Empréstimo no DF: como conseguir crédito na capital do Brasil

O custo de vida na capital federal é um desafio, a busca por um empréstimo no DF seja para organizar as contas, investir em um projeto ou lidar com uma emergência, pode parecer difícil.

Neste guia, vamos revelar as melhores opções de empréstimos no DF e como ter acesso ao crédito na capital. Continue lendo e tenha clareza para você tomar a melhor decisão.

Tipos de empréstimo disponíveis no DF

Entender as modalidades de crédito é o primeiro passo para escolher a que melhor se encaixa na sua necessidade.

O Distrito Federal possui um ecossistema único, com grande concentração de servidores públicos, além de trabalhadores do setor privado e empreendedores. Por isso, as opções de crédito são variadas.

Confira a seguir os tipos de empréstimos no DF:

Empréstimo consignado para servidor público

O empréstimo consignado para servidores públicos ativos, aposentados e pensionistas, é, quase sempre, a melhor opção.

Como as parcelas são descontadas diretamente do salário, o risco para o banco é mínimo, o que se traduz em juros imbatíveis.

Como funciona?

• As menores taxas do mercado e prazos longos;
• Margem consignável limitada a 35% da renda;
• Pode ser contratado nos bancos como Santander que tem forte presença nesse segmento, além de fintechs especializadas como o PicPay Consignado.

Empréstimo consignado CLT

O empréstimo consignado CLT é uma modalidade de crédito onde as parcelas são descontadas diretamente da folha de pagamento do trabalhador. Isso garante ao banco menor risco de inadimplência, refletindo em condições mais vantajosas.

Como funciona?

• Permite parcelas menores que cabem no orçamento;
• Menos burocracia, pois o desconto em folha é uma garantia;
• Mesmo quem tem restrições no nome pode conseguir empréstimo para negativado CLT.

Empréstimo com garantia de imóvel ou veículo

Se você possui um imóvel ou veículo quitado, pode usá-lo como garantia para obter valores mais altos e taxas de juros muito mais baixas, semelhantes às do consignado.

Como funciona?

• Juros baixos e altos valores liberados.
• Seu bem fica alienado ao banco até a quitação da dívida, o que exige um planejamento financeiro impecável.
• Empresas como a Creditas são referência nesta modalidade.

Empréstimo para negativado no DF é possível?

Estar com o nome sujo dificulta, mas não impossibilita o acesso ao crédito. No entanto, o caminho exige mais atenção para não cair em golpes.

A opção nos casos de negativados são os empréstimos que usando benefícios como garantia. Pois, ao oferecer uma segurança para o pagamento, você diminui o risco de inadimplência para a instituição financeira.

Em troca, a empresa consegue oferecer uma análise de crédito mais flexível, aumentando as chances de aprovação.

Separamos indicações de empréstimos confiáveis:

Santander – antecipação do saque-aniversário do FGTS

Para negativados que possuem saldo no FGTS no Distrito Federal, a antecipação do saque-aniversário do Santander é uma forma de obter crédito rápido sem criar uma nova dívida mensal.

No Santander, essa modalidade tem o processo 100% digital e pode ser feito de forma rápida e segura.

As principais vantagens são:

• Aprovação facilitada para negativados;
• Processo 100% digital e rápido;
• Crédito que usa o saldo do FGTS como garantia, sem parcelas mensais.

Santander Empréstimo com FGTS

Avaliação Mobills: 328 5

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

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Tipo: Empréstimo com FGTS

Avaliação Mobills: 328 5

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

Valor: Até R$30.000

Juros: A partir de 1.29% a.m.

Prazo de liberação: dia(s)

Número de parcelas: De 1 até 10 meses

Perfil ideal:

• Correntista Santander;
• Saldo disponível em conta(s) vinculada(s) do FGTS;
• Optante pela modalidade Saque-Aniversário no aplicativo FGTS ou site www.fgts.caixa.gov.br ;
• Autorizado o Santander a consultar seus dados.

• Prós
• 

  Valor depositado em até 2 dias úteis
• 

  Adesão ao Saque-Aniversário
• 

  Sem desconto de parcelas mensais

• Contras
• 

  Saldo bloqueado até a quitação da dívida
• 

  Não recebe a rescisão em caso de demissão

Santander Empréstimo com FGTS

Avaliação Mobills

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

Avaliação Mobills: 328 5

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

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Valor Até R$30.000

Taxa de juros A partir de 1.29% a.m.

Prazo De 1 até 10 meses

Quem pode solicitar? Correntista Santander com saldo no FGTS.

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• Tipo de empréstimo

  É uma modalidade de empréstimo que possibilita antecipar parte do saldo disponível na(s) conta(s) vinculada(s) do FGTS, que você receberia somente no mês de seu aniversário.

• Prós e contras
  • PRÓS
  • 

    Valor depositado em até 2 dias úteis
  • 

    Adesão ao Saque-Aniversário
  • 

    Sem desconto de parcelas mensais

  • CONTRAS
  • 

    Saldo bloqueado até a quitação da dívida
  • 

    Não recebe a rescisão em caso de demissão
• Perfil ideal
  • Correntista Santander;
  • Saldo disponível em conta(s) vinculada(s) do FGTS;
  • Optante pela modalidade Saque-Aniversário no aplicativo FGTS ou site www.fgts.caixa.gov.br ;
  • Autorizado o Santander a consultar seus dados.

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C6 Bank – Consignado CLT

Para o trabalhador com carteira assinada no Distrito Federal que está negativado, o empréstimo consignado CLT do C6 Bank pode ser uma das alternativas de crédito mais seguras e acessíveis do mercado.

As principais vantagens são:

• Aprovação facilitada;
• Processo rápido e digita;
• Crédito que usa o salário para descontar parcelas e ser a garantia.

Empréstimo consignado trabalhador – C6 Bank

Avaliação Mobills: 328 4.5

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

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Tipo: Empréstimo Consignado

Avaliação Mobills: 328 4.5

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

Valor: De R$1.000 até R$120.000

Juros: A partir de 1.99% a.m.

Prazo de liberação: dia(s)

Número de parcelas: De 6 até 36 meses

Perfil ideal: – – –

• Prós
• 

  Taxas de juros reduzidas comparadas à outras modalidades;
• 

  Desconto direto na folha salarial.

• Contras
• 

  Precisa estar com vínculo CLT ativo por 1 ano;
• 

  Apenas 1 contrato por CPF.

Empréstimo consignado trabalhador – C6 Bank

Avaliação Mobills

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

Avaliação Mobills: 328 4.5

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

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Valor De R$1.000 até R$120.000

Taxa de juros A partir de 1.99% a.m.

Prazo De 6 até 36 meses

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• Tipo de empréstimo

  Empréstimo consignado que usa o salário como garantia de crédito.

• Prós e contras
  • PRÓS
  • 

    Taxas de juros reduzidas comparadas à outras modalidades;
  • 

    Desconto direto na folha salarial.

  • CONTRAS
  • 

    Precisa estar com vínculo CLT ativo por 1 ano;
  • 

    Apenas 1 contrato por CPF.

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PicPay – empréstimo consignado público

Para servidores públicos e beneficiários do INSS no Distrito Federal, mesmo estando negativados, o empréstimo consignado do PicPay é uma solução de crédito com juros baixos e processo simplificado.

Através da plataforma digital do PicPay, a contratação é feita de forma rápida e online, sem a necessidade de abrir uma nova conta bancária.

As principais vantagens são:

• Aprovação facilitada para negativados;
• Contratação 100% online e ágil;
• Crédito com desconto direto no benefício ou salário.

Empréstimo consignado – PicPay

Avaliação Mobills: 328 4.0

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

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Tipo: Empréstimo Consignado

Avaliação Mobills: 328 4.0

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

Valor: De R$30 até R$400.000

Juros: De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.

Prazo de liberação: 1 dia(s)

Número de parcelas: De 6 até 84 meses

Perfil ideal:

• Aposentados e Pensionistas do INSS;
• Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil;
• Servidores Públicos Federais Civis;
• Servidores Públicos Federais Militares.

• Prós
• 

  Pagamento é descontado já na folha
• 

  Margem consignável de 35%
• 

  Taxas de juros baixa
• 

  Atendimento somente por canais digitais
• 

  disponível para negativado

• Contras
• 

  demora na comunicação com representantes
• 

  não é possível contratar com empresas que não possuem vínculo com PicPay

Empréstimo consignado – PicPay

Avaliação Mobills

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

Avaliação Mobills: 328 4.0

A avaliação Mobills de produtos financeiros é determinado por nosso time editorial. O cálculo é feito baseado em vários dados que avaliam quatro principais pontos: Benefícios e descontos, taxas e juros, facilidade de aprovação e conectividade.

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Valor De R$30 até R$400.000

Taxa de juros De 0.99% a.m. até 1.76% a.m.

Prazo De 6 até 84 meses

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• Tipo de empréstimo

  • Modalidade de crédito exclusiva para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos;

  • Os valores das parcelas são descontados diretamente do contracheque do cliente;

  • Possui menores taxas de juros devido o baixo risco de atrasos no pagamento;

  • Geralmente, possui prazos longos de pagamento.

• Prós e contras
  • PRÓS
  • 

    Pagamento é descontado já na folha
  • 

    Margem consignável de 35%
  • 

    Taxas de juros baixa
  • 

    Atendimento somente por canais digitais
  • 

    disponível para negativado

  • CONTRAS
  • 

    demora na comunicação com representantes
  • 

    não é possível contratar com empresas que não possuem vínculo com PicPay
• Perfil ideal
  • Aposentados e Pensionistas do INSS;
  • Beneficiários do BPC, Auxílio Brasil;
  • Servidores Públicos Federais Civis;
  • Servidores Públicos Federais Militares.

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Banco BRB

Para servidores públicos do Distrito Federal e beneficiários do INSS, o crédito consignado do Banco BRB representa uma excelente opção de crédito, com taxas de juros reduzidas e um processo de contratação ágil e seguro.

A contratação pode ser realizada de forma cômoda através dos canais digitais do BRB ou em qualquer uma de suas agências, garantindo praticidade e atendimento especializado sem complicações.

Com certeza. Aqui estão as frases, de forma direta:

O desconto automático garante juros mais baixos e facilita a aprovação do crédito, mesmo para negativados.

• Simule e peça seu crédito nos canais digitais ou diretamente em uma agência do BRB;
• Valor da parcela é descontado automaticamente do seu salário ou benefício;
• Dinheiro depositado de forma rápida e segura diretamente na sua conta bancária.

Como conseguir empréstimo em Brasília com segurança?

Conseguir um empréstimo no DF não precisa ser uma jornada estressante. Com a informação certa, você deixa de ser um alvo passivo e se torna o protagonista da sua vida financeira.

Nossas dicas para conseguir empréstimo no DF:

1. Sempre pesquise e compare. Não aceite a primeira oferta. Use comparadores online e simule em pelo menos três instituições diferentes;
2. Faça a verificação da confiabilidade da empresa. Consulte o CNPJ e veja se a empresa tem autorização do Banco Central para operar. Verifique a reputação em sites como o Reclame Aqui.
3. Entenda todos os custos. Não olhe apenas a taxa de juros. O CET inclui todos os encargos, seguros e taxas da operação.
4. E, sempre leia o contrato. Não assine nada sob pressão.

Analise suas opções, desconfie de promessas milagrosas e, acima de tudo, use o crédito como um degrau para seus objetivos, não como uma âncora para suas finanças. A informação é o seu maior ativo. Com este guia, você não está mais no escuro. Você está no controle.

Perguntas frequentes sobre empréstimo no DF