

    • Os valores das parcelas são descontados diretamente do contracheque do cliente;

    • Possui menores taxas de juros devido o baixo risco de atrasos no pagamento;

    • Geralmente, possui prazos longos de pagamento.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Até 90 dias para começar a pagar
    • Prós
      Parcelas poderão ser em até 84 meses
    • Prós
      Você escolhe valor das parcelas
    • CONTRAS
    • Contras
      Não disponível para negativados
    • Contras
      É preciso ter limite pré-aprovado
  • Perfil ideal
    • Aposentados e Pensionistas do INSS;
    • Servidores Públicos Federais Civis;
    • Servidores Públicos Federais Militares;
    • Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
    • Servidores Municipais aposentados;
    • Servidores Municipais pensionistas;
    • Trabalhador CLT.
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Se você prefere os bancos mais tradicionais, o empréstimo Itaú pode ser uma opção mais interessante.

Banco do Brasil

Empréstimo consignado – Banco do Brasil

Avaliação Mobills: 4.6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo Consignado
Avaliação Mobills: 4.6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$5.000 até R$250.000
Juros: De 1.85% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo de liberação: 1 dia(s)
Número de parcelas: De 6 até 96 meses
Perfil ideal:
  • Aposentados e Pensionistas do INSS;
  • Servidores Públicos Federais Civis;
  • Servidores Públicos Federais Militares;
  • Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
  • Servidores Municipais aposentados;
  • Servidores Municipais pensionistas.
  • Prós
  • Prós
    Processo pode ser realizado online
  • Prós
    Pagamento em até 96 meses
  • Prós
    Primeira parcela em até 180 dias
  • Contras
  • Contras
    Disponível somente para correntistas do BB
  • Contras
    O empregador deve possuir convênio ativo com o BB

Empréstimo consignado – Banco do Brasil

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.6 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$5.000 até R$250.000
Taxa de juros De 1.85% a.m. até 2.14% a.m.
Prazo De 6 até 96 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Modalidade de crédito exclusiva para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos;

    • Os valores das parcelas são descontados diretamente do contracheque do cliente;

    • Possui menores taxas de juros devido o baixo risco de atrasos no pagamento;

    • Geralmente, possui prazos longos de pagamento.

  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Processo pode ser realizado online
    • Prós
      Pagamento em até 96 meses
    • Prós
      Primeira parcela em até 180 dias
    • CONTRAS
    • Contras
      Disponível somente para correntistas do BB
    • Contras
      O empregador deve possuir convênio ativo com o BB
  • Perfil ideal
    • Aposentados e Pensionistas do INSS;
    • Servidores Públicos Federais Civis;
    • Servidores Públicos Federais Militares;
    • Servidores Municipais e Estaduais ativos, ou seja, em serviço;
    • Servidores Municipais aposentados;
    • Servidores Municipais pensionistas.
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Em um dos maiores bancos, o Banco do Brasil oferece opção vantajosa para quem busca contratar crédito mais vantajoso. Essa pode ser uma opção alternativa do empréstimo consignado Auxílio Brasil.

VEJA TAMBÉM: Descubra como fazer a antecipação do saque-aniversário no Itaú

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Quem tem direito ao empréstimo Auxílio Brasil?

Quando vai ser liberado o empréstimo Auxílio Brasil?

Qual a taxa de juros do empréstimo Auxílio Brasil?

Quais bancos farão o empréstimo consignado do Auxílio Brasil?

Vale a pena contratar empréstimo Auxílio Brasil?

Essa categoria pode ser bem interessante para quem faz parte do grupo de consignado e busca por juros baixo e não tem renda suficiente para outras linhas de crédito.

Para quem recebe o benefício e precisa de dinheiro urgente, com Auxílio Brasil empréstimo é uma boa opção por oferecer crédito a quem com taxas de juros baixas.

Porém, é preciso ter isso em mente, o valor da parcela será descontado direto do benefício, então já é preciso ter um planejamento financeiro com o restante do valor que vai ficar para o mês.

Construa seu orçamento pessoal entendendo todos os seus gastos atuais e futuros, conferindo como esse empréstimo irá se encaixar nas suas finanças sem te causar dívidas e problemas.



Escrito por Thiago Sousa Redator

Estudante de Línguas Estrangeiras Aplicadas (LEA-MSI) na UnB. Conteudista, apaixonado por tecnologia e poliglota que usa o marketing de conteúdo para proporcionar acesso fácil à educação sobre finanças pessoais.

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