Melhores Melhores Melhores Ferramentas Ferramentas Ferramentas Mobills Mobills
cartao
isca
Sim
semestral

Empréstimo no cartão de crédito: entenda como funciona

Você saiba que é possível pedir empréstimo com cartão de crédito sem precisar abrir uma conta corrente no banco? Saiba como neste artigo!

Artigo escrito por Claudia Borges em 06 de Outubro de 2023

Você sabia que é possível fazer empréstimo no cartão de crédito? Então, veja onde e como pedir o seu!

Listamos as melhores opções para fazer empréstimo com o cartão de crédito. Confira!

O empréstimo com cartão de crédito é uma oportunidade de crédito ofertada para o usuários de cartões de crédito.

Confira abaixo os melhores empréstimo com cartão de crédito para contratar agora!

Empréstimo com cartão de crédito

Abaixo, mostramos algumas opções de empréstimo usando o cartão de crédito!

Mister Money

Na Mister Money, o crédito sai hora e com muita agilidade e bom para quem busca um empréstimo que aprova na hora.

Empréstimo com cartão de crédito – Mister Money

Avaliação Mobills: 4.3 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills: 4.3 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: De R$500 até R$10.000
Juros: De 3.5% a.m. até 15% a.m.
Prazo de liberação: dia(s)
Número de parcelas: De 3 até 12 meses
Perfil ideal:
  • Pessoas acima de 18 anos de idade
  • Necessita ter limite disponível no cartão de crédito
  • Prós
  • Prós
    Facilidade de contratação
  • Prós
    Não compromete o limite rotativo do cartão
  • Contras
  • Contras
    Necessita ter limite no cartão de crédito

Empréstimo com cartão de crédito – Mister Money

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.3 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor De R$500 até R$10.000
Taxa de juros De 3.5% a.m. até 15% a.m.
Prazo De 3 até 12 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Empréstimo com cartão de crédito
    • A cobrança do empréstimo é realizada direto na fatura do cartão.
  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Facilidade de contratação
    • Prós
      Não compromete o limite rotativo do cartão
    • CONTRAS
    • Contras
      Necessita ter limite no cartão de crédito
  • Perfil ideal
    • Pessoas acima de 18 anos de idade
    • Necessita ter limite disponível no cartão de crédito
(x) voltar para o artigo
Comparar empréstimos
Comparar agora Cancelar

Livre Digital

Na Livre Digital você consegue usar o limite do cartão de crédito para fazer empréstimo e transferir para a conta que deseja usar.

Empréstimo com o cartão de crédito – Livre Digital

Avaliação Mobills: 4.5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Tipo: Empréstimo pessoal
Avaliação Mobills: 4.5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Valor: Até R$6.000
Juros: A partir de 0.49% a.m.
Prazo de liberação: dia(s)
Número de parcelas: Até 12 meses
Perfil ideal:
  • Pessoas acima de 18 anos de idade
  • Necessita ter limite disponível no cartão de crédito
  • Prós
  • Prós
    Aceita negativados
  • Prós
    Alternativa ao cheque especial
  • Prós
    Facilidade de contratação
  • Contras
  • Contras
    Sua funcionalidade é como transferência. Não é permitido o depósito do valor na própria titularidade
  • Contras
    Necessita ter limite no cartão de crédito

Empréstimo com o cartão de crédito – Livre Digital

Avaliação Mobills
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
Avaliação Mobills: 4.5 328
A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.
URL Verificada
Valor Até R$6.000
Taxa de juros A partir de 0.49% a.m.
Prazo Até 12 meses
Simular grátis Simular grátis
URL Verificada
  • Tipo de empréstimo
    • Empréstimo com cartão de crédito
    • A cobrança do empréstimo é realizada direto na fatura do cartão.
    • A transferência do valor precisa ser para outra titularidade. Você não poderá utilizar sua conta para recebimento.
  • Prós e contras
    • PRÓS
    • Prós
      Aceita negativados
    • Prós
      Alternativa ao cheque especial
    • Prós
      Facilidade de contratação
    • CONTRAS
    • Contras
      Sua funcionalidade é como transferência. Não é permitido o depósito do valor na própria titularidade
    • Contras
      Necessita ter limite no cartão de crédito
  • Perfil ideal
    • Pessoas acima de 18 anos de idade
    • Necessita ter limite disponível no cartão de crédito
(x) voltar para o artigo
Comparar empréstimos
Comparar agora Cancelar

Cartão de crédito para empréstimo

Abaixo você pode ver os principais tipos de cartão de crédito para você usar para contratar empréstimo!

Santander SX

O Santander SX se destaca nessa lista por ser um cartão fácil de aprovar e fácil de usar.

Para pedir o seu cartão do Santander, basta clicar no botão “Peça agora”.

Ver comparação detalhada (x) voltar para o artigo
Comparar os cartões
Comparar agora Cancelar

Itaú Click Platinum

O Itaú Click Platinum é um dos melhores cartões de crédito para empréstimos, pois também tem facilidade de aprovação e com ele.

Por se tratar de um cartão de nível platinum, com ele você tem mais chances de conseguir um limite alto para usar.

Ver comparação detalhada (x) voltar para o artigo
Comparar os cartões
Comparar agora Cancelar

Pan Mastercard Zero Anuidade

O cartão Pan Mastercard Zero Anuidade, também recebe destaque na lista de opções para empréstimo cartão de crédito, pois é um bom cartão de entrada, e pela facilidade de aprovação de crédito no cartão.

Ver comparação detalhada (x) voltar para o artigo
Comparar os cartões
Comparar agora Cancelar

Inter Mastercard Gold

O Inter é uma ótima opção, pois o limite inicial é, geralmente, alto e a aprovação do empréstimo pelo cartão de crédito é instantânea.

Ver comparação detalhada (x) voltar para o artigo
Comparar os cartões
Comparar agora Cancelar

C6 Bank

O Cartão C6 possui boas condições e uma aprovação quase que na hora logo após a solicitação.

Essa ferramenta possui o diferencial de aprovar o empréstimo com cartão de crédito instantaneamente, caso você já tenha o cartão aprovado.

Ver comparação detalhada (x) voltar para o artigo
Comparar os cartões
Comparar agora Cancelar

VEJA TAMBÉM: Cartão de Crédito Fácil de Aprovar: 18 Melhores de 2023

Como funciona o empréstimo no cartão de crédito?

O empréstimo no cartão de crédito é um tipo de empréstimo que funciona como crédito adicional e está ligado ao cartão.

Não são todas as instituições que oferecem esse tipo de empréstimo. Por isso, verifique antes se essa é uma opção disponível no seu banco.

A outra possibilidade é as instituições financeiras que fazem esse tipo de empréstimo usando o limite do cartão de crédito.

Nesse vídeo do canal do YouTube da Mobills também explicamos como empréstimo no cartão de crédito funciona.

Entenda se o empréstimo com o cartão de crédito faz sentido para você!

Como solicitar empréstimo com cartão de crédito?

Para você solicitar um empréstimo com cartão de crédito o processo é muito parecido com o do empréstimo pessoal.

Se você está pensando em fazer um empréstimo no cartão de crédito, confira o passo a passo para te ajudar e ainda sem prejudicar suas finanças pessoais.

Leia também: Melhores cartões de crédito 2023 [Ranking Atualizado]

1. Verifique a disponibilidade

Verifique se disponilidade nas instituições financeiras ou financeira do cartão para contratar empréstimo.

Então, consulte pelo aplicativo, site ou diretamente a operadora do cartão. O procedimento é como fazer empréstimo online.

2. Simulação de empréstimo

A simulação do empréstimo é um passo muito importante. Você pode já calcular os juros do empréstimo que você deseja pegar emprestado.

Portanto, procure no site da operadora do seu cartão ou no aplicativo do empréstimo pela opção de simulação.

Você pode fazer a simulação e ver se a parcelacabe no orçamento pessoal.

Bata usar o Simulador de Empréstimo para fazer o cálculo das suas parcelas.

3. Análise da proposta

Ao finalizar a simulação do empréstimo no cartão de crédito, você encaminha a solicitação para análise de crédito.

A análise de crédito considera alguns fatores, como seu score de crédito e perfil de consumo. Por isso, pagar sua fatura do cartão de crédito em dia faz diferença.

4. Assinar o contrato 

Após a aprovação, você irá assinar um contrato. Lembre-se que esse é um passo muito importante, afinal, conhecer os detalhes do empréstimo que está fazendo pode te poupar problemas.

Por isso, leia com atenção, busque entender as cláusulas e tire todas suas dúvidas antes de assinar. Além disso, essa dica vale para qualquer contrato de crédito.

5. Receba o dinheiro

Após o contrato assinado, é só aguardar o dinheiro ser liberado na conta corrente de sua escolha. Geralmente, o prazo para o dinheiro entrar em sua conta é instantâneo, ou em no máximo três dias úteis.

Entretanto, é válido consultar as condições da credora.

Como calcular empréstimo com cartão de crédito?

Quando você solicitar um empréstimo no cartão, o valor poderá ser o limite do cartão. Cada instituição especifica se utilizará seu limite ou não.

Mas, nessa modalidade de crédito, pode ocorrer juros abusivos, pois o banco não tem uma garantia real de que você vai cumprir com sua parte do acordo do cartão e pegar as parcelas em dia.

Logo, para compensar essa incerteza, alguns bancos cobram taxas mais altas. Por isso, verifique também se a empresa oferta as melhores condições.

O Banco Central disponibiliza a taxa de juros atualizada em todas as instituições. É importante lembrar que as taxas podem variar para se encaixar no seu perfil.

Faz sentido pagar boleto com o cartão de crédito?

Pagar um boleto com cartão de crédito pode fazer sentido em certas situações, mas geralmente não é a melhor opção. Isso ocorre porque podem ser cobradas taxas e juros adicionais, o que aumenta o valor a ser pago.

Além disso, utilizar o cartão para pagar o boleto pode afetar o limite de crédito disponível e impedir outras compras.

Veja as vantagens de fazer empréstimo no cartão de crédito.

Vantagens de fazer empréstimo no cartão de crédito

Para decidir se o empréstimo no cartão de crédito é uma boa opção é importante conhecer suas vantagens. Confira:

  • Praticidade na contratação;
  • Poder usar o limite do cartão;
  • Sem burocracia na análise de crédito, pois já existe limite aprovado.

LEIA TAMBÉM: Fez o acordo do cartão? Saiba se já pode voltar a usá-lo!

Simulação de empréstimo no cartão de crédito

Fazer a simulação do empréstimo com cartão de crédito é importante para conhecer as condições que o banco oferece. Com isso é possível conferir:

O mais interessante nessa ferramenta é que você pode realizar a simulação em quantas instituições preferir.

Então, se tiver mais de um cartão de crédito, pode simular e escolher o que for mais vantajoso para você dentre as opções.

Cuidados para não cair em golpes!

Quando falamos de dinheiro, todo cuidado é pouco. Portanto, fique sempre atento a golpes e não caia na tentação do empréstimo fácil de aprovar sem ser de fonte confiável!

Além disso, tenha cuidado com quem pede um valor de reserva para realizar uma transação.

Afinal, nenhuma empresa séria pede valor de depósito para realizar empréstimo, seja em qualquer modalidade.

Outro ponto de cuidado são ligações telefônicas: nunca passe informações pessoais quando receber ligação do banco, sem ter certeza. Assim, dê preferência por confirmar os dados apenas!

Por exemplo, ao solicitarem seu CPF, peça para que a pessoa do outro lado da linha fale os números, e apenas confirme se estão corretos. Faça isso com os seus dados pessoais.

Mas a qualquer sinal de desconfiança, entre em contato ou converse com seu banco pelos canais oficiais de comunicação.

Vale a pena fazer empréstimo no cartão de crédito?

Primeiramente, é mais vantajoso ter controle sobre sua vida financeira e não precisar fazer manobras para se livrar das dívidas acumuladas.

Nessa modalidade de empréstimo com cartão, devido ao alto valor das taxas e a possibilidade da alíquota do IOF, a decisão deve ser bastante cuidadosa e nem sempre é a melhor opção.

Assim, você pode conhecer e comparar outras linhas de crédito mais acessível para suas necessidades, como um empréstimo consignado ou com garantia de bens.

Mas, se você está decidido em solicitar um empréstimo com o cartão de crédito, faça simulações e compare taxas para escolher a melhor condição que não afete muito seu orçamento financeiro.

Perguntas frequentes de empréstimo cartão de crédito

O que é empréstimo no cartão de crédito?

Qual é o banco mais fácil de fazer empréstimo?

Empréstimo online é confiável?

O que é o limite de crédito?

Quais outras taxas podem ser cobradas nesse tipo de empréstimo?



Escrito por Claudia Borges Analista de Conteúdo

Jornalista em formação, apaixonada por boas histórias e por transformar a vida das pessoas através da educação financeira.

  • Jornalista;
  • Redatora Mobills.

Assine a Newsletter Mobills
Junte-se a mais de 239.950 pessoas

Entre para nossa lista e receba conteúdos exclusivos e com prioridade.

Você também vai gostar

.
.