Veja como fazer seu diagnóstico financeiro até à orçamentação de suas finanças mensais ou em períodos personalizados.

Como montar um bom planejamento financeiro utilizando o Mobills

Que montar um planejamento financeiro é de extrema importância você já sabe, né? Mas e ai, já montou o seu? Sabe como fazer isso?

Se não, já pega a pipoca e embarca conosco nessa leitura, porque hoje vamos te explicar como fazer isso da maneira mais prática, rápida e eficiente possível.

Montar um planejamento financeiro não é só determinar quanto você poderá gastar por mês.

Na verdade, você até pode fazer isso, mas para um controle mais eficiente, é necessário que, antes, você realize seu próprio diagnóstico financeiro.

Mas o que significa diagnóstico financeiro?

Esse conceito consiste no mapeamento das suas finanças, ou seja, é saber de onde vem seu dinheiro e pra onde ele vai.

Se você ainda não possui esse controle, é muito provável que já tenha passado pela situação na qual chegou na metade do mês, seu dinheiro foi embora, e você não sabe nem com o que gastou.

Então, se isso aconteceu com você, significa que você não possui um bom diagnóstico financeiro.

Mas não se preocupe, se você seguir nossas dicas, vai saber de onde vem e pra onde vai cada centavo seu.

Para te ajudar a criar seu planejamento financeiro, esse artigo possui os seguintes tópicos:

Criando seu diagnóstico financeiro com o Mobills

Categorizar suas despesas e receitas é uma forma simples de identificar como o seu dinheiro tem sido gasto e também de conhecer a origem de suas receitas.

Essa é uma das formas de você ter uma melhor noção sobre o que mais tem atrapalhado ou favorecido suas economias.

Quais são as diferenças entre as categorias/subcategorias de despesas e receitas?

Receitas  Símbolo de Receitas

Categorizar suas receitas é o que permite identificar quanto por mês você ganha com salário, comissões, presentes e outras fontes de renda que você pode ter.

Assim, ao categorizar suas receitas, você consegue planejar como pode aumentar sua renda.

Despesas Símbolo de despesas

Categorizar suas despesas é o que permite identificar quanto por mês você gasta com alimentação, lazer, moradia, estudos, transporte, viagens e demais categorias.

Desse modo, ao categorizar suas despesas, você consegue encontrar pontos em que pode economizar.

Esses artigos da nossa central de ajuda vão te ajudar a criar suas categorias e subcategorias dentro do Mobills.

Categorias:

Subcategorias:

Acho que deu para entender bem toda essa questão de categorização, não é mesmo? Bora lá fazer aquele checklist?:

  • Baixar o Mobills.  Símbolo do Checklist
  • Criar todas as categorias e subcategorias. Símbolo do Checklist
  • Adicionar os lançamentos. Símbolo do Checklist

Então, agora você já tem seu diagnóstico financeiro completo. 😉

Planejamento financeiro pessoal

Quando se fala em planejamento financeiro, a ideia principal é que você antecipe situações que possam comprometer suas finanças e desenvolva estratégias para o atingimento de suas metas financeiras.

Como nosso foco de hoje é te ensinarmos a realizar seu planejamento financeiro no Mobills, caso queira saber o que é um planejamento financeiro de forma mais abrangente, dá uma olhadinha nesse nosso artigo:

No Mobills, você pode criar dois tipos de planejamento, o mensal e o personalizado.

O planejamento mensal, como o nome já diz, é o controle que você terá todos os meses, para controlar suas finanças dentro desse período.

Já o planejamento personalizado te garante uma maior flexibilidade, onde você poderá escolher uma data de início e data final.

Criando um planejamento mensal (web) Símbolo do Planejamento no Mobills App

No lado esquerdo da tela inicial do Mobills web, você encontrará a funcionalidade “Planejamentos“.

Ao acessá-la, será exibida a opção “Definir novo planejamento“. Clique nela e vamos começar!

Print de como criar um planejamento no Mobills web

1º Passo

Primeiramente, você deve colocar a sua receita total do mês! (você pode clicar na opção “Por que precisamos saber disso” para entender o motivo pelo qual pedimos essa informação);

Obs.: Caso você tenha receitas cadastradas nos meses anteriores, será sugerido o total dessas receitas como receita mensal.

Print sobre como montar novo planejamento inicial no Mobills web

2º Passo

Na próxima tela, você escolherá quanto será sua meta total, ou seja, o valor ao todo que você pretende gastar durante o mês (você também pode utilizar a opção “Por que precisamos saber disso” para entender melhor).

Além disso, é possível utilizar a barra de porcentagem abaixo do valor e ficar à vontade para escolher a porcentagem dos seus ganhos que você pretende orçamentar.

Print sobre como criar um planejamento total no Mobills web

3º Passo

Na tela seguinte, você poderá escolher para qual categorias e subcategorias você gostaria de definir orçamentos.

Obs.: Caso você escolha uma subcategoria, a categoria pai (categoria na qual ela foi criada) também será selecionada automaticamente.

Print sobre como definir orçamentos para categorias no Mobills web

4º Passo

Pronto, esse é o momento de você estabelecer quanto pretende gastar em cada categoria, lembrando que, se você selecionou uma subcategoria, o valor dela não poderá ser maior que o planejado para a categoria pai, certo? 

Obs.: Se a soma dos valores que você colocou para cada categoria foi menor que o orçamento total, será criado um novo planejamento chamado “Categoria restante” para cada despesa que você cadastrar que não seja das categorias escolhidas por você. 

Se a soma dos valores colocados como planejado forem maiores que o orçamento total, ao concluir os passos, será mostrado o orçamento total + o que foi excedido.

Print sobre como definir teto de gastos para categorias no Mobills web

5º Passo

Nessa tela, você pode escolher receber um alerta sobre os seus orçamentos quando chegarem em uma determinada porcentagem.

Por exemplo, vamos te avisar quando tiver gasto R$500,00 reais se você selecionou 50% e seu orçamento total é de R$1000,00.

Print sobre como definir alerta no Mobills web

Vale lembrar que essa porcentagem será para todas as categorias/subcategorias e, caso você queira um alerta personalizado para uma específica, é só editá-la alterando a porcentagem de alerta.

Pronto! Seu planejamento para o mês foi criado com sucesso! 

Obs.: Caso precise editar um desses orçamentos, é só clicar no ícone do lápis na sua lista e você poderá editá-lo. Para exclui-lo, é só clicar na lata de lixo ao lado do do ícone do lápis.

Criando um planejamento personalizado (web)

Ainda na tela de Planejamentos, na parte superior, clique na opção “Planejamentos mensais“.

Logo após, troque para “Planejamentos Personalizados” e depois clique em “Novo planejamento“.

A modalidade de planejamento personalizado é bem mais rápida de se criar, basta preencher as informações abaixo na primeira tela e dar “ok”.

Segue a lista do que deve ser preenchido: 

  • Valor: Qual será o valor orçamentado; 
  • Descrição: Nome do seu planejamento (ex.: viagem, férias, planejamento trimestral);
  • Categorias: Será possível selecionar múltiplas categorias/subcategorias nesse planejamento, pois elas juntas formarão um só planejamento; 
  • Data inicial e final: O período que quiser no planejamento personalizado, não importando quando começa ou termina. 

Print sobre como criar um planejamento personalizado no Mobills web

Pronto! Seu planejamento personalizado foi criado com sucesso! 

Obs: Caso precise editá-lo ou excluí-lo, é só clicar nos três pontos ao lado da descrição e clicar em editar ou deletar

Características dos orçamentos

Clicando nos três pontos na parte superior na tela de planejamentos, teremos três opções de configurações. Segue a descrição do que fará cada uma delas: 

  • Incluir previsto: Selecionando essa opção, será mostrado no card a previsão de quantas despesas você já tem cadastradas naquela determinada categoria/subcategoria no mês. 
  • Incluir cartão: Quando fazemos uma compra no cartão de crédito, não estamos gastando nada nesse mês ainda (normalmente) e, por isso, essas despesas não são contabilizadas no seu planejamento do mês atual, apenas no mês em que serão pagas. Ao marcar a opção incluir cartão, seus gastos com o cartão de crédito serão considerados como já pagos. Pode ficar tranquilo que essa é apenas uma visualização do card de planejamento, não afetará seu saldo. Vamos a um exemplo:
    Ao realizar uma compra de R$500,00 em meu cartão de crédito, verá que o orçamento do mês atual + os próximos 4 já estarão comprometidos em R$100,00;
  • Expandir: Por padrão, na sua lista de orçamentos somente aparecerão orçamentos de categorias, mas ao selecionar essa opção, será mostrado os orçamentos de subcategorias também, que normalmente ficam ocultos abaixo de suas categorias-pai.

Criando um planejamento mensal (Android) Símbolo do Planejamento no Mobills App

Na tela principal do Mobills, toque no ícone Símbolo do Planejamento no Mobills App , localizado ao lado direito do botão  Botão + no Mobills App  na barra inferior do aplicativo.

Ao abrir o mês, será exibida a opção “Definir novo planejamento“. Toque nessa opção e vamos começar!

Importante! Caso você já tenha definido algum planejamento no mês anterior, é possível copiar o mesmo para o mês atual.

Veja o passo a passo para criar seu planejamento no Mobills Android.

1º Passo

Ao tocar em definir novo planejamento, comece nos dizendo qual é a sua receita mensal total.

Para mais detalhes, toque na opção “Por que precisamos saber disso?” para entender o motivo pelo qual pedimos essa informação;

Obs.: Caso você tenha receitas cadastradas nos meses anteriores, será sugerido o total dessas receitas como receita mensal.

Print sobre como criar um planejamento no Mobills Android

2º Passo

Na próxima tela, você escolherá quanto será seu Planejamento total, ou seja, o valor ao todo que pretende gastar durante o mês (você também pode utilizar a opção “Por que precisamos saber disso?” para entender melhor).

Além disso, é possível utilizar a barra de porcentagem abaixo do valor e ficar à vontade para escolher a porcentagem dos seus ganhos que você pretende orçar.

Sugerimos que seus gastos mensais não ultrapassem 80% do valor de seus ganhos.

Print sobre como criar um planejamento total no Mobills Android

3º Passo

Na tela seguinte, aparecerão suas categorias e você poderá escolher para qual delas você gostaria de planejar.

Obs.: Caso você escolha uma subcategoria, a categoria pai (categoria na qual ela foi criada) também será selecionada automaticamente.

Print sobre como planejar categorias e subcategorias no Mobills Android

4º Passo

Prontinho! Esse é o momento de você deve estabelecer quanto pretende gastar em cada categoria.

Lembrando que, se você selecionou uma subcategoria, o valor dela não poderá ser maior que o planejado para a categoria pai, certo? 

Obs: Se a soma dos valores que você colocou para cada categoria foi menor que o orçamento total, será criado um novo planejamento chamado “Categoria restante” para cada despesa que você cadastrar que não sejam das categorias escolhidas por você. 

Se a soma dos valores colocados como planejado forem maiores que o orçamento total, ao concluir os passos, será mostrado o orçamento total + o que foi excedido.

Print sobre como definir teto de gastos para categorias no Mobills Android

5º Passo

Nessa tela, você pode escolher receber um alerta sobre os seus planejamentos quando chegarem em uma determinada porcentagem.

Por exemplo, você definiu um planejamento de R$1000,00 e marcou para receber alerta ao chegar em 50%, quando tiver gasto R$500,00 reais você será notificado.

Print sobre como definir alertas no Mobills Android

Obs.: Vale lembrar que essa porcentagem será para todas as categorias/subcategorias e, caso você queira um alerta personalizado para uma específica, é só editá-la alterando a porcentagem de alerta.

Pronto! Seu planejamento para o mês foi criado com sucesso! 

PS: Caso precise editar um desses orçamentos, é só tocar em cima dele na sua lista e você poderá editá-lo. Para exclui-lo, é só tocar em cima dele e tocar na lata de lixo na parte superior da tela seguinte.

Criando um planejamento personalizado (Android)

Ainda na tela de planejamentos, na parte superior, toque na opção “Mensal“, troque para “Personalizado” e depois em “Definir novo planejamento“.

A modalidade de planejamento personalizado é bem mais rápida de se criar.

Basta preencher as informações abaixo na primeira tela e dar “ok”. Segue a lista do que deve ser preenchido: 

  •  Valor: Qual será o valor orçamentado; 
  •  Descrição: Nome do seu planejamento (ex.: viagem, férias, planejamento trimestral);
  •  Categorias: Será possível selecionar múltiplas categorias/subcategorias nesse planejamento, pois elas juntas formarão um só planejamento; 
  •  Data inicial e final: O período que quiser no planejamento personalizado, não importando quando começa ou termina. 

Pronto! Seu planejamento personalizado foi criado com sucesso! 

PS: Caso precise editá-lo ou excluí-lo, é só tocar nos três pontos ao lado da descrição e tocar em editar ou deletar

Print sobre como criar um planejamento personalizado no Mobills Android Print 2 sobre como criar um planejamento personalizado no Mobills Android

Características dos orçamentos

Tocando nos três pontos na parte superior da tela de planejamentos, teremos três opções de configurações. Segue a descrição do que fará cada uma delas: 

  • Incluir previsto: Selecionando essa opção, será mostrado no card a previsão de quantas despesas você já tem cadastradas naquela determinada categoria/subcategoria no mês;
  • Incluir cartão: Quando fazemos uma compra no cartão de crédito, não estamos gastando nada nesse mês ainda (normalmente) e, por isso, essas despesas não são contabilizadas no seu planejamento do mês atual, apenas no mês em que serão pagas. Ao marcar a opção incluir cartão, seus gastos com o cartão de crédito serão considerados como já pagos. Pode ficar tranquilo que essa é apenas uma visualização do card de planejamento, não afetará seu saldo. Vamos a um exemplo:
    Ao realizar uma compra de R$500,00 em meu cartão de crédito, verá que o orçamento do mês atual + os próximos 4 já estarão comprometidos em R$100,00;
  • Expandir: Por padrão, na sua lista de orçamentos somente aparecerão orçamentos de categorias, mas ao selecionar essa opção, será mostrado os orçamentos de subcategorias também, que normalmente ficam ocultos abaixo de suas categorias-pai.

Criando um planejamento mensal (iOS) Símbolo do Planejamento no Mobills App

No lado direito do botão de “+”, na barra inferior do aplicativo, você encontrará a opção de “Planejamentos“.

Ao abrir o mês, será mostrada a opção “Definir novo planejamento“. Toque nessa opção e vamos começar! 

1º Passo

Primeiramente, você deve colocar a sua receita total do mês! (você pode tocar na opção “Por que precisamos saber disso” para entender o motivo pelo qual pedimos essa informação);

Obs: Caso você tenha receitas cadastradas nos meses anteriores, será sugerido o total dessas receitas como receita mensal.

Print sobre como criar um planejamento inicial no Mobills iOS

2º Passo

Na próxima tela, você escolherá quanto será sua meta total, ou seja, o valor ao todo que você pretende gastar durante o mês (você também pode utilizar a opção “Por que precisamos saber disso” para entender melhor).

Além disso, é possível utilizar a barra de porcentagem abaixo do valor e ficar à vontade para escolher a porcentagem dos seus ganhos que você pretende orçamentar.

Print sobre como criar um planejamento total no Mobills iOS

3º Passo

Na tela seguinte, aparecerão as suas categorias e será possível escolher para qual delas você gostaria de definir os orçamentos.

Obs: Caso você escolha uma subcategoria, a categoria pai (categoria na qual ela foi criada) também será selecionada automaticamente.

Print sobre como planejar categorias e subcategorias no Mobills iOS

4º Passo

Pronto, esse é o momento de você estabelecer quanto pretende gastar em cada categoria.

Lembrando que, se você selecionou uma subcategoria, o valor dela não poderá ser maior que o planejado para a categoria pai, certo? 

Obs: Se a soma dos valores que você colocou para cada categoria foi menor que o orçamento total, será criado um novo planejamento chamado “Categoria restante” para cada despesa que você cadastrar que não seja das categorias escolhidas por você. 

Se a soma dos valores colocados como planejado forem maiores que o orçamento total, ao concluir os passos, será mostrado o orçamento total + o que foi excedido.

Print sobre como definir tetos de gastos no Mobills iOS

5º Passo

Nessa tela, você pode escolher receber um alerta sobre os seus orçamentos quando chegarem em uma determinada porcentagem.

Por exemplo, vamos te avisar quando tiver gasto R$500,00 reais, se você selecionou 50% e seu orçamento total é de R$1000,00;

Print sobre como definir alertas no Mobills iOS

Vale lembrar que essa porcentagem será para todas as categorias/subcategorias.

E, caso você queira um alerta personalizado para uma específica, é só editá-la alterando a porcentagem de alerta.

Pronto! Seu planejamento para o mês foi criado com sucesso! 

Obs: Caso precise editar um desses orçamentos, é só tocar em cima dele na sua lista e você poderá editá-lo. Para exclui-lo, é só tocar nos três pontinhos na parte superior da tela e tocar em ‘Excluir planejamento’.

Criando um planejamento personalizado (iOS)

Ainda na tela de planejamentos, na parte superior, toque na opção “Mensal“, troque para “Personalizado” e depois em “Definir novo planejamento“.

A modalidade de planejamento personalizado é bem mais rápida de se criar.

Basta preencher as informações abaixo na primeira tela e dar “ok”. Segue a lista do que deve ser preenchido: 

  • Valor: Qual será o valor orçamentado; 
  • Descrição: Nome do seu planejamento (ex.: viagem, férias, planejamento trimestral);
  • Categorias: Será possível selecionar múltiplas categorias/subcategorias nesse planejamento, pois elas juntas formarão um só planejamento; 
  • Data inicial e final: O período que quiser no planejamento personalizado, não importando quando começa ou termina.

Print sobre como criar um planejamento personalizado no Mobills iOS Print 2 sobre como criar um planejamento personalizado no Mobills iOS

Pronto! Seu planejamento personalizado foi criado com sucesso! 

Obs: Caso precise editá-lo ou excluí-lo, é só tocar nos três pontos ao lado da descrição e tocar em editar ou deletar

Características dos orçamentos

Tocando nos três pontos na parte superior na tela de planejamentos, teremos três opções de configurações. Segue a descrição do que fará cada uma delas: 

  • Incluir previsto: Selecionando essa opção, será mostrado no card a previsão de quantas despesas você já tem cadastradas naquela determinada categoria/subcategoria no mês. 
  • Incluir cartão: Quando fazemos uma compra no cartão de crédito, não estamos gastando nada nesse mês ainda (normalmente) e, por isso, essas despesas não são contabilizadas no seu planejamento do mês atual, apenas no mês em que serão pagas. Ao marcar a opção incluir cartão, seus gastos com o cartão de crédito serão considerados como já pagos. Pode ficar tranquilo que essa é apenas uma visualização do card de planejamento, não afetará seu saldo. Vamos a um exemplo:
    Ao realizar uma compra de R$500,00 em meu cartão de crédito, verá que o orçamento do mês atual + os próximos 4 já estarão comprometidos em R$100,00.
  • Expandir: Por padrão, na sua lista de orçamentos somente aparecerão orçamentos de categorias, mas ao selecionar essa opção, será mostrado os orçamentos de subcategorias também, que normalmente ficam ocultos abaixo de suas categorias pai.

Conclusão

Espero que nosso artigo tenha te ajudado a conseguir realizar seu planejamento no Mobills desde o início.

Você viu como fazer seu diagnóstico financeiro até à orçamentação de suas finanças mensais ou em períodos personalizados.

Caso você tenha alguma dúvida, sugestão ou queira apenas nos dar um “Oi”, é só abrir uma solicitação em nossa central de ajuda e falar com nossa equipe de suporte. 

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Postado em: Tutoriais


Escrito por Ygor Sampaio

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