Banco Central obriga bancos a rejeitar pagamentos para contas suspeitas de fraude

A partir de agora, todos os bancos e instituições financeiras devem impedir os pagamentos destinados a contas com suspeita de envolvimento em fraudes.

O Banco Central anunciou a nova regra em setembro. No entanto, os bancos tinham até esta segunda-feira, 13 de outubro, para adequarem seus sistemas à nova norma.

Dessa forma, as instituições devem utilizar todas as informações disponíveis para avaliar se há envolvimento das contas em golpes. Inclusive, bancos de dados públicos ou privados.

Além disso, o BC informa que a medida vale para todas as transações realizadas, independente da modalidade de pagamento. Assim, o objetivo é aumentar a proteção dos clientes.

Medidas contra golpes finananceiros

O bloqueio de pagamentos à contas com risco de envolvimento em fraudes é mais uma medida do Banco Central contra o crime organizado, em meio ao aumento de golpes.

Para proteger as finanças dos usuários, no início de outubro, o BC passou a bloquear as chaves Pix indicadas pelas instituições financeiras como utilizadas para golpes e fraudes.

Nesse caso, os bancos marcam o CPF ou CNPJ e a chave Pix do usuário sempre que há uma suspeita. Depois da marcação, não é possível fazer nem receber transações por meio desta conta.

Além disso, o BC também adotou outras medidas, como:

• Limites menores de transferência via Pix e TED para instituições de pagamento não autorizadas;
• Regras mais rígidas para autorização de novas instituições.

Dessa maneira, o Banco Central busca evitar que os brasileiros caiam em novas fraudes e percam dinheiro. Consequentemente, desincentiva os golpes.

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