Investidor qualificado: quem se encaixa nessa categoria? Entenda!

O termo investidor qualificado já deve ter aparecido para a maioria das pessoas que tentou investir em fundos ou títulos. Pois alguns ativos se destinam exclusivamente a esse tipo de investidor. 

Contudo, poucos param para entender o que essa categoria realmente significa e como atingir esse status financeiro. 

Neste artigo, entenderemos o que é investidor qualificado e quais são os critérios para se tornar um. Então, vamos nessa? 

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O que é investidor qualificado? 

A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) criou classificações para os investidores, com o objetivo de implementar regras adequadas para os diferentes tipos. 

Dentre essas classificações, existe a de investidor qualificado, que é aquele com alto poder aquisitivo e/ou que comprove profundo conhecimento técnico. 

Nesse sentido, existem alguns produtos financeiros, como fundos de investimento e títulos de renda fixa que são exclusivos desse tipo de investidor. 

Quem pode ser investidor qualificado? 

Para se enquadrar como investidor qualificado, é preciso cumprir um desses requisitos: 

• Possuir investimentos financeiros em valor superior a 1 milhão e atestar por sua escrito sua condição de investidor qualificado mediante termo próprio; 
• As pessoas que tenham sido aprovadas em exames de qualificação técnica ou possuam certificações aprovadas pela CVM; e 
• Clubes de investimento, desde que tenham como gestor um ou mais cotistas que sejam investidor qualificado. 

E quais são as certificações reconhecidas pela CVM que garantam esse status? CGA, CEA, CNPI, CFP, AAI, CFA, entre outros. 

Após cumprir os requisitos, basta entrar em contato com a corretora por meio da qual você investe e solicitar o Termo. 

Ativos exclusivos de investidor qualificado 

A maior vantagem é ter acesso a produtos exclusivos, como: 

• CRIs e CRAs; 
• Debêntures específicas; 
• Fundos exclusivos; 
• Etc. 

Alguns tipos de fundos exigem que o investidor seja qualificado para aplicar recursos neles. Além disso, esses fundos têm regras diferentes, como poder investir uma porcentagem maior no exterior. 

Nesse sentido, é possível encontrar ativos com taxas mais atrativos e custos menores. 

Vantagens e desvantagens de ser investidor qualificado 

A maior vantagem de ser investidor qualificado é ter um patrimônio significativo ou um alto grau de conhecimento técnico sobre o mercado financeiro. 

Ademais, essa categoria permite que você tenha acesso a mais produtos do que o investidor tradicional, de varejo. 

Por outro lado, esses produtos podem ter um nível de risco maior, o que exige mais atenção na hora de investir. 

Por fim, por ter um conhecimento maior, a apresentação de alguns documentos sobre os riscos dos produtos não é obrigatória para o investidor qualificado. 

Considerações finais 

O investidor qualificado é uma categoria criada para diferenciar aqueles que aplicam recursos no mercado financeiro. 

Como vimos, existem muitas vantagens em ser um investidor qualificado, como ter acesso a produtos financeiros diferenciados. 

Entretanto, é preciso ficar atento para analisar cada um desses produtos antes de investir, levando em consideração o risco.