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Cartão Méliuz: Vantagens, taxas e serviços dessa ferramenta!

O cartão Pan Méliuz está em diversas listas dos melhores cartões com cashback. Leia nosso artigo e conheça suas vantagens!

Artigo escrito por Larissa Brioso em 23 de Novembro de 2021

Os cartões de crédito sem anuidade, como o cartão Méliuz, são queridinhos dos brasileiros. Mas, será que o Méliuz é bom?

VEJA TAMBÉM: Os Melhores Cartões de Crédito || Melhores cartões de crédito com cashback

Os bancos digitais com certeza chegaram para ficar e revolucionar o mercado financeiro. No entanto, além dessas instituições, plataformas de cashback vêm fazendo parcerias a fim de tornar o que já é bom ainda melhor.

Esse é o caso da Méliuz, por exemplo, uma plataforma que vem se tornando destaque pela mídia com oportunidades de dinheiro de volta em compras feitas com o cartão ou em lojas parceiras.

Além disso, o cartão Pan Méliuz está em diversas listas dos melhores cartões da categoria. Mas afinal, abrir uma conta e utilizar o cartão Méliuz vale a pena realmente?

Neste artigo, vamos responder essa e outras perguntas para que conheça melhor essa ferramenta.

Boa leitura!

Solicitando seu cartão Pan Méliuz

Solicitar o cartão Méliuz é um dos processos mais simples. Com um site bonito e fácil de usar você consegue solicitar seu novo cartão em menos de 5 minutos.

Cartão Méliuz Mastercard

Cartão Méliuz Mastercard

Avaliação Mobills
4.1 328Estrela completa Estrela completa Estrela completa Estrela completa Estrela pela metade
Avaliação Mobills
URL Verificada
Renda mínima R$ 1.100,00
Bandeira Mastercard
Benefícios
Cashback
Anuidade Gratuita
URL Verificada
  • Anuidade
    • Valor da Anuidade: Mensalidade grátis;
    • Cartão adicional: Valor informado na contratação.
  • Benefício do cartão
    • Fatura de até R$ 750,00: Receba 1% de cashback em compras online.
    • Fatura entre R$ 751,00 e R$ 1500,00: 0,5% de cashback em todas as compras + 1% de cashback extra em compras online.
    • Fatura maior que R$ 1501,00: 0,8% de cashback em todas as compras + 1% de cashback extra nas compras online.
    • Aplicativo: Através do aplicativo Banco PAN, controle o seu limite, fatura, bloqueio do cartão e senhas.
    • Bônus extra: 1% de reembolso extra em compras em lojas parceiras, iniciadas pelo cartão Méliuz.
  • Benefício da bandeira
    • Mastercard Global Service: Atendimento 24h em todo o mundo para casos de perda ou roubo do cartão, solicitações de seguro, entre outros serviços.
    • Mastercard Surpreenda: Programa da Mastercard para trocar pontos por diversos produtos.
  • Prós e Contras
    • PRÓS
    • Zero anuidade;
    • Recebe 1% de cashback em compras online, quanto maior a fatura mais benefícios em cashback;
    • 1% de reembolso extra em compras com lojas parceiras;
    • Programa de troca de pontos Mastercard;
    • CONTRAS
    • Não possui cartão adicional;
    • Sem suporte internet baking;
  1. Acesse o site oficial, ou clique no botão ‘Solicitar cartão em nossa avaliação';
  2. Preencha seus dados pessoais, profissionais e endereço;
  3. Preencha sua renda;
  4. Valide sua identidade;
  5. Aguarde o resultado.

Como funciona o cartão Méliuz?

Uma verdade incontestável é que a Méliuz realmente proporciona dinheiro de volta em compras no aplicativo e pelo cartão de crédito Méliuz. Por conta da parceria com o Banco Pan, a Méliuz consegue entregar diversos benefícios.

Em síntese, cashback é uma parcela do dinheiro que você gastou de volta para a sua conta. Então se o cashback é de 1%, e você consumiu no cartão R$ 1.000,00, você terá de volta R$ 10,00 na sua conta Méliuz.

Entretanto, ainda surgem diversas dúvidas sobre ele, e saber as respostas é essencial para descobrir se o Méliuz é bom e para contratar qualquer cartão com cashback.

Até porque, ele pode ser o seu melhor amigo ou um grande inimigo, então, vamos mostrar cada uma de suas características.

Qual o limite do cartão Méliuz com cashback?

O limite do cartão é variável e relativo ao score e renda de cada consumidor. Porém, alguns cartões se destacam por liberar um limite superior aos demais no momento da contratação.

Por exigir uma renda de pelo menos 1 salário mínimo, o cartão Méliuz está na lista dos cartões que, comparado aos demais, oferecem um limite superior de crédito condizente à sua realidade financeira.

Como desbloquear o cartão de crédito Méliuz?

O aplicativo da Méliuz é bem objetivo e apresenta em sua tela inicial, após cadastro, o botão “Desbloqueie seu Cartão Méliuz”. Ao clicar, eles explicam o passo a passo para você ter o cartão em mãos funcionando. As instruções são:

  1. Baixe ou acesse o app “Banco PAN” e faça login em “Já sou cliente”;
  2. Com o cartão em mãos, selecione “Desbloquear meu Cartão” no menu “Vamos desbloquear seu Cartão?”;
  3. Leia o QR code do cartão com a câmera do seu celular ou opte pelo desbloqueio por código numérico;
  4. Depois, escolha a data ideal para o vencimento da fatura do seu cartão;
  5. Crie sua senha numérica de 4 dígitos.

Importante: para realizar o desbloqueio, você vai precisar da senha enviada por SMS pelo Banco PAN.

Assim que o desbloqueio for validado, seu cartão estará pronto para uso.

Vantagens do cartão Méliuz

  • Plataforma simples e de fácil acesso;
  • Livre de anuidade;
  • Disponibiliza o cashback (quanto maior o valor gasto, maior o retorno);
  • Permissão para fazer compras em lojas físicas e virtuais;
  • Por ser bandeira Mastercard, possui todos os benefícios de cartões internacionais;
  • Cupons de desconto para lojas online;
  • Ótimo atendimento, com nota 8,9 no Reclame AQUI.

É importante ressaltar que estes benefícios são possíveis por conta da parceria com o Banco Pan, entre outros.

Como funciona o cashback do cartão Méliuz?

O cálculo de porcentagem do dinheiro disponibilizado pode variar dependendo do valor da sua fatura, quanto maior a utilização, maiores os benefícios.

Ao utilizar o cartão Méliuz, para faturas fechadas de até R$ 750,00, você ganha 1% de cashback em compras online.

Já para as faturas fechadas com valores entre R$ 750,00 e R$ 1.499,99, você recebe de 0,5% em todas as suas compras, mais 1% em compras online.

Agora, para faturas acima de R$ 1.500,00, a porcentagem aumenta para 0,8% de cashback, mais 1% em compras online.

É possível também ter acesso a cupons de descontos em muitas plataformas de e-commerce. As empresas parceiras que disponibilizam esses cupons podem ser verificadas através do próprio site da empresa.

Além desses benefícios, o cliente que indicar outras pessoas para utilizarem o cartão, poderá ganhar R$ 5,00 sempre que alguém aderir através do link de indicação.

Atendimento do cartão

O autoatendimento do cartão Méliuz é feito pelo site, onde podem ser consultadas soluções para dúvidas diversas, ou pelo chat, no aplicativo do Banco Pan.

Além disso, a central de atendimento do banco Pan, responsável pelo cartão Méliuz, funciona de segunda a sexta-feira, das 9h as 21h, nos telefones abaixo:

  • Capitais e Regiões Metropolitanas: 4003-0101;
  • Demais Localidades: 0800-888-0101.

Sobre a Méliuz

A Méliuz é uma startup brasileira que disponibiliza cupons de desconto em lojas online e a possibilidade de cashback em suas compras.

Criada em 2011, seu nome já diz muito sobre onde quer chegar, Méliuz significa “melhor” – em latim – e veio justamente com esse objetivo: ser o melhor programa de fidelidade do Brasil.

Para reforçar esta missão, foi lançado o cartão de crédito Méliuz, em 2019, com novas e diversas oportunidades e benefícios.

Diferente dos cartões sem anuidade convencionais, o cartão Méliuz quis trazer ainda mais possibilidades para que seus clientes consigam economizar dinheiro e, até mesmo, trazer esse dinheiro de volta.

Você pode querer saber também

O cartão de crédito Méliuz não possui anuidade e, pelo contrário dos demais, te entrega cashback por compra efetuada.

Taxas de juros de crédito rotativo e outras não são divulgadas. Porém, não possui taxa de adesão nem de manutenção do cartão.

É sempre importante fugir dos juros rotativos do cartão, então, independente da taxa de juros, não conte com ela para aliviar o seu orçamento.

Você consegue acompanhar a sua fatura de diversas formas, tanto no site, como no aplicativo, que está disponível para IOS e Android.

Agora, se você não for uma pessoa ansiosa, pode aguardar o fechamento da sua fatura, pois sempre que fechada, ela chegará em seu e-mail.

O pagamento pode ser feito em qualquer lugar que permite a leitura do código de barras da fatura.

Qualquer pessoa pode solicitar o cartão e aguardar a sua aprovação, porém, a análise de crédito determinará se você será ou não contemplado.

É exigida uma renda de pelo menos 1 salário mínimo para ser aprovado e quanto maior o seu score de crédito, mais chance você terá de ter o queridinho Méliuz para você.

A conta da Méliuz, mesmo disponível para Pessoa Jurídica, não possui a opção de cartão de crédito habilitado até o momento.

Afinal, o cartão Méliuz vale a pena?

Se você está buscando um bom cartão, pode confiar que o cartão de crédito Méliuz é realmente bom, vale muito a pena e está cotado na lista dos melhores cartões de crédito sem anuidade.

Além disso, o dinheiro de volta ganho por meio dessa ferramenta é verdadeiro e bastante vantajoso em relação ao mercado de crédito.

Mas, não esqueça, a economia do seu dinheiro também depende muito de você!

Sendo assim, continue utilizando um bom aplicativo de controle financeiro ou uma planilha de gastos, e lembre-se do esforço que teve até aqui para ganhar seu dinheiro.

Quer saber mais sobre organização financeira e ter dicas que te ajudem com ela? Continue acompanhando o Blog Mobills.

Continue aprendendo!

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Escrito por Larissa Brioso Educadora Financeira

Larissa Brioso, formada em Economia, é Educadora Financeira da Mobills. Possui experiência na área de marketing, SEO e criação de conteúdo com ênfase em Educação Financeira.

  • Editora-chefe do Blog Mobills;
  • Formada em Economia;
  • Estudante de Gestão de Negócios e Marketing.

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4 comentários publicados nesse artigo
    28/09/2021 às 09:17

    Para utilizar o cartão meliuz preciso ter uma conta o banco Pan?

      28/09/2021 às 11:46

      Oi, Valdinei! De acordo com a instituição, isso não é preciso abrir uma conta digital. Você vai utilizar o app do Banco Pan para desbloquear seu cartão Méliuz e selecionar a opção “Já sou cliente”. Ainda pelo aplicativo, é possível acompanhar os gastos no cartão, consultar limite, pagar fatura e muitos outros recursos.

    19/03/2021 às 01:03

    Como economizar nessa pandemia que nos encontramos?

      22/03/2021 às 08:48

      Olá, Marcio. O ideal é que você faça um diagnóstico da sua situação financeira e anote todos os seus gastos. Dessa forma, você vai conseguir identificar quais despesas podem ser cortadas e como se planejar para atingir seus objetivos.

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