Consultoria financeira pessoal: veja quando utilizar esse serviço

Organizar o orçamento nem sempre é uma tarefa fácil. Dessa forma, muitas pessoas recorrem a uma consultoria financeira pessoal.

Esse tipo de serviço ajuda na organização orçamentária, bem como a começar a investir, dependendo do momento financeiro em que o cliente está.

Neste artigo, conheceremos o que é consultoria financeira pessoal e se vale a pena contratar esse serviço. Então, vamos nessa?

O que é consultoria financeira pessoal?

Uma consultoria financeira pessoal é um tipo de serviço que auxilia pessoas a organizarem a vida financeira, a fim de atingir melhores resultados financeiros.

Na consultoria financeira da Mobills, existem dois modelos de contratação:

• Consultoria de 3 meses: Neste modelo, o cliente tem 4 reuniões com o consultor financeiro. Então, ele monta a estratégia de investimentos, ou orçamento, a fim de que o cliente adquira conhecimentos suficientes para caminhar sozinho, podendo contratar reuniões avulsas após o término;
• Consultoria de 12 meses: No modelo de 12 meses, o cliente tem, ao todo, 7 encontros com o especialista. Nela, também será montada a melhor estratégia possível para que o cliente possa caminhar sozinho, podendo renovar após o término.

Além disso, a Mobills fornece um Diagnóstico Financeiro Gratuito, de até 40 minutos, a fim de que o cliente conheça melhor sua situação financeira atual.

Dessa forma, será possível entender se você precisa ou não de uma consultoria financeira. E, caso precise, deixar claro para o especialista responsável por ela todos os detalhes das suas finanças.

Benefícios da consultoria financeira pessoal

Uma consultoria financeira pessoal envolve muitos benefícios quando o assunto é finanças pessoais ou investimentos. Por isso, confira alguns deles:

• Contar com o apoio de um especialista na tomada de decisões financeiras;
• Ter mais segurança nas decisões;
• Definir metas e objetivos alcançáveis;
• Ficar mais próximo de realizar os objetivos que você mais sonha;
• Ter um olhar mais analítico para as finanças como um todo;
• Sair das dívidas;
• Saber por onde começar a investir;
• Investir em aplicações mais rentáveis;
• Organizar o orçamento de modo que sobre dinheiro no fim do mês;
• Desenvolver autonomia para trilhar o próprio caminho e tomar as próprias decisões.

Como é feita a consultoria financeira pessoal?

Uma consultoria financeira pessoal é feita em algumas etapas. Na assessoria trimestral da Mobills, por exemplo, o processo inicia com uma reunião de diagnóstico financeiro, que acontece da seguinte forma:

• De início, há o levantamento completo da situação financeira atual do cliente, como a informação de suas receitas, despesas, se já investe, qual seu perfil de investidor e investimentos;
• Depois, há a identificação dos pontos de melhoria, por parte do especialista, tanto nas finanças pessoais quanto nos investimentos;
• Em seguida, deve haver clareza quanto aos projetos futuros, como quais os seus sonhos e objetivos;

Com isso, o consultor de finanças pessoais vai criar estratégias específicas e pontuais para cada um dos seus objetivos, a fim de que você possa segui-las de acordo com sua situação atual.

Logo depois, na reunião de apresentação do planejamento, acontecerá o seguinte:

• Primeiro, o especialista vai apresentar a análise da sua carteira de investimentos atual e a sugestão de movimentações que você deve fazer;
• Depois, haverá a apresentação da estratégia de planejamento e investimentos, e a carteira de investimento direcionada a cada objetivo;
• Por fim, a definição de metas para o controle de orçamento.

Após essas reuniões iniciais, haverá uma reunião para executar a estratégia. Nela, o cliente e o especialista realizarão a execução conjunta do que foi planejado.

Na última reunião, haverá um alinhamento para o futuro, em que você vai checar se está apto para seguir a estratégia com autonomia, como medir a sua evolução, bem como entender como proceder em momentos de crise no mercado.

Além disso, é importante destacar que o acesso ao consultor financeiro, para solucionar todas as suas dúvidas, pode ser feito tanto via e-mail quanto WhatsApp, em horário comercial.

Quando contratar uma consultoria financeira pessoal

Uma consultoria financeira pessoal pode abranger vários grupos de pessoas, em diversas situações financeiras, que não veem o que fazer no momento.

Alguns bons exemplos podem ser pessoas que:

• Já investem, mas querem investir melhor;
• Não têm controle do orçamento pessoal;
• Têm objetivos, como comprar um carro, casa ou fazer uma viagem, mas não sabem como atingi-los;
• Ganha um valor acima de R$ 5000 por mês;
• Quer fazer o salário sobrar;
• Quer começar a investir, mas não sabe como.

Porém, se você ainda não tem tanta certeza de quando fazer a contratação desse serviço, é possível realizar um levantamento de como estão suas finanças.

O quiz de Diagnóstico Financeiro da Mobills, por exemplo, leva até 5 minutos para ser feito. Ao fim, você entenderá qual a sua situação financeira atual.

Tipos de consultoria financeira

De maneira geral, existem 3 tipos de consultoria financeira: A pessoal ou familiar, a empresarial e a consultoria de investimentos.

Consultoria financeira pessoal ou familiar

Neste tipo de consultoria, consultor financeiro busca fazer uma avaliação mais assertiva possível, para que seja possível criar a melhor estratégia personalizada.

Dessa forma, a pessoa ou a família pode ter êxito em relação às finanças, seja qual for o seu objetivo principal.

Consultoria empresarial

Na consultoria de empresas, cabe ao especialista analisar, junto com os diretores da empresa, em que momento a instituição se encontra, bem como quais as falhas e acertos.

Dessa maneira, será possível entender que tipo de estratégia montar para fortalecer a instituição, bem como direcionar a equipe financeira e diretoria em relação à gestão de recursos financeiros.

Consultoria de investimentos

Em uma consultoria de investimentos, o especialista busca melhorar, caso o cliente já invista, a rentabilidade das suas aplicações.

Além disso, se você quer, mas não sabe como investir, ele traça a melhor estratégia de investimentos iniciais para que você possa investir sem medo, com mais segurança.

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Vale a pena contratar uma consultoria financeira pessoal?

Como falado anteriormente, uma consultoria financeira pessoal oferece muitos benefícios para a vida financeira, seja de uma pessoa/família ou empresa.

Dessa forma, se você se identificou com o assunto e precisa investir melhor, sair das dívidas ou até ter uma folga no orçamento, esse é o momento de fazer a contratação.

Porém, estude bem o mercado e contrate uma consultoria confiável, com profissionais capazes de te direcionarem de maneira assertiva.