Ibovespa cotação agora: Como investir no índice em 2024

O Ibovespa é o principal índice da bolsa brasileira. Por isso, veja sua cotação em tempo real e mais detalhes sobre ele.

Cotação do Ibovespa hoje

O que é o Ibovespa?

Criado em 1968, o Ibovespa é o principal índice do mercado de capitais do país e reflete o desempenho das maiores empresas que estão listadas na B3, a bolsa brasileira.

Por isso, ela é utilizada como parâmetro de comparação por investidores do mundo todo, principalmente os brasileiros.

Basicamente, o índice é o resultado de uma carteira teórica de ações e units. Além disso, para uma empresa fazer parte do Ibovespa, ela precisa atender alguns critérios de seleção.

Nesse sentido, a cada quatro meses, esse índice é reavaliado para que as companhias que cumprirem os critérios entrem (ou permaneçam) e as que não cumprirem saiam (ou continuem fora).

Critérios de seleção

Os critérios para que uma empresa faça parte do Ibovespa são os seguintes:

• Estar entre os ativos que representem 85% do volume de negociação de toda a nossa bolsa;
• Ter 95% de presença em pregão;
• Ter 0,1% do volume financeiro no mercado à vista (lote-padrão); e
• Não ser penny stock (preço menor de R$ 1,00).

Por conceito, o Ibovespa corresponde a 85% de todo o volume negociado na bolsa brasileira.

Dessa forma, podemos perceber que as empresas que compõem o índice Ibovespa são as maiores e mais líquidas empresas do país.

Composição do Ibovespa

Hoje, as cinco empresas mais representativas do índice são respectivamente: Vale, Petrobras, Itaú, Bradesco e B3. Contudo, esse valor pode mudar daqui a um mês, por exemplo.

Mas, uma coisa é fato: o setor financeiro é muito importante e representativo na nossa bolsa.

Quando o Ibovespa cai 10% significa que as ações que compõe o índice caíram proporcionalmente a seu valor de mercado 10%.

Algumas vão cair 15%, outras 5% e outras podem até ter valorizado, mas as empresas caíram na média 10%.

Portanto, o que o índice mostra é o desempenho médio das empresas que fazem parte do índice ponderados pelo valor de mercado de cada uma delas.

Ou seja, uma variação nas ações do Itaú vai ser muito mais impactante no índice do que uma variação nas ações da Taesa, por exemplo.

Gráfico do Ibovespa

De 1968, que foi o ano de criação do índice, até dezembro de 2020, o retorno foi de 119.000% em valores nominais. Se formos considerar a inflação, a história é outra.

O retorno do Ibovespa desde a criação até dezembro de 2017 ajustado pelo IGP-DI, que é um índice de inflação, foi de 77.000%.

Dessa forma, se você tivesse investido R$ 1000,00 em 1968, em 2018 você teria cerca de R$ 760.000,00.

Além disso, podemos analisar o retorno anual do Ibovespa durante todo esse período para que possamos ver quais anos ele teve um retorno positivo ou negativo.

Com esse gráfico, podemos observar que o retorno do índice Ibovespa não é constante ao longo dos anos, pois têm períodos de subida e de queda, grandes e pequenas.

Ademais, podemos perceber que, apesar desses oscilações ano contra ano, a tendência do índice é de valorização no longo prazo, até porque a economia de um país e suas empresas crescem ao longo das décadas.

Como investir no Ibovespa

Se você interesse em investir no Ibovespa, você pode fazer isso através dos produtos indexados ao índice, que são:

• ETFs;
• Contrato Futuro de Ibovespa;
• Mini Contrato Futuro de Ibovespa;
• Opção do Ibovespa;
• Operação Estruturada de Rolagem de Minicontrato de Ibovespa;
• Operação Estruturada de Rolagem de Ibovespa;
• Opção Flexível de Ibovespa;
• Opção Flexível de BOVA11.

Dentre essas formas, a mais simples para se investir no índice Ibovespa é através dos ETFs, que são fundos de investimento de gestão passiva que buscam replicar o desempenho de um índice.

Por exemplo, se você comprar cotas do ETF BOVA11*, você vai ter o retorno do Ibovespa. Ou seja, se o índice subir 10%, a cotação do BOVA11 também deve subir 10%.

Isso porque, não há como investir no índice diretamente, mas é possível investir em ativos que replicam o desempenho do índice.

Contudo, além do BOVA11, existem dois outros grandes ETFs que replicam o desempenho do índice, o BOVB11* e o XBOV11*.

No caso dos outros ativos da lista, eles consistem em derivativos e são utilizados principalmente por quem quer fazer proteção de carteira ou especulação.

Mas, qual é a vantagem de se investir no Ibovespa?

Investir em um índice é a garantia de que você não vai ter um retorno abaixo da média do mercado cuja tendência de longo prazo é valorização.

Contudo, você pode escolher ativos específicos para tentar performar acima do mercado, mas você correrá o risco de não conseguir e ficar abaixo.

Nesse sentido, os ETFs foram criados para aqueles investidores que estão satisfeitos com o desempenho do mercado e que não querem correr o risco de ter um retorno inferior.

*ISSO NÃO É RECOMENDAÇÃO DE COMPRA

Dúvidas frequentes sobre o assunto

Vale a pena investir no Ibovespa?

Investir em ETFs é uma excelente alternativa, principalmente para quem não tem tempo de acompanhar o mercado e está satisfeito com um retorno médio.

Nesse sentido, a gestão passiva através de fundos de índice é a melhor opção, como é o caso dos ETFs que replicam o Ibovespa.

Contudo, para quem quer investir em ativos que geram renda passiva, essa não é uma boa opção, pois, no Brasil, os fundos de investimento (com exceção dos fundos imobiliários) não distribuem rendimento.

Então, os dividendos das empresas são reinvestidos no fundo o que gera um aumento do valor da cota.

O problema é que os dividendos são isentos de Imposto de Renda no Brasil, enquanto o ganho de capital dos fundos não.

Em outras palavras, você investirá em um ativo em que há incidência de imposto sobre os rendimentos, que são originalmente isentos.

Portanto, antes de investir no Ibovespa, pondere todos esses prós e contras e veja se essa estratégia é adequada aos seus objetivos.